Ați întâlnit Smallcase, compania fintech indiană care oferă opțiuni de investiții de ultimă oră? Smallcase oferă o platformă care vă permite să investiți în portofolii personalizate, denumite "smallcases", care sunt coșuri de acțiuni și ETF-uri. Aceste portofolii sunt adaptate pentru a răspunde strategiilor dvs. specifice de investiții, tendințelor pieței și obiectivelor dvs. de investiții, oferind o experiență de investiții unică și personalizată.
Dacă intenționați să investiți în Smallcase, dar doriți să obțineți o înțelegere mai profundă înainte de a face un angajament, ați ajuns la locul potrivit.
În această analiză cuprinzătoare, vom analiza principalele caracteristici și beneficii ale Smallcase. De asemenea, vom analiza performanța sa, experiența utilizatorului și alți parametri importanți pentru a vă ajuta să luați o decizie în cunoștință de cauză dacă această platformă este potrivită pentru dvs. Indiferent dacă sunteți un investitor începător sau experimentat, această analiză vă va oferi o înțelegere completă a ceea ce Smallcase are de oferit și a modului în care vă poate ajuta să vă atingeți obiectivele de investiții.
Înainte de a trece la analiză, dacă nu sunteți familiarizat cu conceptul de robo-consilieri sau nu știți încă cum funcționează portofoliile gestionate automat, vă recomandăm să citiți"Ghidul nostrupentru robo-consilieri". Acesta vă va oferi o mai bună înțelegere a beneficiilor și caracteristicilor acestei inovații în materie de investiții.
Prezentare generală
Smallcase este o platformă de investiții care oferă o modalitate unică și convenabilă de a investi pe piața acțiunilor din India. Compania, fondată în iulie 2015 de trei absolvenți ai IIT Kharagpur, are sediul central în Bangalore și cuprinde o echipă de experți în finanțe, ingineri și designeri.
După cum sugerează și numele său, Smallcase funcționează pe baza conceptului de "Smallcases". Acestea sunt portofolii de acțiuni și ETF-uri care au fost preselectate și îngrijite pentru a se alinia cu teme sau strategii de investiții specifice. Portofoliile sunt construite de profesioniști financiari care au cunoștințe aprofundate despre piața bursieră.
Fiecare smallcase este conceput pentru a îndeplini obiective de investiții specifice și oferă expunere la diverse industrii și segmente de piață, punând accentul pe diversificare, simplitate și confort.
Avantaje și dezavantaje
Avantaje
Gestionarea convenabilă a portofoliului
Abilitatea de a diversifica participațiile
Acces la teme de investiții de specialitate
Caracteristici automate de investiții și reechilibrare
Aplicație web și mobilă ușor de utilizat
Cerință de sold minim scăzut (variază în funcție de brokerul asociat)
Contra
Opțiuni de investiții limitate
Lipsa de consultanță personalizată în materie de investiții
Necesită un cont la un broker (acceptabil de către Smallcase)
Nu este disponibil pentru investitorii internaționali (doar pentru investitorii indieni)
Nu există suport chat live
Platformă
Smallcase are o platformă web bine concepută și o aplicație mobilă ușor de utilizat (disponibilă pe Android și iOS) pentru ca utilizatorii să își poată gestiona investițiile.
Platformă web Smallcase
Smallcase dispune de o platformă web intuitivă care simplifică navigarea și investițiile în diverse portofolii. La autentificarea în cont, toate informațiile relevante sunt afișate pe o singură pagină pentru acces convenabil. Platforma oferă informații detaliate despre fiecare smallcase, inclusiv obiectivele sale, strategia de investiții și acțiunile pe care le deține. Platforma oferă, de asemenea, un backtest pentru fiecare smallcase, care permite utilizatorilor să vadă cum ar fi performat în trecut. În plus, platforma are un sistem de urmărire a portofoliului, care îi ajută pe utilizatori să țină evidența investițiilor și a randamentelor lor.
Tabloul de bord al site-ului Smallcase
Dacă sunteți interesat să descoperiți și să explorați diferitele smallcases disponibile, platforma oferă o secțiune "Descoperiți smallcases". Făcând clic pe această filă din colțul din dreapta sus al ecranului, va fi prezentată o listă a tuturor smallcaselor și puteți filtra în funcție de tipul de abonament, valoarea investiției, data lansării și strategia de investiții. În plus, este afișat nivelul de volatilitate, precum și performanța ratei de creștere anuală compusă (CAGR), oferindu-vă posibilitatea de a lua decizii de investiții în cunoștință de cauză, în funcție de propriile obiective și preferințe.
Descoperiți fila smallcases
Aplicație mobilă Smallcase
Aplicația Smallcase, care este disponibilă atât pe iOS, cât și pe Android, oferă o modalitate simplă de a vă gestiona investițiile în timpul deplasării. Aplicația este concepută cu o interfață curată și simplă, ceea ce o face ușor de navigat. Aceasta oferă actualizări în timp real privind investițiile și valoarea portofoliului, precum și informații detaliate despre fiecare smallcase.
Aplicație mobilă Smallcase
Aplicația are cinci file în partea de jos:
Home: Acesta este tabloul de bord care afișează o prezentare generală a tuturor cazurilor mici, cele care sunt în trend sau populare în rândul investitorilor sau ideale pentru început. Acesta oferă actualizări în timp real și vă ajută să evaluați rapid performanța portofoliului dumneavoastră.
