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我们的团队对 Smallcase 平台进行了评测。我们分析了它的优点、缺点和功能等！
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您是否听说过印度金融科技公司Smallcase，它提供最先进的投资选择？Smallcase提供一个平台，允许您投资个性化的投资组合，即 "小案例"，也就是一篮子股票和ETF。这些投资组合根据您的具体投资策略、市场趋势和投资目标量身定制，为您提供独特的定制化投资体验。
如果您正在考虑投资 Smallcase，但希望在做出承诺之前深入了解情况，那么您来对地方了。
在这篇综合评论中，我们将深入探讨 Smallcase 的主要功能和优势。我们还将分析其性能、用户体验和其他重要指标，帮助您就该平台是否适合您做出明智的决定。无论您是初学者还是经验丰富的投资者，本评测都将让您全面了解 Smallcase 的功能，以及它如何帮助您实现投资目标。
在开始评论之前，如果您不熟悉机器人顾问的概念，或者还不知道自动管理投资组合是如何运作的，我们建议您阅读我们的"机器人顾问指南"。这将让您更好地了解这一投资创新的优势和特点。
Smallcase是一个投资平台，为投资印度股票市场提供了一种独特而便捷的方式。该公司于 2015 年 7 月由三名印度理工学院卡拉格普尔分校毕业生创立，总部位于班加罗尔，由金融专家、工程师和设计师团队组成。
顾名思义，Smallcase 以 "Smallcases "的概念为基础进行运作。这些股票和 ETF 投资组合经过预先选择和策划，符合特定的投资主题或策略。这些投资组合由对股市有深入了解的金融专业人士构建。
每个小箱子都是为满足特定的投资目标而设计的，提供对不同行业和细分市场的投资机会，强调多样化、简单化和便利性。
Smallcase拥有一个精心设计的网络平台和一个用户友好型移动应用程序（可在安卓和iOS上使用），供用户管理其投资。
小型网络平台
小公文包拥有一个直观的网络平台，用户可以轻松浏览和投资各种投资组合。登录账户后，所有相关信息都显示在一个页面上，方便用户访问。该平台提供每个小案例的详细信息，包括其目标、投资策略和持有的股票。平台还提供每个小案例的回溯测试，让用户了解其过去的表现。此外，该平台还有一个投资组合跟踪器，可帮助用户跟踪其投资和回报情况。
如果您有兴趣发现和探索不同的小案例，平台提供了 "发现小案例 "板块。点击屏幕右上角的这一标签，就会显示所有小型案例的列表，您可以根据订阅类型、投资金额、推出日期和投资策略进行筛选。此外，还将显示波动水平以及复合年增长率（CAGR）表现，让您能够根据自己的目标和偏好做出明智的投资决策。
小箱移动应用程序
小公文包应用程序可在 iOS 和安卓系统上使用，它为您提供了一种在旅途中管理投资的轻松方式。该应用程序界面简洁明了，易于浏览。它提供投资和投资组合价值的实时更新，以及每个小箱子的详细信息。
应用程序底部有五个选项卡：
用户对Smallcase移动应用程序的评价褒贬不一。从积极的方面看，用户赞赏该应用程序的用户友好和直观设计，使初学者能够轻松开始投资和浏览该应用程序。然而，一些用户在使用该应用程序时遇到了技术问题，如一次性密码（OTP）登录过程中的困难、崩溃以及应用程序重定向到浏览器等。这些问题让一些用户感到沮丧，使他们难以完成交易或使用应用程序的功能。
我们的经验表明，OTP 问题是有效的，我们需要 2 个 OTP 才能登录。尽管这个问题并不总是发生。尽管存在这些挑战，但我们相信该应用程序仍有很大的潜力，可以在技术稳定性和附加功能（如教程视频、每个篮子下的论坛以讨论其性能等）方面加以改进。
总体而言，Smallcase 网络平台和移动应用程序设计精良，为用户投资和管理其投资组合提供了一种方便易用的方式。
现在，让我们仔细看看一些小案例、它们的回报以及背后的策略。
如前所述，小盘股是一种创新的投资产品，它使建立低成本、长期和多样化的投资组合变得更加容易。小型证券由在证券交易委员会注册的专业人士创建和管理，这些专业人士对股票市场有着丰富的知识和经验。例如，Windmill Capital 是一个由在 SEBI 注册的研究分析师组成的团队，专门为散户投资者建立基于股票和 ETF 的投资组合。创建者姓名可在小案例简介页面找到。
