A medida que crece el interés por los servicios de inversión automatizada, a las entidades financieras que desean introducirse en este mercado se les presenta una valiosa oportunidad: las plataformas de marca blanca robo-advisor . Estas soluciones "llave en mano" ofrecen a asesores, nuevas empresas e instituciones financieras una forma rentable y eficiente de establecer su propio servicio robo-advisor sin necesidad de un amplio desarrollo. Al aprovechar una plataforma robo-advisor de marca blanca, pueden ofrecer a sus clientes una experiencia de inversión de alta calidad y fácil de usar, evitando al mismo tiempo los gastos generales y los riesgos asociados a la creación de una plataforma desde cero.
En este artículo, le proporcionaremos una guía completa para ayudarle a crear su robo-advisor con una solución de marca blanca.
Exploraremos los principales proveedores de marca blanca de robo-advisor , destacando sus puntos fuertes y diferenciadores. También hablaremos de las características clave que hay que tener en cuenta a la hora de seleccionar el proveedor adecuado, y evaluaremos las soluciones disponibles en el mercado para ayudarle a tomar una decisión con conocimiento de causa. Además, examinaremos las ventajas y los inconvenientes de las soluciones de marca blanca, para asegurarnos de que comprende bien las oportunidades y los retos que conllevan.
Así que, tanto si está empezando como si desea saber más sobre la marca blanca robo-advisors, ¡siga leyendo para obtener más información!
Una plataforma de marca blanca robo-advisor es una solución lista para usar ofrecida por un proveedor externo que permite a las instituciones financieras cambiar la marca y personalizar el servicio como propio. Agiliza el proceso de lanzamiento de un servicio robo-advisor , eliminando la necesidad de que las entidades creen la tecnología desde cero. Al utilizar una plataforma de marca blanca, las entidades pueden centrarse en sus competencias básicas, como la captación de clientes y el marketing, mientras confían las tareas de inversión y gestión de carteras a la plataforma.
TradingFront ofrece una solución completa de marca blanca robo-advisor para ayudar a los asesores financieros y a las empresas de gestión de patrimonios a lanzar su propio servicio de asesoramiento digital de marca. La plataforma es totalmente personalizable, lo que le permite personalizarla con su propio logotipo, colores y tipos de letra.
Puede personalizar completamente el cuestionario del inversor para alinearlo con su filosofía de inversión y generar carteras que se ajusten a sus modelos de asignación de activos. El proceso de incorporación totalmente digital de TradingFront simplifica el papeleo de los clientes mediante formularios digitales fáciles de usar para la apertura y el mantenimiento de cuentas. La interfaz intuitiva facilita la incorporación de los clientes, permitiéndoles cargar documentos y completar solicitudes con facilidad.
En cuanto a la gestión de carteras, TradingFront ofrece un reequilibrio automático para mantener las carteras de los clientes alineadas con los objetivos basados en sus modelos personalizados. Proporciona herramientas para revisar las desviaciones de la cartera, el historial de reequilibrios y los detalles de las operaciones antes de su ejecución. Puede reequilibrar cuentas individuales, grupos de cuentas o toda la cartera.
Además, TradingFront proporciona un CRM integrado con herramientas incorporadas para gestionar las relaciones con los clientes, registrar las interacciones, crear recordatorios y organizar los datos críticos de los clientes. También puede personalizar su aplicación móvil, que ofrece una experiencia digital atractiva para el cliente con funciones completas que incluyen agregación de datos, autenticación ACH instantánea de financiación, informes de rendimiento, centro de documentos e informes fiscales, mensajería directa y seguridad en dos pasos.
