Smallcase-plattformen granskades av vårt team. Vi analyserade dess fördelar, nackdelar, funktioner och mer!
Besök webbplatsHallå!
Har du stött på Smallcase, det indiska fintech-företaget som erbjuder banbrytande investeringsalternativ? Smallcase erbjuder en plattform som gör det möjligt för dig att investera i personliga portföljer, så kallade "smallcases", som är korgar med aktier och ETF:er. Dessa portföljer är skräddarsydda för att möta dina specifika investeringsstrategier, marknadstrender och investeringsmål, vilket ger en unik och anpassad investeringsupplevelse.
Om du funderar på att investera i Smallcase men vill få en djupare förståelse innan du gör ett åtagande har du kommit till rätt ställe.
I denna omfattande granskning kommer vi att dyka in i de viktigaste funktionerna och fördelarna med Smallcase. Vi kommer också att analysera dess prestanda, användarupplevelse och andra viktiga mätvärden för att hjälpa dig att fatta ett välgrundat beslut om huruvida denna plattform är rätt för dig. Oavsett om du är nybörjare eller en erfaren investerare kommer den här recensionen att ge en grundlig förståelse för vad Smallcase har att erbjuda och hur det kan hjälpa dig att uppnå dina investeringsmål.
Om du inte känner till begreppet Robo-rådgivare eller ännu inte vet hur automatiskt förvaltade portföljer fungerar, rekommenderar vi att du läser vår"Guide till Robo-rådgivare" innan du går in på granskningen. Detta kommer att ge dig en bättre förståelse för fördelarna och funktionerna i denna investeringsinnovation.
Smallcase är en investeringsplattform som erbjuder ett unikt och bekvämt sätt att investera på den indiska aktiemarknaden. Företaget, som grundades i juli 2015 av tre personer med examen från IIT Kharagpur, har sitt huvudkontor i Bangalore och består av ett team av finansexperter, ingenjörer och designers.
Som namnet antyder fungerar Smallcase baserat på konceptet "Smallcases". Dessa är portföljer av aktier och ETF: er som har valts ut och sammanställts för att anpassa sig till specifika investeringsteman eller strategier. Portföljerna byggs av finansiella proffs som har fördjupad kunskap om aktiemarknaden.
Varje smallcase är utformat för att uppfylla specifika investeringsmål och erbjuder exponering mot olika branscher och marknadssegment, med betoning på diversifiering, enkelhet och bekvämlighet.
Smallcase har en väldesignad webbplattform och en användarvänlig mobilapplikation (tillgänglig på Android och iOS) för att användarna ska kunna hantera sina investeringar.
Smallcase webbplattform
Smallcase har en intuitiv webbplattform som gör det enkelt för användarna att navigera och investera i olika portföljer. När du loggar in på ditt konto visas all relevant information på en enda sida för bekväm åtkomst. Plattformen ger detaljerad information om varje smallcase, inklusive dess mål, investeringsstrategi och de aktier som den innehar. Plattformen tillhandahåller också ett backtest för varje smallcase, vilket gör det möjligt för användare att se hur det skulle ha presterat tidigare. Dessutom har plattformen en portföljspårare, som hjälper användare att hålla reda på sina investeringar och avkastning.
Om du är intresserad av att upptäcka och utforska de olika smallcases som finns tillgängliga erbjuder plattformen ett avsnitt "Upptäck smallcases". Genom att klicka på denna flik i det övre högra hörnet av skärmen visas en lista över alla smallcases, och du kan filtrera efter prenumerationstyp, investeringsbelopp, lanseringsdatum och investeringsstrategi. Dessutom visas volatilitetsnivån samt CAGR-resultatet (Compounded Annual Growth Rate), vilket ger dig möjlighet att fatta välgrundade investeringsbeslut baserat på dina egna mål och preferenser.
Smallcase mobilapplikation
Smallcase-appen, som finns tillgänglig för både iOS och Android, erbjuder ett enkelt sätt att hantera dina investeringar när du är på språng. Appen är utformad med ett rent och enkelt gränssnitt som gör den lätt att navigera i. Den ger uppdateringar i realtid om investeringar och portföljvärde, samt detaljerad information om varje smallcase.
