Robo-danışmanlar, uygun ve uygun maliyetli bir yatırım çözümü olarak Hollanda'da önemli bir popülerlik kazanmıştır. Bu otomatik platformlar, yatırımcıların portföylerini yönetmelerini ve finansal hedeflerine ulaşmalarını sağlamak için gelişmiş algoritmalar ve kullanıcı dostu arayüzler kullanır. Bununla birlikte, çok çeşitli Robo-danışmanlar mevcut olduğundan, hangisinin ihtiyaçlarınıza en uygun olduğunu belirlemek zor olabilir. İşte bu noktada Robo-Advisor Finder devreye giriyor.
Bilinçli bir karar vermenize yardımcı olmak için, 2024 yılı için Hollanda'daki en iyi Robo-danışmanların bir listesini hazırladık. Seçimlerimizi yaparken ücretler, yatırım seçenekleri, müşteri hizmetleri ve kullanıcı deneyimi gibi temel faktörleri göz önünde bulundurduk.
İşte Hollanda'daki en iyi Robo-danışmanların hızlı bir listesi:
Hollanda'da yaşayan bir yatırımcıysanız, bir Robo-advisor seçerken aklınızda bulundurmanız gereken birkaç şey vardır:
Hollanda'daki en iyi Robo-danışmanları listelemek için farklı platformları kontrol ettik ve bu ana özellikleri değerlendirdik ve işte derin dalış araştırmamızın sonuçları.
💲Ücretler: 0,35 ile %0,95 arasında
💵 Minimum bakiye: 25 €
💰 Strateji sayısı: 5
Whitebox, otomatik portföy yönetimini hibrit yatırım stratejileriyle birleştiren, hem aktif hem de pasif yaklaşımları harmanlayan bir Alman Robo-advisor şirketidir. Sadece 25 € minimum yatırımla Whitebox, her seviyeden yatırımcıya erişilebilirlik sağlar. Aynı minimum tutar için tasarruf planları da mevcuttur. Platform ayrıca para çekmek isteyenler için ödeme planları da sunuyor.
Whitebox beş farklı strateji sunmaktadır: Değer, Değer Yeşil, Küresel ve Küresel Yeşil ve Faiz Portföyü, çeşitli yatırım tercihlerine hitap etmektedir. Bu stratejiler, 8 ila 13 üründen oluşan bir portföy tahsisi ile hisse senetleri, tahviller, gayrimenkul ve hammaddeler gibi farklı varlık sınıflarına odaklanmaktadır.
Whitebox, borsada işlem gören endeks fonları (ETF'ler) ve borsada işlem gören emtialara (ETC'ler) yapılan klasik yatırımları, yatırım ekibinin uzmanlığından yararlanarak aktif fonlarla birleştirir. Whitebox, farklı varlık sınıflarında küresel olarak çeşitlendirilmiş portföylere yatırım yaparak, yatırımları enflasyondan korumayı, servet oluşturmayı ve müşterileri için değerli zamandan tasarruf etmeyi amaçlamaktadır.
Whitebox'a başlamak üç adımlı basit bir süreçtir. Yatırımcılar tercih ettikleri yatırım stratejisini seçebilir , yatırımlarını risk profili ve yatırım tutarı gibi faktörlere göre kişiselleştirebilir ve e-posta yoluyla ücretsiz ve yükümlülük altına girmeden kişiselleştirilmiş bir yatırım teklifi alabilirler .
💲Ücretler: Yönetim Ücreti Yok (diğer ücretler geçerlidir)
💵 Minimum bakiye: Hesap açmak için 50 $; Akıllı Portföylere yatırım yapmak için 500 $
💰 Strateji sayısı: 80+
eToro, 2007 yılında kurulmuş çok varlıklı bir aracılık ve sosyal ticaret platformudur. Hisse senetleri, kripto para birimleri, emtialar, Forex ve diğerleri dahil olmak üzere çok çeşitli finansal varlıklarda sosyal yatırım ve ticaret için lider bir çevrimiçi platform haline geldi.
eToro, yatırımcıların portföylerini çeşitlendirmeleri ve büyük piyasa trendlerine maruz kalmaları için son teknoloji ve otomatik bir yol olan Akıllı Portföyler sunar. Bu hazır portföyler eToro analistleri ve yenilikçi yatırım girişimleri tarafından oluşturulur. Yıkıcı teknolojiler, 5G devrimi, yenilenebilir enerji, metaverse ve daha fazlası dahil olmak üzere bir dizi üst düzey piyasa temasını, trendini ve endüstrisini kapsayan 80'den fazla Akıllı Portföy vardır.