Además, TradingFront admite varios tipos de cuentas, incluidas cuentas individuales, cuentas conjuntas, cuentas de jubilación (como IRA tradicional, SEP IRA, Roth IRA, Rollover IRA), cuentas fiduciarias y UGMA/UTMA. La cuota de suscripción a la plataforma es de 100 dólares al mes y cubre las 100 primeras cuentas o los primeros 10 millones de dólares de activos. A continuación, puede elegir entre dos opciones de precios:
ETFmatic es una conocida web europea robo-advisor que también ofrece un motor B2B dirigido a la gestión digital de patrimonios. Este motor permite a cualquier empresa ofrecer servicios de gestión de inversiones en línea a la gama de clientes que elija. ETFmatic ofrece una serie de modelos de asociación para satisfacer las necesidades específicas de sus socios, como marca blanca, híbrido, integración de API y SaaS.
Con la marca blanca, puede lanzar su propio sitio web independiente y de marca propia robo-advisor, con aplicaciones personalizadas para Android, Apple y la web desarrolladas y gestionadas por ETFmatic.
Hybrid le permite ofrecer servicios de robo-advisory sin fisuras a través de su propio front-end mediante la integración de API. Esto le permite apropiarse del aspecto del producto y añadirlo a su oferta actual.
La integración de API ofrece la posibilidad de incorporar una marca blanca robo-advisor a la que sus clientes pueden acceder a través del portal existente sin tener que pasar por un proceso de incorporación adicional.
SaaS ofrece la posibilidad de incorporar servicios de gestión digital de patrimonios a las ofertas existentes mediante la licencia de la pila tecnológica de ETFmatic.
ETFmatic ofrece diversas opciones de creación de carteras, como divisas, asignación de activos, ponderaciones y reequilibrio. Estas opciones le permiten crear carteras personalizadas que satisfagan las necesidades específicas de sus clientes. La estructura modular de precios de ETFmatic le permite seleccionar sólo los servicios que necesita, asegurándole que sólo paga por las funciones que necesita. Esta estructura de precios también le permite ampliar rápida y fácilmente su oferta de gestión digital de patrimonios para satisfacer las necesidades cambiantes de su negocio.
Puede llevar a cabo diversas actividades reguladas a través de la pila tecnológica de ETFmatic, como mantener el dinero de los clientes, organizar operaciones de inversión, salvaguardar y administrar activos, y mucho más. Como socio de ETFmatic, puede operar con sus propias autorizaciones reglamentarias o con la licencia de ETFmatic/Aion, que puede utilizarse en 32 países europeos además de una licencia bancaria. Esto significa que puede implantar su servicio y empezar a funcionar rápidamente. En consecuencia, creemos que ETFmatic es una opción ideal para las empresas europeas de tecnología financiera que deseen entrar en el mercado europeo del robo-advisory.
Saxo Bank es un proveedor líder de soluciones de negociación de marca blanca y tecnología para los mercados de capitales. Ofrece una gama de productos y servicios para bancos, intermediarios, empresas de tecnología financiera, compañías de seguros y gestores de patrimonios. La plataforma de gestión de patrimonios de Saxo Bank ofrece una solución de gestión digital de patrimonios integral para mandatos autodirigidos, de asesoramiento y discrecionales. En la actualidad, el banco presta servicios a más de 120 bancos y corredores, además de a más de 300 intermediarios financieros.
SaxoPartnerConnect es un sistema que permite a los socios vincular todas sus operaciones de negocio, como asesoramiento, gestión de carteras, gestión de comisiones de clientes, informes de clientes, gestión de activos y gestión de efectivo, con la opción de utilizar plataformas de marca blanca o de marca compartida.
Con SaxoInvestor, los socios pueden atender a los inversores minoristas con una aplicación fácil de usar que simplifica la diversificación y la creación de carteras gestionadas y de auto-negociación entre productos de efectivo. La herramienta de gestión de modelos permite la gestión eficiente de un gran número de clientes, lo que permite a los socios crear carteras modelo y distribuir modelos de inversión tanto para soluciones discrecionales como de asesoramiento.
