2024 年荷兰最佳机器人顾问（比较）

机器人顾问作为一种便捷、经济的投资解决方案，在荷兰大受欢迎。这些自动化平台采用先进的算法和用户友好的界面，使投资者能够管理自己的投资组合，实现自己的财务目标。然而，面对种类繁多的 Robo-advisor，要确定哪一个最适合您的需求可能会很困难。这就是 Robo-Advisor Finder 的用武之地。

为了帮助您做出明智的决定，我们列出了一份 2024 年荷兰最佳机器人顾问名单。在评选时，我们考虑了费用、投资选择、客户服务和用户体验等关键因素。

以下是荷兰顶级机器人顾问的快速列表：

1. 白盒子综合最佳
2. eToro：最适合智能投资组合
3. 峰值：最适合低最低余额
4. 交易 212 AutoInvest & Pies：低费用的最佳选择
5. 崭新的一天最适合退休和储蓄账户

荷兰最佳机器人顾问

如果您是一位居住在荷兰的投资者，在选择机器人顾问时应注意以下几点：

• 有竞争力的定价：您要确保您在投资管理方面得到实惠。
• 最低存款要求低： 有些机器人顾问的最低存款要求较高，因此请确保找到适合您预算的机器人顾问。
• 定制投资组合的能力：并非每个人都有相同的投资目标，因此您需要确保自己的投资组合能够满足您的需求。

为了列出荷兰最好的机器人顾问，我们检查了不同的平台，并评估了这些平台的主要特点，以下是我们深入研究的结果。

#1 白箱

💲费用： 介于 0.35% 和 0.95% 之间

💵最低余额： 25 欧元

💰 策略数量： 5

Whitebox 是一家德国机器人顾问公司，它将自动投资组合管理与混合投资策略相结合，融合了主动和被动两种方法。Whitebox 的最低投资额仅为 25 欧元，适合各种水平的投资者。同样的最低投资额也可用于储蓄计划。该平台还为希望提取资金的投资者提供支付计划。

白盒提供五种不同的策略：价值投资、价值绿色投资、全球投资、全球绿色投资和兴趣投资组合，满足不同的投资偏好。这些策略侧重于不同的资产类别，如股票、债券、房地产和原材料，投资组合配置 8 至 13 种产品。

Whitebox 将交易所交易指数基金 (ETF) 和交易所交易商品 (ETC) 的经典投资与主动型基金相结合，充分利用其投资团队的专业知识。通过投资于不同资产类别的全球多元化投资组合，Whitebox 旨在保护投资免受通胀影响、积累财富，并为客户节省宝贵的时间。

开始使用 Whitebox 只需简单的三个步骤。投资者可以选择 自己喜欢的投资策略，根据风险状况和投资金额等因素进行个性化 投资，并通过电子邮件免费、无义务地接收 个性化投资建议。

#2 eToro

💲费用： 无管理费（需支付其他费用）

💵最低余额： 开户 50 美元；投资智能投资组合 500 美元

💰 策略数量： 80+

eToro成立于 2007 年，是一个多资产经纪和社交交易平台。它已成为社交投资和交易各种金融资产（包括股票、加密货币、商品、外汇等）的领先在线平台。

eToro 提供智能投资组合（Smart Portfolios），这是一种先进的自动化方式，可帮助投资者分散投资组合，了解主要市场趋势。这些现成的投资组合由 eToro 分析师和创新投资初创公司创建。目前有 80 多个智能投资组合，涵盖一系列顶级市场主题、趋势和行业，包括颠覆性技术、5G 革命、可再生能源、元宇宙等。

这些独特的投资策略为投资者提供了便捷、多样化的投资方式，且无需支付投资组合管理费。不过，您必须选择适合自己的智能投资组合，因为没有算法为您推荐最适合您的投资组合。为此，请遵循以下三个步骤：

