最佳白标机器人顾问平台和供应商（2024年）

随着人们对自动化投资服务的兴趣不断增长，寻求进入这一市场的金融机构迎来了一个宝贵的机会：白标机器人顾问平台。这些 "交钥匙 "解决方案为顾问、初创企业和金融机构提供了一种低成本、高效率的方式，使其无需进行大量开发即可建立自己的机器人顾问服务。通过利用白标机器人顾问平台，他们可以为客户提供高质量、用户友好的投资体验，同时避免从零开始建立平台所带来的开销和风险。

在本文中，我们将提供一份全面的指南，帮助您使用白标解决方案创建自己的机器人顾问。

我们将探讨顶尖的白标机器人顾问提供商，突出他们的优势和与众不同之处。我们还将讨论在选择合适的提供商时应考虑的主要特点，并评估现有的市场解决方案，帮助您做出明智的决定。此外，我们还将探讨白标解决方案的优点和缺点，确保您全面了解其中的机遇和挑战。

因此，无论你是刚刚起步，还是想了解更多关于白标机器人顾问的信息，请继续阅读，了解更多详情！

什么是白标机器人顾问？

白标机器人顾问平台是由第三方供应商提供的现成解决方案，允许金融机构重新打造品牌并将服务定制为自己的服务。它简化了推出机器人顾问服务的流程，使机构无需从头开始构建技术。通过使用白标平台，机构可以专注于自身的核心竞争力，如客户参与和营销，同时将投资和投资组合管理任务委托给平台。

最佳白标机器人顾问提供商

• TradingFront:提供完全可定制的综合白标机器人顾问解决方案。您可以在平台上使用自己的徽标、颜色和字体。订购费固定为每月 100 美元，涵盖前 100 个账户或前 1,000 万美元资产管理规模。
• ETFmatic:提供多种合作模式，可根据企业希望提供在线投资管理服务的具体要求进行定制。他们的合作模式包括白标、混合、API 集成和 SaaS，因此您可以选择最适合您需求的模式。
• 盛宝银行:在白标领域拥有 20 多年的经验，提供量身定制的现成解决方案和定制解决方案，使持牌金融机构能够扩大产品范围，同时保持对客户的完全控制。
• Investify TECH:面向金融机构的白标供应商，为品牌、客户入职、风险分析、投资组合生成和报告提供定制选项，帮助公司实现数字产品的差异化。
• 赌局:一家金融科技公司，提供白标 B2B 机器人顾问解决方案，帮助金融机构为客户提供无缝和个性化的投资体验。它专注于与客户现有的运营、技术和分析相结合，为终端用户创造无缝体验。

1# TradingFront

• 理想对象美国金融科技公司和美国注册投资顾问 (RIA)
• 提供演示：有
• 技术和 IT 支持：是
• 白色品牌推广费：前 100 个账户或前 1,000 万美元资产管理账户每月 100 美元

TradingFront 提供全面的白标机器人顾问解决方案，帮助财务顾问和财富管理公司推出自己品牌的数字咨询服务。该平台可完全定制，您可以在平台上使用自己的徽标、颜色和字体。
您可以完全定制投资者问卷，以符合您的投资理念，并生成适合您的资产配置模型的投资组合。TradingFront 的全数字化入职流程通过易于使用的数字表格简化了客户开户和维护的文书工作。直观的界面方便客户入职，使他们能够轻松上传文件和完成申请。

在投资组合管理方面，TradingFront 提供自动再平衡功能，使客户投资组合与基于自定义模型的目标保持一致。它提供了在执行前查看投资组合偏移、再平衡历史和交易详情的工具。您可以灵活地对单个账户、账户组或整个账户进行再平衡。

此外，TradingFront 还提供一个集成的客户关系管理（CRM）系统，其内置工具可用于管理客户关系、记录互动、创建提醒事项以及整理重要的客户数据。您还可以为其移动应用程序贴上白标，该应用程序可提供极具吸引力的数字客户体验，功能齐全，包括数据聚合、即时 ACH 身份验证资金、绩效报告、文档中心和税务报告、直接消息和两步式安全。

此外，TradingFront 支持多种账户类型，包括个人账户、联名账户、退休账户（如传统 IRA、SEP IRA、Roth IRA、Rollover IRA）、信托账户和 UGMA/UTMA。平台订购费固定为每月 100 美元，涵盖前 100 个账户或前 1,000 万美元资产管理规模。然后，您可以选择两种定价方式：

