قام فريقنا بمراجعة منصة Smallcase. قمنا بتحليل إيجابياتها وسلبياتها وميزاتها والمزيد!
زيارة الموقع الإلكترونيمرحباً!
هل صادفت شركة Smallcase، شركة التكنولوجيا المالية الهندية التي تقدم خيارات استثمارية متطورة؟ تقدم Smallcase منصة تسمح لك بالاستثمار في محافظ شخصية، يُشار إليها باسم "المحافظ الصغيرة"، وهي عبارة عن سلال من الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة. هذه المحافظ مصممة خصيصًا لتلبية استراتيجيات الاستثمار الخاصة بك، واتجاهات السوق، وأهدافك الاستثمارية، مما يوفر تجربة استثمارية فريدة ومخصصة.
إذا كنت تفكر في الاستثمار في Smallcase ولكنك ترغب في الحصول على فهم أعمق قبل الالتزام، فقد وصلت إلى المكان الصحيح.
في هذه المراجعة الشاملة، سنتناول في هذه المراجعة الشاملة الميزات والفوائد الرئيسية لمنصة Smallcase. سنقوم أيضًا بتحليل أدائها وتجربة المستخدم والمقاييس المهمة الأخرى لمساعدتك على اتخاذ قرار مستنير حول ما إذا كانت هذه المنصة مناسبة لك. سواء كنت مستثمرًا مبتدئًا أو مستثمرًا متمرسًا، ستوفر هذه المراجعة فهمًا شاملاً لما تقدمه Smallcase وكيف يمكن أن تساعدك على تحقيق أهدافك الاستثمارية.
قبل الشروع في المراجعة، إذا لم تكن معتادًا على مفهوم المستشارين الآليين أو لا تعرف بعد كيف تعمل المحافظ المُدارة آليًا، نوصيك بقراءة"دليل المستشارين الآليين". سيمنحك ذلك فهمًا أفضل لفوائد هذا الابتكار الاستثماري وميزاته.
Smallcase هي منصة استثمارية تقدم طريقة فريدة ومريحة للاستثمار في سوق الأسهم الهندية. تأسست الشركة في يوليو 2015 على يد ثلاثة من خريجي معهد IIT خاراجبور، ويقع مقرها الرئيسي في بنغالور وتضم فريقًا من الخبراء الماليين والمهندسين والمصممين.
كما يوحي اسمها، تعمل شركة Smallcase على أساس مفهوم "الحالات الصغيرة". وهي عبارة عن محافظ من الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة التي تم اختيارها مسبقًا وتنسيقها لتتماشى مع موضوعات أو استراتيجيات استثمارية محددة. يتم إنشاء المحافظ من قبل متخصصين ماليين لديهم معرفة عميقة بسوق الأسهم.
كل حقيبة صغيرة مصممة لتلبية أهداف استثمارية محددة وتوفر التعرض لمختلف الصناعات وقطاعات السوق، مع التركيز على التنويع والبساطة والراحة.
لدى Smallcase منصة ويب جيدة التصميم وتطبيق سهل الاستخدام على الهاتف المحمول (متاح على نظامي Android وiOS) للمستخدمين لإدارة استثماراتهم.
منصة الويب الصغيرة
تتمتع Smallcase بمنصة ويب سهلة الاستخدام تجعل من السهل على المستخدمين التنقل والاستثمار في المحافظ المختلفة. عند تسجيل الدخول إلى حسابك، يتم عرض جميع المعلومات ذات الصلة على صفحة واحدة لسهولة الوصول إليها. توفر المنصة معلومات مفصلة عن كل محفظة صغيرة، بما في ذلك أهدافها واستراتيجية الاستثمار والأسهم التي تحتفظ بها. كما توفر المنصة أيضًا اختبارًا رجعيًا لكل حالة صغيرة، مما يسمح للمستخدمين بمعرفة كيف كان أداؤها في الماضي. بالإضافة إلى ذلك، تحتوي المنصة على أداة تعقب للمحافظ، والتي تساعد المستخدمين على تتبع استثماراتهم وعوائدهم.
