Robo-danışmanlar, erişilebilir ve uygun maliyetli bir yatırım çözümü olarak Almanya'da önemli bir ilgi görüyor. Bu otomatik platformlar, yatırımcıların finansal hedeflerine ulaşmalarını sağlamak için gelişmiş algoritmalar ve kullanıcı dostu arayüzler kullanıyor. Ancak hangisinin sizin için doğru olduğunu bilmek zor olabilir. İşte bu noktada Robo-Advisor Finder devreye giriyor.
Almanya'da 2024 yılı için en iyi Robo-danışmanların hızlı bir listesini derledik. Aramanızı kolaylaştırmak ve bilinçli bir seçim yapmanıza yardımcı olmak için ücretler, yatırım seçenekleri, müşteri hizmetleri ve kullanıcı deneyimi gibi faktörleri inceledik.
İşte 2024 yılında Almanya'daki en iyi Robo-danışmanların hızlı listesi:
Alman yatırımcılar için, bir Robo-advisor seçerken göz önünde bulundurulması gereken temel faktörler arasında rekabetçi fiyatlandırma, düşük minimum mevduat gereksinimleri, tasarruf planlarının mevcudiyeti ve yatırım portföylerini özelleştirme yeteneği bulunmaktadır.
Almanya'daki en iyi Robo-danışmanları listelemek için farklı platformları kontrol ettik ve bu ana özellikleri değerlendirdik ve işte derin dalış araştırmamızın sonuçları.
💲Ücretler: 0,48 ile %1,20 arasında
💵 Minimum bakiye: €0
💰 Tasarruf planı başlangıç: 25 €
2013 yılında kurulan Quirion, Almanya'daki ilk Robo-advisor oldu. Parasını kolay, düşük maliyetli ve profesyonel bir şekilde değerlendirmek isteyenler için risk-getiri profilinize uygun özel portföyler ve yatırım stratejileri sunar.
Quirion, ihtiyaçlarınıza uygun kapsamlı bir yatırım seçenekleri yelpazesi sunar. Küresel olarak çeşitlendirilmiş ETF portföyleri, risk-getiri profilinize uyacak şekilde uyarlanmış yatırım stratejiniz için sağlam bir temel oluşturur. Bu portföyler bağımsız yatırımlar olarak kullanılabilir veya altyapı, siber güvenlik, yeni enerjiler, yapay zeka ve akıllı şehirler gibi seçilmiş pazarlara odaklanan Megatrends portföyü ile birleştirilebilir.
Megatrends portföyüne ek olarak Quirion, esrar, bulut bilişim, sağlık, inovasyon ve daha fazlası gibi belirli konulara hitap eden 13 farklı tematik strateji sunmaktadır. Bu tematik stratejiler, yatırım portföyünüz için daha fazla çeşitlendirme ve potansiyel büyüme beklentileri sağlar.
Quirion, özel ihtiyaçlarınızı karşılamak için çeşitli hizmet paketleri sunar:
Dijital pakete bir yıl boyunca ücretsiz olarak 10.000 €'ya kadar yatırım yapabilirsiniz.
💲Ücretler: Yıllık yönetim ücreti yok (diğer ücretler geçerlidir)
💵 Minimum bakiye: Hesap açmak için 50 $; Akıllı Portföylere yatırım yapmak için 500 $
💰 Tasarruf planı başlıyor: Mevcut değil
eToro, 2007 yılında kurulmuş çok varlıklı bir aracılık ve sosyal ticaret platformudur. Hisse senetleri, kripto para birimleri, emtialar, Forex ve diğerleri dahil olmak üzere çok çeşitli finansal varlıklarda sosyal yatırım ve ticaret için lider bir çevrimiçi platform haline geldi.
eToro, yatırımcıların portföylerini çeşitlendirmeleri ve büyük piyasa trendlerine maruz kalmaları için son teknoloji ve otomatik bir yol olan Akıllı Portföyler sunar. Bu hazır portföyler eToro analistleri ve yenilikçi yatırım girişimleri tarafından oluşturulur. Yıkıcı teknolojiler, 5G devrimi, yenilenebilir enerji, metaverse ve daha fazlası dahil olmak üzere bir dizi üst düzey piyasa temasını, trendini ve endüstrisini kapsayan 80'den fazla Akıllı Portföy vardır.