• 按账户定价：前 100 个管理账户免费，此后根据管理账户数量，每个账户每月最高收费 1.5 美元。
• 按资产管理规模定价：最初的 1,000 万美元免费，此后每年最多按日均资产管理规模的 8 个基点定价。
• TradingFront 目前面向美国公司，并计划在未来将其服务扩展到非美国公司。

#2 ETFmatic

• 最适合欧洲金融科技公司
• 提供演示：无
• 技术和 IT 支持：是
• 白色品牌费用：基本计划、标准计划和高级计划，但费用未披露

ETFmatic 是欧洲一家知名的机器人顾问公司，它还提供一个针对数字财富管理的 B2B 引擎。该引擎使任何企业都能向其选择的任何范围的客户提供在线投资管理服务。ETFmatic 提供一系列合作模式，以满足合作伙伴的特定需求，包括白标、混合、API 集成和 SaaS。

通过白标，您可以推出自己的独立、自有品牌的机器人顾问，使用由 ETFmatic 开发和管理的定制安卓、苹果和网络应用程序。

Hybrid 可让您通过应用程序接口集成的方式，通过自己的前端提供无缝的机器人咨询服务。这使您能够拥有产品的外观和感觉，并将其添加到您现有的产品中。

应用程序接口集成（API Integration）提供了整合白色标签机器人顾问的能力，您的客户可以通过现有门户网站访问该机器人顾问，而无需通过额外的入职流程。

SaaS 提供了将数字财富管理服务纳入现有产品的选择，只需授权 ETFmatic 的技术堆栈即可。

ETFmatic 提供一系列投资组合创建选项，包括货币、资产配置、权重和再平衡。通过这些选项，您可以创建满足客户特定需求的定制投资组合。ETFmatic 的模块化定价结构使您可以只选择所需的服务，确保您只需为所需的功能付费。这种定价结构还允许您快速、轻松地扩展数字财富管理服务，以满足不断变化的业务需求。

您可以通过 ETFmatic 的技术堆栈开展各种受监管的活动，包括持有客户资金、安排投资交易、保护和管理资产等。作为 ETFmatic 的合作伙伴，您可以根据自己的监管批准或 ETFmatic/Aion 的许可证开展业务，除银行许可证外，ETFmatic/Aion 的许可证还可在 32 个欧洲国家使用。这意味着您可以快速实施您的服务并投入运营。因此，我们认为 ETFmatic 是希望进入欧洲机器人顾问市场的欧洲金融科技企业的理想选择。

#3 盛宝银行

• 理想对象成熟的国际金融机构
• 提供演示：无
• 技术和 IT 支持：是
• 白色品牌费：未披露

盛宝银行是为资本市场提供白标交易解决方案和技术的领先供应商。它为银行、经纪商、金融科技公司、保险公司和财富管理公司提供一系列产品和服务。盛宝银行的财富管理平台为自主委托、顾问委托和全权委托提供一站式数字财富管理解决方案。该银行目前为 120 多家银行和经纪商以及 300 多家金融中介机构提供服务。

盛宝合作伙伴连接（SaxoPartnerConnect）是一个允许合作伙伴连接其所有业务运营的系统，如咨询、投资组合管理、客户费用管理、客户报告、资产服务和现金服务，并可选择使用白标或联合品牌平台。

借助 SaxoInvestor，合作伙伴可以通过一款用户友好型应用程序来满足散户投资者的需求，该应用程序可简化多样化操作，并创建跨现金产品的管理型和自助交易型投资组合。模型管理器工具可有效管理大量客户，使合作伙伴能够创建模型投资组合，并为全权委托和顾问解决方案分发投资模型。

盛宝银行的白标解决方案提供从执行到交易后的全方位交易和投资服务。他们还通过优质服务和全天候 IT 维护提供日常账户管理和运营支持，确保合作伙伴可以信赖该平台，并在没有技术问题的情况下正常运行。盛宝银行在线发布案例研究，介绍如何帮助客户满足其特定需求。

