Roborådgivare syftar till att bygga upp en förmögenhet gradvis över tid genom att följa en automatiserad portföljförvaltningsprocess. Antalet Robo-advisors ökar stadigt i takt med att denna förmögenhetsförvaltningstjänst snabbt blir populär runt om i världen. Robo-advisors underlättar investeringar genom att minimera researchtiden, ta bort känslor vid val av investeringar och automatisera portföljförvaltningsprocessen. Förvaltningsavgifterna är dessutom relativt sett lägre jämfört med traditionella finansiella rådgivare. Bland de andra tjänster som tillhandahålls erbjuder vissa plattformar verktyg för finansiell planering, skatteeffektiva tekniker, tillgång till mänskliga finansiella rådgivare, socialt ansvarsfulla portföljer och en mängd andra tjänster.
På Robo-Advisor Finder följer vi över 80 Robo-rådgivare över hela världen, varav mer än 15 erbjuder sina tjänster till kanadensiska investerare. Det är mycket att kontrollera, eller hur? I den här artikeln gör vi det lättare för dig genom att nämna de bästa Robo-rådgivarna i Kanada och varför vi tycker att de är bland de bästa automatiserade plattformarna för förmögenhetsförvaltning.
Om du vill veta mer om robotrådgivare, hur de fungerar, vilka tjänster de tillhandahåller och om den här typen av automatiserade investeringar passar dig eller inte, kan du läsa vår artikel "Vad är en Robo-advisor?"
Här är den korta listan som vi kommer att gå igenom:
Medan robotrådgivare har varit populära i USA i flera år, och många finansinstitut har lagt till denna funktion i sina tjänster, har Kanada släpat efter. Ändå finns det många Robo-advisors tillgängliga för kanadensare som tillhandahåller innovativa tjänster till en mycket låg kostnad, vilket gör investeringar mer tillgängliga för alla. När vi försöker klassificera Robo-rådgivare letar vi i allmänhet efter låga priser, låga krav på minsta insättning och ökad portföljanpassning. Dessa faktorer är utan tvekan bland de viktigaste faktorerna för investerare att ta hänsyn till när de väljer en lämplig Robo-advisor.
För att lista de bästa Robo-rådgivarna i Kanada har vi kontrollerat olika plattformar och utvärderat dessa tre huvudegenskaper, och här är resultaten av vår djupdykningsundersökning.
💲Avgifter: Mellan 0,4 % och 0,5 % per år
💵 Minsta saldo : $0
💁 Tillgång till mänskliga rådgivare: Ja
💬 Språk som stöds: Engelska och franska
Wealthsimple grundades 2014 och har tre smarta lösningar för förmögenhetsförvaltning som är tillgängliga för investerare:
Wealthsimple är lämplig för alla kanadensiska investerare som letar efter en låg avgift Robo-advisor med några ytterligare funktioner och en viss grad av portföljanpassning.
💲Avgifter: 0,25 % på de första 100 000 USD; 0,20 % efter 100 000 USD per år
💵 Minsta saldo: Inget minimum för att öppna konto, men $ 1,000 för att börja investera
💁 Tillgång till mänskliga rådgivare: Ja
💬 Språk som stöds: Engelska och franska
Questwealth är Robo-advisor som tillhandahålls av Questrade Wealth Management Inc, ett kanadensiskt investeringsförvaltningsföretag. Företaget grundades 1999 i Toronto och erbjuder färdigbyggda portföljer med olika risktoleransnivåer: Aggressiv, tillväxt, balanserad, inkomst och konservativ. De har också ett socialt ansvarsfullt investeringsalternativ med portföljer som har samma uppsättning riskprofiler som standardportföljerna.
Det som är fördelaktigt jämfört med andra Robo-rådgivare är att Questwealth-portföljerna har en relativt lång historik, och du kan kontrollera utvecklingen för alla portföljer sedan starten. Det erbjuder också skatteförlustskörd och automatisk återinvestering av alla mottagna utdelningar. Dessutom får du tillgång till Questrade om du vill självhantera din portfölj med tillgång till aktier, optioner och ETF: er.
Questwealth är lämplig för kanadensare som vill investera i automatiskt förvaltade portföljer till en mycket låg kostnad.
💲Avgifter: 0,50 % per år
💵 Minsta saldo: Inget minimum för att öppna konto, men $ 1,000 för att börja investera
💁 Tillgång till mänskliga rådgivare: Ja
💬 Språk som stöds: Engelska och franska
RBC InvestEase är robo-advisor -plattformen för Royal Bank of Canada, den största banken i Kanada när det gäller marknadsvärde och med över 17 miljoner kunder. Efter ett kort frågeformulär rekommenderar de en automatiskt förvaltad portfölj med diversifierade ETF:er. Deras lågkostnads ETF:er försöker spåra marknadsindex av hög kvalitet, och mixen av kontanter, räntebärande och aktie-ETF:er beror på dina finansiella mål och risktolerans. RBC InvestEase kräver inte något minimum för att öppna ett konto. Men när ditt saldo når 1,000 XNUMX dollar kan du börja investera.
