Otomatik yatırım hizmetlerine olan ilgi artmaya devam ederken, bu pazara girmek isteyen finans kuruluşlarına değerli bir fırsat sunuluyor: beyaz etiketli robo-advisor platformları. Bu anahtar teslim çözümler, danışmanlar, startup'lar ve finans kuruluşlarının kapsamlı bir geliştirmeye ihtiyaç duymadan kendi robo-advisor hizmetlerini kurmaları için uygun maliyetli ve verimli bir yol sunuyor. Beyaz etiketli bir robo-advisor platformundan yararlanarak, müşterilerine yüksek kaliteli, kullanıcı dostu bir yatırım deneyimi sunarken, sıfırdan bir platform oluşturmanın getirdiği ek yük ve risklerden kaçınabilirler.
Bu makalede, robo-advisor adresinizi beyaz etiketli bir çözümle oluşturmanıza yardımcı olacak kapsamlı bir kılavuz sunacağız.
En iyi beyaz etiketli robo-advisor sağlayıcılarını inceleyerek güçlü ve farklı yönlerini vurgulayacağız. Ayrıca doğru sağlayıcıyı seçerken göz önünde bulundurmanız gereken temel özellikleri tartışacak ve bilinçli bir karar vermenize yardımcı olmak için mevcut pazar çözümlerini değerlendireceğiz. Ek olarak, beyaz etiket çözümlerinin avantajlarını ve dezavantajlarını inceleyerek, ilgili fırsatlar ve zorluklar hakkında çok yönlü bir anlayışa sahip olmanızı sağlayacağız.
İster yeni başlıyor olun, ister beyaz etiketli robo-danışmanlar hakkında daha fazla bilgi edinmek isteyin, daha fazlasını öğrenmek için okumaya devam edin!
Beyaz etiketli bir robo-advisor platformu, üçüncü taraf bir sağlayıcı tarafından sunulan ve finans kuruluşlarının hizmeti kendilerine ait olarak yeniden markalaştırmalarına ve özelleştirmelerine olanak tanıyan hazır bir çözümdür. Bir robo-advisor hizmeti başlatma sürecini kolaylaştırarak kurumların teknolojiyi sıfırdan inşa etme ihtiyacını ortadan kaldırır. Beyaz etiketli bir platform kullanarak kurumlar, yatırım ve portföy yönetimi görevlerini platforma emanet ederken müşteri katılımı ve pazarlama gibi temel yetkinliklerine odaklanabilirler.
TradingFront, finansal danışmanların ve varlık yönetimi firmalarının kendi markalı dijital danışmanlık hizmetlerini başlatmalarına yardımcı olmak için kapsamlı bir beyaz etiket robo-advisor çözümü sunar. Platform tamamen özelleştirilebilir ve platformu kendi logonuz, renkleriniz ve yazı tiplerinizle markalaştırmanıza olanak tanır.
Yatırımcı anketini yatırım felsefenizle uyumlu olacak şekilde tamamen özelleştirebilir ve varlık tahsisi modellerinize uygun portföyler oluşturabilirsiniz. TradingFront'un tamamen dijital onboarding süreci, hesap açma ve bakım için kullanımı kolay dijital formlar aracılığıyla müşteri evrak işlerini basitleştirir. Sezgisel arayüz, müşteri katılımını kolaylaştırarak belgeleri yüklemelerine ve başvuruları kolaylıkla tamamlamalarına olanak tanır.
Portföy yönetimine gelince, TradingFront müşteri portföylerini özel modellerinize dayalı hedeflerle uyumlu tutmak için otomatik yeniden dengeleme sunar. Uygulama öncesinde portföy sapmalarını, yeniden dengeleme geçmişini ve işlem ayrıntılarını incelemek için araçlar sağlar. Bireysel hesapları, hesap gruplarını veya tüm defteri yeniden dengeleme esnekliğine sahipsiniz.