您只需使用您的经纪人凭证登录平台，即可立即开始投资。投资过程简单明了。您可以使用经纪商账户中的资金进行小额投资，启动系统投资计划（SIP）或一次性投资。
小型公文包平台将小型公文包分为多个系列，以满足不同的投资目标和偏好。我们将列举其中一些受欢迎的系列：
从 "发现 "部分可以轻松访问每个收藏集，并根据特定属性进行筛选。
例如，让我们选取 "红利贵族 "小案例进行分析。
这个小箱子由 Windmill Capital 管理，投资于 12 家股息贵族公司，这些公司在过去 10 年中有持续增加股息的记录。它由 Windmill Capital 管理，由 12 只来自不同行业的股票组成，包括快速消费品、IT 服务、家庭融资等。这个小箱子的最低投资额为 57,934 ₹。
它的市值分布为 66.67% 的大市值公司、16.67% 的中市值公司和 16.67% 的小市值公司，横跨各行各业，包括涂料、建筑产品、房屋融资等。股票每年进行一次再平衡，最近一次再平衡是在 2022 年 6 月 16 日，下一次再平衡计划在 2023 年 6 月 16 日进行。
该小案例的过往表现显示，自 2016 年 4 月上线以来，它发生了几次再平衡事件。2021 年 9 月，小案例增加了 1 个成分股，删除了 3 个成分股，回报率为 69.28%；2022 年 6 月，小案例增加了 3 个成分股，回报率为-5.77%。自 2016 年 4 月 4 日以来，小案例的 7 年复合年增长率（CAGR）为 21.35%。
您可以访问其他小型案例的所有可用信息，包括它们的概况介绍，其中提供了与 " 红利贵族"小型案例 概况介绍类似的全面详细信息。
谈到Smallcase的业绩，了解该平台的透明度和跟踪记录至关重要。小箱子提供了自成立以来小箱子业绩的清晰信息，包括重新平衡的次数。这些信息可从股票和权重部分获取，并为用户提供每个小型案例的完整历史记录。此外，Smallcase 在报告方面也很透明，提供情况说明书和投资组合方法，以便全面披露。
不过，也有报告称，该平台的报告存在负面经验，有人声称该平台的报告被操纵，存在虚假回报。
一位用户提到的一个特别令人担忧的例子是， Vakrangee这只股票被从小盘股中 移除，这使得平台无法显示亏损数字，尽管用户无法卖出他们持有的股票，因为该股票处于下限（某一交易日股价不能交易的上限）。
此外， 其他用户表示，该平台还通过其他方式夸大数字，导致真实回报远低于广告中宣传的回报，原因是与再平衡相关的额外成本，如经纪费和税费。这些成本会对总体回报产生重大影响，因此在投资前应仔细考虑。
另一个重大事件是，也有报道称，一些小案例因业绩不佳而不再上报，但投资者仍持有投资组合的股票。
我们认为，需要注意的是，市场因素在投资表现中起着重要作用，有些问题不一定与小箱平台本身有关。作为投资者，如果您担心股票的表现，可以选择投资风险较低的小箱子，或将其从您持有的股票中剔除。
最终，您需要根据自己的风险承受能力和财务目标做出明智的投资决策。因此，虽然投资组合的广告回报可能看起来令人印象深刻，但我们建议您在投资前彻底了解与再平衡相关的成本，并进行尽职调查。
小公案平台提供一系列功能，让您能够轻松灵活地管理投资。这些功能包括
与大多数投资组合管理平台类似，Smallcase 也收取服务费。您可能会遇到两种类型的费用：交易费和订阅费。
自 2022 年 11 月 21 日起，一次性小额投资将收取 100 英镑的交易费（或投资额的 1.5%，以较低者为准），SIP 将收取 10 英镑的交易费（或交易额的 1.5%，以较低者为准）。重新平衡、部分/全部退出或下管理订单不收费。请注意，其他法定费用，如 GST、STT、Demat、经纪费和税费，可能仍然适用。交易费由经纪人收取，可在经纪人分类账和股票合同说明中查看。要查看这些费用的详情，您可以查看小箱子经纪商平台上的费用页面。
