Proporcionaremos una descripción general de lo que implican las carteras inteligentes de eToro, identificaremos a los usuarios ideales para esta herramienta innovadora y abordaremos las ventajas clave y las desventajas potenciales.
Visitar el sitio webEn esta reseña, profundizaremos en eToro y, más precisamente, en su innovadora función: las carteras inteligentes. eToro no es robo-advisor; sin embargo, su función de carteras inteligentes adopta un enfoque similar al ofrecer carteras de inversión automatizadas y administradas profesionalmente.
En esta breve reseña, brindaremos un panorama general de lo que implican las carteras inteligentes de eToro, identificaremos a los usuarios ideales para esta herramienta innovadora y abordaremos las ventajas clave y las posibles desventajas.
Las carteras inteligentes de eToro representan un enfoque de inversión con visión de futuro. Estas carteras son colecciones de activos creadas de forma inteligente y gestionadas automáticamente por los profesionales de eToro. Diseñadas para simplificar el proceso de inversión, las carteras inteligentes se adaptan a los inversores que buscan un enfoque no intervencionista.
Las carteras inteligentes de eToro son especialmente adecuadas para las personas que prefieren una estrategia de inversión de "configúralo y olvídate". Esta función es ideal para quienes carecen de tiempo, experiencia o inclinación para administrar activamente sus carteras. Si usted es un profesional ocupado, un recién llegado a la inversión, o alguien que busca un enfoque más pasivo, las carteras inteligentes de eToro ofrecen una solución conveniente.
eToro es un bróker de trading social fundado en 2006 en Israel, con la misión de hacer el trading accesible a cualquiera, en cualquier lugar, y reducir la dependencia de las instituciones financieras tradicionales. Su plataforma permite a los usuarios operar en línea con diversos activos financieros, como acciones, ETF y miles de productos CFD sobre acciones, índices, divisas y materias primas. eToro también permite comprar y vender criptodivisas.
eToro es conocido por sus innovaciones de productos, introduciendo, a lo largo de los años, varias características, como CopyTrader™y Smart Portfolios, que cubriremos hoy.
Las carteras inteligentes de eToro son un nuevoproducto de inversión temática a largo plazo diseñado para gestionar carteras de varias clases de activos o de un grupo de operadores, bajo una estrategia de mercado predeterminada y supervisada constantemente por algoritmos de aprendizaje automático, expertos y socios de eToro.
El equipo de inversiones de eToro se encarga de crear y cuidar la mayoría de las carteras. Analizan detenidamente cada cartera, teniendo en cuenta aspectos como el equilibrio, la exposición, la rentabilidad esperada y el nivel de riesgo. Además, existen carteras de socios, curadas y gestionadas por socios de eToro, entre los que se incluyen sofisticadas firmas financieras y startups innovadoras en el campo de la tecnología financiera.
La pregunta principal es: ¿estas carteras se mueven siempre o se quedan igual?
Es un poco de ambas cosas. No cambian todos los días, pero el equipo de eToro los comprueba y ajusta con frecuencia para asegurarse de que funcionan bien. Es como cuidar un jardín: no todos los días, sino cuando es necesario para que todo siga creciendo como es debido.
eToro tiene una plataforma de operaciones tanto móvil como web. A continuación, lo ayudaremos a navegar por la aplicación web de operaciones de eToro. En esta reseña, nos centraremos en la plataforma de operaciones relacionada con las carteras inteligentes.
En cuanto te conectas, tienes acceso a una barra en el lado izquierdo, donde puedes navegar rápidamente por las distintas pestañas disponibles:
En la pestaña "Descubrir", verá un resumen rápido de todas las clases de activos disponibles, incluidas las carteras inteligentes:
En la barra superior, puede encontrar la función Carteras inteligentes, donde se enumeran todas las carteras inteligentes disponibles en la plataforma y se dividen en categorías, como "Más populares", "Centradas en tecnología", "Basadas en criptomonedas" y "Creadas por socios".
Si se desplaza hacia abajo, aparecerá una ventana emergente en la que podrá "Ver todas" las carteras inteligentes disponibles en la plataforma:
Al hacer clic en "Ver todo", accederá a una página en la que podrá utilizar varios filtros para encontrar la cartera inteligente más adecuada a sus intereses de inversión.
Como se mencionó anteriormente, eToro ofrece varias Carteras Inteligentes, que pueden ser creadas por diferentes personas o entidades. Puede acotar su búsqueda entre las ofertas de Carteras Inteligentes en función de tres aspectos esenciales:
eToro también le permite filtrar y ordenar las carteras inteligentes disponibles por varianza (cambio del inversor) y rentabilidad histórica, con un periodo de tiempo ajustable. De este modo, como inversor, puede encontrar la cartera inteligente que mejor se ajuste a sus preferencias de rentabilidad ajustada al riesgo.
eToro facilita a los inversores la comprensión y la gestión del riesgo ofreciéndoles una Puntuación de Riesgo, que va de 1 (bajo riesgo) a 10 (alto riesgo), visible en su página de usuario. Esta puntuación se basa en la volatilidad de la cartera inteligente, mostrando las posibles subidas y bajadas en términos porcentuales. Por ejemplo, una puntuación de "0" significa que la cartera es 100% efectivo sin volatilidad. En el nivel de riesgo influyen factores como la volatilidad de los activos individuales, la diversidad de la cartera y el uso del apalancamiento. Aunque esta puntuación de riesgo refleja el rendimiento histórico y no predice el futuro, ayuda a los inversores a comprender cuánto podría cambiar su cartera inteligente con el tiempo.
Encontrará más información sobre cómo se calcula el riesgo de cada cartera inteligente en el sitio web de eToro.