إذا كنت مهتمًا باكتشاف واستكشاف مختلف الصناديق الصغيرة المتاحة، فإن المنصة تقدم قسم "اكتشاف الصناديق الصغيرة". من خلال النقر على علامة التبويب هذه في الزاوية العلوية اليمنى من الشاشة، ستظهر لك قائمة بجميع الحالات الصغيرة، ويمكنك التصفية حسب نوع الاشتراك ومبلغ الاستثمار وتاريخ الإطلاق واستراتيجية الاستثمار. بالإضافة إلى ذلك، يتم عرض مستوى التقلبات، بالإضافة إلى أداء معدل النمو السنوي المركب (CAGR)، مما يمنحك القدرة على اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة بناءً على أهدافك وتفضيلاتك الخاصة.
تطبيق Smallcase للهاتف المحمول
يوفر تطبيق Smallcase، المتوفر على نظامي iOS و Android، طريقة سهلة لإدارة استثماراتك أثناء التنقل. تم تصميم التطبيق بواجهة واضحة ومباشرة، مما يجعل من السهل التنقل فيه. وهو يوفر تحديثات في الوقت الفعلي عن الاستثمارات وقيمة المحفظة، بالإضافة إلى معلومات مفصلة عن كل محفظة صغيرة.
يحتوي التطبيق على خمس علامات تبويب في الأسفل:
تلقى تطبيق Smallcase للهواتف المحمولة تقييمات متباينة من المستخدمين. على الجانب الإيجابي، يقدّر المستخدمون تصميم التطبيق سهل الاستخدام والبديهي، مما يجعل من السهل على المبتدئين البدء في الاستثمار والتنقل في التطبيق. ومع ذلك، واجه بعض المستخدمين مشكلات فنية في التطبيق، مثل صعوبات في عملية تسجيل الدخول بكلمة مرور لمرة واحدة (OTP)، وتعطل التطبيق، وإعادة توجيهه إلى المتصفح. تسببت هذه المشكلات في إحباط بعض المستخدمين وجعلت من الصعب عليهم إتمام المعاملات أو الوصول إلى ميزات التطبيق.
أظهرت تجربتنا أن مشكلة OTP كانت صحيحة، وكنا بحاجة إلى 2 من OTP لتسجيل الدخول. على الرغم من أن هذه المشكلة لا تحدث دائماً. على الرغم من هذه التحديات، نعتقد أن التطبيق لديه الكثير من الإمكانات ويمكن تحسينه من حيث الاستقرار التقني وإدراج ميزات إضافية مثل مقاطع الفيديو التعليمية ومنتدى تحت كل سلة لمناقشة أدائها وغير ذلك.
وبشكل عام، فإن كلاً من منصة الويب Smallcase وتطبيق الهاتف المحمول مصممان بشكل جيد ويوفران طريقة مريحة وسهلة الاستخدام للمستخدمين للاستثمار وإدارة محافظهم الاستثمارية.
والآن، دعنا نلقي نظرة فاحصة على بعض الحالات الصغيرة وعوائدها والاستراتيجيات التي تقف وراءها.
كما ذكرنا سابقًا، فإن الصناديق الصغيرة هي منتجات استثمارية مبتكرة تجعل من السهل بناء محفظة منخفضة التكلفة وطويلة الأجل ومتنوعة. يتم إنشاء الصناديق الصغيرة وإدارتها من قبل متخصصين مسجلين لدى SEBI من ذوي المعرفة والخبرة في سوق الأسهم. على سبيل المثال، شركة Windmill Capital هي فريق من محللي الأبحاث المسجلين لدى SEBI والمتخصصين في بناء محافظ استثمارية قائمة على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة للمستثمرين الأفراد. يمكن العثور على اسم المنشئ في صفحة الملف الشخصي للحالة الصغيرة.
