El uso de software de gestión de carteras es cada vez más importante en el complejo y competitivo panorama actual de la inversión. Con datos en tiempo real y análisis avanzados, el software de gestión de carteras puede ayudar a los inversores a tomar decisiones más informadas y mejorar potencialmente sus rendimientos.
Este artículo ofrece una visión general de las mejores opciones de software de gestión de carteras disponibles en el mercado. Discutiremos las características clave para seleccionar el software y compararemos las mejores opciones. También ofreceremos recomendaciones para elegir el software que mejor se adapte a sus necesidades.
Esta es la lista que vamos a cubrir:
El software de gestión de carteras es una herramienta que ayuda a los inversores y profesionales financieros a gestionar y seguir sus carteras de inversión. Permite a los usuarios analizar y supervisar el rendimiento de sus inversiones, realizar los ajustes necesarios y tomar decisiones informadas sobre sus carteras. El software también ayuda a los usuarios a identificar y gestionar el riesgo y a generar informes y visualizaciones para comprender mejor el rendimiento de la cartera.
Echemos un vistazo más de cerca a algunas de las principales opciones de software de gestión de carteras disponibles en el mercado. Proporcionaremos una breve descripción de cada software, incluidas las características esenciales y los precios, para ayudarle a determinar qué opción se ajusta mejor a sus necesidades.
💲Cuotas: Gratuita, opción de suscripción premium por 249 €/año o 34,99 €/mes.
Funciones principales: Análisis de carteras, análisis de diversificación, análisis de asignación de activos, comparación de índices de referencia, comparación de asignación de activos objetivo
🚩Países disponibles: Internacionalmente
Morningstar Instant X-Ray es una herramienta gratuita que permite a los inversores y asesores financieros analizar la diversificación y asignación de activos de sus carteras. Está disponible en el sitio web Morningstar.com y proporciona un análisis instantáneo de la diversificación de la cartera, la asignación de activos y la exposición al estilo. La herramienta también proporciona una comparación con un índice de referencia y la asignación de activos objetivo recomendada por Morningstar.
La herramienta es fácil de usar y es gratuita. Sin embargo, puede suscribirse a una suscripción premium que incluye servicios mucho más avanzados, como la interpretación de sus participaciones, el análisis de ratios, el acceso a los análisis y perspectivas de inversión premium de Morningstar y muchas otras ventajas. Puede suscribirse a una prueba gratuita de 14 días del servicio Premium. Tiene a su disposición una prueba gratuita de 14 días del servicio Premium; después, el coste anual es de 249 $ o 34,99 $ cada mes.
Morningstar Instant X-Ray es una gran herramienta para inversores particulares y asesores financieros que quieren entender rápidamente el estado actual de su cartera.
Tarifas: Gratis de usar, Robo-advisory servicio disponible que van desde 0,49% a 0,89% de los activos bajo gestión (AUM) por año
Características principales: Seguimiento y análisis de carteras, herramientas de planificación financiera, planificador de jubilación, servicios de robo-advisory
🚩Países disponibles: Estados Unidos
Personal Capital es un completo software de gestión financiera que permite a los usuarios seguir y analizar sus carteras de inversión y acceder a herramientas de planificación financiera. Ofrece una serie de funciones para supervisar y analizar las inversiones, como el seguimiento y análisis de carteras y herramientas de planificación financiera. También incluye un planificador de jubilación, que permite a los usuarios planificar su jubilación y realizar un seguimiento de su progreso hacia sus objetivos de jubilación. Personal Capital también ofrece servicios de Robo-advisory, en los que construyen una cartera que refleja su perfil de riesgo tras comprender todos los aspectos de su situación financiera.
El software es de uso gratuito; sin embargo, Personal Capital también ofrece un servicio premium de pago, que oscila entre el 0,49% y el 0,89% de los activos bajo gestión (AUM) al año. Ofrece funciones adicionales, como el asesoramiento personalizado de asesores financieros.
Más de 3,4 millones de usuarios utilizan Personal Capital, que puede ser una excelente opción para inversores y profesionales financieros que buscan un software completo de gestión financiera. En el lado negativo, Personal Capital solo está disponible para usuarios estadounidenses.