Appen har fem flikar längst ned:
Smallcase mobilapp har fått blandade recensioner från användarna. På den positiva sidan uppskattar användarna appens användarvänliga och intuitiva design, som gör det enkelt för nybörjare att komma igång med att investera och navigera i appen. Vissa användare har dock stött på tekniska problem med appen, till exempel svårigheter med inloggningsprocessen med engångslösenord (OTP), kraschar och att appen omdirigeras till webbläsaren. Dessa problem har orsakat frustration hos vissa användare och gjort det svårt för dem att genomföra transaktioner eller få tillgång till appens funktioner.
Vår erfarenhet visade att OTP-problemet var giltigt och att vi behövde 2 OTP:er för att logga in. Även om detta problem inte alltid uppstår. Trots dessa utmaningar anser vi att appen har mycket potential och kan förbättras när det gäller teknisk stabilitet och införandet av ytterligare funktioner som handledningsvideor, ett forum under varje korg för att diskutera dess prestanda och mer.
Sammantaget är både Smallcase webbplattform och mobilapplikation väl utformade och erbjuder ett bekvämt och användarvänligt sätt för användarna att investera och hantera sina portföljer.
Låt oss nu ta en närmare titt på några av småfallen, deras avkastning och strategierna bakom dem.
Som tidigare nämnts är smallcases innovativa investeringsprodukter som gör det enklare att bygga en billig, långsiktig och diversifierad portfölj. Smallcases skapas och förvaltas av SEBI-registrerade proffs som är kunniga och erfarna på aktiemarknaden. Windmill Capital är till exempel ett team av SEBI-registrerade forskningsanalytiker som specialiserar sig på att bygga aktie- och ETF-baserade portföljer för privatinvesterare. Namnet på skaparen finns på profilsidan för smallcase.
Du kan helt enkelt logga in på plattformen med dina mäklaruppgifter och börja investera omedelbart. Investeringsprocessen är okomplicerad. Du kan investera i ett litet fall med medel från ditt mäklarkonto och starta antingen en systematisk investeringsplan (SIP) eller göra en engångsinvestering.
Smallcase-plattformen klassificerar smallcases i samlingar för att tillgodose olika investeringsmål och preferenser. Vi ska nämna några av dessa populära kollektioner:
Varje kollektion kan enkelt nås från Discover-avsnittet och filtreras utifrån specifika attribut.
Låt oss till exempel välja "Dividend Aristocrats" smallcase och analysera det.
Denna smallcase, som förvaltas av Windmill Capital, investerar i 12 utdelningsaristokrater med en historik av att konsekvent ha ökat sina utdelningar under de senaste 10 åren. Den förvaltas av Windmill Capital och består av 12 aktier från olika sektorer, inklusive FMCG, IT-tjänster, bostadsfinansiering med mera. Minsta investering i denna smallcase är 57 934 kr.
Marknadsvärdet är fördelat på 66,67 % stora bolag, 16,67 % medelstora bolag och 16,67 % små bolag inom olika branscher, bland annat färg, byggprodukter, bostadsfinansiering med mera. Aktierna ombalanseras årligen, med den senaste ombalanseringen den 16 juni 2022 och nästa ombalansering planerad till den 16 juni 2023.
Den tidigare utvecklingen för denna smallcase visar på flera ombalanseringar sedan den togs i bruk i april 2016. I september 2021 rapporterade smallcase en avkastning på 69,28% med tillägg av 1 beståndsdel och borttagning av 3, medan den i juni 2022 rapporterade en avkastning på -5,77% med tillägg av 3 beståndsdelar. Den 7-åriga sammansatta årliga tillväxttakten (CAGR) för smallcase sedan den 4 april 2016 är 21,35%.
Du kan få tillgång till all information som finns tillgänglig för andra småbolag, inklusive deras faktablad, som innehåller omfattande information som liknar faktabladet för småbolaget Dividend Aristocrats.
När det gäller Smallcases resultat är det viktigt att förstå plattformens transparens och meritlista. Smallcase ger tydlig information om utvecklingen för sina smallcases sedan starten, inklusive antalet ombalanseringar som har ägt rum. Denna information kan nås från avsnittet om aktier och vikter och ger användarna en fullständig historik för varje smallcase. Dessutom är Smallcase transparent i sin rapportering och tillhandahåller faktablad och portföljmetoder för fullständig redovisning.
Det finns dock också rapporter om negativa erfarenheter av plattformens rapportering, med påståenden om manipulerade och falska avkastningar som annonseras.
Ett särskilt fall av oro som nämndes av en användare var borttagandet av aktien Vakrangee från smallcases, vilket hindrade plattformen från att visa förlustsiffror, trots att användarna inte kunde sälja sina innehav eftersom aktien befann sig i en lower circuit (den gräns under vilken en aktiekurs inte kan handlas på en viss handelsdag).
