إذا كنت قد بحثت من قبل عن مستشار آلي (Robo-advisor)، فمن المحتمل أنك صادفت Betterment، نظرًا لرسومه المنخفضة وميزات إدارة الأموال، وأنت مهتم بمعرفة ما إذا كان متاحًا في بلدك، أليس كذلك؟
تُعد شركة Betterment واحدة من أوائل شركات التكنولوجيا المالية التي تُقدم خدمات استشارية آلية في الولايات المتحدة. وهي توصي بخيارات متعددة للمحفظة برسوم منخفضة (0.25% سنويًا) مع العديد من الميزات الأخرى مثل الوصول إلى المستشارين الماليين، وحصاد الخسائر الضريبية، وإعادة التوازن التلقائي، وحسابات إدارة النقد.
هل تريد معرفة ما إذا كانت Betterment متاحة على الصعيد الدولي، وخططها التوسعية، والبدائل المتاحة للمستثمرين الدوليين؟ لقد قمنا بتغطيتك!
Betterment هي شركة أمريكية تعمل في مجال التكنولوجيا المالية الآلية تأسست في عام 2008 وتساعدك على إدارة أموالك من خلال مجموعة من المحافظ المُدارة تلقائيًا وميزات إدارة النقد وأدوات التخطيط المالي. وهي تقدم خدمتين:
عملت Betterment على توسيع عروض منتجاتها على مر السنين منذ عام 2008. وقد استحوذت مؤخرًا على شركة Makara، وهي شركة مبتكرة تقدم محافظ آلية للعملات الرقمية.
لسوء الحظ، لا يمكنك فتح حساب في Betterment إذا كنت لا تعيش في الولايات المتحدة أو بورتوريكو أو جزر العذراء. ينص مركز المساعدة الخاص بالشركة على المتطلبات التالية لكي تكون مؤهلاً لفتح حساب:
"تعمل شركة Betterment حاليًا في الولايات المتحدة فقط، ولأسباب تنظيمية لا يمكنها قبول العملاء الدوليين المقيمين خارج الولايات المتحدة. ويشمل ذلك المواطنين الأمريكيين المقيمين و/أو العاملين في الخارج.* يجب ألا يقل عمر جميع العملاء عن 18 عامًا من أجل الموافقة على جميع اتفاقياتنا. يجب أن يكون لدى العملاء عنوان دائم في الولايات المتحدة، ورقم ضمان اجتماعي أمريكي أو رقم ITIN أمريكي، وحساب جار من أحد البنوك الأمريكية.
*دعمنا يدعم المقيمين في بورتوريكو وجزر فيرجن. ولا ندعم حالياً المقيمين في غوام".
على الرغم من ابتكار عروض منتجاتها، لم تذكر Betterment أي خطط للتوسع دوليًا. ولكن لا تقلق، فقد بحثنا في بعض البدائل القوية التي تستحق التفكير فيها إذا كنت تعيش خارج الولايات المتحدة!
على الرغم من أنها لا تتمتع بنفس الميزات، فإليك قائمة ببعض المستشارين الآليين الذين يقدمون خدمات مماثلة:
إنه مستشار آلي يقدم العديد من المحافظ الاستثمارية وإمكانيات التخصيص. الخدمة مؤتمتة بالكامل، وتتيح لك الاستثمار في الاستثمارات المسؤولة اجتماعياً والاستفادة من حصاد الخسائر الضريبية. وهي تتقاضى رسوم إدارة سنوية تتراوح بين 0.13% و0.41%، حسب مبلغ الاستثمار، ويمكنك الوصول إلى مستشار مالي شخصي للمبالغ التي تزيد عن 100,000 يورو. يمكنك قراءة مراجعة inbestMe الخاصة بنا.
eToro هي منصة استثمار اجتماعي. تُقدم الشركة خدمات المشورة الآلية من خلال "المحافظ الذكية" التي صُممت لمساعدة المستثمرين في إنشاء محافظ متنوعة.
مستشارآلي يقدم سبع محافظ مبنية من مزيج من صناديق الاستثمار المتداولة الموصى بها بناءً على ملفك الشخصي للمخاطر. توفر إمكانية الوصول إلى مستشاري الاستثمار وتقبل حاليًا عملاء من المملكة المتحدة وإيطاليا. تتراوح الرسوم التي تتقاضاها Moneyfarm بين 0.35% و0.75% سنويًا.
مستشار آلي شهير في كندا، يقدم أكثر من 60 محفظة مختلفة بناءً على تفضيلاتك وملف المخاطر الخاص بك. توفر JustWealth العديد من الميزات لعملائها، مثل التخطيط المالي، وحصاد الخسائر الضريبية، وإعادة التوازن التلقائي، وخيارات الاستثمار المسؤول اجتماعياً. وتتقاضى رسومًا بنسبة 0.50% على أول 500,000 دولار يتم استثمارها في المحفظة و0.40% على أي مبلغ إضافي. وهي متاحة في كندا فقط، والحد الأدنى لبدء الاستثمار هو 5,000 دولار.
Six Park هي خدمة استثمارية آلية تقدم خمس محافظ استثمارية أساسية وبديل مستدام مطابق إذا كنت تفضل الاستثمار المستدام. وهي متوفرة في أستراليا وتوفر هيكل تسعير متدرج يبدأ من 6.25 دولار شهرياً.
تُعد Betterment مستشارًا آليًا جذابًا للعديد من المستثمرين نظرًا لانخفاض أسعارها والمميزات المتنوعة التي تقدمها، ولكنك لن تتمكن من فتح حساب إذا كنت لا تعيش في الولايات المتحدة. نأمل أن تسهل عليك هذه القائمة المختصرة للخيارات البديلة الأمر أثناء البحث عن مستشار آلي مناسب لك.
في نهاية الأمر، يعتمد الاختيار في النهاية على أهدافك الخاصة وإدراكك للمخاطر. بشكل عام، نوصيك بالتحقق من مواقعها الإلكترونية، وقراءة كيفية تنفيذ عملية الاستثمار الخاصة بها، ومقارنة الرسوم المفروضة، والتأكد من أن الشركة خاضعة للرقابة.
وأخيرًا، نأمل أن تكونوا قد وجدتم تحليلنا ل Betterment وبدائلها مفيدًا. وتذكر، إذا كانت لديك أي أسئلة، فلا تتردد في ترك تعليق أدناه.
تذكير بأن ما ورد أعلاه لا ينبغي تفسيره على أنه نصيحة استثمارية ويجب اعتباره معلومات فقط. يجب على المستثمرين إجراء أبحاثهم الخاصة والعناية الواجبة بشأن الخدمات والفرص الأنسب لاستراتيجية المخاطر والعوائد والتأثير الخاصة بهم.
استثمارات سعيدة!
لا، لا تتوفر Betterment في أي مكان خارج الولايات المتحدة، وليس لديها خطط للتوسع دوليًا.
لا، لا تتوفر خدمة Betterment في كندا.
لا، شركة Betterment ليست موجودة في أوروبا.
لا، شركة Betterment غير موجودة في المملكة المتحدة.
لا، شركة Betterment غير موجودة في أستراليا.
.png)