I takt med att intresset för automatiserade investeringstjänster fortsätter att öka har finansinstitut som vill komma in på denna marknad fått en värdefull möjlighet: white label robo-advisor plattformar. Dessa nyckelfärdiga lösningar erbjuder ett kostnadseffektivt och effektivt sätt för rådgivare, nystartade företag och finansinstitut att etablera sin egen robo-advisor -tjänst utan behov av omfattande utveckling. Genom att använda en white label robo-advisor -plattform kan de ge sina kunder en högkvalitativ och användarvänlig investeringsupplevelse samtidigt som de undviker de kostnader och risker som är förknippade med att bygga en plattform från grunden.
I den här artikeln ger vi dig en omfattande guide som hjälper dig att skapa din robo-advisor med en white label-lösning.
Vi kommer att utforska de främsta white label-leverantörerna på robo-advisor och belysa deras styrkor och skillnader. Vi kommer också att diskutera de viktigaste egenskaperna att tänka på när du väljer rätt leverantör och utvärdera tillgängliga marknadslösningar för att hjälpa dig att fatta ett välgrundat beslut. Dessutom kommer vi att undersöka för- och nackdelarna med white label-lösningar och se till att du har en välgrundad förståelse för de möjligheter och utmaningar som finns.
Så oavsett om du precis har börjat eller vill lära dig mer om white label robo-advisors, fortsätt läsa för att få reda på mer!
En white label robo-advisor -plattform är en färdig lösning som erbjuds av en tredjepartsleverantör som gör det möjligt för finansinstitut att omprofilera och anpassa tjänsten som sin egen. Det effektiviserar processen för att lansera en robo-advisor -tjänst och eliminerar behovet av att bygga upp tekniken från grunden. Genom att använda en white label-plattform kan institutionerna fokusera på sina kärnkompetenser, t.ex. kundengagemang och marknadsföring, medan de överlåter investerings- och portföljförvaltningsuppgifterna till plattformen.
TradingFront tillhandahåller en omfattande white label-lösning på robo-advisor för att hjälpa finansiella rådgivare och förmögenhetsförvaltningsföretag att lansera sin egen digitala rådgivningstjänst. Plattformen är helt anpassningsbar, så att du kan märka plattformen med din egen logotyp, färger och teckensnitt.
Du kan helt anpassa investerarformuläret för att anpassa dig till din investeringsfilosofi och generera portföljer som passar dina tillgångsallokeringsmodeller. TradingFronts helt digitala onboardingprocess förenklar kundernas pappersarbete genom lättanvända digitala formulär för kontoöppning och underhåll. Det intuitiva gränssnittet underlättar kundernas onboarding, så att de enkelt kan ladda upp dokument och fylla i ansökningar.
När det gäller portföljhantering erbjuder TradingFront automatiserad ombalansering för att hålla kundportföljerna i linje med målen baserat på dina anpassade modeller. Det ger verktyg för att granska portföljdrift, ombalanseringshistorik och handelsinformation före utförande. Du har flexibiliteten att ombalansera enskilda konton, kontogrupper eller hela boken.
Dessutom tillhandahåller TradingFront ett integrerat CRM med inbyggda verktyg för att hantera kundrelationer, registrera interaktioner, skapa påminnelser och organisera kritisk kunddata. Du kan också vitmärka deras mobilapp, som ger en övertygande digital kundupplevelse med fullständiga funktionalitetsfunktioner som inkluderar datagruppering, omedelbar ACH-autentiseringsfinansiering, resultatrapportering, dokumentcenter och skatterapporter, direktmeddelanden och tvåstegssäkerhet.
