Robo-danışmanlar Suudi Arabistan'da kullanışlı ve uygun maliyetli bir yatırım çözümü olarak popüler hale gelmiştir. Bu otomatik platformlar, yatırımcıların portföylerini yönetmelerini ve finansal hedeflerine ulaşmalarını sağlamak için gelişmiş algoritmalar ve kullanıcı dostu arayüzler kullanır. Bununla birlikte, çok çeşitli Robo-danışmanlar mevcut olduğundan, hangisinin ihtiyaçlarınıza en uygun olduğunu belirlemek zor olabilir. İşte bu noktada Robo-Advisor Finder devreye giriyor.
Bilinçli bir karar vermenize yardımcı olmak için, 2024 yılı için Suudi Arabistan'daki en iyi Robo-danışmanların bir listesini derledik. Seçimlerimizi yaparken ücretler, yatırım seçenekleri, müşteri hizmetleri ve kullanıcı deneyimi gibi temel faktörleri göz önünde bulundurduk.
İşte Suudi Arabistan'daki en iyi Robo-danışmanların hızlı bir listesi:
Suudi bir yatırımcıysanız, Robo-advisor adresini seçerken dikkat etmeniz gereken önemli hususlar vardır:
Suudi Arabistan'daki en iyi Robo-danışmanları belirlemek için kapsamlı bir araştırma yaptık ve çeşitli platformları bu temel özelliklere göre değerlendirdik. İşte kapsamlı araştırmamızın sonuçları.
💲Ücretler: Yıllık %0,35
💵 Minimum bakiye: 1.000 SAR
🌙 Helal yatırım mevcut: Evet
2021 yılında kurulan Malaa Technologies, Robo-danışmanlık hizmetleri konusunda uzmanlaşmış bir Suudi fintech şirketidir. Suudi Arabistan Para Otoritesi (SAMA) tarafından lisanslanmış ve düzenlenmiştir ve tasarruf ve yatırım hedeflerine ulaşmak isteyen bireyler için basit, herkes için erişilebilir ve şeffaf bir platform sağlamayı taahhüt eder.
Malaa ile bir yatırım hesabı açmak, tamamen çevrimiçi olarak tamamlanabilen sorunsuz ve kullanışlı bir süreçtir. Birkaç basit soruyu yanıtlayarak, algoritmaları yaş, gelir, risk toleransı ve daha fazlası gibi faktörleri göz önünde bulundurarak profilinizi analiz eder. Bu analize dayanarak, Malaa sizin için en uygun portföyü önerir.
Malaa, yatırımcıların çeşitli ihtiyaçlarını karşılayan dört farklı portföyü kapsayan tek bir yatırım stratejisi sunmaktadır. Bu portföyler, yatırımcıların risk toleranslarına uygun olanı seçmelerine olanak tanıyan, düşükten yükseğe değişen belirli risk seviyeleri ile tasarlanmıştır. Portföyler yatırımları dört Borsa Yatırım Fonu (ETF) arasında dağıtmaktadır: ABD hisse senetleri için HLAL, Suudi hisse senetleri için KSA, altın için GLD ve tahviller için SPSK. Başlamak için minimum yatırım tutarı ilk depozito için 1.000 Suudi Riyali olup, sonraki yatırımlar için minimum 50 Suudi Riyali gerekmektedir.
Malaa, yatırım ürünlerinin ve hizmetlerinin İslami ilkelerle uyumlu olmasını sağlayarak Şeriat uyumlu olmaktan gurur duymaktadır. Platform, uyumluluğu sağlamak için dahili bir Şeriat komitesine ve dış denetçilere sahiptir. Ayrıca Malaa, kullanıcıları adına dini bir yükümlülük olan Zekat'ın hesaplanmasıyla ilgilenerek süreci sorunsuz ve sorunsuz hale getirir.
Malaa, sadece %0,35'lik yıllık ücretiyle düşük ücretler sunarak piyasada öne çıkmaktadır. Ayrıca, ücretler yalnızca para çekme sırasında kesilerek yatırım getirilerinizi ve birikimlerinizi korur. Robo-danışmanlığa ek olarak Malaa, banka hesabınızı platforma bağlama ve harcamalarınızı analiz etme seçeneği sunar. Bu özellik, harcama alışkanlıklarınız hakkında bilgi edinmenize ve mali durumunuzu daha iyi yönetmenize olanak tanır. Dahası, Malaa gelecekte finansman hizmetleri sunmayı ve finansal çözüm yelpazesini genişletmeyi planlıyor.
