يهدف المستشارون الآليون إلى بناء الثروات تدريجيًا بمرور الوقت، باتباع عملية إدارة آلية للمحافظ الاستثمارية. يتزايد عدد المستشارين الآليين بشكل مطرد، حيث أصبحت خدمة إدارة الثروات هذه شائعة في جميع أنحاء العالم. يعمل المستشارون الآليون على تسهيل الاستثمار من خلال تقليل وقت البحث، والتخلص من العواطف عند اختيار الاستثمارات، وأتمتة عملية إدارة المحفظة. علاوة على ذلك، فإن رسوم الإدارة أقل نسبيًا مقارنة بالمستشارين الماليين التقليديين. من بين الخدمات الأخرى المقدمة، تقدم بعض المنصات أدوات التخطيط المالي، وتقنيات الكفاءة الضريبية، والوصول إلى المستشارين الماليين البشريين، والمحافظ المسؤولة اجتماعيًا، ومجموعة متنوعة من الخدمات الأخرى.
نحن في Robo-Advisor Finder، نتابع أكثر من 80 مستشارًا آليًا في جميع أنحاء العالم، منهم أكثر من 15 مستشارًا آليًا يقدمون خدماتهم للمستثمرين الكنديين. هذا كثير للتحقق منه، أليس كذلك؟ في هذه المقالة، سنسهل عليك الأمر من خلال ذكر أفضل المستشارين الآليين في كندا ولماذا نعتقد أنهم من بين أفضل منصات إدارة الثروات الآلية.
إذا كنت ترغب في معرفة المزيد عن المستشارين الآليين، وكيف يعملون، وما هي الخدمات التي يقدمونها، وما إذا كان هذا النوع من الاستثمار الآلي مناسبًا لك أم لا، يمكنك إلقاء نظرة على مقالنا "ما هو المستشار الآلي?"
إليك القائمة السريعة التي سنقوم بتغطيتها:
في حين أن مستشاري الروبوتات كانوا شائعين في الولايات المتحدة لعدة سنوات، حيث أضافت العديد من المؤسسات المالية هذه الميزة إلى خدماتها، إلا أن كندا تخلفت عن الركب. ومع ذلك، لا يزال هناك العديد من المستشارين الآليين المتاحين للكنديين الذين يقدمون خدمات مبتكرة بتكلفة منخفضة للغاية، مما يجعل الاستثمار في متناول الجميع. بشكل عام، عندما نحاول تصنيف مستشاري الروبو بشكل عام، فإننا نبحث عن الأسعار المنخفضة، والحد الأدنى من متطلبات الإيداع المنخفضة، وزيادة تخصيص المحفظة. هذه العوامل هي بلا شك من بين أهم العوامل التي يجب على المستثمرين أخذها في الاعتبار عند اختيار مستشار آلي مناسب.
ولإعداد قائمة بأفضل مستشاري الروبو في كندا، قمنا بفحص المنصات المختلفة وتقييم تلك الخصائص الرئيسية الثلاث، وإليك نتائج بحثنا المتعمق.
💲الرسوم: ما بين 0.4% إلى 0.5% سنويًا
💵 الحد الأدنى للرصيد: 0 دولار أمريكي
💁 الوصول إلى مستشارين بشريين: نعم
💬 اللغات المدعومة: الإنجليزية والفرنسية
تأسست شركة Wealthsimple في عام 2014، ولديها ثلاثة حلول ذكية لإدارة الثروات متاحة للمستثمرين:
إن Wealthsimple مناسب لجميع المستثمرين الكنديين الذين يبحثون عن مستشار آلي منخفض الرسوم مع بعض الميزات الإضافية ودرجة معينة من تخصيص المحفظة.