La solución de marca blanca de Saxo Bank ofrece una amplia gama de servicios de negociación e inversión, desde la ejecución hasta la post-negociación. También ofrecen gestión diaria de cuentas y asistencia operativa a través de servicios principales y mantenimiento informático 24 horas al día, 7 días a la semana, lo que garantiza que sus socios pueden confiar en que la plataforma funcionará sin problemas técnicos. Saxo Bank publica en línea casos prácticos sobre cómo ha ayudado a sus clientes a satisfacer sus necesidades específicas.
Investify TECH es una empresa fintech con sede en Luxemburgo que ofrece una solución de marca blanca robo-advisor a instituciones financieras como bancos, gestores de activos y compañías de seguros. La plataforma ofrece asesoramiento digital en materia de inversión y soluciones de gestión de carteras a los clientes, permitiéndoles invertir en diversas clases de activos, como renta variable, renta fija y fondos cotizados (ETF). La plataforma está estandarizada y es muy adaptable, lo que permite personalizar los diseños del frontend, los flujos y procesos, los informes y documentos, la gestión de activos y carteras y la estructura de precios, entre otros.
La plataforma ofrece una gestión flexible de activos que permite a los socios personalizar sus carteras. Pueden utilizar las carteras modelo de la plataforma, desarrollar sus propias carteras con un gestor de activos de renombre o utilizar el mercado para acceder a carteras modelo de gestores de activos de renombre.
La plataforma abarca una amplia gama de clases de productos, incluidas acciones, ETF, bonos, fondos, certificados y productos ilíquidos. También incluye funciones como requisitos de sostenibilidad (ESG, SDG, Look Through, etc.), un enfoque núcleo-satélite opcional (personalización masiva) y algoritmos de ajuste para individualizar fácilmente las carteras.
La plataforma permite a los clientes supervisar sus inversiones, hacer un seguimiento de su rendimiento y ajustar su cartera según sea necesario. La solución de la empresa también incluye una serie de funciones de información y cumplimiento, como los procesos "Conozca a su cliente" (KYC) y contra el blanqueo de capitales (AML), para garantizar el cumplimiento de la normativa. Otras funciones son la incorporación de autoservicio, portales/apps o API para clientes finales, informes inteligentes, conexión con bancos depositarios, CRM y herramienta de análisis, normativa y gestión diaria sencilla.
Investify TECH también ofrece asistencia y mantenimiento continuos para garantizar que la plataforma esté actualizada y cumpla los requisitos normativos. Puede programar una demostración con uno de sus representantes para obtener una experiencia en vivo de la plataforma y sus procesos.
Gambit es una fintech europea que ofrece una solución B2B de marca blanca robo-advisor que ayuda a las instituciones financieras a ofrecer a sus clientes una experiencia de inversión fluida y personalizada. A través de una interfaz de usuario sencilla e interactiva, los clientes pueden crear su perfil de riesgo, seleccionar carteras que se ajusten a él, comparar simulaciones y hacer un seguimiento digital de sus inversiones. La solución de gestión discrecional de Gambit puede implantarse en pocos meses, lo que la convierte en una forma rápida y sencilla de añadir servicios de robo-advisory a su negocio.
El onboarding digital de Gambit garantiza la verificación de los clientes y la conformidad de sus perfiles de riesgo con la normativa MIFID. Esto incluye tener en cuenta su aversión al riesgo, su percepción, su situación financiera y sus conocimientos financieros. Todo el proceso está diseñado para ser fluido e interactivo, e incluye elementos de gamificación. Gambit optimiza y automatiza la gestión de carteras en función de la estrategia de inversión y el universo de productos. La plataforma permite la personalización y se adapta a los distintos segmentos de clientes, permitiéndoles introducir preferencias y limitaciones para lograr un mayor nivel de granularidad y personalización percibida de sus carteras. Los clientes pueden probar cualquier cartera con dinero virtual antes de invertir dinero real, lo que les permite familiarizarse con las características de la plataforma sin poner en riesgo dinero real.