يمكنك ببساطة تسجيل الدخول إلى المنصة باستخدام بيانات اعتماد الوسيط الخاص بك والبدء في الاستثمار على الفور. عملية الاستثمار واضحة ومباشرة. يمكنك الاستثمار في حقيبة صغيرة باستخدام أموال من حساب الوسيط الخاص بك وبدء خطة استثمار منتظمة (SIP) أو القيام باستثمار مبلغ مقطوع.
تصنف منصة Smallcase منصة Smallcases إلى مجموعات لتلبية أهداف وتفضيلات الاستثمار المختلفة. سنقوم بتسمية بعض تلك المجموعات المشهورة:
يمكن الوصول إلى كل مجموعة بسهولة من قسم "اكتشف" وتصفيتها بناءً على سمات محددة.
على سبيل المثال، دعنا نختار الحالة الصغيرة "Dividend Aristocrats" ونحللها.
تستثمر هذه الحقيبة الصغيرة، التي تديرها Windmill Capital، في 12 شركة من الشركات الأرستقراطية الموزعة للأرباح والتي تتمتع بسجل حافل من زيادة توزيعات أرباحها باستمرار على مدار السنوات العشر الماضية. تديرها Windmill Capital وتتألف من 12 سهمًا من قطاعات مختلفة، بما في ذلك السلع الاستهلاكية وخدمات تكنولوجيا المعلومات والتمويل العقاري وغيرها. الحد الأدنى للاستثمار في هذه الحقيبة الصغيرة هو 57,934 روبية.
تتوزع القيمة السوقية للسهم على 66.67% من الشركات ذات القيمة السوقية الكبيرة، و16.67% من الشركات ذات القيمة السوقية المتوسطة، و16.67% من الشركات ذات القيمة السوقية الصغيرة التي تغطي مختلف الصناعات، بما في ذلك الدهانات ومنتجات البناء وتمويل المنازل وغيرها. تتم إعادة توازن الأسهم سنويًا، حيث تمت إعادة التوازن الأخيرة في 16 يونيو 2022، ومن المقرر إجراء إعادة التوازن التالية في 16 يونيو 2023.
يكشف الأداء السابق لهذه الحقيبة الصغيرة عن العديد من أحداث إعادة التوازن منذ بدء العمل بها في أبريل 2016. في سبتمبر 2021، سجلت الحافظة الصغيرة عائدًا بنسبة 69.28% مع إضافة مكون واحد وإزالة 3 مكونات، بينما في يونيو 2022، سجلت الحافظة الصغيرة عائدًا بنسبة -5.77% مع إضافة 3 مكونات. يبلغ معدل النمو السنوي المركب (CAGR) للحالة الصغيرة على مدار 7 سنوات منذ 4 أبريل 2016 21.35%.
يمكنك الوصول إلى جميع المعلومات المتاحة للقضايا الصغيرة الأخرى، بما في ذلك صحائف الوقائع الخاصة بها، والتي توفر تفاصيل شاملة مماثلة لصحائف الوقائع الخاصة بالقضية الصغيرة Dividend Aristocrats.
عندما يتعلق الأمر بأداء Smallcase، فمن الضروري فهم شفافية المنصة وسجلها الحافل. توفر Smallcase معلومات واضحة عن أداء صناديقها الصغيرة منذ إنشائها، بما في ذلك عدد عمليات إعادة التوازن التي تمت. يمكن الوصول إلى هذه المعلومات من قسم الأسهم والأوزان وتوفر للمستخدمين التاريخ الكامل لكل صندوق صغير. بالإضافة إلى ذلك، فإن Smallcase تتسم بالشفافية في إعداد تقاريرها، حيث توفر صحائف الحقائق ومنهجيات المحفظة للإفصاح الكامل.
ومع ذلك، هناك أيضًا تقارير عن تجارب سلبية مع تقارير المنصة، مع وجود ادعاءات بالتلاعب بالعائدات الكاذبة والمزيفة التي يتم الإعلان عنها.