Dessutom stöder TradingFront olika kontotyper, inklusive enskilda konton, gemensamma konton, pensionskonton (som Traditional IRA, SEP IRA, Roth IRA, Rollover IRA), förtroendekonton och UGMA / UMA. Plattformens prenumerationsavgift är fast till $ 100 per månad, vilket täcker de första 100 kontona eller de första $ 10 miljoner AUM. Sedan kan du välja mellan två prissättningsalternativ:
ETFmatic är ett välkänt europeiskt företag på robo-advisor som också erbjuder en B2B-motor för digital kapitalförvaltning. Denna motor gör det möjligt för alla företag att erbjuda investeringsförvaltningstjänster online till valfritt antal kunder. ETFmatic tillhandahåller en rad olika partnerskapsmodeller för att tillgodose sina partners specifika behov, inklusive White Label, Hybrid, API Integration och SaaS.
Med White Label kan du lansera ditt eget fristående varumärke robo-advisor, med anpassade Android-, Apple- och webbapplikationer som utvecklats och hanteras av ETFmatic.
Hybrid låter dig erbjuda sömlösa robotrådgivningstjänster genom din egen frontend med hjälp av API-integration. Detta gör att du kan äga produktens utseende och känsla och lägga till den i ditt befintliga erbjudande.
API-integration ger möjlighet att integrera en white label robo-advisor som dina kunder kan komma åt via den befintliga portalen utan att behöva gå igenom en ytterligare onboardingprocess.
SaaS ger möjlighet att införliva digitala förmögenhetsförvaltningstjänster i befintliga erbjudanden genom att licensiera ETFmatics teknikstack.
ETFmatic erbjuder en rad olika alternativ för att skapa portföljer, inklusive valutor, tillgångsfördelning, vikter och ombalansering. Dessa alternativ gör att du kan skapa skräddarsydda portföljer som uppfyller dina kunders specifika behov. ETFmatics modulära prisstruktur gör att du bara kan välja de tjänster du behöver, vilket säkerställer att du bara betalar för de funktioner du behöver. Denna prisstruktur gör det också möjligt för dig att snabbt och enkelt skala ditt digitala förmögenhetsförvaltningserbjudande för att möta de förändrade behoven i ditt företag.
Du kan utföra en mängd olika reglerade aktiviteter genom ETFmatics teknikstack, inklusive förvaring av kundpengar, arrangemang av investeringsavtal, skydd och administration av tillgångar med mera. Som partner till ETFmatic kan du bedriva verksamhet under dina egna myndighetsgodkännanden eller under ETFmatic/Aions licens, som kan användas i 32 europeiska länder utöver en banklicens. Detta innebär att du kan implementera din tjänst och komma igång snabbt. Som ett resultat av detta anser vi att ETFmatic är ett idealiskt val för europeiska fintech-företag som vill komma in på den europeiska marknaden för robotrådgivning.
Saxo Bank är en ledande leverantör av white label-handelslösningar och teknik för kapitalmarknader. De erbjuder en rad produkter och tjänster för banker, mäklare, fintechs, försäkringsbolag och förmögenhetsförvaltare. Saxo Banks plattform för förmögenhetsförvaltning erbjuder en digital helhetslösning för förmögenhetsförvaltning för självstyrda, rådgivande och diskretionära mandat. Banken betjänar för närvarande över 120 banker och mäklare, utöver över 300 finansiella mellanhänder.
SaxoPartnerConnect är ett system som gör det möjligt för partners att koppla samman all sin affärsverksamhet, till exempel rådgivning, portföljförvaltning, hantering av kundavgifter, kundrapportering, tillgångsservice och kontantservice, med möjlighet att använda white label- eller co-branding-plattformar.
Med SaxoInvestor kan partners tillgodose privatinvesterare med en användarvänlig app som förenklar diversifiering och skapandet av förvaltade portföljer och portföljer för egenhandel med kontantprodukter. Verktyget Model Manager möjliggör effektiv hantering av ett stort antal kunder, vilket gör det möjligt för partners att skapa modellportföljer och distribuera investeringsmodeller för både diskretionära och rådgivande lösningar.