Bu benzersiz yatırım stratejileri, yatırımcılara portföy yönetim ücreti ödemeden yatırım yapmaları için uygun ve çeşitlendirilmiş bir yol sunar. Ancak, profiliniz için en iyisini önerecek bir algoritma olmadığından, hangi Akıllı Portföyün sizin için doğru olduğunu seçmelisiniz. Bunu yapmak için şu üç adımı izleyin:
EToro Smart Portfolios ve artıları ve eksileri hakkında daha fazla bilgi edinmek ister misiniz? Derinlemesine incelememize göz atın ve doğrudan eToro'nun sayfasını ziyaret edin.
💲Ücretler: Aylık 1,99 € ve yıllık %0,5'ten başlayan fiyatlarla
💵 Minimum bakiye: €0
💰 Strateji sayısı: 1
Peaks, 2017 yılında kurulan ve mobil uygulamasındaki yenilikçi kullanıcı dostu özelliklerle yatırım yapmayı erişilebilir hale getiren Hollandalı bir Robo-advisor . "Peaks" adı, bir zamanlar bozuk para ve bozuk paraları saklamak için kullanılan küçük borular olan eski Hollandaca "piekenpijp" kelimesine atıfta bulunmaktadır. Platformun benzersiz "yuvarlama" özelliği, günlük işlemlerden elde edilen bozuk paralarla yatırım yapmanıza olanak tanıyor. Şu anda platformlarında 100.000'den fazla kullanıcı var.
Peaks, otomatik yatırım yeteneklerini doğrudan mobil uygulamasına entegre ederek, kullanıcıların banka işlemlerinden artan para üstünü haftalık olarak yatırmalarına olanak tanıyan ve uzun vadeli servet artışı için düzenli yatırımlar sağlamak üzere günlük, haftalık veya aylık olarak yinelenen para yatırma işlemleri ayarlayabilen birkaç Avrupalı Robo-danışmandan biri haline geldi.
Sezgisel uygulamaları sayesinde kullanıcılar dört standart portföy arasından seçim yapabiliyor: Temkinli, Dengeli, Hırslı ve Maceracı. Bu portföyler BlackRock, UBS ve DWS gibi tanınmış varlık yöneticileri tarafından yönetilen küresel olarak çeşitlendirilmiş, sürdürülebilir endeks fonlarından oluşmaktadır. Alternatif olarak, kişisel tercihlerinize göre ayrı ayrı endeks fonları seçerek kendi portföyünüzü de özelleştirebilirsiniz. Ek olarak, Bitcoin ve Ethereum Borsada İşlem Gören Ürünleri (ETP'ler) ekleyerek portföyünüze kripto para birimleri dahil etme olanağına sahipsiniz.
Peaks, farklı paketlerinde aşağıdaki fiyatlandırma seçeneklerini sunmaktadır:
💲Ücretler: 0 Yönetim ücreti (diğer ücretler uygulanır)
💵 Minimum bakiye: 1 €
💰 Strateji sayısı: Platformda çok çeşitli turtalar mevcuttur
Trading 212 AutoInvest & Pies, finansal piyasaları herkes için erişilebilir hale getirmeyi amaçlayan lider bir fintech şirketi olan Trading 212 tarafından sunulan komisyonsuz bir yatırım çözümüdür. Financial Conduct Authority (FCA) ve Bulgarian Financial Supervision Commission (FSC) dahil olmak üzere saygın finansal otoriteler tarafından yetkilendirilmiş ve düzenlenmiştir. Şirketin 2 milyondan fazla fonlanmış hesabı ve 3,5 milyar sterlin değerinde yönetim altında varlığı bulunmaktadır.
