La plataforma Smallcase fue revisada por nuestro equipo. Analizamos sus ventajas, desventajas, características y mucho más.
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¿Conoces Smallcase, la empresa fintech india que ofrece opciones de inversión de vanguardia? Smallcase ofrece una plataforma que le permite invertir en carteras personalizadas, denominadas "smallcases", que son cestas de acciones y ETF. Estas carteras se adaptan a sus estrategias de inversión específicas, tendencias del mercado y objetivos de inversión, proporcionando una experiencia de inversión única y personalizada.
Si está considerando la posibilidad de invertir en Smallcase, pero desea obtener un conocimiento más profundo antes de comprometerse, ha llegado al lugar adecuado.
En esta revisión exhaustiva, nos sumergiremos en las características y beneficios clave de Smallcase. También analizaremos su rendimiento, experiencia de usuario y otras métricas importantes para ayudarle a tomar una decisión informada sobre si esta plataforma es adecuada para usted. Si usted es un principiante o un inversor experimentado, esta revisión le proporcionará una comprensión completa de lo que Smallcase tiene que ofrecer y cómo puede ayudarle a alcanzar sus objetivos de inversión.
Antes de entrar de lleno en la reseña, si no está familiarizado con el concepto de Robo-advisors o aún no sabe cómo funcionan las carteras gestionadas automáticamente, le recomendamos que lea nuestra"Guía de Robo-Advisors". Así comprenderá mejor las ventajas y características de esta innovación en materia de inversión.
Smallcase es una plataforma de inversión que ofrece una forma única y cómoda de invertir en el mercado indio de renta variable. La empresa, fundada en julio de 2015 por tres graduados del IIT Kharagpur, tiene su sede en Bangalore y está formada por un equipo de expertos en finanzas, ingenieros y diseñadores.
Como su nombre indica, Smallcase opera basándose en el concepto de "Smallcases". Se trata de carteras de valores y ETF preseleccionados y elaborados para ajustarse a temas o estrategias de inversión específicos. Las carteras son creadas por profesionales financieros con un profundo conocimiento del mercado bursátil.
Cada smallcase está diseñada para alcanzar objetivos de inversión específicos y ofrece exposición a diversos sectores y segmentos del mercado, haciendo hincapié en la diversificación, la sencillez y la comodidad.
Smallcase cuenta con una plataforma web bien diseñada y una aplicación móvil fácil de usar (disponible en Android e iOS) para que los usuarios gestionen sus inversiones.
Plataforma web Smallcase
Smallcase cuenta con una plataforma web intuitiva que facilita a los usuarios la navegación y la inversión en diversas carteras. Al acceder a su cuenta, toda la información relevante se muestra en una sola página para un cómodo acceso. La plataforma ofrece información detallada sobre cada smallcase, incluidos sus objetivos, su estrategia de inversión y los valores que posee. La plataforma también ofrece un backtest de cada smallcase, que permite a los usuarios ver cómo se habría comportado en el pasado. Además, la plataforma cuenta con un rastreador de carteras, que ayuda a los usuarios a hacer un seguimiento de sus inversiones y rendimientos.
Si está interesado en descubrir y explorar los distintos smallcases disponibles, la plataforma ofrece una sección "Descubrir smallcases". Al hacer clic en esta pestaña en la esquina superior derecha de la pantalla, se presentará una lista de todos los smallcases, y podrá filtrar por tipo de suscripción, importe de la inversión, fecha de lanzamiento y estrategia de inversión. Además, se muestra el nivel de volatilidad, así como el rendimiento de la Tasa de Crecimiento Anual Compuesto (CAGR), lo que le permite tomar decisiones de inversión informadas basadas en sus propios objetivos y preferencias.
Aplicación móvil Smallcase
La aplicación Smallcase, disponible tanto para iOS como para Android, ofrece una forma sencilla de gestionar sus inversiones sobre la marcha. La aplicación está diseñada con una interfaz limpia y sencilla, por lo que es fácil de navegar. Proporciona actualizaciones en tiempo real sobre las inversiones y el valor de la cartera, así como información detallada sobre cada smallcase.