Saxo Banks white label-lösning erbjuder ett omfattande utbud av handels- och investeringstjänster, från exekvering till post-trade. De tillhandahåller också daglig kontohantering och operativ support genom prime services och IT-underhåll dygnet runt, vilket säkerställer att deras partners kan lita på att plattformen är igång utan tekniska problem. Saxo Bank publicerar fallstudier online om hur de har hjälpt kunder att uppfylla sina specifika behov.
Investify TECH är ett Luxemburgbaserat fintechbolag som erbjuder en white label-lösning på robo-advisor till finansiella institutioner såsom banker, kapitalförvaltare och försäkringsbolag. Plattformen tillhandahåller digital investeringsrådgivning och portföljförvaltningslösningar till kunder, vilket gör det möjligt för dem att investera i en rad olika tillgångsslag, inklusive aktier, obligationer och ETF:er. Plattformen är standardiserad och mycket anpassningsbar, vilket möjliggör anpassning av bland annat frontend-design, flöden och processer, rapporter och dokument, tillgångs- och portföljhantering samt prisstruktur.
Plattformen erbjuder en flexibel kapitalförvaltning som gör det möjligt för partners att skräddarsy sina portföljer. De kan använda plattformens modellportföljer, utveckla sina egna portföljer med en välrenommerad kapitalförvaltare eller använda marknadsplatsen för att få tillgång till modellportföljer från välrenommerade kapitalförvaltare.
Plattformen täcker ett brett spektrum av produktklasser, inklusive aktier, ETF:er, obligationer, fonder, certifikat och illikvida produkter. Den innehåller också funktioner som hållbarhetskrav (ESG, SDG, Look Through, etc.), en valfri kärn-satellitstrategi (massanpassning) och passande algoritmer för enkel portföljindividualisering.
Plattformen gör det möjligt för kunderna att övervaka sina investeringar, följa deras resultat och justera portföljen efter behov. Företagets lösning innehåller också en mängd olika rapporterings- och efterlevnadsfunktioner, till exempel KYC-processer (Know Your Customer) och AML-processer (Anti-Money Laundering), för att säkerställa regelefterlevnad. Andra funktioner är onboarding med självbetjäning, slutkundsportaler/appar eller API:er, smart rapportering, anslutning till depåbank, CRM- och analysverktyg, regelverk och enkel daglig hantering.
Investify TECH erbjuder också löpande support och underhåll för att säkerställa att plattformen är uppdaterad och överensstämmer med lagstadgade krav. Du kan schemalägga en demo med en av deras representanter för att få en liveupplevelse av plattformen och dess processer.
Gambit är ett europeiskt fintechbolag som erbjuder en vitmärkt B2B-lösning på robo-advisor som hjälper finansinstitut att erbjuda sina kunder en sömlös och personlig investeringsupplevelse. Genom ett enkelt och interaktivt användargränssnitt kan kunderna skapa sin egen riskprofil, välja portföljer som matchar den, jämföra simuleringar och följa sina investeringar digitalt. Gambits lösning för diskretionär förvaltning kan implementeras på några månader, vilket gör det till ett snabbt och enkelt sätt att lägga till robotrådgivningstjänster i din verksamhet.
Gambits digitala onboarding säkerställer att kunderna är verifierade och att deras riskprofiler överensstämmer med MIFID-reglerna. Detta inkluderar att ta hänsyn till deras riskaversion, uppfattning, finansiella situation och finansiella kunskaper. Hela processen är utformad för att vara smidig, interaktiv och innehåller inslag av gamification. Gambit optimerar och automatiserar portföljförvaltningen baserat på investeringsstrategin och produktuniversumet. Plattformen möjliggör personalisering och anpassning till olika kundsegment, vilket gör det möjligt för kunderna att lägga till preferenser och begränsningar för en högre detaljnivå och upplevd personalisering av sina portföljer. Kunderna kan testa alla portföljer med virtuella pengar innan de investerar riktiga pengar, vilket gör det möjligt för dem att bekanta sig med plattformens funktioner utan att riskera riktiga pengar.
