Hej, investerare! Den här artikeln kommer att ge vår recension av den nyligen lanserade Revolut Robo-Advisor i EES.
På Robo-Advisor Finder följer vi över 80 Robo-rådgivare över hela världen, varav mer än 30 erbjuder sina tjänster till europeiska investerare. Det är mycket att kontrollera, eller hur? I den här artikeln gör vi det lättare för dig genom att granska Revoluts Robo-advisor -funktion.
Revoluts Robo-Advisor är utformad för dem som vill automatisera sina investeringar utan att spendera mycket tid på forskning eller förvaltning av portföljer.
Tjänsten erbjuder en personlig investeringsupplevelse genom att ta hänsyn till din risktolerans och dina finansiella mål, vilket gör den lämplig för både nybörjare och personer med begränsad handelserfarenhet.
En av de framstående funktionerna i Revoluts Robo-Advisor är dess låga minimikrav på investering på 100 €, vilket gör det lättare för en bredare publik att börja investera. Det tar dock ut en årlig förvaltningsavgift på 0.75%, vilket är något som potentiella användare bör överväga.
Revolut, en finansiell superapp med över 35 miljoner kunder globalt, utökar sitt utbud av tjänster med denna Robo-Advisor, i syfte att förenkla och förbättra investeringsprocessen för sina användare.
Det är Revolut's Robo-Advisor i ett nötskal. Om du vill ta reda på vad vårt forskargrupp har att säga efter att ha analyserat den här nya tjänsten noggrant, fortsätt läsa.
Sammantaget anser vi att Revolut Robo-advisor är ett bra alternativ för alla nybörjare som vill bygga en diversifierad investeringsportfölj med liten ansträngning, särskilt för lägre belopp. Det är ett av de bästa alternativen i Europa, enligt vår uppfattning, för små belopp.
För nybörjarinvesterare "sparar" det besväret med att välja en dålig handelsplattform, välja fel investeringsinstrument och låter dig börja med små belopp och spara över tiden. Av den anledningen tror vi att detta är en bra lösning! Revolut är också ett transparent företag och robo-advisor är i linje med användarnas mål: att göra vinster.
På nackdelen, om du är bekväm med att hantera dina egna investeringar och spara den årliga avgiften på 0,75%, kommer du att tjäna bättre på att använda en handelsplattform istället för en robo-advisor. Vi rekommenderar också att du använder en online-mäklare om du har ett högt investeringsbelopp.
Revolut har kundsupport under genomsnittet. Om du har några problem kommer det att vara svårare att kontakta kundsupport än att använda en premiummäklarplattform som de som nämnts tidigare. Dessutom är kärnan i Revolut inte robo-advisor, och detta företag har fortfarande en kort meritlista.
Revolut grundades 2015 och har snabbt utökat sina tjänster till att bli en omfattande finansiell superapp med över 35 miljoner kunder över hela världen. Introduktionen av Robo-Advisor i EES är en del av Revoluts pågående uppdrag att demokratisera finansiella tjänster och göra investeringar mer tillgängliga.
Revoluts Robo-Advisor utnyttjar teknik för att erbjuda en helt automatiserad investeringsupplevelse. Tjänsten konstruerar personliga portföljer baserat på individuell risktolerans och finansiella mål, och ombalanserar kontinuerligt för att anpassa sig till marknadsrörelser. Detta tillvägagångssätt säkerställer en hands-off investeringsstrategi som passar både nybörjare och de med upptagna scheman.
En anmärkningsvärd egenskap är det låga minimikravet på 100 euro, vilket öppnar dörren för en bredare publik att påbörja sin investeringsresa. Den årliga förvaltningsavgiften på 0,75 % är konkurrenskraftig, men användarna måste ta hänsyn till denna kostnad i sin övergripande investeringsstrategi.
Revoluts engagemang för användarvänliga finansiella lösningar sträcker sig längre än till Robo-Advisor. Appen erbjuder också ett brett utbud av investeringsmöjligheter, inklusive amerikanska och EU-listade värdepapper och olika ETF:er, vilket ger en omfattande plattform för diversifierade investeringsalternativ.
När det gäller säkerhet tillhandahålls investeringstjänster inom EES av Revolut Securities Europe UAB, ett värdepappersföretag som är auktoriserat och reglerat av Bank of Lithuania. Detta säkerställer att användarnas investeringar skyddas enligt strikta regleringsstandarder.