💲Ücretler: Aylık 20 riyal. 60.000 SAR üzeri yatırım için yıllık %0,4 ücret
💵 Minimum bakiye: 500 SAR
🌙 Helal yatırım mevcut: Evet
Tamra Capital, Sermaye Piyasası Kurumu tarafından tanınan lisanslı bir finansal hizmetler şirketidir.
Şirket, bireylere güvenli ve otomatik bir platform aracılığıyla hem yerel hem de uluslararası yatırım fonlarına kolay erişim sağlama konusunda uzmanlaşmıştır. Bu platform, genellikle yatırımla ilişkili karmaşıklıkları ve yükleri ortadan kaldırmak, hassas ve verimli işlemler sağlamak için tasarlanmıştır. Tamra Financial, etik yatırım seçenekleri arayan yatırımcılara hitap eden Şeriat uyumlu ETF'lere odaklanmaktadır. BAE'ye odaklanmıştır.
AUM'lar açısından robo-danışmanlık alanında lider konumdadır. AUM'lar ve aboneler hakkındaki veriler Saudi CMA tarafından üç ayda bir yayınlanmaktadır.
💲Ücretler: Başlangıç %0,25
💵 Minimum bakiye: 1.000 SAR
🌙 Helal yatırım mevcut: Evet
Drahim, 2021 yılında kurulan ve tüm hesaplarınızı ve yatırımlarınızı tek bir yerde birleştirmek için uygun bir çözüm sunan bir Robo-advisor 'dur. Suudi Arabistan Para Otoritesi tarafından düzenleyici kum havuzu içinde lisanslanmıştır ve ayrıca Suudi Sermaye Piyasası Otoritesi'nden finansal teknoloji laboratuvarı içinde bir lisansa sahiptir.
Drahim ile çalışmaya başlamak çok basittir. Yatırım hedeflerinizi tanımlayarak başlarsınız ve buna dayanarak hedeflerinize uygun olarak tasarlanmış özel bir portföy oluştururlar. Drahim, çeşitli risk profillerine hitap eden 10 portföy sunarak her yatırımcı için uygun bir seçenek olmasını sağlar. Seçtiğiniz portföye ve risk toleransınıza göre optimum varlık tahsisi sağlarlar. Varlıklar üç kategoriye ayrılmıştır: Sukuk (İslami tahviller), gayrimenkul ve hisse senetleri (hem Suudi hem de küresel).
Drahim, tüm finansal işlemlerin İslami ilkelere uygun olmasını sağlamaya büyük önem vermektedir. Şeriat düzenlemelerine uygunluğu sağlamak için tüm finansal faaliyetleri izlemeye ve gözden geçirmeye adanmış özel bir komiteleri vardır. Bu taahhüt, yatırımlarınızın etik ve dini inançlarınızla uyumlu olmasını sağlar.
Portföy yönetimine ek olarak, Drahim finansal durumunuz hakkında ayrıntılı raporlar sunar. Bu özellik, banka hesaplarınız ve yatırımlarınız dahil olmak üzere mali durumunuza kapsamlı bir genel bakış sağlar.
Drahim uygulaması aracılığıyla minimum yatırım tutarı 1.000 Suudi riyalidir ve sonraki yatırımlar için 50 Suudi riyaline kadar katkıda bulunabilirsiniz. Drahim, yönetim altındaki varlıkların değerine göre yıllık %0,25'ten başlayan yönetim ücretleri almaktadır. Belirli ücret yapısı, seçtiğiniz portföy türüne bağlı olarak değişebilir.
💲Ücretler: yıllık %0,4'ten itibaren
💵 Minimum bakiye: $100k
🌙 Helal yatırım mevcut: Evet
Vault Wealth, BAE'nin HNWI'ler için tasarlanmış ilk dijital olarak etkinleştirilmiş özel servet yönetimi uygulamasıdır.