Bu benzersiz yatırım stratejileri, yatırımcılara portföy yönetim ücreti ödemeden yatırım yapmaları için uygun ve çeşitlendirilmiş bir yol sunar. Ancak, profiliniz için en iyisini önerecek bir algoritma olmadığından, hangi Akıllı Portföyün sizin için doğru olduğunu seçmelisiniz. Bunu yapmak için şu üç adımı izleyin:
💲Ücretler: 0%
💵 Minimum bakiye: 50 €
💰 Tasarruf planı başlangıç: 50 €
2015 yılında kurulan mintos, sizi varlık sınıflarının bir karışımına maruz bırakan bir yatırım platformudur: geleneksel (tahviller, ETF'ler) ve alternatif (krediler). Yönetim altındaki varlıkları +600 milyon avro olan 500.000'den fazla müşteriye sahiptir.
Yeni kullanıcılar "M24STARTNOW" promosyon kodunu kullanabilir ve en az 1.000 € depozito yatırmaları halinde anında 50 € kazanabilirler. Yatırımcılar, 50 €'luk bonusa ek olarak, bonus teklifinin başlangıç tarihini takip eden 90 günlük bir süre boyunca yatırımcının platformda tuttuğu yeni yatırımların günlük ortalaması üzerinden ek %1 'e hak kazanırlar.
ETF portföylerinde %0 ücret le yatırım yapabilirsiniz (ETF'lerin Toplam Gider Oranı - TER - adı verilen gömülü ücretleri vardır ve mintolardan bağımsızdır). Her portföyü kişiselleştirmek için kullanılan ETF'ler iShares ve Vanguard gibi büyük ETF sağlayıcılarından gelir ve hepsi birikimlidir:
En az 50 € ile risk profilinize göre bir dizi portföye yatırım yapabilirsiniz. Kaydolduğunuzda, hisse senetlerine doğru tahsisi belirleyecek bir anketi yanıtlamanız gerekir. Ayrıca, otomatik dengeleme, bir yatırım ekibine erişim ve vergi amaçlı yıllık bir rapora sahip olursunuz.
Güvenlikle ilgili olarak, mintos Letonya'nın merkez bankası olan Latvijas Banka tarafından düzenlenmektedir. ETF'leriniz, Mintos'un kendi varlıklarından ayrı, güvenli bir banka hesabında tutulur. Mintos'un müşterileri, mintos'un iflas etmesi ve müşterilerin varlıklarını iade edememesi durumunda, iade edilmeyen varlıklardan kaynaklanan kayıpları %90'a kadar (maksimum 20.000 € ile) telafi eden yatırımcı koruma programı kapsamındadır.
💲Ücretler: 0,35 ile %0,95 arasında
💵 Minimum bakiye: 25 €
💰 Tasarruf planı başlangıç: 25 €
Whitebox, otomatik portföy yönetimini hibrit yatırım stratejileriyle birleştirerek hem aktif hem de pasif yaklaşımları harmanlayan önde gelen bir Alman Robo-advisor şirketidir. Sadece 25 € minimum yatırımla Whitebox, her seviyeden yatırımcıya erişilebilirlik sağlar. Aynı minimum tutar için tasarruf planları da mevcuttur. Platform ayrıca para çekmek isteyenler için ödeme planları da sunuyor.