Trading 212'nin öne çıkan özelliklerinden biri, çeşitli hisse senetleri ve ETF'lerden oluşan "Pasta" adı verilen özelleştirilmiş portföyler oluşturmanıza olanak tanıyan AutoInvest & Pies işlevidir. İstediğiniz menkul kıymetleri seçme ve Pastanızdaki her bir holding için hedef ağırlıklar belirleme esnekliğine sahipsiniz ve her bir pasta içinde 50'ye kadar menkul kıymet tutabilirsiniz.
Trading 212 ayrıca kullanıcıların Pasta Kütüphanesine erişebildiği, diğer yatırımcılarla etkileşime girebildiği ve hatta diğer topluluk üyeleri tarafından oluşturulan Pastaları kopyalayabildiği bir sosyal topluluk yönü de sunar. Otomatik yatırım özelliği ile para yatırabilir ve ardından bunları otomatik olarak Pastanıza yatırabilirsiniz. Ayrıca, Pastanızdaki yatırımlar hedef dağılımlarından saparsa, 'Yeniden Dengeleme' seçeneğini seçerek Pastayı istediğiniz zaman yeniden dengeleyebilirsiniz.
Trading 212 ile bir hesap açmak herkes için erişilebilirdir, çünkü platform sadece 1 € minimum bakiye gerektirir. Ek olarak, Trading 212, kullanıcıların gerçek fonları taahhüt etmeden önce pratik yapmalarına ve platforma alışmalarına olanak tanıyan bir demo hesap seçeneği sunar.
Trading 212 AutoInvest & Pies, otomatik yatırım yapmak veya Pies oluşturmak için herhangi bir ücret talep etmezken, hesabın temel para biriminden farklı bir para biriminde varlık satın almak için% 0,15'lik bir döviz ücretinin geçerli olduğunu unutmamak önemlidir. Bununla birlikte, yatırım için komisyon ücretlerinin olmaması ve düşük giriş gereksinimi, Trading 212'yi uygun maliyetli ve kullanıcı dostu bir yatırım platformu arayan bireyler için cazip bir seçim haline getirmektedir.
Yeni Trading 212 kullanıcıları, promosyon kodumuzu kullanarak 100 € 'ya kadar ücretsiz bir hisse senedinden yararlanabilir: IITW.
💲Ücretler: Yıllık %0,34 ile %0,44 arasında
💵 Minimum bakiye: €0
💰 Strateji sayısı: 2
2010 yılında kurulan Brand New Day, Hollanda'daki kullanıcılar için basitleştirilmiş ve erişilebilir bir yatırım ve tasarruf platformu sağlayan bir neobanktır. Şu anda 250.000'den fazla kullanıcı için yaklaşık 5 milyar € yönetmektedir ve 2017'den beri bankacılık lisansına sahiptir ve Hollandalı yatırımcılar için en uygun emeklilik tasarruf ürünlerini sunmalarına olanak sağlamaktadır.
Brand New Day, çeşitli hisse senedi ve tahvillere otomatik olarak yatırım yapmayı içeren endeks yatırımı yoluyla bilimsel ve basit bir yaklaşım benimsiyor. Uzmanlar Standart ve Yeşil olmak üzere iki stratejiyi bir araya getirmiş olup, her biri yatırımcıların seçebileceği, çok saldırgan portföylerden çok savunmacı portföylere kadar beş farklı portföye sahiptir. Bu portföylere yatırım yaparak yaklaşık 20.000 hisse ve tahvil arasında çeşitlendirmeden faydalanabilirsiniz. Brand New Day ayrıca yatırım riskini otomatik olarak azaltma seçeneği de sunmaktadır. Örneğin, yatırım ufkunuz 15 yıl ise, her yıl hisse senedi fonlarınızın bir kısmını satar ve tahvil varlıklarınızı artırırlar.