Buna ek olarak, TradingFront müşteri ilişkilerini yönetmek, etkileşimleri kaydetmek, hatırlatıcılar oluşturmak ve kritik müşteri verilerini düzenlemek için yerleşik araçlara sahip entegre bir CRM sağlar. Ayrıca, veri toplama, anında ACH kimlik doğrulama finansmanı, performans raporlama, belge merkezi ve vergi raporları, doğrudan mesajlaşma ve iki aşamalı güvenlik gibi tam işlevsellik özellikleriyle cazip bir dijital müşteri deneyimi sağlayan mobil uygulamalarını beyaz etiketleyebilirsiniz.
Ayrıca, TradingFront bireysel hesaplar, ortak hesaplar, emeklilik hesapları (Geleneksel IRA, SEP IRA, Roth IRA, Rollover IRA gibi), güven hesapları ve UGMA/UTMA dahil olmak üzere çeşitli hesap türlerini destekler. Platform abonelik ücreti, ilk 100 hesabı veya ilk 10 milyon $ AUM'u kapsayacak şekilde aylık 100 $ olarak sabitlenmiştir. Ardından, iki fiyatlandırma seçeneği arasından seçim yapabilirsiniz:
ETFmatic, dijital varlık yönetimini hedefleyen bir B2B motoru da sunan tanınmış bir Avrupalı robo-advisor . Bu motor, herhangi bir işletmenin seçtiği herhangi bir müşteri yelpazesine çevrimiçi yatırım yönetimi hizmetleri sunmasını sağlar. ETFmatic, ortaklarının özel ihtiyaçlarını karşılamak için Beyaz Etiket, Hibrit, API Entegrasyonu ve SaaS dahil olmak üzere bir dizi ortaklık modeli sunmaktadır.
White Label ile, ETFmatic tarafından geliştirilen ve yönetilen özelleştirilmiş Android, Apple ve Web uygulamaları ile kendi bağımsız, kendi markanızı taşıyan robo-advisor adresini başlatabilirsiniz.
Hybrid, API entegrasyonu yoluyla kendi ön ucunuz üzerinden sorunsuz robo-danışmanlık hizmetleri sunmanızı sağlar. Bu, ürünün görünümüne ve hissine sahip olmanızı ve mevcut teklifinize eklemenizi sağlar.
API Entegrasyonu, müşterilerinizin ek bir işe alım sürecinden geçmek zorunda kalmadan mevcut portal üzerinden erişebilecekleri bir beyaz etiket robo-advisor ekleme olanağı sunar.
SaaS, ETFmatic'in teknoloji yığınını lisanslayarak dijital varlık yönetimi hizmetlerini mevcut tekliflere dahil etme seçeneği sunar.
ETFmatic, para birimleri, varlık tahsisi, ağırlıklar ve yeniden dengeleme dahil olmak üzere bir dizi portföy oluşturma seçeneği sunar. Bu seçenekler, müşterilerinizin özel ihtiyaçlarını karşılayan özelleştirilmiş portföyler oluşturmanıza olanak tanır. ETFmatic'in modüler fiyatlandırma yapısı, yalnızca ihtiyaç duyduğunuz hizmetleri seçmenize olanak tanıyarak yalnızca ihtiyaç duyduğunuz özellikler için ödeme yapmanızı sağlar. Bu fiyatlandırma yapısı, işletmenizin değişen ihtiyaçlarını karşılamak için dijital varlık yönetimi teklifinizi hızlı ve kolay bir şekilde ölçeklendirmenize de olanak tanır.
ETFmatic'in teknoloji yığını aracılığıyla müşteri parasını tutmak, yatırım anlaşmaları düzenlemek, varlıkları korumak ve yönetmek ve daha fazlası dahil olmak üzere çeşitli düzenlenmiş faaliyetler gerçekleştirebilirsiniz. ETFmatic'in bir ortağı olarak, kendi düzenleyici onaylarınız altında veya ETFmatic/Aion'un bankacılık lisansına ek olarak 32 Avrupa ülkesinde kullanılabilen lisansı altında faaliyet gösterebilirsiniz. Bu, hizmetinizi uygulayabileceğiniz ve hızlı bir şekilde çalışmaya başlayabileceğiniz anlamına gelir. Sonuç olarak, ETFmatic'in Avrupa robo-danışmanlık pazarına girmek isteyen Avrupalı fintech işletmeleri için ideal bir seçim olduğuna inanıyoruz.
