Robo-advisors tienen como objetivo acumular riqueza gradualmente a lo largo del tiempo, siguiendo un proceso automatizado de gestión de carteras. El número de Robo-advisors no deja de aumentar, ya que este servicio de gestión de patrimonios se está popularizando rápidamente en todo el mundo. Robo-advisors facilita la inversión minimizando el tiempo de investigación, eliminando las emociones a la hora de seleccionar las inversiones y automatizando el proceso de gestión de carteras. Además, las comisiones de gestión son relativamente más bajas que las de los asesores financieros tradicionales. Entre otros servicios prestados, algunas plataformas ofrecen herramientas de planificación financiera, técnicas de fiscalidad eficiente, acceso a asesores financieros humanos, carteras socialmente responsables y una variedad de otros servicios.
En Robo-Advisor Finder, seguimos más de 80 Robo-advisors en todo el mundo, de las cuales más de 15 ofrecen sus servicios a inversores canadienses. Son muchos para comprobar, ¿verdad? En este artículo, se lo pondremos más fácil mencionándole las mejores Robo-advisors de Canadá y por qué creemos que se encuentran entre las mejores plataformas de gestión patrimonial automatizada.
Si quiere saber más sobre Robo-advisors, cómo funcionan, qué servicios prestan y si este tipo de inversión automatizada es o no adecuada para usted, puede echar un vistazo a nuestro artículo "¿Qué es un Robo-advisor?"
Aquí está la lista rápida que vamos a cubrir:
Mientras que robo-advisors es popular en Estados Unidos desde hace varios años, con muchas instituciones financieras que han añadido esta función a sus servicios, Canadá se ha quedado rezagada. Aun así, existen numerosos Robo-advisors a disposición de los canadienses que ofrecen servicios innovadores a muy bajo coste, lo que hace que invertir sea más accesible para todos. En general, cuando tratamos de clasificar Robo-advisors, buscamos precios bajos, bajos requisitos de depósito mínimo y una mayor personalización de la cartera. Estos factores se encuentran sin duda entre los más importantes que deben tener en cuenta los inversores a la hora de seleccionar un Robo-advisor adecuado.
Para elaborar la lista de las mejores Robo-advisors en Canadá, hemos comprobado diferentes plataformas y evaluado esas tres características principales, y aquí están los resultados de nuestra profunda investigación.
💲Cuotas: Entre el 0,4% y el 0,5% anual.
Saldo mínimo: 0
💁 Acceso a asesores humanos: Sí
Idiomas compatibles: Inglés y francés
Fundada en 2014, Wealthsimple cuenta con tres soluciones inteligentes de gestión patrimonial que están a disposición de los inversores:
Wealthsimple es adecuado para todos los inversores canadienses que busquen un sitio web de bajo coste Robo-advisor con algunas funciones adicionales y cierto grado de personalización de la cartera.
Comisiones: 0,25% sobre los primeros 100.000 dólares; 0,20% después de 100.000 dólares anuales.
💵 Saldo mínimo: No hay mínimo para abrir la cuenta, pero sí 1.000 dólares para empezar a invertir
💁 Acceso a asesores humanos: Sí
Idiomas compatibles: Inglés y francés
Questwealth es el sitio Robo-advisor proporcionado por Questrade Wealth Management Inc, una empresa canadiense de gestión de inversiones. La empresa se fundó en 1999 en Toronto y ofrece carteras preconstruidas con distintos niveles de tolerancia al riesgo: Agresivo, Crecimiento, Equilibrado, Ingresos y Conservador. También tienen una opción de inversión socialmente responsable con carteras que tienen el mismo conjunto de perfiles de riesgo que las carteras estándar.
Lo que resulta ventajoso en comparación con otros sitios Robo-advisors es que las carteras de Questwealth tienen un historial relativamente largo, y usted puede comprobar el rendimiento de todas las carteras desde su creación. También ofrece la posibilidad de recuperar pérdidas fiscales y la reinversión automática de los dividendos percibidos. Además, tiene acceso a Questrade si desea autogestionar su cartera con acceso a acciones, opciones y ETF.
Questwealth es adecuado para los canadienses que buscan invertir en carteras gestionadas automáticamente a un coste muy bajo.
💲Cuotas: 0,50% anual
💵 Saldo mínimo: No hay mínimo para abrir la cuenta, pero sí 1.000 dólares para empezar a invertir
💁 Acceso a asesores humanos: Sí
Idiomas compatibles: Inglés y francés
RBC InvestEase es la plataforma robo-advisor del Royal Bank of Canada, el mayor banco de Canadá por capitalización bursátil y con más de 17 millones de clientes. Tras un breve cuestionario, recomiendan una cartera gestionada automáticamente de ETF diversificados. Sus ETF de bajo coste tratan de seguir índices de mercado de alta calidad, y la combinación de ETF de efectivo, renta fija y renta variable depende de sus objetivos financieros y su tolerancia al riesgo. RBC InvestEase no exige ningún mínimo para abrir una cuenta. Sin embargo, una vez que su saldo alcance los 1.000 $, podrá empezar a invertir.