RBC InvestEase är lämplig för kanadensare som är mer bekväma med att hantera en Robo-advisor som stöds av en bank.
💲Avgifter: 0.50% på saldon upp till $ 500,000 0.40% över $ 500,000 per år (min $ 4.99 / månad)
💵 Minsta saldo : 5 000 dollar
💁 Tillgång till mänskliga rådgivare: Ja
💬 Språk som stöds: Engelska
Justwealth grundades 2016 och är en annan kanadensisk Robo-advisor som erbjuder ett brett utbud av automatiskt förvaltade portföljer. De har över 60 olika portföljer, inriktade på olika investerarprofiler, och följer ett målbaserat tillvägagångssätt i sin portföljkonstruktionsprocess. Deras portföljer inkluderar socialt ansvarsfulla investeringsalternativ, och avgifterna är mycket enkla, 0,50% för konton med saldon under 500 000 USD och 0,40% på alla saldon över denna tröskel. Dessutom erbjuder deras kvalificerade investeringspersonal att ge dig en gratis granskning av din nuvarande investeringsportfölj. På nackdelen har de ett högt minimikrav på balans ($ 5,000) jämfört med andra kanadensiska Robo-rådgivare.
Justwealth är lämplig för kanadensiska investerare som letar efter en hög nivå av personliga portföljer samtidigt som de har tillgång till finansiella planeringstjänster.
💲Avgifter: Mellan $5/månad (under $10k) till $150/månad (över $325k)
💵 Minsta saldo : $100
💁 Tillgång till mänskliga rådgivare: Ja
💬 Språk som stöds: Engelska
Nest Wealth är ett kanadensiskt företag som grundades 2014 och erbjuder lösningar för förmögenhetsförvaltning för enskilda investerare, finansiella rådgivare och finansinstitut. Baserat på din personliga risktolerans, dina mål och din nuvarande ekonomiska situation utvecklar de en skräddarsydd ideal tillgångsfördelning som inkluderar obligationer, aktier och fastighets-ETF: er. En portföljförvaltare kommer att kontakta dig för att se till att du är bekväm med svaren i riskformuläret, och du kommer att kunna justera fördelningen och kontantmålet i din portfölj för att möta dina kortsiktiga likviditetsbehov. Därefter arbetar de med att förvalta din portfölj genom att automatiskt ombalansera och säkerställa låga förvaltningskostnader.
Till skillnad från de flesta Robo-rådgivare tar Nest Wealth ut en fast månadsavgift baserat på ditt kontosaldo och sträcker sig från $ 5 per månad för konton under $ 10,000 150 till $ 325,000 per månad för konton över $ XNUMX XNUMX.
Nestwealth är lämpligt för kanadensiska investerare som vill ha automatiserade portföljer och samtidigt ha obegränsad tillgång till portföljförvaltare.
Sammantaget är Robo-advisors idealiska för investerare som letar efter "set and forget"-investeringslösningar. Men med det växande antalet Robo-advisors i Kanada blir det allt svårare för investerare att välja den som bäst passar deras behov.
För att göra det enklare har vi sammanställt en lista över Kanadas fem bästa Robo-advisor alternativ. Men många fler företag kan också passa dina behov, så vi uppmuntrar dig att kontrollera vår fullständiga lista över Robo-rådgivare. I allmänhet föreslår vi att du besöker deras webbplatser, läser om hur de implementerar sina investeringsstrategier, jämför de avgifter som tas ut och verifierar att företaget är reglerat.
Kom ihåg att om du har några frågor är du välkommen att lämna en kommentar nedan.
En påminnelse om att ovanstående inte ska tolkas som investeringsrådgivning och endast ska betraktas som information. Investerare bör göra egna efterforskningar och due diligence-analyser av de tjänster och möjligheter som bäst passar deras risk-, avkastnings- och påverkansstrategi.
Lyckliga investeringar!
De flesta Robo-rådgivare har ett mycket lågt minimikrav på saldo för att börja investera (du kan hitta Robo-rådgivare som låter dig börja investera från $ 5).
Nej, de flesta Robo-rådgivare investerar i ETF:er och arbetar med att matcha utvecklingen för ett visst marknadsriktmärke. Så de tenderar att nära replikera marknadens resultat snarare än att slå det.
.png)