Daha fazla esnekliği tercih edenler için Brand New Day, hangi fonlara yatırım yapmak istediğinizi seçme özgürlüğüne sahip olduğunuz Kendin Yap (DIY) yatırımı da sunmaktadır. Ancak, aralarından seçim yapabileceğiniz dokuz hisse senedi fonu ve yedi tahvil fonu ile sınırlısınız.
Ücretler söz konusu olduğunda Brand New Day, seçilen yatırım yaklaşımına göre farklı seçenekler sunuyor. Model portföyler için yıllık %0,34 ücret alınmaktadır. DIY yatırım için ücretler yıllık %0,44 ile biraz daha yüksektir.
Sonuç olarak, Robo-danışmanlar sorunsuz ve otomatik yatırım çözümleri arayan yatırımcılar için popüler bir seçenek haline gelmiştir. Hollanda'daki Robo-danışmanların sayısı artmaya devam ettikçe, doğru olanı seçmek zor olabilir.
Bu makalede, yatırımcıların seçimlerini daraltmalarına yardımcı olmak için Hollanda'nın en iyi Robo-danışmanlarının bir listesini sunduk. Ancak, dikkate alınmaya değer başka birçok şirket olduğunu unutmamak önemlidir. Daha fazla seçenek için Hollanda'daki kapsamlı Robo-danışmanlar listemizi incelemenizi öneririz.
Robo-danışmanları değerlendirirken, yatırım stratejileri ve yaklaşımları hakkında bilgi edinmek için web sitelerini ziyaret etmenizi öneririz. Ek olarak, alınan ücretleri, özellikleri ve müşteri deneyimini karşılaştırmak seçim sürecinde önemli adımlardır.
Yukarıdakilerin yatırım tavsiyesi olarak yorumlanmaması ve yalnızca bilgi olarak kabul edilmesi gerektiğini hatırlatmak isteriz. Yatırımcılar kendi risk, getiri ve etki stratejilerine en uygun hizmetler ve fırsatlar hakkında kendi araştırmalarını ve durum tespitlerini yapmalıdır.
Başarılı ve bilinçli yatırımlar dileriz!
Hollanda'daki en iyi Robo-advisor hangisidir?
Hollanda'daki en iyi Robo-advisor bireysel tercihlerinize, yatırım hedeflerinize ve risk toleransınıza bağlı olarak değişebilir. Ancak, burada Hollandalı yatırımcılar için en iyiler arasında olduğunu düşündüğümüz Robo-danışmanların bir listesi var:
Bir Robo-advisor kullanmak ne kadara mal olur?
Çoğu Robo-danışmanın yatırıma başlamak için çok düşük bir minimum bakiye gereksinimi vardır (5 dolardan başlayarak yatırım yapmaya başlamanıza izin veren Robo-danışmanlar bulabilirsiniz).
Yatırım portföyümü bir Robo-advisor ile özelleştirebilir miyim?
Özelleştirme derecesi Robo-danışmanlar arasında farklılık gösterebilir. Tipik olarak, risk toleransınıza, yatırım hedeflerinize ve tercihlerinize göre önceden oluşturulmuş bir dizi portföy arasından seçim yapabilirsiniz. Buna ek olarak, bazı Robo-danışmanlar portföy dağılımlarını belirli yatırım tercihlerine veya kısıtlamalarına göre ayarlama seçeneği sunabilir veya kişiselleştirilmiş stratejiler önerebilirler.
Bir Robo-advisor sitesine ne kadar para yatırmam gerekir?
Çoğu Robo-danışmanın yatırıma başlamak için çok düşük bir minimum bakiye gereksinimi vardır (1 €'dan başlayarak yatırım yapmaya başlamanıza izin veren Robo-danışmanlar bulabilirsiniz).
Robo-danışmanlar piyasayı yener mi?
Hayır, çoğu Robo-danışman ETF'lere yatırım yapar ve belirli bir piyasa karşılaştırma ölçütünün performansını eşleştirmeye çalışır. Dolayısıyla, piyasanın performansını aşmak yerine onu yakından kopyalama eğilimindedirler.
.png)