كان أحد الأمثلة المحددة المثيرة للقلق التي ذكرها أحد المستخدمين هو إزالة سهم Vakrangee من الحالات الصغيرة، مما منع المنصة من إظهار أرقام الخسائر، على الرغم من أن المستخدمين لم يتمكنوا من بيع ممتلكاتهم لأن السهم كان في دائرة دنيا (الحد الذي لا يمكن تداول سعر السهم دونه في يوم تداول معين).
وعلاوة على ذلك، يشير مستخدمون آخرون إلى أن هناك طرقًا أخرى تضخم بها المنصة أرقامها، مما يؤدي إلى أن تكون العوائد الحقيقية أقل بكثير من العوائد المعلن عنها بسبب التكاليف الإضافية المرتبطة بإعادة التوازن، مثل رسوم الوساطة والضرائب. هذه التكاليف يمكن أن يكون لها تأثير كبير على العوائد الإجمالية، وينبغي النظر فيها بعناية قبل الاستثمار.
وهناك حادثة رئيسية أخرى وهي أن هناك أيضًا تقارير عن عدم الإبلاغ عن بعض الحالات الصغيرة بعد الآن بسبب ضعف الأداء، بينما لا يزال المستثمرون يحتفظون بحيازات المحفظة.
في رأينا، من المهم أن نلاحظ أن عوامل السوق تلعب دورًا مهمًا في أداء الاستثمارات، وقد لا تكون بعض المشكلات مرتبطة بالضرورة بمنصة Smallcase نفسها. كمستثمر، يمكنك كمستثمر أن تختار الاستثمار في أسهم صغيرة أقل مخاطرة أو إزالة الأسهم من ممتلكاتك إذا كنت قلقًا بشأن أدائها.
في النهاية، الأمر متروك لك لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة بناءً على مدى تحملك للمخاطر وأهدافك المالية. ومن ثم، في حين أن العوائد المعلن عنها للمحافظ قد تبدو مثيرة للإعجاب، فإننا نوصيك بأن تفهم تمامًا التكاليف المرتبطة بإعادة التوازن وأن تبذل العناية الواجبة قبل الاستثمار.
تقدم منصة Smallcase مجموعة من الميزات التي تمنحك القدرة على إدارة استثماراتك بسهولة ومرونة. تشمل هذه الميزات ما يلي:
على غرار معظم منصات إدارة المحافظ، تتقاضى Smallcase رسومًا مقابل خدماتها. قد تواجه نوعين من الرسوم: رسوم المعاملات ورسوم الاشتراك.
اعتبارًا من 21 نوفمبر 2022، سيتم فرض رسوم معاملات بقيمة 100 روبية (أو 1.5% من مبلغ الاستثمار، أيهما أقل) على استثمارات المبلغ المقطوع في الحالات الصغيرة ورسوم بقيمة 10 روبية (أو 1.5% من المبلغ الذي تم التعامل به، أيهما أقل) على استثمارات الاستثمار في الاستثمار الفردي. لن تكون هناك رسوم على إعادة التوازن أو التخارج الجزئي/الكامل أو وضع أوامر الإدارة. لاحظ أنه قد يتم تطبيق رسوم قانونية أخرى، مثل ضريبة السلع والخدمات وضريبة السلع والخدمات وضريبة الدمغة والوساطة والضرائب. يتم فرض رسوم المعاملات من قِبل الوسيط ويمكن الاطلاع عليها في دفتر الأستاذ الخاص بالوسيط ومذكرة عقد الأسهم. للاطلاع على تفاصيل هذه الرسوم، يمكنك التحقق من صفحة الرسوم على منصة وسيط صغير الحجم.
هذا يعني أنك إذا استثمرت مبلغ 100,000 روبية روبية في حقيبة صغيرة، فستدفع 100 روبية روبية + ضريبة السلع والخدمات (حيث إن 1.5% من 100,000 روبية روبية تساوي 1500 روبية روبية وهي أكبر من 100 روبية روبية). ومع ذلك، إذا استثمرت 1000 روبية روبية، فستدفع 15 روبية روبية (حيث إن 1.5% من 1000 روبية روبية تساوي 15 روبية روبية وهي أقل من 100 روبية روبية).
