في السنوات الأخيرة، أصبحت شركات الاستشارات الآلية تحظى بشعبية كبيرة بين المستثمرين بسبب رسومها الإدارية منخفضة التكلفة ومنصاتها سهلة الاستخدام. وقد دخلت العديد من الشركات إلى السوق وتقدم العديد من المحافظ المُدارة تلقائيًا والمُصممة خصيصًا لتناسب الملف الاستثماري لكل مستثمر.
هناك اتجاه استثماري شائع آخر هو "العملات المشفرة". لقد تابعت بالتأكيد طفرة العملات المشفرة في عام 2021، عندما وصلت إلى مستويات عالية للغاية قبل أن تنخفض بشكل حاد في النصف الأول من عام 2022.
لذا، قد تتساءل عما إذا كان هناك أي تكنولوجيا مالية تجمع بين ميزات مستشاري الروبوتات مع منحك فرصة التعرض لسوق العملات الرقمية. بعبارة أخرى، "هل يوجد مستشارون آليون للعملات الرقمية؟لقد أجرينا هذا البحث من أجلك، ونعم، هناك العديد من مستشاري الروبوتات المشفرة الذين قد ترغب في التفكير فيهم!
تابع قراءة هذه المقالة لمعرفة المزيد.
هل تبحث عن مستشار مالي للعملات الرقمية بدلاً من ذلك؟ راجع مقالنا عن المستشارين الماليين للعملات الرقمية.
باختصار، يستخدم المستشارون الآليون أدوات وخوارزميات آلية لمساعدتك في استثمار أموالك. فهم يوصونك بمحفظة استثمارية معينة بناءً على إجاباتك على سلسلة من الأسئلة المتعلقة بوضعك المالي وأهدافك الاستثمارية وإدراكك للمخاطر. قد تشتمل المحفظة الموصى بها على عدة فئات من الأصول، وتتم إدارتها تلقائيًا دون تدخل بشري أو بالحد الأدنى من التدخل البشري. إن الهدف من المستشار الآلي العادي هو مساعدة الأشخاص على الاستثمار في سوق الأسهم بأقل جهد ممكن وبعوائق منخفضة للدخول.
وبالمثل، فإن المستشار الآلي للعملات الرقمية هو خدمة عبر الإنترنت تتيح لأي شخص الاستثمار في العملات الرقمية دون الحاجة إلى معرفة أي شيء تقريباً عن سوق العملات الرقمية . في الأساس، كل ما على المستخدمين فعله هو وضع المال والإجابة على سلسلة من الأسئلة، وسيقوم التطبيق تلقائيًا بإنشاء محفظة عملات رقمية للمستخدم بناءً على ملفه الشخصي. لا حاجة إلى معرفة أي شيء عن محافظ العملات الرقمية، والبورصات، والعملات الرقمية التي يجب الاستثمار فيها، وما إلى ذلك. كما أنه يساعد المستخدمين من خلال إعادة التوازن وإدارة محفظة العملات الرقمية الخاصة بهم بشكل دوري. بالإضافة إلى ذلك، يقوم بعض المستشارين الآليين للعملات الرقمية بإقراض العملات الرقمية للمستخدمين لمساعدتهم على كسب فائدة إضافية.
كما ذكرنا سابقًا، بدأ العديد من المستشارين الآليين في تقديم محافظ آلية للعملات الرقمية أو أضافوا بعض التعرض للعملات الرقمية إلى محافظهم الآلية التقليدية. بل وذهب آخرون إلى ما هو أبعد من ذلك من خلال إنشاء مستشار آلي للعملات الرقمية بنسبة 100%. في القسم التالي، نذكر بعض هؤلاء المستشارين الآليين، سواء كانوا يستثمرون محافظهم الاستثمارية كليًا أو جزئيًا في العملات الرقمية.