La aplicación tiene cinco pestañas en la parte inferior:
La aplicación móvil Smallcase ha recibido críticas mixtas de los usuarios. En el lado positivo, los usuarios aprecian el diseño intuitivo y fácil de usar de la aplicación, lo que facilita a los principiantes empezar a invertir y navegar por la aplicación. Sin embargo, algunos usuarios han encontrado problemas técnicos con la aplicación, como dificultades con el proceso de inicio de sesión mediante contraseña de un solo uso (OTP), bloqueos y redireccionamiento de la aplicación al navegador. Estos problemas han causado frustración a algunos usuarios y les han dificultado la realización de transacciones o el acceso a las funciones de la aplicación.
Nuestra experiencia demostró que el problema de la OTP era válido, y que necesitábamos 2 OTPs para iniciar sesión. Aunque este problema no ocurre siempre. A pesar de estos problemas, creemos que la aplicación tiene mucho potencial y puede mejorarse en términos de estabilidad técnica e inclusión de funciones adicionales, como vídeos tutoriales, un foro debajo de cada cesta para debatir su rendimiento y mucho más.
En general, tanto la plataforma web como la aplicación móvil de Smallcase están bien diseñadas y ofrecen a los usuarios una forma cómoda y fácil de invertir y gestionar sus carteras.
Veamos ahora más de cerca algunos de los pequeños casos, sus rendimientos y las estrategias que los sustentan.
Como ya se ha mencionado, las smallcases son productos de inversión innovadores que facilitan la creación de una cartera de bajo coste, diversificada y a largo plazo. Las smallcases son creadas y gestionadas por profesionales registrados en la SEBI con conocimientos y experiencia en el mercado de valores. Por ejemplo, Windmill Capital es un equipo de analistas de investigación registrados en la SEBI que se especializa en la creación de carteras basadas en acciones y ETF para inversores minoristas. El nombre del creador puede encontrarse en la página de perfil de smallcase.
Sólo tiene que acceder a la plataforma con las credenciales de su broker y empezar a invertir inmediatamente. El proceso de inversión es sencillo. Puede invertir en una pequeña caja utilizando los fondos de su cuenta de broker e iniciar un Plan de Inversión Sistemático (SIP) o realizar una inversión a tanto alzado.
La plataforma Smallcase clasifica los smallcases en colecciones para atender a diferentes objetivos y preferencias de inversión. Nombraremos algunas de esas colecciones populares:
Se puede acceder fácilmente a cada colección desde la sección Descubrir y filtrarla en función de atributos específicos.
Por ejemplo, elijamos el smallcase "Dividend Aristocrats" y analicémoslo.
Este smallcase, gestionado por Windmill Capital, invierte en 12 empresas aristócratas de los dividendos con un historial de aumento constante de sus dividendos en los últimos 10 años. Está gestionada por Windmill Capital y consta de 12 valores de diversos sectores, como bienes de consumo de alta rotación, servicios informáticos, financiación de viviendas, etc. La inversión mínima de este smallcase es de ₹ 57.934.
Su capitalización de mercado se distribuye en un 66,67% entre empresas de gran capitalización, un 16,67% entre empresas de mediana capitalización y un 16,67% entre empresas de pequeña capitalización de diversos sectores, como pinturas, productos de construcción y financiación de viviendas, entre otros. Las acciones se reequilibran anualmente, con el reequilibrio más reciente el 16 de junio de 2022 y el próximo reequilibrio previsto para el 16 de junio de 2023.
La rentabilidad pasada de este smallcase revela varios reajustes desde su puesta en marcha en abril de 2016. En septiembre de 2021, el smallcase registró una rentabilidad del 69,28% con la adición de 1 componente y la eliminación de 3, mientras que en junio de 2022, registró una rentabilidad del -5,77% con la adición de 3 componentes. La tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) a 7 años de la smallcase desde el 4 de abril de 2016 es del 21,35%.
Puede acceder a toda la información disponible para otros smallcases, incluidas sus fichas descriptivas, que ofrecen detalles exhaustivos similares a la ficha descriptiva del smallcase Dividend Aristocrats.
Cuando se trata del rendimiento de Smallcase, es esencial comprender la transparencia y el historial de la plataforma. Smallcase proporciona información clara sobre el rendimiento de sus smallcases desde su creación, incluido el número de reequilibrios que se han producido. Se puede acceder a esta información desde la sección de valores y ponderaciones y proporciona a los usuarios el historial completo de cada smallcase. Además, Smallcase es transparente en sus informes, proporcionando fichas informativas y metodologías de cartera para una divulgación completa.
Sin embargo, también hay informes de experiencias negativas con los informes de la plataforma, con afirmaciones que se anuncian de devoluciones manipuladas y falsas.