Saxo Bank, sermaye piyasaları için beyaz etiketli ticaret çözümleri ve teknolojisinin lider sağlayıcısıdır. Bankalar, brokerler, fintech'ler, sigorta şirketleri ve varlık yöneticileri için bir dizi ürün ve hizmet sunmaktadır. Saxo Bank'ın servet yönetimi platformu, kendi kendine yönetilen, danışmanlık ve isteğe bağlı görevler için tek noktadan dijital servet yönetimi çözümü sağlar. Banka şu anda 300'den fazla finansal aracının yanı sıra 120'den fazla banka ve brokere hizmet vermektedir.
SaxoPartnerConnect, iş ortaklarının beyaz etiketli veya ortak markalı platformları kullanma seçeneğiyle danışmanlık, portföy yönetimi, müşteri ücreti yönetimi, müşteri raporlaması, varlık hizmeti ve nakit hizmeti gibi tüm iş operasyonlarını birbirine bağlamasına olanak tanıyan bir sistemdir.
SaxoInvestor ile ortaklar, çeşitlendirmeyi ve nakit ürünler arasında yönetilen ve kendi kendine işlem yapan portföylerin oluşturulmasını basitleştiren kullanıcı dostu bir uygulama ile bireysel yatırımcılara hitap edebilir. Model yöneticisi aracı, çok sayıda müşterinin verimli bir şekilde yönetilmesine olanak tanıyarak ortakların model portföyler oluşturmasına ve hem isteğe bağlı hem de danışmanlık çözümleri için yatırım modelleri dağıtmasına olanak tanır.
Saxo Bank'ın beyaz etiketli çözümü, işlem gerçekleştirmeden işlem sonrasına kadar kapsamlı bir alım satım ve yatırım hizmetleri yelpazesi sunmaktadır. Ayrıca, ana hizmetler ve 7/24 BT bakımı yoluyla günlük hesap yönetimi ve operasyonel destek sağlayarak, ortaklarının platformun teknik sorunlar olmadan çalışır durumda olacağına güvenebilmelerini sağlar. Saxo Bank, müşterilerinin özel ihtiyaçlarını karşılamalarına nasıl yardımcı olduğuna dair çevrimiçi vaka çalışmaları yayınlamaktadır.
Investify TECH, bankalar, varlık yöneticileri ve sigorta şirketleri gibi finans kuruluşlarına beyaz etiketli robo-advisor çözümü sunan Lüksemburg merkezli bir fintech şirketidir. Platform, müşterilere dijital yatırım tavsiyesi ve portföy yönetimi çözümleri sunarak, hisse senetleri, tahviller ve ETF'ler de dahil olmak üzere çeşitli varlık sınıflarına yatırım yapmalarını sağlar. Platform standartlaştırılmıştır ve diğerlerinin yanı sıra ön uç tasarımlarının, akışların ve süreçlerin, raporların ve belgelerin, varlık ve portföy yönetiminin ve fiyat yapısının özelleştirilmesine izin vererek son derece uyarlanabilirdir.
Platform, ortakların portföylerini özelleştirmelerine olanak tanıyan esnek varlık yönetimi sunmaktadır. Platformun model portföylerini kullanabilir, tanınmış bir varlık yöneticisiyle kendi portföylerini geliştirebilir veya tanınmış varlık yöneticilerinden model portföylere erişmek için pazaryerini kullanabilirler.