Sammanfattningsvis är Revoluts Robo-Advisor ett strategiskt tillägg till dess uppsättning av finansiella verktyg, utformade för att förenkla och förbättra investeringsprocessen för sina användare.
Revoluts Robo-Advisor fungerar uteslutande via sin mobilapp och erbjuder ingen separat webbplattform. Denna mobila förstahandsstrategi ligger i linje med Revoluts övergripande fokus på att tillhandahålla finansiella tjänster genom en bekväm och användarvänlig app. Nedan följer en översikt över de viktigaste egenskaperna och funktionerna.
Att navigera genom Revoluts mobilapp är ganska enkelt. För att komma åt Robo-Advisor, gå till fliken "Invest" och välj den. Här ser du den portfölj du tidigare valt. I det här exemplet visas portföljen "Aggressive Growth".
För att se alla portföljallokeringar trycker du helt enkelt på där det står "Se alla". Detta kommer att avslöja alla portföljens innehav, inklusive ETF: er som spårar index som innehåller aktier, ETF: er som spårar obligationer och andelen kontanter som tilldelats.
Revolut erbjuder ett intuitivt och användarvänligt gränssnitt som är tillgängligt via sin mobilapp. Plattformen är utformad för att göra det enkelt för användare att navigera och hantera sina investeringar när de är på språng. Viktiga funktioner inkluderar:
Utbildningsinnehåll: Revolut erbjuder utbildningsresurser genom sitt "Learn" -avsnitt, främst fokuserat på kryptovalutor. Du kan dock också hitta information om bedrägerimedvetenhet och skydda dina pengar, vilket är användbart för alla användare.
Revoluts Robo-Advisor skräddarsyr din investeringsresa genom ett personligt tillvägagångssätt, som börjar med ett första frågeformulär för att bedöma din risktolerans, finansiella mål och investeringstidshorisont. Denna information utgör grunden för din rekommenderade portfölj. Du kan justera din riskprofil senare, men det är viktigt att notera att dina första svar kommer att ha en betydande inverkan på den rekommenderade portföljens sammansättning.
Här är listan över Revolut Robo-Advisor som erbjuder baserat på din profil:
1. Defensiv portfölj
Utformad för investeringsmål med en kortsiktig horisont. Den lämpar sig bäst för investerare som prioriterar stabilitet och kapitalbevarande framför hög tillväxt.
Denna portfölj innehåller vanligtvis 98% i ETF:er som replikerar obligationer och 2% i kontanter (EUR) för att säkerställa kapitalbevarande.
För eninvestering på 1 000 euro under 10 år, med en genomsnittlig årlig avkastning på 2,09%, är det förväntade slutvärdet cirka 1 221 euro.
2. Långsamt och stadigt portfölj
Utformad för investeringsmål med en kort- till medellångsiktig horisont. Idealisk för investerare som värdesätter bevarande av kapital men som är bekväma med en liten grad av risk och volatilitet för att söka viss tillväxtpotential.
Denna portfölj består vanligtvis av 25% i ETF:er som innehåller aktier, 73% i ETF:er som replikerar obligationer och 2% i kontanter (EUR). För en investering på 1 000 euro under 10 år, med en genomsnittlig årlig avkastning på 5,55%, blir det förväntade slutvärdet cirka 1 717 euro.
3. Balanserad paketportfölj
Denna portfölj är utformad för investeringsmål med en medellång tidshorisont. Den passar bäst för investerare som söker relativt hög avkastning samtidigt som de är villiga att acceptera en måttlig risk.
Denna portfölj innehåller vanligtvis en diversifierad mix av 52% i ETF:er som innehåller aktier, 48% i ETF:er som replikerar obligationer och 2% i kontanter (EUR). För en investering på 1 000 euro under 10 år, med en genomsnittlig årlig avkastning på 10,13 procent, blir det förväntade slutvärdet cirka 2 625 euro.
4. Bold Stack Portfolio
Utformad för investeringsmål med en medellång till långsiktig horisont. Den lämpar sig bäst för investerare som söker långsiktig tillväxt med något mindre varierande avkastning och volatilitet över genomsnittet.