1. 选择一个主题： 选择与你的投资理念和愿景一致的市场主题或趋势。
2. 选择智能投资组合：了解各种智能投资组合，选择适合您的投资目标和偏好的投资组合。
3. 开始投资： 大多数智能投资组合要求最低投资 500 美元。

想要了解更多关于 eToro Smart Portfolios 及其优缺点吗？请参阅我们的深入评论，并直接访问eToro 页面。

#3 山峰

💲费用： 每月 1.99 欧元起，每年 0.5

💵最低余额： 0 欧元

💰 策略数量： 1

Peaks 是荷兰的一家机器人顾问公司，于 2017 年推出，通过其移动应用程序上创新的用户友好功能，使投资变得容易。公司名称 "Peaks "源自荷兰语中的 "piekenpijp"，即用来存放硬币和零钱的小管子。该平台独特的 "round-ups "功能允许您投资日常交易中的零钱。他们的平台目前拥有 10 万多名用户。

通过将自动投资功能直接集成到其移动应用程序中，峰值公司成为欧洲少数几家能够让用户每周将银行交易的零钱进行投资的机器人顾问公司之一，用户还可以设置每天、每周或每月的定期存款，以确保为长期财富增长进行定期投资。 

通过直观的应用程序，用户可以选择四种标准投资组合：谨慎型、平衡型、雄心型和冒险型。这些投资组合由贝莱德、瑞银和 DWS 等知名资产管理公司管理的全球多元化可持续指数基金组成。此外，您还可以根据个人喜好选择单个指数基金，定制自己的投资组合。此外，您还可以通过添加比特币和以太坊交易所交易产品 (ETP) 将加密货币纳入您的投资组合。

在不同的套餐中，Peaks 提供以下定价选项：

• 起价：每月 1.99 欧元 + 每年 0.5%。通过该套餐，您最多可开设三个不同投资组合的账户，并可定制自己的投资组合。您还可以用零钱进行投资，并设置每日、每周或每月自动存款。
• 完整套餐： 每月 2.99 欧元 + 每年 0.4%。除了起始套餐的功能外，您最多还可以开设四个账户，进行不同的投资组合。年费降至每年 0.4%，可长期节省成本。
• 高级套餐：每月 4.99 欧元 + 每年 0.25%。使用高级套餐，您可以享受完整套餐的所有优点，还可以开设多达六个不同投资组合的账户。年费进一步降至每年 0.25%，成本效益更高。

#4 交易 212 自动投资与馅饼

💲费用：0% 管理费（需支付其他费用）

💵最低余额： 1 欧元

💰 策略数量： 平台上有多种馅饼可供选择

Trading 212 AutoInvest & Pies 是Trading 212 提供的免佣金投资解决方案，Trading212 是一家领先的金融科技公司，旨在让每个人都能进入金融市场。该公司获得了包括英国金融行为监管局（FCA）和保加利亚金融监管委员会（FSC）在内的著名金融权威机构的授权和监管。他们拥有 200 多万个注资账户和 35 亿英镑的管理资产。 

Trading 212 的突出特点之一是其自动投资和馅饼功能，通过该功能，您可以创建名为 "馅饼 "的定制投资组合，其中包括精选的股票和 ETF。您可以灵活选择所需的证券，并为 "馅饼 "中的每种持股设定目标权重，每个 "馅饼 "中最多可持有 50 种证券。

Trading 212 还提供社交社区功能，用户可以访问派图库，与其他投资者互动，甚至复制其他社区成员创建的派图。利用自动投资功能，您可以存入资金，然后自动投资到您的派中。此外，如果您的派中的投资偏离了目标分配，您可以随时选择 "重新平衡 "选项来重新平衡派。

此外，Trading 212 还提供模拟账户选项，允许用户在投入真实资金之前练习和熟悉平台。

虽然 Trading 212 AutoInvest & Pies 不收取任何自动投资或创建 Pies 的费用，但需要注意的是，如果购买的资产货币与账户的基本货币不同，则需要支付 0.15% 的外汇兑换费。尽管如此，没有投资手续费和较低的入门要求使 Trading 212 成为个人寻求高性价比和用户友好型投资平台的一个极具吸引力的选择。