Gambit también incluye interactividad a través de funcionalidades de newsfeed y chat para mantener un intercambio interactivo y humano con los clientes. Un panel de control también ofrece a los asesores una visión general de su clientela y de las medidas que podrían adoptar para mejorar la interacción con los clientes.
La empresa cuenta con varios casos de uso notables, como BNP Paribas, Birdee y Keytrade Bank. BNP Paribas utiliza la plataforma de Gambit para automatizar la gestión de carteras sin perder el toque personal para sus clientes. Birdee, una empresa europea robo-advisor y filial de Gambit, aprovecha la tecnología de Gambit para ofrecer una plataforma B2C que permite a cualquiera invertir en una solución de inversión discrecional. Keytrade Bank se asoció con Gambit para desarrollar e implantar un algoritmo de optimización de carteras, que luego se desplegó en su nueva plataforma de inversión denominada KeyPRIVATE.
Estas asociaciones demuestran la capacidad de Gambit para ofrecer soluciones flexibles, personalizables y escalables que satisfagan las necesidades de diversas instituciones financieras y gestores de patrimonios.
Poner en marcha una plataforma de marca blanca robo-advisor exige estudiar detenidamente el proveedor de servicios y las características técnicas para garantizar el éxito de la asociación. La diligencia debida y la selección de un proveedor reputado y fiable son cruciales para el éxito de la plataforma. He aquí algunos factores esenciales que deben tenerse en cuenta a la hora de seleccionar un proveedor de marca blanca robo-advisor :
El coste de establecer una plataforma de marca blanca robo-advisor puede variar en función de varios factores, como el proveedor que elija, el nivel de personalización requerido, las características y funcionalidades que necesite y los requisitos normativos de su jurisdicción.
Normalmente, los costes asociados al establecimiento de una plataforma de marca blanca robo-advisor pueden incluir:
Es importante tener en cuenta que los costes asociados a la creación de una plataforma de marca blanca robo-advisor pueden variar significativamente en función del proveedor y del nivel de personalización requerido. Por lo tanto, es importante llevar a cabo una diligencia debida exhaustiva y comparar los precios de varios proveedores para encontrar el que mejor se adapte a las necesidades de su empresa y a su presupuesto. Cabe destacar que nuestra lista de las mejores plataformas de marca blanca robo-advisor incluye algunas plataformas que ofrecen servicios a partir de 100 dólares al mes.
En conclusión, las plataformas de marca blanca robo-advisor son una solución rentable y escalable para que las instituciones financieras y los gestores de patrimonios ofrezcan servicios digitales de asesoramiento de inversiones y gestión de carteras a sus clientes. En este artículo, hemos cubierto algunas de las mejores plataformas de marca blanca robo-advisor del mercado, cada una con sus características y capacidades únicas.
A la hora de elegir una plataforma de marca blanca robo-advisor , es importante considerar cuidadosamente factores clave como la personalización, la funcionalidad, el cumplimiento, la escalabilidad y la asistencia para asegurarse de que la plataforma satisface las necesidades específicas de su empresa y su presupuesto. Tenga en cuenta que la mera incorporación de algunos productos de marca blanca robo-advisor puede no diferenciarle lo suficiente de sus competidores, ya que muchos bancos utilizan las mismas ofertas genéricas. Evalúe a fondo cómo puede adaptarse y mejorarse la plataforma para ofrecer funciones y experiencias de valor único a sus posibles clientes.
Una marca blanca robo-advisor es una robo-advisor ofrecida por un tercero y renombrada por una institución financiera. Esto permite a la entidad financiera ofrecer servicios robo-advisor sin tener que desarrollar y mantener su propia plataforma.
Utilizar una marca blanca robo-advisor tiene varias ventajas, entre ellas:
Utilizar una marca blanca en robo-advisor tiene algunos inconvenientes:
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