Denna portfölj består huvudsakligen av 70 % i ETF:er som innehåller aktier, 28 % i ETF:er som replikerar obligationer och 2 % i kontanter (EUR)För en investering på 1 000 euro under 10 år, med en genomsnittlig årlig avkastning på 12,46 %, är det förväntade slutvärdet cirka 3 241euro.
5. Aggressiv tillväxtportfölj
Denna portfölj är utformad för investeringsmål med en långsiktig horisont. Den passar bäst för investerare som fokuserar på hög tillväxtpotential med förmåga att stå emot större marknadssvängningar.
Denna portfölj är tungt viktad med 88% i ETF:er som innehåller aktier, 10% i ETF:er som replikerar obligationer och 2% i kontanter (EUR), med målet att uppnå maximal tillväxt trots hög volatilitet.För eninvestering på 1 000 euro under 10 år, med en genomsnittlig årlig avkastning på 15,62%, blir det förväntade slutvärdet cirka 4 258 euro .
Användare kan automatisera regelbundna investeringar från så lite som 10 euro till den portfölj de valt. Denna funktion gör det möjligt att göra regelbundna inbetalningar med en frekvens och ett belopp som du definierar.
Genom att investera regelbundet kan du dra nytta av genomsnittlig dollarkostnad, en strategi som kan bidra till att mildra effekterna av kortsiktig marknadsvolatilitet. Det främjar också en vana att konsekvent investera, vilket kan vara nyckeln till att bygga upp en förmögenhet över tid.
Revolut ombalanserar automatiskt din portfölj för att bibehålla dess måltillgångsfördelning över tiden. Denna process innebär att du regelbundet köper och säljer tillgångar för att säkerställa att din portföljs risknivå förblir i linje med dina ursprungliga preferenser, även när marknadsförhållandena fluktuerar.
Obs: Dessa prognoser ger en inblick i potentiell framtida avkastning baserat på historiska data. Det är dock viktigt att notera att den faktiska avkastningen kan variera och att investeringar är förenade med risker. Tänk alltid på dina finansiella mål och din risktolerans innan du väljer en portfölj.
Revoluts Robo-Advisor -tjänst kommer med en enkel avgiftsstruktur för användare i Europeiska ekonomiska samarbetsområdet (EES). Den primära avgiften är en årlig förvaltningsavgift på 0.75%, beräknad varje månad baserat på det genomsnittliga dagliga saldot för dina investeringar. Denna avgift täcker kostnaderna för portföljförvaltningen och dras automatiskt från ditt Robo-Advisor -konto i slutet av varje månad.
Om ditt genomsnittliga månatliga portföljsaldo är 10 000 euro blir den månatliga förvaltningsavgiften 6,16 euro. Detta beräknas enligt följande:
€10,000 * 0.0075 * (30/365) = €6.16
Beroende på ditt bosättningsland kan denna avgift på 0,75 % inkludera en moms på 21 % i Litauen. Om moms är tillämplig är den redan införlivad i avgiften på 0,75%, så att du inte ser några ytterligare avgifter.
De enda ytterligare avgifterna är de totala kostnadskvoterna som ingår i ETF: erna som varierar beroende på de specifika ETF: er som valts för din investeringsstrategi.
Dessa kostnader är inneboende i ETF: erna och debiteras inte direkt av Revolut.
Revolut tar inte ut några avgifter för:
För en fullständig uppdelning av Revoluts avgifter kan du hitta ytterligare information på deras webbplats.
Revoluts investeringsplattform har olika säkerhetsåtgärder och fungerar inom ett reglerat ramverk för att skydda användarnas tillgångar. Låt oss fördjupa oss i hur Revolut skyddar dina investeringar.
Revoluts Robo-Advisor -tjänst tillhandahålls av Revolut Securities Europe UAB, som är licensierat och reglerat av Litauens bank. Detta regelverk säkerställer att plattformen följer strikta finansiella standarder och praxis.
Användare av Revolut Robo-Advisor åtnjuter skydd enligt det litauiska insättnings- och investeringsförsäkringssystemet. Om Revolut Securities Europe UAB blir insolvent skyddar detta system dina investeringar upp till € 22,000, vilket omfattar både kontanter och värdepapper som finns på ditt Robo-Advisor -konto.
Detta skydd täcker inte de marknadsrisker som är förknippade med investeringar. Som med alla finansiella instrument innebär användning av Robo-Advisor en risk att förlora alla eller en del av de pengar du investerat.