Whitebox beş farklı strateji sunmaktadır: Değer, Değer Yeşil, Küresel ve Küresel Yeşil ve Faiz Portföyü, çeşitli yatırım tercihlerine hitap etmektedir. Bu stratejiler, 8 ila 13 üründen oluşan bir portföy tahsisi ile hisse senetleri, tahviller, gayrimenkul ve hammaddeler gibi farklı varlık sınıflarına odaklanmaktadır.
Whitebox, borsada işlem gören endeks fonları (ETF'ler) ve borsada işlem gören emtialara (ETC'ler) yapılan klasik yatırımları, yatırım ekibinin uzmanlığından yararlanarak aktif fonlarla birleştirir. Whitebox, farklı varlık sınıflarında küresel olarak çeşitlendirilmiş portföylere yatırım yaparak, yatırımları enflasyondan korumayı, servet oluşturmayı ve müşterileri için değerli zamandan tasarruf etmeyi amaçlamaktadır.
Whitebox'a başlamak üç adımlı basit bir süreçtir. Yatırımcılar tercih ettikleri yatırım stratejisini seçebilir , yatırımlarını risk profili ve yatırım tutarı gibi faktörlere göre kişiselleştirebilir ve e-posta yoluyla ücretsiz ve yükümlülük altına girmeden kişiselleştirilmiş bir yatırım teklifi alabilirler .
💲Ücretler: 0,49 ile %0,75 arasında
💵 Minimum bakiye: 1.000 €
💰 Tasarruf planı başlangıç: €20
Scalable Capital, 600.000'den fazla müşteriye aracılık ve Robo-danışmanlık hizmetleri sunan ve 15 milyar € müşteri varlığına sahip Almanya'nın önde gelen dijital yatırım platformudur. Çeşitli hedeflere hitap etmek için farklı yatırım stratejileri sunarak, bireysel hedeflere uyacak şekilde önceden oluşturulmuş portföyler sağlarlar. İster küresel olarak çeşitlendirilmiş portföyler ister iklim, değer veya mega trendler gibi belirli yatırım odaklarına sahip stratejiler arıyor olun, Scalable Capital tercihlerinize uygun seçeneklere sahiptir. Stratejileri şunları içerir:
Scalable Capital, yatırımlarınızın mümkün olduğunca uygun fiyatlı olmasını sağlamak için 2.000'den fazla seçenekten oluşan bir havuzdan düşük maliyetli ETF'leri seçer. Piyasa değişikliklerini yansıtmak için portföyünüzü sürekli olarak izler ve ayarlar, böylece yatırımlarınızın optimize kalmasını sağlar. Portföyünüzün değerine bağlı olarak %0,49 ile %0,75 arasında bir yıllık ücret alırlar. Son olarak, bir tasarruf planı için ayda en az 20 € veya 1.000 € toplu ödeme ile Scalable Capital ile yatırım yapmaya başlayabilirsiniz.
💲Ücretler: 0,38 ile %0,68 arasında
💵 Minimum bakiye: 500 €
💰 Tasarruf planı başlangıç: 25 €
2014 yılında kurulan Growney, Almanya'nın önde gelen Robo-danışmanlarından biri olarak kendini kanıtlamıştır. Düşük maliyetli Robo danışmanlık platformu aracılığıyla Growney, yatırımcılara düşük ücretli tahvil ve hisse senedi ETF'lerinden oluşan çeşitlendirilmiş portföylere kolay erişim sağlar. Sadelik, satın alınabilirlik ve ihtiyatlı riske göre ayarlanmış getirilere vurgu yapan Growney, uzun vadeli yatırımcıları finansal hedeflerine ulaşmada güçlendirmeyi amaçlamaktadır.
Growney müşterilerine iki temel yatırım stratejisi sunmaktadır: Klasik ve Sürdürülebilir.