Uno de los motivos de preocupación mencionados por un usuario fue la eliminación del valor Vakrangee de los smallcases, lo que impidió a la plataforma mostrar cifras de pérdidas, a pesar de que los usuarios no podían vender sus participaciones, ya que el valor se encontraba en un circuito inferior (el límite por debajo del cual el precio de un valor no puede negociarse en un día concreto de negociación).
Además, otros usuarios sugieren que hay otras formas en que la plataforma infla sus cifras, lo que hace que los rendimientos reales sean muy inferiores a los anunciados debido a los costes adicionales asociados al reequilibrio, como los gastos de corretaje y los impuestos. Estos costes pueden tener un impacto significativo en la rentabilidad total y deben considerarse cuidadosamente antes de invertir.
Otro incidente importante es que también se ha informado de que algunos pequeños casos han dejado de notificarse debido a los malos resultados, mientras que los inversores siguen manteniendo las participaciones en cartera.
En nuestra opinión, es importante tener en cuenta que los factores de mercado desempeñan un papel importante en el rendimiento de las inversiones, y algunos problemas pueden no estar necesariamente relacionados con la propia plataforma Smallcase. Como inversor, puede optar por invertir en smallcases menos arriesgados o eliminar valores de su cartera si le preocupa su rendimiento.
En última instancia, le corresponde a usted tomar decisiones de inversión informadas basadas en su propia tolerancia al riesgo y sus objetivos financieros. Por lo tanto, aunque los rendimientos anunciados de las carteras puedan parecer impresionantes, le recomendamos que comprenda a fondo los costes asociados al reequilibrio y realice la diligencia debida antes de invertir.
La plataforma Smallcase ofrece una serie de funciones que le permiten gestionar sus inversiones con facilidad y flexibilidad. Estas características incluyen:
Al igual que la mayoría de las plataformas de gestión de carteras, Smallcase cobra una comisión por sus servicios. Puede encontrar dos tipos de comisiones: comisiones por transacción y comisiones por suscripción.
A partir del 21 de noviembre de 2022, se cobrará una comisión por transacción de ₹100 (o el 1,5% del importe de la inversión, según cuál sea el importe más bajo) por las inversiones a tanto alzado en smallcases y una comisión de ₹10 (o el 1,5% del importe de la transacción, según cuál sea el importe más bajo) por los SIP. No se cobrarán comisiones por reajustes, salidas parciales o totales, ni por cursar órdenes de gestión. Tenga en cuenta que pueden seguir aplicándose otros gastos legales, como GST, STT, Demat, corretaje e impuestos. Las comisiones de transacción las cobra el corredor y pueden consultarse en el libro mayor del corredor y en la nota del contrato de renta variable. Para ver los detalles de estas comisiones, puede consultar la página de comisiones de su plataforma de broker smallcase.
Esto significa que si invierte ₹1.00.000 en una caja pequeña, pagará ₹100+IGST (ya que el 1,5% de ₹1.00.000 es ₹1.500, que es mayor que ₹100). Sin embargo, si invierte ₹1.000, pagará ₹15 (ya que el 1,5% de ₹1.000 es ₹15, que es inferior a ₹100).
Las smallcases pueden ser gratuitas o de pago. En el caso de las smallcases de pago, la cuota proporciona acceso a los valores subyacentes y a ventajas como actualizaciones de reajuste, seguimiento de la cartera, SIP, etc. La cuota puede ser un porcentaje del importe de la inversión (basado en AUM) o una cuota fija única. Antes de que caduque una suscripción, se puede renovar, o después de que haya caducado, se puede reactivar. Si un suscriptor no renueva dentro del periodo de gracia de 7 días, la suscripción se cancelará, y el suscriptor podrá seguir invirtiendo en smallcase, pero no recibirá actualizaciones de rebalanceo.
Por ejemplo, la smallcase "Dividend Aristocrats'' es gratuita y proporciona acceso a los valores subyacentes y a todas las ventajas de la smallcase sin cuota de suscripción. Por otro lado, la pequeña cartera"Alta rentabilidad por dividendos y revalorización del capital" requiere una cuota de suscripción de ₹4720 durante 6 meses. Esta cuota da acceso a los valores subyacentes, actualizaciones de reequilibrio y todas las demás características y ventajas de smallcase. La cuota de cada smallcase puede variar, por lo que es importante revisar las cuotas y ventajas antes de suscribirse.