Platform, hisse senetleri, ETF'ler, tahviller, fonlar, sertifikalar ve likit olmayan ürünler dahil olmak üzere çok çeşitli ürün sınıflarını kapsamaktadır. Ayrıca sürdürülebilirlik gereksinimleri (ESG, SDG, Look Through, vb.), isteğe bağlı çekirdek-uydu yaklaşımı (kitlesel özelleştirme) ve kolay portföy bireyselleştirme için uygun algoritmalar gibi özellikler de içerir.
Platform, müşterilerin yatırımlarını izlemelerine, performanslarını takip etmelerine ve gerektiğinde portföylerini ayarlamalarına olanak tanır. Şirketin çözümü, mevzuata uygunluğu sağlamak için Müşterini Tanı (KYC) ve Kara Para Aklamayı Önleme (AML) süreçleri gibi çeşitli raporlama ve uyumluluk özellikleri de içeriyor. Diğer özellikler arasında self servis işe alım, son müşteri portalları/uygulamaları veya API'leri, akıllı raporlama, saklama bankası bağlantısı, CRM ve analiz aracı, düzenleyici ve kolay günlük çalışma yer alıyor.
Investify TECH ayrıca platformun güncel ve yasal gerekliliklerle uyumlu olmasını sağlamak için sürekli destek ve bakım da sunmaktadır. Platform ve süreçleri hakkında canlı bir deneyim elde etmek için temsilcilerinden biriyle bir demo planlayabilirsiniz.
Gambit, finans kuruluşlarının müşterilerine sorunsuz ve kişiselleştirilmiş bir yatırım deneyimi sunmalarına yardımcı olan beyaz etiketli bir B2B robo-advisor çözümü sunan Avrupalı bir fintech'tir. Basit ve etkileşimli bir kullanıcı arayüzü aracılığıyla müşteriler risk profillerini oluşturabilir, buna uygun portföyleri seçebilir, simülasyonları karşılaştırabilir ve yatırımlarını dijital olarak takip edebilirler. Gambit'in isteğe bağlı yönetim çözümü birkaç ay içinde uygulanabilir, bu da robo-danışmanlık hizmetlerini işletmenize eklemenin hızlı ve kolay bir yoludur.
Gambit'in dijital onboarding sistemi, müşterilerin doğrulanmasını ve risk profillerinin MIFID düzenlemelerine uygun olmasını sağlar. Bu, riskten kaçınma, algı, finansal durum ve finansal okuryazarlıklarının dikkate alınmasını içerir. Tüm süreç sorunsuz, etkileşimli olacak şekilde tasarlanmıştır ve oyunlaştırma unsurları içerir. Gambit, yatırım stratejisi ve ürün evrenine dayalı olarak portföy yönetimini optimize eder ve otomatikleştirir. Platform, kişiselleştirmeye ve farklı müşteri segmentlerine uyum sağlamaya olanak tanıyarak müşterilerin portföylerinin daha fazla ayrıntı düzeyi ve algılanan kişiselleştirmesi için tercihlerini ve kısıtlamalarını eklemelerine olanak tanır. Müşteriler gerçek para yatırmadan önce herhangi bir portföyü sanal parayla test edebilir, bu da gerçek parayı riske atmadan platformun özelliklerine aşina olmalarını sağlar.
Gambit ayrıca müşterilerle etkileşimli ve insani bir alışverişi sürdürmek için haber akışı ve sohbet işlevleri aracılığıyla etkileşim içerir. Bir gösterge paneli ayrıca danışmanlara müşterileri ve müşteri etkileşimini iyileştirmek için atabilecekleri adımlar hakkında genel bir bakış sunar.
Şirketin aralarında BNP Paribas, Birdee ve Keytrade Bank'ın da bulunduğu birkaç önemli kullanım örneği bulunuyor. BNP Paribas, müşterileri için kişisel bir dokunuş sağlarken portföy yönetimini otomatikleştirmek için Gambit'in platformunu kullanıyor. Bir Avrupa robo-advisor ve Gambit iştiraki olan Birdee, herkesin isteğe bağlı bir yatırım çözümüne yatırım yapmasına olanak tanıyan bir B2C platformu sunmak için Gambit teknolojisinden yararlanıyor. Keytrade Bank, daha sonra KeyPRIVATE adlı yeni yatırım platformunda kullanıma sunulan bir portföy optimizasyon algoritması geliştirmek ve uygulamak için Gambit ile ortaklık kurdu.