För mer information om hur Revolut skyddar dina investeringar kan du besöka deras Nyckelinformation om försäkringssystemet för ansvar gentemot investerare här.
Revolut använder avancerade säkerhetsprotokoll för att skydda användardata och investeringar. Viktiga säkerhetsfunktioner inkluderar:
Revolut ser till att dina investeringar förvaras och hanteras på ett säkert sätt:
För mer information kan du kontrollera Revoluts nyckelinformation om försäkringssystemet för skulder till investerare här.
Revolut erbjuder kundsupport främst genom sitt hjälpcenter i appen, som innehåller en omfattande samling vanliga frågor som är utformade för att ta itu med vanliga frågor och problem. För mer personlig hjälp anger företaget att livechattstöd är tillgängligt direkt via appen.
Medan Revolut indikerar att livechattstöd är tillgängligt, tyder min erfarenhet som användare i Portugal på något annat. Trots att jag följde stegen som beskrivs av Revolut för att komma åt livechatt, presenterades jag bara vanliga frågor och inga alternativ för att chatta med en liveagent. Detta tyder på att tillgängligheten för livechatt kan variera beroende på din plats eller andra faktorer.
Om du inte kan komma åt livechatt tillhandahåller Revolut en e-postadress och en automatiserad telefonlinje för kundtjänstförfrågningar.
Du kan hitta mer information om dessa alternativa kontaktmetoder och andra supportresurser på Revoluts officiella webbplats.
Revoluts Robo-Advisor är utformad för att förenkla investeringsprocessen för invånare i Europeiska ekonomiska samarbetsområdet (EES). För att komma igång behöver du först ett aktivt Revolut Bank UAB-konto och en verifierad identitet.
Du måste uppfylla följande kriterier för att öppna ett konto på Robo-Advisor :
Du kan ansöka om ett Robo-Advisor -konto direkt i Revolut-appen:
Revolut kommer vanligtvis att granska din ansökan inom 48 timmar och meddela dig när ditt handelskonto är klart.
Robo-Advisor kräver en minsta initial investering på 100 euro, vilket gör den tillgänglig för ett brett spektrum av investerare.
Du får också fylla i ett lämplighetsformulär för att bedöma din ekonomiska situation, risktolerans och investeringserfarenhet. Denna information används för att skapa en personlig investeringsstrategi och en modellportfölj som är anpassad till dina individuella behov och mål.
Under registreringsprocessen måste du tillhandahålla:
Robo-Advisor fungerar med ditt Revolut-kontos basvaluta. Revolut stöder flera valutor, men dina investeringar på Robo-Advisor kommer att denomineras och hanteras i din valda basvaluta. Om du sätter in pengar i en annan valuta än din basvaluta kommer Revolut automatiskt att konvertera beloppet till sin gällande växelkurs, vilket kan medföra avgifter beroende på din kontotyp och de specifika valutor som är inblandade.
Revoluts Robo-Advisor -tjänst är för närvarande tillgänglig för invånare i följande europeiska länder:
Belgien, Bulgarien, Cypern, Danmark, Estland, Finland, Frankrike, Grekland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Nederländerna, Norge, Polen, Portugal, Rumänien, Slovakien, Slovenien, Spanien, Sverige, Tjeckien, Tyskland, Ungern och Österrike.
Sammanfattningsvis erbjuder Revoluts Robo-Advisor en bekväm och tillgänglig ingångspunkt till investeringsvärlden, särskilt för dem som söker en hands-off-strategi. Det användarvänliga gränssnittet, den låga minimiinvesteringen och de konkurrenskraftiga avgifterna gör det till ett attraktivt alternativ för både nybörjare och erfarna investerare.
De begränsade investeringsalternativen, avsaknaden av ESG-portföljer och potentiella utmaningar med kundsupport är dock faktorer att ta hänsyn till.
Dessutom, om du känner dig bekväm med att hantera dina egna investeringar och spara årsavgiften, kommer du att vara bättre betjänad av att använda en handelsplattform och köpa ETF: erna själv istället för en robo-advisor.
Letar du efter alternativ till Revolut Robo-Advisor? Kolla in vår omfattande lista över tillgängliga robotrådgivare för att jämföra funktioner och hitta den perfekta passformen för dina investeringsbehov.
Hoppas att vi hjälpte till, och hör gärna av dig om du vill dela med dig av feedback eller har några frågor.
.png)
