2024 年加拿大最佳机器人顾问（比较）

机器人顾问旨在通过自动投资组合管理流程，逐步积累财富。随着这种财富管理服务在全球迅速普及，机器人顾问的数量也在稳步增加。机器人顾问通过最大限度地减少研究时间、消除选择投资时的情感因素以及实现投资组合管理流程自动化，为投资提供便利。此外，与传统财务顾问相比，管理费用相对较低。在提供的其他服务中，一些平台还提供财务规划工具、节税技术、与人工财务顾问的联系、社会责任投资组合以及其他各种服务。

在 Robo-Advisor Finder，我们跟踪了全球 80 多家 Robo-advisor，其中超过 15 家向加拿大投资者提供服务。要查的东西太多了吧？在本文中，我们将为您介绍加拿大最好的机器人顾问，以及为什么我们认为它们是最好的自动化财富管理平台。

如果您想了解更多关于机器人顾问的信息，包括它们如何运作、提供哪些服务，以及这种自动化投资方式是否适合您，请参阅我们的文章 "什么是机器人顾问？什么是机器人顾问？?"

以下是我们要介绍的快速清单：

1. Wealthsimple:综合最佳
2. 探索财富: 费用低廉的最佳选择 
3. 加拿大皇家银行投资易: 信誉最佳
4. 正义财富: 最适合定制投资组合
5. 巢财富: 最适合接触财务顾问

加拿大最佳机器人顾问

虽然机器人顾问在美国已经流行了好几年，许多金融机构也在其服务中增加了这一功能，但加拿大却落在后面。尽管如此，仍有许多机器人顾问为加拿大人提供低成本的创新服务，让所有人都能更方便地进行投资。一般来说，当我们试图对机器人顾问进行分类时，我们会关注低定价、低最低存款要求和更多的投资组合定制。这些因素无疑是投资者在选择合适的机器人顾问时需要考虑的最重要因素。

为了列出加拿大最好的机器人顾问，我们检查了不同的平台，并评估了这三大特点，以下是我们深入研究的结果。

#1 Wealthsimple(整体最佳且最低余额较低）

💲费用： 每年 0.4% 至 0.5% 之间

💵最低余额： 0 美元

💁 获得人力顾问： 是

💬 支持的语言： 英语和法语

Wealthsimple 成立于 2014 年，为投资者提供三种智能财富管理解决方案：

• Wealthsimple Invest：这是一项机器人建议服务，可让您投资于自动管理的投资组合，并可自动存入额外资金、将收到的任何红利再投资，还可与财务顾问联系。它还提供社会责任投资组合，目标是投资于对环境和社会有影响的公司的 ETF，以及符合伊斯兰教法的清真投资组合；
• Wealthsimple Cash： 用于日常消费的借记卡，可返还 1%的现金、股票或加密货币；
• Wealthsimple Trade： 免佣金的股票和 ETF 交易应用程序。

Wealthsimple 适合所有正在寻找低收费、具有一些附加功能和一定程度的投资组合定制功能的机器人顾问的加拿大投资者。

#2 Questwealth(费用低廉的最佳选择)

💲费用： 前 100,000 美元为 0.25%；100,000 美元之后每年为 0.20

💵 最低余额： 开立账户无最低余额要求，但开始投资须达到 1,000 美元

💁 获得人力顾问： 是

💬 支持的语言： 英语和法语

Questwealth 是加拿大投资管理公司 Questrade Wealth Management Inc.该公司于 1999 年在多伦多成立，提供不同风险承受水平的预建投资组合：投资组合分为进取型、成长型、平衡型、收益型和保守型。该公司还提供社会责任投资选项，其投资组合的风险特征与标准投资组合相同。

与其他机器人顾问相比，Questwealth 投资组合的优势在于拥有相对较长的跟踪记录，您可以查看所有投资组合自成立以来的表现。它还提供税收损失收割功能，并自动将收到的任何股息再投资。此外，如果您想通过访问股票、期权和 ETF 来自我管理投资组合，还可以访问 Questrade。

Questwealth 适合希望以极低成本投资于自动管理投资组合的加拿大人。

#3 RBC InvestEase(信誉最佳)

