Robo-danışmanlar, kullanışlı ve uygun maliyetli bir yatırım çözümü olarak Belçika'da popüler hale gelmiştir. Bu otomatik platformlar, yatırımcıların portföylerini yönetmelerini ve finansal hedeflerine ulaşmalarını sağlamak için gelişmiş algoritmalar ve kullanıcı dostu arayüzler kullanır. Bununla birlikte, çok çeşitli Robo-danışmanlar mevcut olduğundan, hangisinin ihtiyaçlarınıza en uygun olduğunu belirlemek zor olabilir. İşte bu noktada Robo-Advisor Finder devreye giriyor.
Bilinçli bir karar vermenize yardımcı olmak için, 2024 için Belçika'daki en iyi Robo-danışmanların bir listesini derledik. Seçimlerimizi yaparken ücretler, yatırım seçenekleri, müşteri hizmetleri ve kullanıcı deneyimi gibi temel faktörleri göz önünde bulundurduk.
İşte Belçika'daki en iyi Robo-danışmanların hızlı bir listesi:
Belçika'da yaşayan bir yatırımcıysanız, Robo-advisor adresini seçerken aklınızda bulundurmanız gereken birkaç husus vardır:
Belçika'daki en iyi Robo-danışmanları listelemek için farklı platformları kontrol ettik ve bu ana özellikleri değerlendirdik ve işte derin dalış araştırmamızın sonuçları.
💲Ücretler: Yıllık %0,60 ile %1,00 arasında
💵 Minimum bakiye: 50 €
💰 Strateji sayısı: 5
2019 yılında kurulan Curvo, mobil uygulaması aracılığıyla sorunsuz ve kullanıcı dostu bir yatırım deneyimi sunan Belçika merkezli bir Robo-advisor 'dur. Platform, risk toleransınıza ve finansal hedeflerinize göre uyarlanmış, küresel olarak çeşitlendirilmiş bir endeks fon portföyü sunar. Curvo'nun yatırım yönetimi, Hollanda finans düzenleyicisi tarafından denetlenen ve Avrupa Yatırımcı Koruma Programı aracılığıyla ek bir güvenlik katmanı sağlayan Hollandalı bir yatırım şirketi olan NNEK'e emanet edilmiştir.
Her biri belirli bir yatırımcı tipine göre uyarlanmış beş farklı strateji sunuyorlar: Büyüme, Enerjik, Yumuşak, Sakin ve Koruyucu. Bu portföyler, amaçlanan varlık dağılımıyla uyumlu kalmalarını sağlamak için haftalık olarak izlenir. Herhangi bir varlık %5'ten fazla sapma gösterirse, portföy istenen dağılımı korumak için otomatik olarak yeniden dengelenir. Ayrıca, her fonun sürdürülebilirlik kriterlerini karşılaması gerekir ve bu da portföylere yalnızca sosyal açıdan sorumlu yatırımların dahil edildiğine dair güvence sağlar.
Curvo vergiler ve yönetimle ilgilenerek sizi bunları çözme zahmetinden kurtarır. Portföyleri Belçika işlem vergisinden (TOB) muaftır. Ayrıca, Curvo'nun kullanıcı dostu uygulaması, yatırım yolculuğunuzu izlemeniz ve değerli bilgiler edinmeniz için size 7/24 erişim sağlar. Düşük minimum yatırım gereksinimi olan 50 €, Curvo'yu farklı bütçelere sahip yatırımcılar için erişilebilir kılıyor. Ayrıca, zahmetsiz ve tutarlı katkılar için bir tasarruf planı oluşturmanıza olanak tanıyan otomatik aylık yatırım sunarlar.
Curvo'nun fiyatlandırma yapısı şeffaftır ve yatırım miktarınıza bağlıdır. Ücretler 50.000 €'nun altındaki yatırımlar için %1,00 ile 250.000 €'yu aşan yatırımlar için %0,60 gibi düşük bir oran arasında değişmektedir.