Müşterilerin çıkarlarına öncelik veren özel finansal danışmanlardan kişiselleştirilmiş rehberlik sunar. Vault, çeşitlendirilmiş hisse senedi ve tahvil portföyleri, özel sermaye ve risk sermayesi gibi özel piyasa fırsatları ve yüksek getirili nakit yönetimi çözümü dahil olmak üzere bir dizi yatırım fırsatı sunar.
Neden Vault Wealth'i Seçmelisiniz?
İslami ilkeler çerçevesinde yatırım yapmak isteyen yatırımcılar için, şeriata uygun hisse senetleri ve sukukta farklı dağılımlara sahip çeşitlendirilmiş portföyler oluşturmuşlardır.
💲Ücretler: 1,44 (ETF ücretleri hariç %0,60)
💵 Minimum bakiye: 500 SAR
🌙 Helal yatırım mevcut: Evet
Derayah, Suudi Arabistan'da Suudi Sermaye Piyasası Kurumu (CMA) tarafından lisanslı, bir dizi yatırım ve ticaret hizmeti sunan lider bir finansal hizmetler şirketidir. Sundukları arasında, müşterilere kapsamlı varlık yönetimi çözümleri sağlayan otomatik bir portföy yönetimi hizmeti olan Derayah Smart da bulunmaktadır.
Derayah Smart ile çalışmaya başlamak basit bir süreçtir. Yaş, maaş, meslek ve zaman ufku dahil olmak üzere dört temel faktöre odaklanan kısa bir risk değerlendirme anketini doldurarak başlarsınız. Derayah Smart, yanıtlarınıza dayanarak üç portföy seçeneğinden birini önermek için gelişmiş algoritmalar kullanır: muhafazakar, dengeli veya büyüme. Her portföy tahvil, hisse senedi ve para piyasası araçlarının farklı ağırlıklarından oluşur.
Uzman yatırım danışmanları, performansı optimize etmek ve değişen piyasa koşullarına uyum sağlamak için portföyünüzü sürekli olarak izler ve ayarlar. Dahası, Derayah Smart, her biri farklı bir hedefe adanmış birden fazla hesap açarak yatırımlarınızı ayırmanıza olanak tanır. Dahası, tüm Derayah Smart portföyleri İslami ilkelere bağlı kalarak yalnızca Şeriat uyumlu varlıklara yatırım yapar.
Derayah Smart'a ek olarak, bir dizi yatırım ve ticaret hizmeti sunmaktadırlar. Gerçek zamanlı hisse senedi fiyatlarını izleyebilir, hisse senetleri, ETF'ler ve opsiyonlar için kişiselleştirilmiş izleme listeleri oluşturabilir ve birden fazla küresel borsada emir gerçekleştirebilirsiniz. Çeşitli teklifleri arasında hisse senetleri, vadeli sözleşmeler, ETF'ler, Forex, sabit gelir ve emtialar bulunmaktadır.
Derayah Smart ile yatırım yapmaya başlamak için bir Derayah hesabına sahip olmanız gerekmektedir. Bir hesabınız olduğunda, Derayah Smart'a en az 500 SAR aktarabilir ve yatırım yolculuğunuza başlayabilirsiniz. Derayah, yıllık %1,44'lük bir ücrete denk gelen aylık toplam %0,12'lik bir ücret almaktadır. Bu ücretin %0,60'ı Derayah'ın hizmeti sağlamak için aldığı yönetim ücretini temsil ederken, kalan kısım temel ETF'ler ve fon yöneticileriyle ilişkili masrafları karşılar.
💲Ücretler: Yıllık %0,50 ile %0,85 arasında (aylık en az 7$)
💵 Minimum bakiye: $500
🌙 Helal yatırım mevcut: Evet
BAE merkezli bir fintech şirketi olan ve 2017 yılında kurulan Sarwa, iki farklı yatırım hizmeti sunmaktadır: Sarwa Invest ve Sarwa Trade. Sarwa Invest, bir dizi düşük maliyetli, otomatik portföyler sağlayan bir Robo-advisor iken, Sarwa Trade hisse senetleri ve ETF'ler için sıfır komisyonlu bir ticaret platformudur. Sarwa bir Suudi Robo-advisor olmasa da Suudi yatırımcıları kabul ediyor ve çeşitli yatırım stratejileri arıyorsanız ideal olabilir.