Las carteras inteligentes de eToro se componen de varias clases de activos, y esta composición puede variar de una cartera a otra. Algunas carteras pueden estar compuestas por una sola clase de activos, como se ve en la cartera "ChinaCar", mientras que otras pueden incluir dos o más clases de activos, como la cartera "OilWorldWide". Para comprender su composición, debe consultar la ficha informativa de cada cartera, que encontrará en sus detalles:
Haciendo clic en la Cartera Inteligente deseada, que se encuentra en la barra superior, seleccione "Detalles". Haciendo clic ahí, podrá abrir la ficha de datos de la Cartera Inteligente elegida.
En la Ficha de Datos, puede revisar la estrategia de inversión de la Cartera Inteligente seleccionada, proporcionando información sobre los tipos de activos en los que está invertida la cartera. Si desea profundizar en las participaciones específicas de la cartera, puede encontrar esa información en la barra superior, en "Cartera":
Las carteras inteligentes pueden confundirse comúnmente con los ETF; sin embargo, uno de los aspectos que las diferencia es la gestión no pasiva. Las carteras inteligentes de eToro combinan gestión pasiva y activa. Si bien no se reequilibran todos los días, el reequilibrio periódico asegura que cada cartera se reajuste regularmente para adherirse al plan original de asignación de activos y se optimice para obtener resultados óptimos. La frecuencia del reequilibrio varía de una cartera a otra, con detalles específicos que se facilitan en la página de información de cada cartera.
A diferencia de las empresas de inversión tradicionales, las carteras inteligentes de eToro mantienen las cosas claras en lo que respecta a las comisiones. Buenas noticias: no hay comisiones de gestión por invertir o cerrar carteras inteligentes. Esto significa que usted puede concentrarse en el rendimiento de su cartera sin preocuparse por costos adicionales.
Sólo un aviso, sin embargo: para cada transacción dentro de su Cartera Inteligente, hay algunos costes llamados diferenciales. Estos diferenciales son como pequeñas comisiones asociadas a la compra y venta de cualquier activo. Forman parte del coste total de las operaciones. Para obtener todos los detalles sobre los precios de eToro, puede consultar la página de precios en la plataforma de eToro. De esta manera, podrá ver exactamente qué costos están involucrados en sus transacciones de Cartera Inteligente.
En el lado negativo, tenga en cuenta que, aunque no hay comisiones de gestión, se aplican otras comisiones de la plataforma eToro. Algunas de las comisiones que debe tener en cuenta son la comisión por retirada, los diferenciales, la comisión por inactividad y la comisión por conversión de divisas (si sus depósitos no se realizan en USD o EUR).
eToro está totalmente regulada y supervisada por reguladores de primer nivel, como la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido y la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) de Australia. La filial en Europa, antes conocida como "eToro (Europe) Ltd", está autorizada y regulada por la Cyprus Securities Exchange Commission (CySEC).
Además de las normas de la CySEC, la FCA y la ASIC, eToro también es miembro de los siguientes sistemas de indemnización de inversores:
Además, tenga en cuenta que está registrada en varios países, lo que significa que debe contar con la autorización de las autoridades locales de los mercados financieros. Por ejemplo, en los Países Bajos y Alemania, eToro está registrada en la Autoridad Holandesa para los Mercados Financieros (AFM - Autoriteit Financiële Markten) y en la Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin), respectivamente.
Por último, además de las protecciones reglamentarias obligatorias, eToro ofrece una capa adicional de protección: un programa de seguro gratuito sólo para clientes del Club Platino + y Diamante de eToro (Europe) Ltd. y eToro AUS Capital Limited. Los inversores pueden obtener hasta €/AUD$ 1.000.000 de protección por estar en el programa.
Si tiene preguntas o necesita ayuda con las carteras inteligentes o con cualquier otro tema, eToro le ofrece múltiples maneras de obtener ayuda:
Para preguntas sobre documentos enviados recientemente, espere 4 días hábiles antes de realizar una consulta. El equipo de atención al cliente se compromete a proporcionar asistencia puntual para todas las consultas relacionadas con Smart Portfolio.
eToro acepta clientes de más de 70 países, incluidos Reino Unido, Alemania, Países Bajos, Canadá, España, Australia y Emiratos Árabes Unidos, entre otros. La lista completa de países disponibles puede consultarse aquí.
Debido a la regulación, eToro no puede ofrecer legalmente sus servicios en varios países. Algunas excepciones notables incluyen India, Pakistán y Japón. La lista completa de países restringidos puede consultarse aquí.
Por motivos normativos, eToro no puede prestar su servicio a ciudadanos estadounidenses fuera de EE.UU.
Depósito mínimo: 10 $ (varía según el país).
Moneda base: USD o EUR (se aplican comisiones por conversión de divisas cuando deposita en otra moneda).
Métodos de depósito: Tarjetas bancarias, transferencia bancaria y servicios de pago (PayPal, Skrill, Neteller, iDEAL, Klarna).
En conclusión, las carteras inteligentes de eToro ofrecen una combinación única de gestión profesional y automatización, que satisface a los inversores que buscan un enfoque no intervencionista. La plataforma destaca en diversificación, eficiencia temporal y adaptabilidad a los cambios del mercado, lo que la convierte en una opción accesible para inversores con distintos niveles de experiencia.
En definitiva, le recomendamos que actúe con la diligencia debida antes de tomar cualquier decisión de inversión, ya que las inversiones están sujetas a los riesgos del mercado.
Esperamos que esta reseña haya sido útil para responder sus preguntas sobre las carteras inteligentes de eToro. Si tienes más preguntas o comentarios, no dudes en dejar un comentario o ponerte en contacto con nosotros directamente.
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