💲Ücretler: Yıllık %0,13 ile %0,41 arasında
💵 Minimum bakiye: 5.000 €
💰 Strateji sayısı: 4
Belçika'dan müşteri kabul eden ve otomatik olarak yönetilen çok çeşitli portföyler sunan bir İspanyol Robo-advisor . Basitlik, şeffaflık ve düşük maliyetlere odaklanmakta ve yenilikçi bir yatırım yöntemi sunarak yatırımcıların finansal hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olmaktadır.
Temel teklifler arasında sosyal açıdan sorumlu yatırım seçenekleri ve özelleştirme yetenekleri bulunmaktadır. Portföyler, küresel çeşitlendirme, vergi kaybı hasadı ve otomatik yeniden dengeleme gibi özellikleri içeren 11 risk profilinde EUR ve USD cinsinden mevcuttur. Ayrıca, InbestMe'nin mobil uygulaması portföyün kolaylıkla izlenmesini sağlamaktadır.
Şu anda dört ETF stratejisi mevcuttur: Standart, SRI, Dinamik ve Değer. İlk katılım süreci kolay ve hızlıdır; stratejiye göre değişen minimum 5.000 € yatırım gereksinimi ile çevrimiçi bir hesap açma olanağı vardır. InbestMe ayrıca, yönetim altındaki varlıklara (AUM) bağlı olarak yıllık %0,13 ile %0,41 arasında ücret alarak maliyet verimliliği ile de öne çıkmaktadır.
Yüz bin Euro'nun üzerindeki daha büyük portföyler, özel tercihlerinize ve hedeflerinize göre uyarlanmış yatırım planlarına olanak tanıyan daha yüksek derecede özelleştirme sunan kişisel bir finansal danışmana erişim kazanır.
InbestMe incelememiz, teklifleri ve özellikleri hakkında daha fazla analiz sağlar.
💲Ücretler: Yıllık %0,50 ile %1,00 arasında
💵 Minimum bakiye: 5.000 €
💰 Strateji sayısı: 1
2016 yılında kurulan Easyvest, otomatik olarak yönetilen portföyler konusunda uzmanlaşmış, Belçika merkezli bir başka Robo-advisor şirketidir. Ayrıca serbest meslek sahibi bireylere, şirket yöneticilerine, tıp uzmanlarına ve çalışanlara hitap eden özel tasarruf ve emeklilik planları sağlamaya odaklanmaktadırlar. Şu anda 2.000'den fazla müşteriye hizmet vermekte ve toplam 116 milyon Euro'nun üzerinde varlığı yönetmektedir.
Easyvest, iki temel ETF içeren tek bir strateji sunmaktadır: küresel hisse senetlerini takip etmek için MSCI All Country World IM ETF ve Avrupa devlet tahvilleri için JPM Government Bond Index EMU ETF. Easyvest, bu ETF'leri çeşitli oranlarda harmanlayarak, her biri belirli bir hedef risk seviyesine karşılık gelen 10 risk-etkin portföy oluşturmuştur. Bu portföyler, en az riskli seçenekten en agresif olana kadar değişmekte ve yatırımcıların yatırımlarını risk toleranslarıyla uyumlu hale getirmelerine olanak tanımaktadır.
Easyvest platformu, kullanıcıların finansal durumlarını ve yatırım hedeflerini değerlendirmelerini sağlar. Amaç ister sermaye büyümesi, ister emeklilik planlaması veya bir yıllık gelir elde etmek olsun, yatırımcılar çeşitli senaryoları özgürce simüle edebilirler. Easyvest'in algoritmaları, kullanıcının girdilerine dayalı olarak kişiselleştirilmiş yatırım planları oluşturur ve bu planlar, telefon görüşmeleri veya özel bir portföy yöneticisi ile yüz yüze toplantılar yoluyla daha da geliştirilebilir.
Easyvest ile yatırım yapmaya başlamak için gereken minimum tutar 5.000 €'dur ve yıllık ücretler portföyünüzün değerine bağlı olarak %0,5 ile %1,0 arasında değişmektedir.