يمكن أن تكون الصناديق الصغيرة مجانية أو تتطلب رسوم اشتراك. بالنسبة للحالات الصغيرة المدفوعة، توفر الرسوم إمكانية الوصول إلى الأسهم الأساسية والمزايا مثل تحديثات إعادة التوازن وتتبع المحفظة وSIP والمزيد. يمكن أن تكون الرسوم إما نسبة مئوية من مبلغ الاستثمار (على أساس الأصول المُدارة) أو رسوم ثابتة لمرة واحدة. قبل انتهاء صلاحية الاشتراك، يمكن تجديده، أو بعد انتهاء صلاحيته، يمكن إعادة تفعيله. إذا لم يقم المشترك بالتجديد خلال فترة السماح التي تبلغ 7 أيام، فسيتم إلغاء الاشتراك، وسيظل بإمكان المشترك الاستثمار في الحافظة الصغيرة، ولكنه لن يتلقى تحديثات إعادة التوازن.
على سبيل المثال، الحقيبة الصغيرة"Dividend Aristocrats" مجانية وتوفر إمكانية الوصول إلى الأسهم الأساسية وجميع مزايا الحقيبة الصغيرة بدون رسوم اشتراك. من ناحية أخرى، تتطلب الحقيبة الصغيرة"عوائد توزيعات الأرباح المرتفعة وتقدير رأس المال" رسوم اشتراك بقيمة 4720 روبية لمدة 6 أشهر. تتيح هذه الرسوم الوصول إلى الأسهم الأساسية، وتحديثات إعادة التوازن، وجميع الميزات والفوائد الأخرى للحالة الصغيرة. قد تختلف رسوم كل صندوق صغير، لذلك من المهم مراجعة الرسوم والمزايا قبل الاشتراك.
باختصار، بالنسبة للأفراد الذين يسعون إلى إدارة المحافظ الاستثمارية آليًا، نعتقد أن الحالات الصغيرة المجانية فعالة من حيث التكلفة، حيث أنك لن تتحمل سوى رسوم المعاملات المحددة. ومع ذلك، من الضروري فحص تفاصيل الرسوم على منصة الوسيط قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية لفهم جميع التكاليف المترتبة على ذلك بشكل كامل واتخاذ خيارات مستنيرة.
تأسست شركة Smallcase في عام 2015 تحت اسم "Smallcase Technologies Pvt Ltd" ولها مكتب مسجل في بنغالور، الهند. وهي لا تسمح إلا لمحللي الأبحاث أو مستشاري الاستثمار أو مديري المحافظ أو بيوت الوساطة المسجلين لدى SEBI بإنشاء وإدارة الحالات الصغيرة وفقًا لإرشادات SEBI. كما أن لديها شركة فرعية مملوكة بالكامل "Windmill Capital Private Limited"، وهي شركة مسجلة لدى SEBI كمحلل أبحاث (رقم التسجيل في SEBI - INH20000007645) وتشارك في أنشطة البحث وتقوم بإنشاء بعض الحالات الصغيرة المتاحة على المنصة والتي هي مجانية.
تعطي المنصة الأولوية لسلامة وموثوقية أموال مستخدميها حيث يتم الاحتفاظ بالأموال المستثمرة من خلال smallcase في حساب ديمات لدى وسيط مسجل ويتم تنفيذ جميع المعاملات من خلال اتصال آمن ومشفّر. بالإضافة إلى ذلك، نفذت smallcase تدابير لمنع الاحتيال والوصول غير المصرح به إلى حسابات المستخدمين.