这意味着，如果您在₹1,00,000 个小箱子中投资，您将支付₹100+消费税（因为₹1,00,000 的 1.5% 是₹1,500，大于₹100）。但是，如果您投资 1,000 英镑，您将支付 15 英镑（因为 1,000 英镑的 1.5% 是 15 英镑，小于 100 英镑）。
小型案例可以是免费的，也可以需要订阅费。对于付费的小型套期保值计划，付费用户可以访问相关股票，并享受重新平衡更新、投资组合跟踪、SIP 等服务。费用可以是投资额的一定百分比（基于资产管理规模），也可以是一次性固定费用。在订阅到期前，可以续订；在订阅到期后，可以重新激活。如果订阅者在 7 天宽限期内没有续订，订阅将被取消，订阅者仍可在小箱中投资，但不会收到重新平衡更新。
例如，"Dividend Aristocrats''"小箱是免费的，无需订阅费即可访问相关股票和所有小箱的优势。另一方面，"高股息率和资本增值"小箱子需要支付 6 个月的₹4720 订阅费。这笔费用可让您获得相关股票、重新平衡更新以及小公箱的所有其他功能和优势。每个小案例的费用可能会有所不同，因此在订阅前必须查看费用和好处。
总之，对于寻求自动投资组合管理的个人而言，我们认为免费的小型案例是划算的，因为您只需支付封顶交易费。不过，在做出任何投资决定之前，务必要查看经纪商平台上的费用详情，以便充分了解所有相关费用，做出明智的选择。
Smallcase成立于2015年，名称为 "Smallcase Technologies Pvt Ltd"，注册地为印度班加罗尔。根据 SEBI 的指导方针，它只允许 SEBI 注册的研究分析师、投资顾问、投资组合经理或经纪公司创建和管理小案例。该公司还拥有一家全资子公司 "Windmill Capital Private Limited"，该公司在 SEBI 注册为研究分析师（SEBI 注册编号 - INH200007645），从事研究活动，并创建了平台上的一些免费小型案例。
该平台将用户资金的安全性和可靠性放在首位，通过小箱子投资的资金都存放在注册经纪人的非货币账户中，所有交易都通过安全加密的连接执行。此外，小箱子还采取措施防止欺诈和未经授权访问用户账户。
这些是小case 可接受的经纪人：
Smallcase为用户提供全面的客户支持系统，包括常见问题解答、电子邮件和电话等多种沟通渠道。虽然不提供即时聊天服务，但用户普遍称赞支持团队乐于助人、态度友好。
除客户支持外，Smallcase 博客 "Smalltalk"还为用户和投资者提供了全面的资源，开设了一系列栏目，以满足不同的投资需求和兴趣。博客的四个主要栏目包括
总体而言，Smallcase 的客户支持系统被认为是高效和有效的，他们的博客也是新投资者或忙碌的投资者希望获得每周总结的良好资源，使其成为用户寻求帮助的可靠资源。
小公文包的开户流程友好而直接。您可以先在平台网站或手机应用程序上注册，提供姓名、电子邮件和电话号码等基本信息。通过 OTP 验证电话号码后，您就可以访问平台上的各种小箱子信息。但是，要投资小箱子，您需要按照以下步骤将您的经纪账户与小箱子链接起来：
在将账户链接到小金库之前，一定要仔细阅读经纪商的条款和条件。
总之，Smallcase 是一个印度投资平台，提供专业管理的股票和 ETF 投资组合，称为 "Smallcases"。它是一个用户友好、方便的平台，为投资者提供专家投资主题和轻松分散持股的能力。该平台提供多项功能，包括投资控制、SIP、投资通知、再平衡通知以及创建自定义投资组合的功能。此外，Smallcase 还拥有精心设计的网络和移动应用程序，便于管理投资组合。
根据我们对Smallcase的分析，我们认为它是印度投资者寻找多样化投资组合的一个有吸引力的选择，这种投资组合可以自动管理，同时还允许他们根据自己的需要进行修改。不过，必须牢记该平台的潜在缺点，包括交易费和其他费用，这些费用因经纪商和投资类型而异。其他缺点还包括投资选择范围有限、缺乏个性化投资建议以及仅面向印度居民。
最后，我们建议您在做出任何投资决定之前，彻底了解成本并咨询您的财务顾问，因为投资受市场风险的影响。
我们希望这篇评论有助于回答您关于Smallcase的问题。如果您还有其他问题或反馈，请随时留言或直接联系我们。
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