RBC InvestEase es adecuado para los canadienses que se sienten más cómodos tratando con un Robo-advisor respaldado por un banco.
💲Cuotas: 0,50% sobre saldos de hasta 500.000 €, y 0,40% por encima de 500.000 € al año (min 4,99 €/mes).
Saldo mínimo: 5.000 $.
💁 Acceso a asesores humanos: Sí
Idiomas compatibles: Inglés
Fundada en 2016, Justwealth es otra canadiense Robo-advisor que ofrece una amplia gama de carteras gestionadas automáticamente. Tienen más de 60 carteras diferentes, dirigidas a distintos perfiles de inversor, y siguen un enfoque basado en objetivos en su proceso de construcción de carteras. Sus carteras incluyen opciones de inversión socialmente responsable, y las comisiones son muy sencillas, del 0,50% para cuentas con saldos inferiores a 500.000 $ y del 0,40% para todos los saldos superiores a este umbral. Además, sus cualificados profesionales de la inversión le ofrecen una revisión gratuita de su cartera de inversión actual. En el lado negativo, tienen un requisito de saldo mínimo elevado (5.000 $) en comparación con otras entidades canadienses Robo-advisors.
Justwealth es adecuado para los inversores canadienses que buscan un alto nivel de personalización de sus carteras, al tiempo que tienen acceso a servicios de planificación financiera.
💲Cuotas: Entre $5/mes (menos de $10 mil) y $150/mes (más de $325 mil).
Saldo mínimo: 100
💁 Acceso a asesores humanos: Sí
Idiomas compatibles: Inglés
Nest Wealth es una empresa canadiense fundada en 2014 que ofrece soluciones de gestión patrimonial para inversores particulares, asesores financieros e instituciones financieras. Basándose en su tolerancia personal al riesgo, sus objetivos y su situación financiera actual, desarrollan una asignación de activos ideal personalizada que incluye bonos, acciones y ETF inmobiliarios. Un gestor de cartera se pondrá en contacto con usted para asegurarse de que se siente cómodo con las respuestas dadas en el cuestionario de riesgo, y podrá ajustar la asignación y el objetivo de efectivo de su cartera para satisfacer sus necesidades de liquidez a corto plazo. A continuación, se encargarán de gestionar su cartera reequilibrándola automáticamente y garantizando unos bajos costes de gestión.
A diferencia de la mayoría de Robo-advisors, Nest Wealth cobra una comisión mensual fija basada en el saldo de su cuenta y oscila entre 5 $ al mes para cuentas inferiores a 10.000 $ y 150 $ al mes para cuentas superiores a 325.000 $.
Nestwealth es adecuado para los inversores canadienses que buscan carteras automatizadas al tiempo que tienen acceso ilimitado a los gestores de carteras.
En general, Robo-advisors es ideal para los inversores que buscan soluciones de inversión "listas para usar". Sin embargo, con el creciente número de Robo-advisors en Canadá, a los inversores les resulta cada vez más difícil seleccionar el que mejor se adapte a sus necesidades.
Para facilitarle las cosas, hemos elaborado una lista de las cinco mejores opciones de Canadá Robo-advisor . Sin embargo, hay muchas más empresas que también podrían ajustarse a sus necesidades, por lo que le animamos a consultar nuestra lista completa de Robo-advisors. En general, le sugerimos que visite sus sitios web, lea cómo aplican sus estrategias de inversión, compare las comisiones que cobran y compruebe que la empresa está regulada.
Recuerda, si tienes alguna pregunta, no dudes en dejar un comentario a continuación.
Recordamos que lo anterior no debe interpretarse como asesoramiento en materia de inversión, sino únicamente como información. Los inversores deben realizar su propia investigación y diligencia debida sobre los servicios y oportunidades que mejor se adapten a su estrategia de riesgo, rentabilidad e impacto.
¡Felices inversiones!
La mayoría de Robo-advisors tienen un requisito de saldo mínimo muy bajo para empezar a invertir (puede encontrar Robo-advisors que le permiten empezar a invertir a partir de 5 $).
No, la mayoría de los sitios Robo-advisors invierten en ETF y tratan de igualar la rentabilidad de un índice de referencia de mercado concreto. Por lo tanto, tienden a replicar de cerca el rendimiento del mercado en lugar de batirlo.
.png)