Gambit innehåller också interaktivitet genom nyhetsflöde och chattfunktioner för att upprätthålla ett interaktivt och mänskligt utbyte med kunderna. En instrumentpanel ger också rådgivare en översikt över deras kundkrets och åtgärder som de kan vidta för att förbättra kundinteraktionen.
Företaget har flera anmärkningsvärda användningsfall, inklusive BNP Paribas, Birdee och Keytrade Bank. BNP Paribas använder Gambits plattform för att automatisera portföljhanteringen och samtidigt behålla en personlig kontakt med sina kunder. Birdee, ett europeiskt robo-advisor och Gambits dotterbolag, använder Gambits teknik för att erbjuda en B2C-plattform som gör det möjligt för vem som helst att investera i en diskretionär investeringslösning. Keytrade Bank samarbetade med Gambit för att utveckla och implementera en algoritm för portföljoptimering, som sedan rullades ut på deras nya investeringsplattform KeyPRIVATE.
Dessa samarbeten visar Gambits förmåga att tillhandahålla flexibla, anpassningsbara och skalbara lösningar som uppfyller behoven hos olika finansinstitut och förmögenhetsförvaltare.
Att lansera en white label-plattform på robo-advisor kräver att man noga överväger tjänsteleverantören och de tekniska funktionerna för att säkerställa ett framgångsrikt partnerskap. Att genomföra en due diligence och välja en välrenommerad och pålitlig leverantör är avgörande för plattformens framgång. Här är några viktiga faktorer att tänka på när du väljer en white label-leverantör för robo-advisor :
Kostnaden för att etablera en white label robo-advisor plattform kan variera beroende på flera faktorer, inklusive den leverantör du väljer, den anpassningsnivå som krävs, de egenskaper och funktioner du behöver och de lagstadgade kraven i din jurisdiktion.
Kostnaderna för att etablera en white label robo-advisor plattform kan vanligtvis inkludera:
Det är viktigt att notera att kostnaderna för att etablera en white label robo-advisor -plattform kan variera avsevärt beroende på leverantör och den anpassningsnivå som krävs. Därför är det viktigt att genomföra grundlig due diligence och jämföra priser från flera leverantörer för att hitta den som bäst uppfyller dina affärsbehov och budget. Det är värt att notera att vår lista över de bästa white label robo-advisor plattformarna innehåller några plattformar som erbjuder tjänster från $ 100 per månad.
Sammanfattningsvis är white label robo-advisor plattformar en kostnadseffektiv och skalbar lösning för finansinstitut och förmögenhetsförvaltare att erbjuda digital investeringsrådgivning och portföljförvaltningstjänster till sina kunder. I den här artikeln har vi tagit upp några av de bästa white label robo-advisor plattformarna på marknaden, var och en med sina unika funktioner och möjligheter.
När du väljer en white label robo-advisor -plattform är det viktigt att noga överväga nyckelfaktorer som anpassning, funktionalitet, efterlevnad, skalbarhet och support för att säkerställa att plattformen uppfyller dina specifika affärsbehov och din budget. Var medveten om att det kanske inte räcker med att bädda in några white label-produkter från robo-advisor för att skilja er från konkurrenterna, eftersom många banker använder samma generiska erbjudanden. Utvärdera noggrant hur plattformen kan skräddarsys och förbättras för att leverera unikt värdefulla funktioner och upplevelser för dina potentiella kunder.
En white label robo-advisor är en robo-advisor som erbjuds av en tredje part och som ett finansinstitut använder som varumärke. Detta gör att finansinstitutet kan erbjuda robo-advisor tjänster utan att behöva utveckla och underhålla sin egen plattform.
Det finns flera fördelar med att använda en white label robo-advisor, bland annat
Det finns några nackdelar med att använda en white label robo-advisor, bland annat:
.png)