هؤلاء هم الوسطاء المقبولون لدى Smallcase:
تقدم Smallcase نظاماً شاملاً لدعم العملاء لمستخدميها، مع توفر العديد من قنوات الاتصال بما في ذلك قسم الأسئلة الشائعة، والبريد الإلكتروني، والهاتف. على الرغم من عدم تقديم خدمة الدردشة المباشرة، إلا أن المستخدمين أشادوا بشكل عام بفريق الدعم على نهجهم المتعاون والودود.
بالإضافة إلى دعم العملاء، تُعد مدونةSmalltalk"Smalltalk" مورداً شاملاً لمستخدميها ومستثمريها، حيث تقدم مجموعة من الأقسام التي تلبي مختلف الاحتياجات والاهتمامات الاستثمارية. تشمل الأقسام الأربعة الرئيسية للمدونة ما يلي:
بشكل عام، يعتبر نظام دعم عملاء Smallcase فعالاً وكفؤاً، كما أن مدونتهم تعتبر مصدراً جيداً للمستثمرين الجدد أو المستثمرين المشغولين الذين يرغبون في الحصول على ملخص أسبوعي مما يجعلها مصدراً موثوقاً للمستخدمين الذين يبحثون عن المساعدة، ومع ذلك لا تزال هناك عدة طرق للتحسين.
عملية فتح الحساب على Smallcase سهلة الاستخدام ومباشرة. يمكنك البدء بالتسجيل على الموقع الإلكتروني للمنصة أو تطبيق الهاتف المحمول، وتقديم المعلومات الأساسية مثل الاسم والبريد الإلكتروني ورقم الهاتف. بعد التحقق من رقم الهاتف من خلال كلمة مرور لمرة واحدة، يمكنك الوصول إلى معلومات حول مختلف الحالات الصغيرة المتاحة على المنصة. ومع ذلك، للاستثمار في صندوق صغير، تحتاج إلى ربط حساب الوساطة الخاص بك بمنصة Smallcase باتباع الخطوات التالية:
من المهم مراجعة شروط وأحكام شركة الوساطة بدقة قبل ربط الحساب بـ Smallcase.
وفي الختام، فإن Smallcase هي منصة استثمارية هندية توفر إمكانية الوصول إلى محافظ مُدارة باحترافية من الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة التي تُسمى "Smallcases". وهي عبارة عن منصة سهلة الاستخدام ومريحة توفر للمستثمرين إمكانية الوصول إلى موضوعات استثمارية متخصصة والقدرة على تنويع ممتلكاتهم بسهولة. تقدم المنصة العديد من المزايا، بما في ذلك التحكم في الاستثمار، وSIP، وإشعارات الاستثمار، وإشعارات إعادة التوازن، والقدرة على إنشاء محافظ مخصصة. تحتوي Smallcase أيضًا على تطبيق ويب وهاتف محمول مصمم جيدًا لإدارة المحافظ الاستثمارية بسهولة.
استنادًا إلى تحليلنا لمنصة Smallcase، نعتقد أنها تقدم خيارًا جذابًا للمستثمرين الهنود الذين يبحثون عن محفظة متنوعة يمكن إدارتها تلقائيًا مع السماح لهم بإجراء التعديلات التي يرونها مناسبة. ومع ذلك، من المهم أن تضع في اعتبارك الجوانب السلبية المحتملة للمنصة، بما في ذلك الرسوم مثل رسوم المعاملات والرسوم الأخرى التي تختلف بناءً على الوسيط ونوع الاستثمار. تشمل العيوب الأخرى مجموعة محدودة من خيارات الاستثمار، وغياب المشورة الاستثمارية الشخصية، وتوافرها للمقيمين الهنود فقط.
في النهاية، نوصيك بفهم التكاليف بدقة واستشارة مستشارك المالي قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية، حيث أن الاستثمارات عرضة لمخاطر السوق.
نأمل أن تكون هذه المراجعة مفيدة في الإجابة عن أسئلتك حول Smallcase. إذا كانت لديك أي أسئلة أو ملاحظات أخرى، فلا تتردد في ترك تعليق أو التواصل معنا مباشرة.
.png)