#4 Investify TECH

• 适用于寻求高级功能的国际企业
• 提供演示：有
• 技术和 IT 支持：是
• 白色品牌费：未披露

Investify TECH 是一家总部位于卢森堡的金融科技公司，为银行、资产管理公司和保险公司等金融机构提供白标机器人顾问解决方案。该平台向客户提供数字投资建议和投资组合管理解决方案，使客户能够投资于股票、债券和 ETF 等一系列资产类别。该平台具有标准化和高度适应性，允许定制前端设计、流程和过程、报告和文档、资产和投资组合管理以及价格结构等。

该平台提供灵活的资产管理，允许合作伙伴定制自己的投资组合。他们可以使用平台的示范投资组合，也可以与知名资产管理公司合作开发自己的投资组合，还可以利用市场从知名资产管理公司获取示范投资组合。

该平台涵盖广泛的产品类别，包括股票、ETF、债券、基金、凭证和非流动产品。该平台还包括可持续发展要求（ESG、SDG、Look Through 等）、可选的核心-卫星方法（大规模定制）以及可轻松实现投资组合个性化的拟合算法等功能。

通过该平台，客户可以监控自己的投资，跟踪投资表现，并根据需要调整投资组合。该公司的解决方案还包括各种报告和合规功能，如了解客户（KYC）和反洗钱（AML）流程，以确保合规。其他功能还包括自助入职、终端客户门户/应用程序或 API、智能报告、托管银行连接、客户关系管理和分析工具、监管以及轻松的日常运行。

Investify TECH 还提供持续支持和维护，以确保平台是最新的，符合监管要求。您可以安排与他们的代表进行演示，现场体验平台及其流程。

#5 赌局

• 非常适合寻求高级功能的欧洲企业
• 提供模拟账户：有
• 技术和 IT 支持：是
• 白色品牌费：未披露

Gambit 是一家欧洲金融科技公司，提供白标 B2B 机器人顾问解决方案，帮助金融机构为客户提供无缝的个性化投资体验。通过简单的交互式用户界面，客户可以创建自己的风险状况，选择与之匹配的投资组合，进行模拟比较，并以数字方式跟踪投资。Gambit 的全权委托管理解决方案可在几个月内实施，是为您的业务添加机器人顾问服务的快捷方式。

Gambit 的数字化入职服务可确保对客户进行验证，并确保客户的风险状况符合 MIFID 法规。这包括考虑他们的风险规避、认知、财务状况和金融知识。整个流程设计流畅、互动性强，并包含游戏化元素。Gambit 根据投资策略和产品范围优化投资组合管理并使之自动化。该平台可实现个性化并适应不同的客户群，允许客户输入偏好和限制条件，以提高投资组合的精细度和可感知的个性化水平。客户可以在投入真金白银之前，用虚拟资金测试任何投资组合，这样他们就可以熟悉平台的功能，而不必将真金白银置于风险之中。

Gambit 还包括通过新闻推送和聊天功能进行互动，以保持与客户的互动和人性化交流。仪表板还能让顾问们全面了解他们的客户，以及他们可以采取哪些行动来改善与客户的互动。

该公司有几个著名的应用案例，包括法国巴黎银行、Birdee 和 Keytrade Bank。法国巴黎银行利用 Gambit 的平台实现投资组合管理自动化，同时保持对客户的个性化服务。Birdee 是欧洲的一家机器人顾问公司，也是 Gambit 的子公司，它利用 Gambit 技术提供了一个 B2C 平台，允许任何人投资于全权委托投资解决方案。Keytrade 银行与 Gambit 合作开发并实施了投资组合优化算法，该算法随后在其名为 KeyPRIVATE 的新投资平台上推出。

这些合作关系表明，Gambit 有能力提供灵活、可定制和可扩展的解决方案，以满足各类金融机构和财富管理机构的需求。

选择白标机器人顾问平台时应考虑的因素

推出白标机器人顾问平台需要仔细考虑服务提供商和技术特点，以确保合作成功。开展尽职调查和选择信誉可靠的供应商对平台的成功至关重要。以下是选择白标机器人顾问供应商时需要考虑的一些基本因素：