Dessutom föreslår andra användare att det finns andra sätt som plattformen blåser upp sina siffror, vilket resulterar i att den verkliga avkastningen är mycket lägre än den avkastning som annonseras på grund av extra kostnader i samband med ombalansering, såsom mäklaravgifter och skatter. Dessa kostnader kan ha en betydande inverkan på den totala avkastningen och bör övervägas noggrant innan du investerar.
En annan viktig händelse är att det också har förekommit rapporter om att vissa smallcases inte längre rapporteras på grund av dålig utveckling, medan investerarna fortfarande har kvar sina portföljinnehav.
Enligt vår mening är det viktigt att notera att marknadsfaktorer spelar en viktig roll för investeringarnas resultat och att vissa problem inte nödvändigtvis är relaterade till själva Smallcase-plattformen. Som investerare kan du välja att investera i mindre riskfyllda smallcases eller ta bort aktier från ditt innehav om du är bekymrad över deras utveckling.
I slutändan är det upp till dig att fatta välgrundade investeringsbeslut baserat på din egen risktolerans och dina egna finansiella mål. Även om portföljernas avkastning kan verka imponerande rekommenderar vi därför att du noggrant förstår kostnaderna för ombalansering och gör en due diligence innan du investerar.
Smallcase-plattformen erbjuder en rad funktioner som ger dig möjlighet att hantera dina investeringar på ett enkelt och flexibelt sätt. Dessa funktioner inkluderar:
I likhet med de flesta portföljförvaltningsplattformar tar Smallcase ut en avgift för sina tjänster. Du kan stöta på två typer av avgifter: transaktionsavgifter och abonnemangsavgifter.
Från och med den 21 november 2022 kommer en transaktionsavgift på 100 ₹ (eller 1,5% av investeringsbeloppet, beroende på vilket som är lägst) att tas ut för engångsinvesteringar i små fall och en avgift på 10 ₹ (eller 1,5% av det transaktionsbelopp, beroende på vilket som är lägst) för SIP. Det tillkommer inga avgifter för ombalansering, partiell/hel exit eller för att lägga förvaltningsorder. Observera att andra lagstadgade avgifter, såsom GST, STT, Demat, courtage och skatter, fortfarande kan tillkomma. Transaktionsavgifterna debiteras av mäklaren och kan ses i mäklarens huvudbok och aktiens avräkningsnota. För att se detaljerna om dessa avgifter kan du kontrollera avgiftssidan på din smallcase-mäklarplattform.
Det innebär att om du investerar 1 00 000 ₹ i en liten väska betalar du 100 ₹ +GST (eftersom 1,5 % av 1 00 000 ₹ är 1 500 ₹, vilket är mer än 100 ₹). Om du däremot investerar 1 000 ₹ betalar du 15 ₹ (eftersom 1,5 % av 1 000 ₹ är 15 ₹, vilket är mindre än 100 ₹).
Smallcases kan vara gratis eller kräva en prenumerationsavgift. För betalda smallcases ger avgiften tillgång till de underliggande aktierna och fördelar som uppdateringar av ombalanseringar, portföljspårning, SIP med mera. Avgiften kan antingen vara en procentandel av investeringsbeloppet (AUM-baserat) eller en engångsavgift. Innan en prenumeration löper ut kan den förnyas, eller efter att den har löpt ut kan den återaktiveras. Om en prenumerant inte förnyar prenumerationen inom den 7 dagar långa respitperioden kommer prenumerationen att avbrytas och prenumeranten kan fortfarande investera i smallcase, men kommer inte att få uppdateringar om ombalansering.
Till exempel är "Dividend Aristocrats" smallcase gratis och ger tillgång till underliggande aktier och alla smallcase-fördelar utan en prenumerationsavgift. Å andra sidan kräver"High Dividend Yield and Capital Appreciation" smallcase en prenumerationsavgift på 4720 kr för 6 månader. Denna avgift ger tillgång till de underliggande aktierna, uppdateringar av ombalansering och alla andra funktioner och fördelar med smallcase. Avgiften för varje smallcase kan variera, så det är viktigt att granska avgifter och fördelar innan du tecknar dig.