Kişiselleştirmeye odaklanan Sarwa, portföyleri her yatırımcının özel hedeflerine ve risk toleransına uyacak şekilde uyarlamaktadır. Beş portföy seçeneği sunuyorlar: geleneksel ve sürdürülebilir portföyler için geleneksel, sosyal sorumlu, Helal ve kripto entegrasyonu. Her strateji, çok muhafazakârdan büyüme odaklıya kadar uzanan 5 ila 7 risk seviyesini kapsamaktadır.
Sarwa, temettü yeniden yatırımı, portföy yeniden dengeleme ve yinelenen mevduatlar gibi görevleri otomatikleştirerek yatırım sürecini basitleştirir. Üç plan seçeneği sunarlar: Standart, Premium ve Platin. Planınıza bağlı olarak, kişiselleştirilmiş finansal danışmanlık, düşük maliyetli küresel olarak çeşitlendirilmiş portföyler, akıllı yeniden dengeleme, temettü yeniden yatırım ve finansal planlama hizmetleri gibi çeşitli özelliklerden yararlanabilirsiniz.
Sarwa ile yatırım yapmaya başlamak için minimum 500 $ bakiye gerekirken, yıllık yönetim ücreti %0,85'ten (veya aylık 7 $) başlar ve hesap bakiyeniz büyüdükçe %0,50'ye düşer.
Ayrıca, yeni kullanıcılar GHEF9ED9 promosyon kodunu kullanarak 50 $ bonus kazanıyor.
Daha fazla bilgi için Sarwa incelememize göz atabilirsiniz.
💲Ücretler: 1.00%
💵 Minimum bakiye: 1.000 SAR
🌙 Helal yatırım mevcut: Evet
Abyan Capital, 2021 yılında kurulan ve yatırım ve tasarruf sürecini tamamen otomatikleştirmeyi amaçlayan Suudi merkezli bir Robo-advisor 'dur. Suudi Arabistan Sermaye Piyasası Kurumu tarafından lisanslanmıştır ve bireylerin uzun vadeli tasarruf yapmalarını ve güvenli bir emeklilik planlamalarını sağlamaya odaklanan kullanıcı dostu bir çözüm sunmaktadır. Abyan, kayda değer bir başarıya imza atarak, faaliyete geçtiği ilk yıl içinde 500 milyon SAR'ın üzerinde yönetilen varlık biriktirmeyi başarmıştır.
Abyan'da bir hesap açmak sadece üç dakika sürer ve yatırım yolculuğunuza kolaylıkla başlamanızı sağlar. Kayıt işlemi sırasında verilen bilgilere dayanarak Abyan, finansal koşullarınız için en uygun portföyü belirler. Hem yurt içinde hem de küresel olarak çeşitli varlık sınıflarına yatırım yapan üç farklı portföy sunuyorlar. Bu varlık sınıfları arasında Suudi ve uluslararası hisse senetleri, gayrimenkul ve sukuk (İslami tahviller) bulunmaktadır. Abyan, kapsamlı bir anketle belirlenen finansal hedefleriniz ve risk toleransınızla uyumlu portföyler oluşturmak için öncelikle Borsa Yatırım Fonları (ETF'ler) gibi pasif yatırım araçlarını kullanır.
Abyan, platformda sunulan tüm yatırım ürünlerinin Şeriat düzenlemelerine uygun olmasını sağlar. Şirket, yatırım tekliflerinin Şeriata uygunluğunu gözden geçirip onaylamaya adanmış dahili bir Şeriat komitesine sahiptir ve Şeriat uyumlu yatırım seçenekleri arayan müşteriler için gönül rahatlığı sağlar.
Abyan tarafından istenen minimum ilk yatırım 1.000 Suudi riyalidir ve sonraki ek yatırımlar için herhangi bir minimum gereklilik yoktur. Yönetim altındaki varlıklarınıza (AUM) dayalı olarak yıllık %1,00 yönetim ücreti alırlar ve bu ücret aylık olarak kesilir. Son olarak, yatırım portföyünüze istediğiniz zaman para yatırma ve portföyünüzden para çekme esnekliğine sahipsiniz.