💲Costes: entre 3,99 y 8,99 dólares al mes tras 30 días de prueba gratuita.
Características principales: Seguimiento y análisis de carteras, herramientas de gestión de riesgos, informes de rendimiento, funciones de visualización, planificador de presupuestos, recordatorios de facturas, planificación de inversiones.
🚩Países disponibles: EE. UU. y Canadá.
Quicken es un programa de finanzas personales que permite a los usuarios seguir y analizar su cartera de inversiones. Ofrece una amplia gama de herramientas para supervisar y analizar el rendimiento de las inversiones, incluido el seguimiento y análisis de la cartera, herramientas de gestión de riesgos, informes de rendimiento y funciones de visualización. También incluye otras herramientas financieras, como un planificador de presupuestos, recordatorios de facturas y planificación de inversiones.
Quicken ofrece una prueba gratuita de 30 días, luego los precios varían en función del plan de suscripción, y los precios oscilan entre 3,99 y 8,99 dólares al mes.
Quicken sólo está disponible en EE.UU. y Canadá. Puede ser una buena opción para los inversores particulares que deseen hacer un seguimiento y analizar su cartera al tiempo que tienen acceso a otras herramientas de planificación financiera; sin embargo, puede no ser adecuado para operadores avanzados o inversores profesionales.
💲Cuotas: Plan gratuito, 19$/mes para el plan básico, 39$/mes para el plan pro.
Características principales: Optimización de carteras, análisis de rendimiento, asignación de activos, backtesting de carteras, simulación Monte Carlo.
🚩Países disponibles: Internacionalmente.
PortfolioVisualizer es un software de gestión de carteras que ofrece una serie de herramientas para la optimización de carteras, el análisis del rendimiento y la asignación de activos. Permite a los usuarios seguir y gestionar sus inversiones, incluidas acciones, bonos y otros valores. Proporciona una interfaz fácil de usar y permite a los usuarios crear carteras personalizadas y compararlas con varios puntos de referencia.
La principal ventaja de PortfolioVisualizer es su análisis avanzado, como las simulaciones Monte Carlo y las herramientas de gestión de riesgos, al tiempo que ofrece una interfaz fácil de usar. Ofrece tres planes: un plan gratuito, un plan básico por 19 $ al mes y un plan pro por 39 $ al mes. El plan gratuito incluye funciones básicas como backtesting de carteras y simulación de Montecarlo, mientras que los otros planes incluyen funciones adicionales personalizadas.
PortfolioVisualizer es una opción sólida para los inversores que buscan un software completo de gestión de carteras con análisis avanzados.
💲Costes: Gratis
Funciones principales: Presupuestos, seguimiento de finanzas, seguimiento y análisis de carteras, recordatorios de facturas y herramientas de planificación financiera.
🚩Países disponibles: EE.UU., Canadá. (Los usuarios internacionales pueden acceder a todas las calculadoras de la web)
Mint es un software de finanzas personales que permite a los usuarios hacer un seguimiento de sus finanzas, incluidas sus inversiones. Ofrece una serie de funciones para presupuestar y hacer un seguimiento de las finanzas, como seguimiento y análisis de carteras, recordatorios de facturas y herramientas de planificación financiera.
Mint es una excelente opción para quienes buscan un software de finanzas personales gratuito y fácil de usar. Sin embargo, cabe señalar que no dispone de opciones avanzadas de gestión de carteras y puede no ser adecuado para operadores con experiencia o inversores profesionales. Aunque sólo los ciudadanos canadienses y estadounidenses pueden abrir una cuenta en Mint, los usuarios internacionales pueden acceder a todas las calculadoras del sitio web.
💲Cuotas: Plan gratuito, 7,99 €/mes para plan básico, 19,99 €/mes para plan avanzado, 27,99 €/mes para plan pro.
Funciones principales: Filtrador de valores, rastreador de carteras, análisis, listas de seguimiento personalizadas, datos de inversión y herramientas de investigación.