💲الرسوم: 0.25% على أول 100,000 دولار أمريكي؛ 0.20% بعد 100,000 دولار أمريكي في السنة
💵 الحد الأدنى للرصيد: لا يوجد حد أدنى لفتح الحساب، ولكن 1,000 دولار لبدء الاستثمار
💁 الوصول إلى مستشارين بشريين: نعم
💬 اللغات المدعومة: الإنجليزية والفرنسية
Questwealth هو المستشار الآلي الذي تقدمه شركة Questrade Wealth Management Inc، وهي شركة كندية لإدارة الاستثمار. وقد تأسست الشركة في عام 1999 في تورنتو وتقدم محافظ معدة مسبقاً بمستويات مختلفة لتحمل المخاطر: الجريء، والنمو، والمتوازن، والدخل، والمحافظ. كما أن لديها أيضًا خيار الاستثمار المسؤول اجتماعيًا مع محافظ لها نفس مجموعة المخاطر التي تتميز بها المحافظ القياسية.
ما يميزه مقارنةً بمستشاري الروبوتات الآخرين هو أن محافظ Questwealth تتمتع بسجل حافل نسبيًا، ويمكنك التحقق من أداء جميع المحافظ منذ إنشائها. كما أنه يوفر أيضًا ميزة حصاد الخسائر الضريبية وإعادة الاستثمار التلقائي لأي أرباح يتم استلامها. وعلاوة على ذلك، يمكنك الوصول إلى Questrade إذا كنت ترغب في إدارة محفظتك بنفسك مع إمكانية الوصول إلى الأسهم والخيارات وصناديق الاستثمار المتداولة.
تعد Questwealth مناسبة للكنديين الذين يتطلعون إلى الاستثمار في المحافظ المُدارة تلقائيًا بتكلفة منخفضة للغاية.
💲الرسوم 0.50% سنوياً
💵 الحد الأدنى للرصيد: لا يوجد حد أدنى لفتح الحساب، ولكن 1,000 دولار لبدء الاستثمار
💁 الوصول إلى مستشارين بشريين: نعم
💬 اللغات المدعومة: الإنجليزية والفرنسية
RBC InvestEase هي منصة المستشار الآلي التابعة للبنك الملكي الكندي، وهو أكبر بنك في كندا من حيث القيمة السوقية ولديه أكثر من 17 مليون عميل. بعد استبيان قصير، يوصون بمحفظة مُدارة تلقائيًا من صناديق الاستثمار المتداولة المتنوعة. تسعى صناديق الاستثمار المتداولة منخفضة التكلفة الخاصة بهم إلى تتبع مؤشرات السوق عالية الجودة، ويعتمد مزيج صناديق الاستثمار المتداولة النقدية والدخل الثابت وصناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم على أهدافك المالية ومدى تحملك للمخاطر. لا تتطلب RBC InvestEase أي حد أدنى لفتح حساب. ومع ذلك، بمجرد أن يصل رصيدك إلى 1,000 دولار، يمكنك البدء في الاستثمار.
إن RBC InvestEase مناسب للكنديين الذين يشعرون براحة أكبر في التعامل مع مستشار آلي مدعوم من أحد البنوك.
💲الرسوم: 0.50% على الأرصدة التي تصل إلى 500,000 دولار، و0.40% على الأرصدة التي تزيد عن 500,000 دولار في السنة (بحد أدنى 4.99 دولار شهريًا)
💵 الحد الأدنى للرصيد: 5,000 دولار أمريكي
💁 الوصول إلى مستشارين بشريين: نعم
💬 اللغات المدعومة: الإنجليزية
تأسست شركة Justwealth في عام 2016، وهي شركة كندية أخرى تعمل كمستشار آلي تقدم مجموعة كبيرة من المحافظ المُدارة تلقائيًا. ولديهم أكثر من 60 محفظة مختلفة، تستهدف ملفات تعريف مختلفة للمستثمرين، وتتبع نهجًا قائمًا على الأهداف في عملية بناء المحافظ الاستثمارية. تشتمل محافظهم الاستثمارية على خيارات الاستثمار المسؤول اجتماعيًا، كما أن الرسوم بسيطة للغاية، وهي 0.50% للحسابات التي تقل أرصدتها عن 500,000 دولار و0.40% على جميع الأرصدة التي تزيد عن هذا الحد. علاوة على ذلك، يعرض عليك متخصصو الاستثمار المؤهلون لديهم تقديم مراجعة مجانية لمحفظتك الاستثمارية الحالية. على الجانب السلبي، لديهم حد أدنى مرتفع من الرصيد المطلوب (5,000 دولار) مقارنةً بمستشاري الروبو الكنديين الآخرين.