Sonuç olarak, Robo-danışmanlar sorunsuz ve otomatik yatırım çözümleri arayan yatırımcılar için popüler bir seçenek haline gelmiştir. Suudi Arabistan'daki Robo-danışmanların sayısı artmaya devam ettikçe, doğru olanı seçmek zor olabilir.
Bu makalede, yatırımcıların seçimlerini daraltmalarına yardımcı olmak için Suudi Arabistan'ın en iyi Robo-danışmanlarının bir listesini sunduk. Ancak, dikkate alınmaya değer başka birçok şirket olduğunu unutmamak önemlidir. Daha fazla seçenek için Suudi Arabistan'daki kapsamlı Robo-danışmanlar listemizi incelemenizi öneririz.
Bu makalede listelenen Robo-danışmanlara ek olarak, Mod5r ve Nakla gibi Robo-danışmanlık hizmetleri veya yatırım yönetimi çözümleri sunan başka Suudi platformları da vardır. Ayrıca, Suudi yatırımcıları kabul eden SaxoSelect ve inbestMe gibi uluslararası Robo-danışmanlar da bulunmaktadır.
Robo-danışmanları değerlendirirken, yatırım stratejileri ve yaklaşımları hakkında bilgi edinmek için web sitelerini ziyaret etmenizi öneririz. Ek olarak, alınan ücretleri, özellikleri ve müşteri deneyimini karşılaştırmak seçim sürecinde önemli adımlardır.
Yukarıdakilerin yatırım tavsiyesi olarak yorumlanmaması ve yalnızca bilgi olarak kabul edilmesi gerektiğini hatırlatmak isteriz. Yatırımcılar kendi risk, getiri ve etki stratejilerine en uygun hizmetler ve fırsatlar hakkında kendi araştırmalarını ve durum tespitlerini yapmalıdır.
Başarılı ve bilinçli yatırımlar dileriz!
Suudi Arabistan'daki en iyi Robo-advisor hangisidir?
Suudi Arabistan'daki en iyi Robo-advisor bireysel tercihlerinize, yatırım hedeflerinize ve risk toleransınıza bağlı olarak değişebilir. Ancak, Suudi yatırımcılar için en iyiler arasında olduğunu düşündüğümüz Robo-danışmanların bir listesini burada bulabilirsiniz:
Robo-danışmanlar tarafından sunulan Şeriat uyumlu veya Helal yatırım seçenekleri var mı?
Evet, Suudi Arabistan'daki birçok Robo-danışman, İslami ilkelere uygun yatırımlar arayan yatırımcıların ihtiyaçlarını karşılamak için Şeriat uyumlu veya Helal yatırım seçenekleri sunuyor. Bu makalede bahsedilen tüm Robo-danışmanlar Şeriat uyumlu portföyler sunmaktadır.
Yatırım portföyümü bir Robo-advisor ile özelleştirebilir miyim?
Özelleştirme derecesi Robo-danışmanlar arasında farklılık gösterebilir. Tipik olarak, risk toleransınıza, yatırım hedeflerinize ve tercihlerinize göre önceden oluşturulmuş bir dizi portföy arasından seçim yapabilirsiniz. Buna ek olarak, bazı Robo-danışmanlar portföy dağılımlarını belirli yatırım tercihlerine veya kısıtlamalarına göre ayarlama seçeneği sunabilir veya kişiselleştirilmiş stratejiler önerebilirler.
Bir Robo-advisor sitesine ne kadar para yatırmam gerekir?
Çoğu Robo-danışmanın yatırıma başlamak için çok düşük bir minimum bakiye gereksinimi vardır (500 SAR'dan başlayarak yatırım yapmaya başlamanıza izin veren Robo-danışmanlar bulabilirsiniz).
Robo-danışmanlar piyasayı yener mi?
Hayır, çoğu Robo-danışman ETF'lere yatırım yapar ve belirli bir piyasa karşılaştırma ölçütünün performansını eşleştirmeye çalışır. Dolayısıyla, piyasanın performansını aşmak yerine onu yakından kopyalama eğilimindedirler.
.png)