💲Ücretler: Yıllık %0,15 ile %0,42 arasında
💵 Minimum bakiye: 3.000 €
💰 Strateji sayısı: 4
Indexa Capital, Avrupa'da güçlü bir varlığı olan, 1,8 milyar Euro'nun üzerinde varlığı yöneten ve 67.000'den fazla müşteriye hizmet veren lider bir İspanyol Robo-advisor şirketidir. Platform, İspanyol düzenleyici kurum CNMV'nin denetimi altında faaliyet göstermektedir ve Belçika'daki Finansal Hizmetler ve Piyasalar Kurumu'na (FSMA) kayıtlıdır.
Indexa Capital'in stratejileri üç ana varlık sınıfına dayanmaktadır: hisse senetleri, tahviller ve enflasyona bağlı varlıklar. Çeşitlendirmenin önemini vurgulamakta ve yatırımcılara portföylerini sosyal sorumlu yatırımlar yoluyla değerleriyle uyumlu hale getirme seçeneği sunmaktadır. Sunulan her strateji, 10.000 €'nun altındaki portföyleri, 10.000 € ile 100.000 € arasında değişen portföyleri ve 100.000 €'yu aşan portföyleri içeren farklı yatırım tutarlarına sahip yatırımcılara hitap etmektedir. Indexa Capital, bu üç stratejinin her birinde, on farklı portföy yapısı sunarak bireysel risk tercihlerini de karşılamaktadır.
Indexa Capital'de bir hesap açarken, yatırımcı profilinizi belirlemek için bir anket doldurmanız gerekmektedir. Sonuçlara dayanarak, Indexa Capital özel ihtiyaçlarınızı ve tercihlerinizi karşılamak için özelleştirilmiş bir yatırım planı önerir.
Minimum yatırım tutarı 3.000 € olup, yıllık %0,15 ile %0,42 arasında değişen düşük maliyetler ve otomatik yeniden dengeleme ile küresel olarak çeşitlendirilmiş portföylerden yararlanabilirsiniz. Daha yüksek meblağlı yatırımcılar için avantajlar, daha fazla çeşitlendirme, azaltılmış yönetim ücretleri, kişiselleştirilmiş portföy izleme, profesyonellerden oluşan bir ekibe erişim ve bağımsız ikinci görüş seçeneğini içerecek şekilde genişler. Indexa Capital'in web sitesinin yalnızca İspanyolca ve İngilizce dillerinde mevcut olduğunu belirtmek gerekir.
💲Ücretler: Yıllık %0,75 ile %0,95 arasında
💵 Minimum bakiye: 10.000 €
💰 Strateji sayısı: Kişiselleştirilmiş stratejiler
Danimarkalı bir yatırım bankası olan Saxo Bank, Belçikalı yatırımcılar için özel otomatik portföy yönetimi çözümü olarak SaxoWealthCare'i sunmaktadır. Dünya çapında 1 milyondan fazla kullanıcının hizmetlerinden yararlandığı Saxo Bank, aracılık hizmetleri de sunan uluslararası bir varlık yönetimi şirketi arayanlar için ideal bir seçimdir.
SaxoWealthCare, portföy oluşturmada kişiselleştirilmiş bir yaklaşım benimseyerek portföyü her yatırımcının kendine özgü hedefleri ve ihtiyaçları ile uyumlu hale getirir. Süreç, mali durumunuz, yatırım hedefleriniz, zaman ufkunuz, risk toleransınız ve potansiyel kayıpları kabul etme isteğiniz hakkında bir dizi soruyla başlar. Yanıtlara dayanarak, SaxoWealthCare özelleştirilmiş bir yatırım planı ve portföy oluşturur. Piyasa koşulları geliştikçe veya hedefleriniz değiştikçe, portföy otomatik olarak hedeflerinize uygun olacak şekilde optimize edilir. Topluma ve çevreye olumlu katkıda bulunmak isteyen yatırımcılar için, öncelikle çevresel ve sosyal hedefleri olan şirketlere yatırım yapan ESG-sorumlu bir portföy seçeneği de sunmaktadır. Uygulamalı bir yaklaşımı tercih ediyorsanız, Saxo Bank ayrıca küresel piyasalarda çok çeşitli araçlara erişim sağlayan, kendi kendini yöneten yatırımlar için kullanıcı dostu bir platform olan SaxoInvestor'ı da sunmaktadır.