💲费用：每年 0.50%

💵 最低余额： 开立账户无最低余额要求，但开始投资须达到 1,000 美元

💁 获得人力顾问： 是

💬 支持的语言： 英语和法语

RBC InvestEase 是加拿大皇家银行的机器人顾问平台，该银行是加拿大市值最大的银行，拥有 1700 多万客户。在简短的问卷调查之后，他们会推荐一个由多元化 ETF 组成的自动管理投资组合。他们的低成本 ETF 力求跟踪高质量的市场指数，而现金、固定收益和股票 ETF 的组合则取决于您的财务目标和风险承受能力。RBC InvestEase 不要求最低开户金额。但是，一旦您的余额达到 1,000 美元，您就可以开始投资。

RBC InvestEase 适合那些更愿意与银行支持的机器人顾问打交道的加拿大人。

#4 Justwealth(最适合定制投资组合）

手续费：余额不超过 500,000 美元时每年收取 0.50%，超过 500,000 美元时每年收取 0.40%（最低 4.99 美元/月）

💵最低余额： 5,000 美元

💁 获得人力顾问： 是

💬 支持的语言： 英语

Justwealth 成立于 2016 年，是加拿大另一家提供各种自动管理投资组合的机器人顾问公司。他们有 60 多种不同的投资组合，针对不同的投资者情况，并在投资组合构建过程中遵循基于目标的方法。他们的投资组合包括对社会负责任的投资选项，而且收费非常简单，账户余额低于 50 万美元的，收费 0.50%，超过这一门槛的，收费 0.40%。此外，他们的合格投资专业人员还可免费为您审查当前的投资组合。不足之处是，与加拿大其他机器人顾问公司相比，他们的最低余额要求较高（5000 美元）。

Justwealth 适合寻求高水平个性化投资组合的加拿大投资者，同时还能获得财务规划服务。

#5 Nestwealth(最适合接触财务顾问）

💲费用： 5美元/月（低于1万美元）至150美元/月（高于32.5万美元）之间

💵最低余额： 100 美元

💁 获得人力顾问： 是

💬 支持的语言： 英语

Nest Wealth 是一家成立于 2014 年的加拿大公司，为个人投资者、财务顾问和金融机构提供财富管理解决方案。根据您的个人风险承受能力、目标和当前财务状况，他们会为您量身定制理想的资产配置，包括债券、股票和房地产 ETF。投资组合经理会与您联系，确保您对风险问卷中的答案感到满意，您还可以调整投资组合中的配置和现金目标，以满足您的短期流动性需求。然后，他们会通过自动重新平衡来管理您的投资组合，并确保较低的管理成本。

与大多数机器人顾问不同，Nest Wealth 根据账户余额收取固定月费，账户余额低于 10,000 美元的，月费为 5 美元，账户余额高于 325,000 美元的，月费为 150 美元。

Nestwealth 适用于寻求自动投资组合的加拿大投资者，同时投资者可以无限制地接触投资组合经理。

加拿大最佳机器人顾问比较

最终想法

总体而言，机器人顾问是寻求 "一劳永逸 "投资解决方案的投资者的理想选择。然而，随着加拿大机器人顾问的数量不断增加，投资者越来越难以选择最适合自己的机器人顾问。

为了方便起见，我们汇编了一份加拿大五家最佳机器人顾问公司的名单。不过，还有更多的公司也可能满足您的需求，因此我们建议您查看我们的机器人顾问完整列表。总之，我们建议您访问他们的网站，了解他们如何实施投资策略，比较收费标准，并核实公司是否受到监管。

记住，如果您有任何问题，请随时在下面留言。

提醒：以上内容不应被视为投资建议，仅供参考。投资者应自行研究和尽职调查最适合其风险、回报和影响战略的服务和机会。

快乐投资

常见问题

欧洲最好的机器人顾问是什么？

1. Wealthsimple:综合最佳
2. 探索财富: 费用低廉的最佳选择 
3. 加拿大皇家银行投资易: 信誉最佳
4. 正义财富: 最适合定制投资组合
5. 巢财富: 最适合接触财务顾问

使用机器人顾问投资需要多少钱？

大多数机器人顾问的最低投资余额要求很低（您可以找到允许您从 5 美元开始投资的机器人顾问）。

机器人顾问能战胜市场吗？

不，大多数机器人顾问都投资于 ETF，并致力于匹配特定市场基准的表现。因此，它们倾向于密切复制市场表现，而不是击败市场。