Trading 212 的新用户可使用我们的促销代码免费获得一份高达 100 欧元的股票：IITW。

#5 崭新的一天

💲费用：每年介于 0.34% 和 0.44% 之间

💵最低余额：0 欧元

💰策略数量： 2

Brand New Day 成立于 2010 年，是一家新银行，为荷兰用户提供简化、便捷的投资和储蓄平台。目前，他们为超过 25 万用户管理着约 50 亿欧元的资金，并自 2017 年起持有银行执照，能够提供最适合荷兰投资者的退休储蓄产品。

全新日 "采用科学、直接的指数投资方法，自动投资于各种股票和债券。他们的专家将标准和绿色两种策略组合在一起，每种策略都有五种不同的投资组合供投资者选择，从进攻性很强的投资组合到防御性很强的投资组合都有。通过投资这些投资组合，您可以从约 20,000 种股票和债券的多样化投资中获益。全新日 "还提供自动降低投资风险的选项。例如，如果您的投资期限为 15 年，他们会每年出售您的部分股票基金，并增加您的债券持有量。

对于那些喜欢更多灵活性的人，"全新一天 "还提供 "自己动手"（DIY）投资，您可以自由选择要投资的基金。不过，您只能选择九只股票基金和七只债券基金。

在费用方面，Brand New Day 根据所选择的投资方式提供不同的选项。对于模型投资组合，他们每年收取 0.34% 的费用。对于 DIY 投资，费用略高，为每年 0.44%。

荷兰最佳机器人顾问比较

最终想法

总之，机器人顾问已成为投资者寻求省心、自动化投资解决方案的热门选择。随着荷兰机器人顾问的数量不断增加，选择合适的机器人顾问可能具有挑战性。

在本文中，我们提供了一份荷兰最佳机器人顾问公司的名单，以帮助投资者缩小选择范围。不过，值得注意的是，还有许多其他公司值得考虑。我们建议您查看我们的荷兰机器人顾问综合列表，以了解更多选择。

在评估机器人顾问时，我们建议访问他们的网站，了解他们的投资策略和方法。此外，比较收费、功能和客户体验也是选择过程中必不可少的步骤。

提醒：以上内容不应被视为投资建议，仅供参考。投资者应自行研究和尽职调查最适合其风险、回报和影响战略的服务和机会。

祝您投资成功，掌握更多信息！

常见问题

荷兰最好的机器人顾问是什么？

荷兰的最佳机器人顾问可能因您的个人偏好、投资目标和风险承受能力而异。不过，以下是我们认为最适合荷兰投资者的机器人顾问名单：

• 白盒子综合最佳
• eToro：最适合智能投资组合
• 峰值：最适合低最低余额
• 交易 212 AutoInvest & Pies：低费用的最佳选择
• 崭新的一天最适合退休和储蓄账户

使用机器人顾问的费用是多少？

大多数机器人顾问的最低投资余额要求很低（您可以找到允许您从 5 美元开始投资的机器人顾问）。

我可以使用机器人顾问定制我的投资组合吗？

不同机器人顾问的定制程度可能有所不同。通常情况下，您可以根据自己的风险承受能力、投资目标和偏好，从一系列预先构建的投资组合中进行选择。此外，有些机器人顾问还可以根据具体的投资偏好或限制来调整投资组合的分配，或者提出个性化的策略建议。

‍投资机器人顾问需要多少钱？

大多数机器人顾问的最低投资余额要求很低（您可以找到允许您从 1 欧元起开始投资的机器人顾问）。

‍机器人顾问能战胜市场吗？

不，大多数机器人顾问都投资于 ETF，并致力于匹配特定市场基准的表现。因此，它们倾向于密切复制市场表现，而不是击败市场。