Sammanfattningsvis anser vi att de kostnadsfria smallcases är kostnadseffektiva för personer som söker automatiserad portföljförvaltning, eftersom du bara kommer att drabbas av den maximala transaktionsavgiften. Det är dock viktigt att undersöka avgiftsinformationen på mäklarplattformen innan du fattar några investeringsbeslut för att fullt ut förstå alla kostnader och göra välgrundade val.
Smallcase grundades 2015 under namnet "Smallcase Technologies Pvt Ltd" med säte i Bangalore, Indien. Det tillåter endast SEBI-registrerade forskningsanalytiker, investeringsrådgivare, portföljförvaltare eller mäklarhus att skapa och hantera smallcases enligt SEBI:s riktlinjer. Det har också ett helägt dotterbolag "Windmill Capital Private Limited", som är registrerat hos SEBI som en forskningsanalytiker (SEBI Reg nr - INH200007645) och bedriver forskningsverksamhet och skapar några av de smallcases som finns tillgängliga på plattformen och som är gratis.
Plattformen prioriterar säkerheten och tillförlitligheten för sina användares medel där medel som investeras via smallcase hålls på ett dematkonto hos en registrerad mäklare och alla transaktioner utförs via en säker och krypterad anslutning. Dessutom har smallcase implementerat åtgärder för att förhindra bedrägerier och obehörig åtkomst till användarkonton.
Dessa är de mäklare som accepteras av Smallcase:
Smallcase erbjuder ett omfattande kundsupportsystem för sina användare, med flera tillgängliga kommunikationskanaler, inklusive en FAQ-sektion, e-post och telefon. Även om en livechatt inte erbjuds har användarna i allmänhet berömt supportteamet för deras hjälpsamma och vänliga inställning.
Utöver sin kundsupport är Smallcase-bloggen "Smalltalk" en omfattande resurs för sina användare och investerare, och erbjuder en rad avsnitt som tillgodoser olika investeringsbehov och intressen. De fyra huvudavsnitten i bloggen inkluderar:
Sammantaget anses Smallcase kundsupportsystem vara effektivt och ändamålsenligt, deras blogg är också en bra resurs för nya investerare eller upptagna investerare som vill ha en veckovis sammanfattning vilket gör den till en pålitlig resurs för användare som söker hjälp, men det finns fortfarande flera sätt att förbättra.
Kontoöppningsprocessen på Smallcase är användarvänlig och okomplicerad. Du kan börja med att registrera dig på plattformens webbplats eller mobilapplikation och tillhandahålla grundläggande information som namn, e-post och telefonnummer. Efter att ha verifierat telefonnumret via en OTP kan du få tillgång till information om olika småfall som finns tillgängliga på plattformen. För att investera i en smallcase måste du dock länka ditt mäklarkonto till Smallcase genom att följa dessa steg:
Det är viktigt att noggrant granska villkoren för mäklaren innan du kopplar kontot till Smallcase.
Sammanfattningsvis är Smallcase en indisk investeringsplattform som erbjuder tillgång till professionellt förvaltade portföljer av aktier och ETF:er som kallas "Smallcases". Det är en användarvänlig och bekväm plattform som ger investerare tillgång till expertinvesteringsteman och möjligheten att enkelt diversifiera sina innehav. Plattformen erbjuder flera funktioner, inklusive investeringskontroll, SIP, investeringsmeddelanden, ombalanseringsmeddelanden och möjligheten att skapa anpassade portföljer. Smallcase har också en väldesignad webb- och mobilapplikation för enkel portföljhantering.
Baserat på vår analys av Smallcase anser vi att det är ett tilltalande alternativ för indiska investerare som söker efter en diversifierad portfölj som kan hanteras automatiskt samtidigt som de kan göra ändringar efter eget tycke. Det är dock viktigt att komma ihåg de potentiella nackdelarna med plattformen, inklusive avgifter som transaktionsavgifter och andra avgifter som varierar beroende på mäklare och typ av investering. Andra nackdelar inkluderar ett begränsat utbud av investeringsalternativ, frånvaron av personlig investeringsrådgivning och tillgänglighet endast för indiska invånare.
I slutändan rekommenderar vi att du noggrant förstår kostnaderna och att du rådfrågar din finansiella rådgivare innan du fattar några investeringsbeslut, eftersom investeringar är föremål för marknadsrisker.
Vi hoppas att denna recension har varit till hjälp när du besvarar dina frågor om Smallcase. Om du har några ytterligare frågor eller feedback är du välkommen att lämna en kommentar eller kontakta oss direkt.
.png)