En resumen, para los particulares que buscan una gestión automatizada de su cartera, creemos que las smallcases gratuitas son rentables, ya que sólo incurrirá en la comisión de transacción limitada. Sin embargo, es crucial examinar los detalles de las comisiones en la plataforma del broker antes de tomar cualquier decisión de inversión para comprender plenamente todos los costes implicados y tomar decisiones informadas.
Smallcase fue fundada en 2015 bajo el nombre de "Smallcase Technologies Pvt Ltd'' con domicilio social en Bangalore, India. Solo permite a analistas de investigación, asesores de inversión, gestores de cartera o casas de bolsa registrados en la SEBI crear y gestionar smallcases según las directrices de la SEBI. También cuenta con una empresa filial "Windmill Capital Private Limited", registrada en la SEBI como analista de investigación (SEBI Reg no - INH200007645), que se dedica a actividades de investigación y crea algunos de los smallcases disponibles en la plataforma, que son gratuitos.
La plataforma da prioridad a la seguridad y fiabilidad de los fondos de sus usuarios, ya que los fondos invertidos a través de smallcase se mantienen en una cuenta demat con un corredor registrado y todas las transacciones se ejecutan a través de una conexión segura y cifrada. Además, smallcase ha implementado medidas para prevenir el fraude y el acceso no autorizado a las cuentas de los usuarios.
Estos son los intermediarios aceptados por Smallcase:
Smallcase ofrece un completo sistema de atención al cliente para sus usuarios, con múltiples canales de comunicación disponibles, incluyendo una sección de preguntas frecuentes, correo electrónico y teléfono. Aunque no se ofrece un servicio de chat en vivo, los usuarios en general han elogiado al equipo de soporte por su enfoque servicial y amable.
Además de su servicio de atención al cliente, el blog "Smalltalk" de Smallcase es un recurso muy completo para sus usuarios e inversores, ya que ofrece una serie de secciones que responden a diversas necesidades e intereses de inversión. Las cuatro secciones principales del blog incluyen:
En general, el sistema de atención al cliente Smallcase se considera eficiente y eficaz, su blog es también un buen recurso para los nuevos inversores o los inversores ocupados que quieren tener un resumen semanal por lo que es un recurso fiable para los usuarios que buscan ayuda, todavía hay varias maneras de mejorar.
El proceso de apertura de una cuenta en Smallcase es fácil y sencillo. Puede empezar por registrarse en el sitio web o la aplicación móvil de la plataforma, facilitando información básica como nombre, correo electrónico y número de teléfono. Tras verificar el número de teléfono mediante una OTP, podrá acceder a información sobre los distintos smallcases disponibles en la plataforma. Sin embargo, para invertir en un smallcase, es necesario vincular su cuenta de corretaje a Smallcase siguiendo estos pasos:
Es importante revisar a fondo los términos y condiciones de la correduría antes de vincular la cuenta a Smallcase.
En conclusión, Smallcase es una plataforma de inversión india que ofrece acceso a carteras de acciones y ETF gestionadas profesionalmente llamadas "Smallcases". Se trata de una plataforma cómoda y fácil de usar que ofrece a los inversores acceso a temas de inversión de expertos y la posibilidad de diversificar fácilmente sus participaciones. La plataforma ofrece varias funciones, como control de inversiones, SIP, notificaciones de inversión, notificaciones de reequilibrio y la posibilidad de crear carteras personalizadas. Smallcase también cuenta con una aplicación web y móvil bien diseñada para facilitar la gestión de carteras.
Basándonos en nuestro análisis de Smallcase, creemos que presenta una opción atractiva para los inversores indios que buscan una cartera diversificada que pueda gestionarse automáticamente y que, al mismo tiempo, les permita realizar las modificaciones que consideren oportunas. Sin embargo, es fundamental tener en cuenta los posibles inconvenientes de la plataforma, entre los que se incluyen comisiones como las de transacción y otros cargos que varían en función del intermediario y del tipo de inversión. Otros inconvenientes son la gama limitada de opciones de inversión, la ausencia de asesoramiento de inversión personalizado y la disponibilidad exclusiva para residentes en la India.
En definitiva, le recomendamos que comprenda bien los costes y que consulte a su asesor financiero antes de tomar cualquier decisión de inversión, ya que las inversiones están sujetas a los riesgos del mercado.
Esperamos que esta revisión haya sido útil para responder a sus preguntas sobre Smallcase. Si tiene más preguntas o comentarios, no dude en dejar un comentario o ponerse en contacto con nosotros directamente.
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