🚩Países disponibles: Internacionalmente
Stock Rover es un software de gestión de carteras que ofrece funciones avanzadas de análisis e investigación. Incluye funciones como un filtro de valores, un rastreador de carteras y análisis, que permiten a los usuarios seguir y analizar sus inversiones, crear listas de seguimiento personalizadas y acceder a una amplia gama de datos de inversión y herramientas de investigación.
La plataforma tiene muchas funciones que pueden resultar un poco abrumadoras para los principiantes. Su plan gratuito es un buen punto de partida para la investigación básica de valores individuales y mantenerse al día con los mercados. También ofrece tres planes de pago, cada uno con diferentes capacidades como métricas disponibles, datos históricos, simulaciones y otras. Sus planes de pago oscilan entre 7,99 y 27,99 dólares al mes.
Stock Rover es una buena opción para inversores y operadores que buscan un software que ofrezca funciones avanzadas de análisis e investigación. Se recomienda probar la versión de prueba gratuita y ver si se adapta a sus necesidades antes de comprometerse con un plan de suscripción.
💲Cuotas: Plan gratuito, 29 $/mes para el plan estándar y 49 $/mes para el plan premium.
Características principales: Diario de operaciones, seguimiento del rendimiento, informes personalizables, métricas de rendimiento, informes preconstruidos, importación de operaciones desde la plataforma del bróker.
🚩Países disponibles: Internacionalmente.
Tradervue es un diario de operaciones y una herramienta de seguimiento del rendimiento que ayuda a los operadores e inversores a seguir sus operaciones, identificar patrones y mejorar el rendimiento. El software también incluye una amplia gama de herramientas financieras, como informes personalizables, métricas de rendimiento y una variedad de informes preconstruidos. Además, puede importar las operaciones directamente desde la plataforma de su broker.
Tradervue ofrece tres planes de suscripción: un plan básico gratuito en el que puedes añadir 30 operaciones al mes con funciones limitadas y dos planes de pago que oscilan entre 29 y 49 dólares al mes.
Tradervue es una buena opción para operadores e inversores que buscan una herramienta para hacer un seguimiento de sus operaciones y mejorar sus decisiones de inversión. Sin embargo, puede no ser adecuado para inversores que busquen un software que ofrezca capacidades avanzadas de análisis e investigación.
A la hora de elegir un software de gestión de carteras, hay que tener en cuenta varias características clave. Algunas de las más importantes son:
Para concluir, este artículo analiza algunas de las mejores opciones de software de gestión de carteras disponibles en el mercado. Cada software tiene sus propias características, planes de precios y público objetivo. Evaluar sus necesidades y prioridades específicas a la hora de seleccionar un software de gestión de carteras es esencial, ya que diferentes opciones pueden destacar en diferentes áreas. También es posible que desee considerar la complejidad del software, ya que algunas opciones son más adecuadas para operadores avanzados o inversores profesionales.
En última instancia, siempre recomendamos probar las versiones de prueba gratuitas y probar el software para ver cuál es el mejor para usted antes de comprometerse con un plan de suscripción de pago.
Sí, hay una gran variedad de opciones de software de gestión de carteras disponibles en el Reino Unido. La mayoría de los softwares analizados en este artículo están disponibles para su uso en el Reino Unido, como Morningstar Instant X-Ray, PortfolioVisualizer, Stock Rover y TraderVue.
Sí, en Europa existe una gran variedad de software de gestión de carteras. La mayoría de los programas comentados en este artículo pueden utilizarse en Europa, como Morningstar Instant X-Ray, PortfolioVisualizer, Stock Rover y TraderVue.
Sí, en Canadá existe una gran variedad de opciones de software de gestión de carteras. La mayoría de los programas de los que se habla en este artículo pueden utilizarse en Canadá, como Quicken, Mint, Morningstar Instant X-Ray, PortfolioVisualizer, Stock Rover y TraderVue.
Sí, en Australia existe una gran variedad de opciones de software de gestión de carteras. La mayoría de los programas de los que se habla en este artículo pueden utilizarse en Australia, como Morningstar Instant X-Ray, PortfolioVisualizer, Stock Rover y TraderVue.
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