• 定制：您的白标机器人顾问平台应能完全按照您的品牌和设计偏好进行定制。这包括使用您自己的徽标和品牌，以及定制用户界面以匹配您的品牌外观和感觉。
• 特点和功能：考虑白色标签机器人顾问平台提供的特色和功能。例如，您可能需要检查与数字入职、投资者分析、目标定义、养老金模拟、模型投资组合、顾问仪表板、新闻推送、报告、推荐、预测和历史业绩等相关的功能。
• 投资产品：核实平台是否提供您希望作为投资组合产品的一部分提供给客户的资产类别。
• 合规性和安全性：您的白标机器人顾问提供商应符合严格的合规性和安全性标准，以保护客户的数据和投资。确保平台提供合规的 KYC 和 AML 流程，以及数据加密、安全存储和其他安全措施。
• 可扩展性和灵活性：您的白标机器人顾问平台应具有可扩展性和灵活性，以满足您不断变化的业务需求。确保该平台能轻松与您的现有系统集成，并能处理随着时间推移而不断增加的客户和交易量。
• 支持和维护：考虑白标机器人顾问提供商提供的支持和维护水平。确保提供商提供持续的支持和维护，以确保平台保持最新、合规并符合最新的监管标准。
• 成本：白色标签解决方案的成本各不相同，因此在做出决定之前必须比较价格。确保供应商的定价模式符合您的预算和业务目标。

建立白标机器人顾问的成本是多少？

建立白标机器人顾问平台的成本可能因多种因素而异，包括您选择的提供商、所需的定制化程度、所需的特性和功能，以及您所在司法管辖区的监管要求。
与建立白标机器人顾问平台相关的成本通常包括

• 设置费：这些费用由提供商收取，用于平台的初始设置，可能包括定制、与现有系统集成和数据迁移的费用。
• 持续费用：这些费用包括平台使用费、许可费和维护费，通常按月或按年收取。这可能会根据账户数量或管理资产（AUM）而发生变化。
• 开发和集成成本：如果需要与其他金融系统（如核心银行业务、托管或合规和监控工具）进行定制集成，或者需要开发特定模块或功能并将其集成到平台中，则可能需要支付额外的开发成本。
• 营销和分销成本：根据您的业务战略，您可能需要为营销和分销分配资源，如数字广告、内容创建或与第三方销售团队合作。这些费用通常不会支付给白标服务提供商。

值得注意的是，建立白标机器人顾问平台的相关成本会因提供商和所需定制化程度的不同而有很大差异。因此，重要的是要进行彻底的尽职调查，比较多家供应商的价格，找到最符合您的业务需求和预算的供应商。值得注意的是，我们的最佳白标机器人顾问平台列表中包括一些每月仅需 100 美元就能提供服务的平台。

结论

总之，白标机器人顾问平台是一种具有成本效益和可扩展性的解决方案，适合金融机构和财富管理公司为客户提供数字化投资建议和投资组合管理服务。在本文中，我们介绍了市场上一些最好的白标机器人顾问平台，每个平台都有其独特的功能和性能。

在选择白标机器人顾问平台时，必须仔细考虑定制、功能、合规性、可扩展性和支持等关键因素，以确保平台满足您的特定业务需求和预算。需要注意的是，仅仅嵌入一些白标机器人顾问产品可能不足以将您与竞争对手区分开来，因为许多银行都在使用相同的通用产品。请彻底评估如何对平台进行定制和增强，以便为您的潜在客户提供独具价值的功能和体验。

创建白标机器人顾问常见问题

什么是白标机器人顾问？

白标机器人顾问是由第三方提供并由金融机构重新命名的机器人顾问。这样，金融机构就可以提供机器人顾问服务，而无需开发和维护自己的平台。

使用白标机器人顾问有什么好处？

使用白标机器人顾问有几个好处，包括

• 更快的上市时间：与从头开始构建相比，您可以更快地推出您的机器人顾问。
• 降低成本：白标解决方案通常比自建机器人顾问更具成本效益。
• 专业知识：白标提供商通常拥有一支专家团队，可以帮助您处理机器人顾问从投资管理到市场营销等各个方面的问题。
• 可扩展性：白标解决方案具有可扩展性，因此，随着业务的增长，您可以轻松添加新的特性和功能。

使用白标机器人顾问有什么缺点？

使用白标机器人顾问有一些缺点，包括

• 缺乏定制化：白标解决方案通常不如自建机器人顾问那样可定制。
• 缺乏控制：使用白标解决方案时，您对机器人顾问的控制力较弱。
• 安全和合规风险 - 合作伙伴平台的安全、数据保护和合规性存在风险。您必须确保它们符合您的标准。