تُعد Justwealth مناسبة للمستثمرين الكنديين الذين يبحثون عن مستوى عالٍ من المحافظ الشخصية مع إمكانية الوصول إلى خدمات التخطيط المالي.
💲الرسوم: ما بين 5 دولارات شهرياً (أقل من 10 آلاف دولار) إلى 150 دولاراً شهرياً (أعلى من 325 ألف دولار)
💵 الحد الأدنى للرصيد: 100 دولار أمريكي
💁 الوصول إلى مستشارين بشريين: نعم
💬 اللغات المدعومة: الإنجليزية
شركة Nest Wealth هي شركة كندية تأسست في عام 2014، تقدم حلول إدارة الثروات للمستثمرين الأفراد والمستشارين الماليين والمؤسسات المالية. استناداً إلى مدى تحملك للمخاطر الشخصية وأهدافك ووضعك المالي الحالي، تقوم الشركة بتطوير توزيع مثالي مخصص للأصول يشمل السندات والأسهم وصناديق الاستثمار العقارية المتداولة. سيقوم مدير المحفظة بالتواصل معك للتأكد من أنك مرتاح للإجابات الواردة في استبيان المخاطر، وستتمكن من تعديل التخصيص والهدف النقدي في محفظتك لتلبية احتياجاتك من السيولة على المدى القصير. بعد ذلك، سيعملون على إدارة محفظتك من خلال إعادة التوازن تلقائياً وضمان انخفاض تكاليف الإدارة.
على عكس معظم مستشاري Robo-advisors، تتقاضى Nest Wealth رسومًا شهرية ثابتة بناءً على رصيد حسابك وتتراوح بين 5 دولارات شهريًا للحسابات التي تقل عن 10,000 دولار إلى 150 دولار شهريًا للحسابات التي تزيد عن 325,000 دولار.
تُعد Nestwealth مناسبة للمستثمرين الكنديين الذين يبحثون عن محافظ آلية مع إمكانية الوصول غير المحدود إلى مديري المحافظ.
وبشكل عام، تُعد شركات الاستشارات الآلية مثالية للمستثمرين الذين يبحثون عن حلول استثمارية "ثابتة ولا تُنسى". ومع ذلك، مع تزايد عدد المستشارين الآليين في كندا، أصبح من الصعب على المستثمرين اختيار أفضل ما يناسب احتياجاتهم.
ولتسهيل الأمور، قمنا بتجميع قائمة بأفضل خمسة خيارات للمستشارين الآليين في كندا. ومع ذلك، هناك العديد من الشركات الأخرى التي قد تناسب احتياجاتك أيضًا، لذلك نشجعك على الاطلاع على قائمتنا الكاملة للمستشارين الآليين. بشكل عام، نقترح عليك زيارة مواقعهم الإلكترونية، وقراءة كيفية تنفيذ استراتيجيات الاستثمار الخاصة بهم، ومقارنة الرسوم التي يتقاضونها، والتحقق من أن الشركة خاضعة للتنظيم.
تذكر، إذا كانت لديك أي أسئلة، فلا تتردد في ترك تعليق أدناه.
تذكير بأن ما ورد أعلاه لا ينبغي تفسيره على أنه نصيحة استثمارية ويجب اعتباره معلومات فقط. يجب على المستثمرين إجراء أبحاثهم الخاصة والعناية الواجبة بشأن الخدمات والفرص الأنسب لاستراتيجية المخاطر والعوائد والتأثير الخاصة بهم.
استثمارات سعيدة!
معظم المستشارين الآليين لديهم حد أدنى منخفض للغاية من الرصيد المطلوب لبدء الاستثمار (يمكنك العثور على مستشارين آليين يسمحون لك ببدء الاستثمار بدءًا من 5 دولارات).
لا، فمعظم المستشارين الآليين يستثمرون في صناديق المؤشرات المتداولة ويعملون على مطابقة أداء معيار سوق معين. لذا، فإنها تميل إلى محاكاة أداء السوق عن كثب بدلاً من التغلب عليه.
.png)