SaxoWealthCare, piyasa düşüşleri durumunda varlıklarınızın bir kısmını koruyarak daha temkinli bir yaklaşım sağlayan Sermaye Gözetimi özelliği gibi farklı tercihlere hitap eden ek özellikler sunar. Ayrıca, değişen ihtiyaçları karşılamak için planınızı istediğiniz zaman uyarlama esnekliğine sahipsiniz.
SaxoWealthCare ile 10.000 €'dan başlayan fiyatlarla yatırım yapmaya başlayabilirsiniz ve yönetim ücreti yatırım tutarınıza bağlı olarak yıllık %0,75 ile %0,95 arasında değişir. Bu ücret, işlem ücretleri ve döviz kuru maliyetleri dahil olmak üzere portföy ile ilgili tüm masrafları kapsar. Ücretler, portföyün yönetim altındaki değerine göre günlük olarak hesaplanır ve her üç ayda bir nakit olarak ödenir.
Sonuç olarak, Robo-danışmanlar sorunsuz ve otomatik yatırım çözümleri arayan yatırımcılar için popüler bir seçenek haline gelmiştir. Belçika'daki Robo-danışmanların sayısı artmaya devam ettikçe, doğru olanı seçmek zor olabilir.
Bu makalede, yatırımcıların seçimlerini daraltmalarına yardımcı olmak için Belçika'nın en iyi Robo-danışmanlarının bir listesini sunduk. Ancak, dikkate alınmaya değer başka birçok şirket olduğunu unutmamak önemlidir. Daha fazla seçenek için Belçika'daki kapsamlı Robo-danışmanlar listemizi incelemenizi öneririz.
Robo-danışmanları değerlendirirken, yatırım stratejileri ve yaklaşımları hakkında bilgi edinmek için web sitelerini ziyaret etmenizi öneririz. Ek olarak, alınan ücretleri, özellikleri ve müşteri deneyimini karşılaştırmak seçim sürecinde önemli adımlardır.
Yukarıdakilerin yatırım tavsiyesi olarak yorumlanmaması ve yalnızca bilgi olarak kabul edilmesi gerektiğini hatırlatmak isteriz. Yatırımcılar kendi risk, getiri ve etki stratejilerine en uygun hizmetler ve fırsatlar hakkında kendi araştırmalarını ve durum tespitlerini yapmalıdır.
Başarılı ve bilinçli yatırımlar dileriz!
Belçika'daki en iyi Robo-advisor hangisi?
Belçika'daki en iyi Robo-advisor bireysel tercihlerinize, yatırım hedeflerinize ve risk toleransınıza bağlı olarak değişebilir. Ancak, Belçikalı yatırımcılar için en iyiler arasında olduğunu düşündüğümüz Robo-danışmanların bir listesini burada bulabilirsiniz:
Yatırım portföyümü bir Robo-advisor ile özelleştirebilir miyim?
Özelleştirme derecesi Robo-danışmanlar arasında farklılık gösterebilir. Tipik olarak, risk toleransınıza, yatırım hedeflerinize ve tercihlerinize göre önceden oluşturulmuş bir dizi portföy arasından seçim yapabilirsiniz. Buna ek olarak, bazı Robo-danışmanlar portföy dağılımlarını belirli yatırım tercihlerine veya kısıtlamalarına göre ayarlama seçeneği sunabilir veya kişiselleştirilmiş stratejiler önerebilirler.
Bir Robo-advisor sitesine ne kadar para yatırmam gerekir?
Çoğu Robo-danışmanın yatırıma başlamak için çok düşük bir minimum bakiye gereksinimi vardır (5 € 'dan başlayan yatırımlara başlamanıza izin veren Robo-danışmanlar bulabilirsiniz).
Robo-danışmanlar piyasayı yener mi?
Hayır, çoğu Robo-danışman ETF'lere yatırım yapar ve belirli bir piyasa karşılaştırma ölçütünün performansını eşleştirmeye çalışır. Dolayısıyla, piyasanın performansını aşmak yerine onu yakından kopyalama eğilimindedirler.
.png)