Her iki strateji de, daha muhafazakâr hedeflere uygun %20 hisse senedi/%80 tahvil dağılımından, daha yüksek volatilite ile rahat olan uzun vadeli büyüme arayan yatırımcılar için tamamen hisse senedi ağırlıklı bir seçeneğe kadar önceden tanımlanmış beş risk profili aracılığıyla sunulur. Otomatik yeniden dengeleme, portföylerin zaman içinde her müşterinin optimum risk toleransı ile uyumlu olmasını sağlamaya yardımcı olur.
Growney ayrıca kullanıcı dostu platformu ile tasarruf yapmayı kolaylaştırıyor. Yatırımcılar yatırım hedeflerini belirleyebilir ve 25 € gibi düşük bir ücretle bir tasarruf planı başlatabilirler. Growney, 50.000 €'nun altındaki portföyler için yıllık %0,68'den başlayan ve 50.000 € ve üzerindeki portföyler için yıllık %0,38'e düşen ücretlerle müşterileri için maliyetleri düşük tutuyor.
Sonuç olarak, Robo-danışmanlar sorunsuz ve otomatik yatırım çözümleri arayan yatırımcılar için popüler bir seçenek haline gelmiştir. Almanya'daki Robo-danışmanların sayısı artmaya devam ederken, doğru olanı seçmek zor olabilir.
Bu makalede, yatırımcıların seçimlerini daraltmalarına yardımcı olmak için Almanya'nın en iyi Robo-danışmanlarının bir listesini sunduk. Ancak, dikkate alınmaya değer başka birçok şirket olduğunu da unutmamak gerekir. Daha fazla seçenek için Almanya'daki kapsamlı Robo-danışmanlar listemizi incelemenizi öneririz.
Robo-danışmanları değerlendirirken, yatırım stratejileri ve yaklaşımları hakkında bilgi edinmek için web sitelerini ziyaret etmenizi öneririz. Ek olarak, alınan ücretleri, özellikleri ve müşteri deneyimini karşılaştırmak seçim sürecinde önemli adımlardır.
Yukarıdakilerin yatırım tavsiyesi olarak yorumlanmaması ve yalnızca bilgi olarak kabul edilmesi gerektiğini hatırlatmak isteriz. Yatırımcılar kendi risk, getiri ve etki stratejilerine en uygun hizmetler ve fırsatlar hakkında kendi araştırmalarını ve durum tespitlerini yapmalıdır.
Başarılı ve bilinçli yatırımlar dileriz!
Almanya'daki en iyi Robo-advisor bireysel tercihlerinize, yatırım hedeflerinize ve risk toleransınıza bağlı olarak değişebilir. Ancak, Alman yatırımcılar için en iyiler arasında olduğunu düşündüğümüz Robo-danışmanların bir listesini burada bulabilirsiniz:
Çoğu Robo-danışmanın yatırıma başlamak için çok düşük bir minimum bakiye gereksinimi vardır (5 dolardan başlayarak yatırım yapmaya başlamanıza izin veren Robo-danışmanlar bulabilirsiniz).
Özelleştirme derecesi Robo-danışmanlar arasında farklılık gösterebilir. Tipik olarak, risk toleransınıza, yatırım hedeflerinize ve tercihlerinize göre önceden oluşturulmuş bir dizi portföy arasından seçim yapabilirsiniz. Buna ek olarak, bazı Robo-danışmanlar portföy dağılımlarını belirli yatırım tercihlerine veya kısıtlamalarına göre ayarlama seçeneği sunabilir veya kişiselleştirilmiş stratejiler önerebilirler.
Çoğu Robo-danışmanın yatırıma başlamak için çok düşük bir minimum bakiye gereksinimi vardır (5 € 'dan başlayan yatırımlara başlamanıza izin veren Robo-danışmanlar bulabilirsiniz).
Hayır, çoğu Robo-danışman ETF'lere yatırım yapar ve belirli bir piyasa karşılaştırma ölçütünün performansını eşleştirmeye çalışır. Dolayısıyla, piyasanın performansını aşmak yerine onu yakından kopyalama eğilimindedirler.
.png)