Makara هي شركة مُستشار آلي للعملات الرقمية، مملوكة لشركة Betterment، وتوفر لمستخدميها فرصة للاستثمار في سلة من الأصول الرقمية. تستخدم Makara خوارزميات لتطوير وإدارة محافظ استثمارية مشفرة تتماشى مع أهداف المستثمرين. وهي تُقدم مجموعة كبيرة من محافظ العملات الرقمية تُسمى السلال:
تتقاضى شركة Makara رسوم استشارية سنوية مرتفعة نسبيًا تبلغ 1.0% على الأصول الخاضعة للإدارة في السلال متعددة الأصول والسلال المُدارة بنشاط. ومع ذلك، لا تخضع سلال الأصول الفردية مثل سلال البيتكوين والإيثريوم لأي رسوم استشارية سنوية.
eToro هي منصة وساطة متعددة الأصول ومنصة تداول اجتماعي تم إنشاؤها في عام 2007. وقد ازدادت شهرتها كمنصة رائدة على الإنترنت للاستثمار والتداول الاجتماعي عبر الإنترنت في مجموعة واسعة من الأصول المالية مثل الأسهم والعملات الرقمية والسلع والعملات الأجنبية وغيرها.
على الرغم من أن eToro توفر بعض إمكانيات التداول الاجتماعي وإدارة المحافظ التي يمكن مقارنتها بالمستشارين الآليين، إلا أنه من المهم أن نتذكر أن وظيفة eToro الأساسية تتركز على التداول الاجتماعي، وقد لا تحاكي منصتها الخدمات التي تقدمها شركات الاستشارات الآلية المخصصة بشكل كامل.
في مجال العملات الرقمية، تُقدم الشركة خدمات المشورة الآلية من خلال "المحافظ الذكية" المصممة لمساعدة المستثمرين في إنشاء محافظ رقمية متنوعة.
.png)
Wealthfront هي شركة مستشار آلي مقرها الولايات المتحدة تقدم العديد من المحافظ الاستثمارية بناءً على ملفك الشخصي للمخاطر وأهدافك المالية. وبالإضافة إلى المحافظ الآلية التقليدية، توفر Wealthfront خيارًا للتعرض للعملات الرقمية. فهي تتيح للمستخدمين إمكانية الوصول إلى Grayscale Bitcoin Trust(GBTC) و Grayscale Ethereum Trust(ETHE). تعمل هذه المنتجات على نحو مماثل لصناديق الاستثمار المتداولة وتمنحك التعرض لحركة أسعار البيتكوين والإيثيريوم، على التوالي. يمكنك تخصيص 10% من إجمالي قيمة محفظتك بحد أقصى لتداول العملات الرقمية.
لا يمكنك فتح حساب في Wealthfront إلا إذا كنت مقيمًا في الولايات المتحدة، والحد الأدنى للرصيد لبدء الاستثمار هو 500 دولار.
.png)
Sarwa هو مستشار آلي متاح للعملاء الدوليين باستثناء مواطني الولايات المتحدة أو أولئك الذين لديهم جوازات سفر فردية من إيران وكوريا الشمالية وشمال قبرص واليمن. وهي تقدم مجموعة واسعة من المحافظ المُدارة تلقائيًا. إذا اخترت إضافة التعرض للعملات المشفرة إلى محفظتك، فسوف تستثمر Sarwa 5% من محفظتك في Greyscale Bitcoin Trust(GBTC)، حيث ستحصل على التعرض لحركة سعر البيتكوين.
يمكنك فتح حساب بدءًا من 5 دولارات، ولكن للوصول إلى محفظة العملات الرقمية، يجب أن يكون رصيدك أكبر من 2,500 دولار، وتتراوح الرسوم بين 0.50% و0.85% سنويًا. يمكنك الاطلاع على مراجعتنا الكاملة لـ Sarwa.