Bu ortaklıklar, Gambit'in çeşitli finansal kurumların ve varlık yöneticilerinin ihtiyaçlarını karşılayan esnek, özelleştirilebilir ve ölçeklenebilir çözümler sunma yeteneğini göstermektedir.
Beyaz etiketli bir robo-advisor platformu başlatmak, başarılı bir ortaklık sağlamak için hizmet sağlayıcı ve teknik özelliklerin dikkatlice değerlendirilmesini gerektirir. Durum tespiti yapmak ve saygın ve güvenilir bir sağlayıcı seçmek platformun başarısı için çok önemlidir. Beyaz etiketli bir robo-advisor sağlayıcısı seçerken göz önünde bulundurulması gereken bazı temel faktörleri aşağıda bulabilirsiniz:
Beyaz etiketli bir robo-advisor platformu kurmanın maliyeti, seçtiğiniz sağlayıcı, gereken özelleştirme düzeyi, ihtiyacınız olan özellikler ve işlevsellik ve yargı alanınızdaki düzenleyici gereklilikler dahil olmak üzere çeşitli faktörlere bağlı olarak değişebilir.
Tipik olarak, beyaz etiketli bir robo-advisor platformu kurmayla ilişkili maliyetler şunları içerebilir:
Beyaz etiketli bir robo-advisor platformunun kurulmasıyla ilgili maliyetlerin sağlayıcıya ve gereken özelleştirme düzeyine bağlı olarak önemli ölçüde değişebileceğini unutmamak önemlidir. Bu nedenle, iş ihtiyaçlarınızı ve bütçenizi en iyi karşılayanı bulmak için kapsamlı bir durum tespiti yapmak ve birden fazla sağlayıcının fiyatlarını karşılaştırmak önemlidir. En iyi beyaz etiketli robo-advisor platformları listemizin aylık 100 $'dan başlayan hizmetler sunan bazı platformları içerdiğini belirtmek gerekir.
Sonuç olarak, beyaz etiketli robo-advisor platformları, finans kurumları ve varlık yöneticilerinin müşterilerine dijital yatırım tavsiyesi ve portföy yönetimi hizmetleri sunmaları için uygun maliyetli ve ölçeklenebilir bir çözümdür. Bu makalede, her biri benzersiz özelliklere ve yeteneklere sahip, piyasadaki en iyi beyaz etiketli robo-advisor platformlarından bazılarını ele aldık.
Beyaz etiketli bir robo-advisor platformu seçerken, platformun özel iş ihtiyaçlarınızı ve bütçenizi karşıladığından emin olmak için özelleştirme, işlevsellik, uyumluluk, ölçeklenebilirlik ve destek gibi temel faktörleri dikkatlice değerlendirmek önemlidir. Birçok banka aynı genel teklifleri kullandığından, sadece bazı beyaz etiketli robo-advisor ürünlerini yerleştirmenin sizi rakiplerinizden yeterince farklılaştırmayabileceğini unutmayın. Potansiyel müşterileriniz için benzersiz değerli özellikler ve deneyimler sunmak üzere platformun nasıl uyarlanabileceğini ve geliştirilebileceğini iyice değerlendirin.
Beyaz etiket robo-advisor , üçüncü bir tarafça sunulan ve bir finans kurumu tarafından yeniden markalanan bir robo-advisor 'dur. Bu, finans kuruluşunun kendi platformunu geliştirmek ve sürdürmek zorunda kalmadan robo-advisor hizmetleri sunmasına olanak tanır.
Beyaz etiket kullanmanın robo-advisor dahil olmak üzere çeşitli faydaları vardır:
Beyaz etiket kullanmanın birkaç dezavantajı vardır robo-advisor, bunlar arasında:
.png)