M1 Finance هي شركة تكنولوجيا مالية شهيرة معروفة بمحافظها الاستثمارية الآلية الخالية من العمولات. على الرغم من أنها لا توفر وصولاً مباشرًا إلى العملات الرقمية، إلا أن M1 Finance تمنحك إمكانية الوصول إلى صناديق الاستثمار المتداولة في العملات الرقمية والبلوكتشين المتداولة، والتي تشمل صندوق أمبليفاي لتبادل البيانات التحويلية المتداولة (BLOK) وصندوق Siren Nasdaq NexGen Economy ETF (BLCN).
M1 Finance هو مستشار آلي مجاني، ولكنه متاح فقط في الولايات المتحدة.
شركة Shrimpy Advisory هي مستشار آلي للعملات الرقمية تم إطلاقها حديثًا تتيح للمبتدئين والخبراء على حد سواء الاستثمار في مختلف قطاعات العملات الرقمية. بصفتها مستشارًا آليًا مسجلاً لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات، تقدم Shrimpy Advisory للأشخاص فرصة للبدء في العملات الرقمية دون معرفة سابقة بهذه الصناعة.
تقدم Shrimpy Advisory العديد من سلال العملات الرقمية مع مخصصات محددة مسبقًا من الأصول، بدءًا من العملات الرقمية مثل البيتكوين والإيثريوم إلى بعض المشروعات الأحدث والأكثر تميزًا في Metaverse وDFi وLayer 1 وغيرها.
ما عليك سوى إعداد حسابك، والإجابة على بعض الأسئلة حول مدى تحملك للمخاطر والجدول الزمني للاستثمار، وإيداع الأموال، وستقوم Shrimpy Advisory بكل ما تبقى. فهي تراقب باستمرار صناعة العملات الرقمية وتقوم بتحديث السلال والمخصصات حسب الحاجة لتتناسب مع تحولات السوق واتجاهاته. لا داعي لمراقبة استثماراتك يومياً، حيث تقوم Shrimpy بجميع عمليات الشراء والبيع والبحث حتى تتمكن من الاسترخاء والاستمتاع بالأشياء الأكثر أهمية بالنسبة لك.
لا يزال المستشارون الآليون للعملات الرقمية المشفرة حديثي العهد، ولكن الشعبية المتزايدة للعملات الرقمية تدفع العديد من المستشارين الآليين حاليًا إلى تقديم محافظ رقمية مشفرة أو تضمين صناديق الاستثمار المتداولة المرتبطة بالعملات الرقمية في عروض محافظهم الاستثمارية. عند البحث عن مستشار روبو روبو مناسب للعملات الرقمية، تحقق مما إذا كان يدعم العملة الرقمية التي ترغب في التعرض لها أو الاستثمار فيها. تحقق مما إذا كانوا يستثمرون مباشرةً في العملات أو يوفرون لك تعرضًا غير مباشر من خلال صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المرتبطة بالعملات الرقمية. نوصي أيضًا بالتحقق من الرسوم المفروضة والحد الأدنى لمتطلبات الرصيد.
وأخيرًا، نأمل أن تكون قد وجدت تحليلنا لأفضل مستشاري الروبوتات المشفرة مفيدًا. ضع في اعتبارك أن الاستثمار في العملات المشفرة ينطوي على مخاطر كبيرة، وبعض العملات المشفرة شديدة التقلب، لذا تأكد من تنويع استثماراتك وكن على دراية بقدرتك على المخاطرة. إذا كانت لديك أي أسئلة، فلا تتردد في ترك تعليق أدناه.
تذكير بأن ما ورد أعلاه لا ينبغي تفسيره على أنه نصيحة استثمارية ويجب اعتباره معلومات فقط. يجب على المستثمرين إجراء أبحاثهم الخاصة والعناية الواجبة بشأن الخدمات والفرص الأنسب لاستراتيجية المخاطر والعوائد والتأثير الخاصة بهم.
استثمارات سعيدة!
.png)