Căutare: Această filă vă permite să căutați și să explorați smallcases disponibile. La fel ca pe platforma web, lista poate fi filtrată în funcție de valoarea investiției, tipul de abonament, data lansării, strategia de investiții și nivelul de volatilitate.
Creare: Această filă vă permite să vă creați propria valiză mică sau să personalizați una existentă. De asemenea, puteți să vă salvați valiza personalizată și să o urmăriți în timp.
Lista de supraveghere: Această filă vă permite să urmăriți anumite valori mici care vă interesează, fără a fi nevoit să investiți în ele. Este o modalitate de a urmări și de a monitoriza smallcase-urile preferate și de a rămâne informat cu privire la orice modificări.
Investiții: Această filă oferă o vizualizare clară a portofoliului dvs. prin afișarea tuturor investițiilor dvs. curente, inclusiv numele cu litere mici, valoarea investiției și valoarea curentă.
Aplicația mobilă Smallcase a primit recenzii mixte din partea utilizatorilor. Din punct de vedere pozitiv, utilizatorii apreciază designul ușor de utilizat și intuitiv al aplicației, facilitându-le începătorilor să înceapă să investească și să navigheze în aplicație. Cu toate acestea, unii utilizatori au întâmpinat probleme tehnice cu aplicația, cum ar fi dificultăți cu procesul de autentificare prin parola unică (OTP), blocaje și redirecționarea aplicației către browser. Aceste probleme au provocat frustrare pentru unii utilizatori și le-au îngreunat finalizarea tranzacțiilor sau accesul la caracteristicile aplicației.
Experiența noastră a arătat că problema OTP a fost valabilă și am avut nevoie de 2 OTP-uri pentru a ne conecta. Deși această problemă nu apare întotdeauna. În ciuda acestor provocări, credem că aplicația are mult potențial și poate fi îmbunătățită în ceea ce privește stabilitatea tehnică și includerea de caracteristici suplimentare, cum ar fi videoclipuri cu tutoriale, un forum sub fiecare coș pentru a discuta performanța acestuia și multe altele.
În general, atât platforma web Smallcase, cât și aplicația mobilă sunt bine concepute și oferă utilizatorilor un mod convenabil și ușor de utilizat de a investi și de a-și gestiona portofoliile.
Acum, să aruncăm o privire mai atentă la unele dintre cazurile mici, la randamentele lor și la strategiile din spatele lor.
Oferta de produse, portofolii și strategie de investiții
După cum s-a menționat anterior, smallcases sunt produse de investiții inovatoare care facilitează construirea unui portofoliu diversificat, cu costuri reduse și pe termen lung. Smallcases sunt create și gestionate de profesioniști înregistrați la SEBI care au cunoștințe și experiență pe piața bursieră. De exemplu, Windmill Capital este o echipă de analiști de cercetare înregistrați la SEBI care sunt specializați în construirea de portofolii bazate pe acțiuni și ETF-uri pentru investitorii de retail. Numele creatorului poate fi găsit pe pagina de profil smallcase.
Puteți pur și simplu să vă conectați la platformă folosind datele de identificare ale brokerului dvs. și să începeți să investiți imediat. Procesul de investiții este simplu. Puteți investi într-o valiză mică folosind fonduri din contul dvs. de broker și să începeți fie un plan de investiții sistematice (SIP), fie să faceți o investiție forfetară.
Platforma Smallcase clasifică smallcases în colecții pentru a răspunde diferitelor obiective și preferințe de investiții. Vom numi câteva dintre aceste colecții populare:
La modă în 2023: Această colecție prezintă cazurile mici care sunt în prezent la modă în rândul noilor investitori, cu accent pe cele mai recente oportunități de investiții și strategii de investiții populare.
Populare sub 5k: Această colecție oferă portofolii accesibile și în căutare, pentru cei care caută opțiuni de investiții cu un buget de INR 5.000 sau mai puțin.
Venituri din dividende: Această colecție oferă oportunitatea de a investi în companii care plătesc dividende.
Planificarea pensionării: Această colecție oferă opțiuni de investiții ideale pentru construirea averii pentru viitor, inclusiv pentru educație și pensionare.
Fiecare colecție poate fi accesată cu ușurință din secțiunea Descoperă și filtrată pe baza unor atribute specifice.
Colecții de casete mici
De exemplu, să alegem cazul mic "Dividend Aristocrats" și să îl analizăm.
Acest smallcase, administrat de Windmill Capital, investește în 12 companii aristocrate în materie de dividende, cu un istoric de creștere constantă a dividendelor în ultimii 10 ani. Acesta este gestionat de Windmill Capital și constă în 12 acțiuni din diverse sectoare, inclusiv FMCG, servicii IT, finanțare pentru locuințe și altele. Investiția minimă a acestui smallcase este de ₹ 57.934.
Dividend Aristocrats Smallcase Detalii
Are o distribuție a capitalizării de piață de 66,67% companii cu capitalizare mare, 16,67% companii cu capitalizare medie și 16,67% companii cu capitalizare mică care acoperă diverse industrii, inclusiv vopsele, produse pentru construcții, finanțarea locuințelor și altele. Acțiunile sunt reechilibrate anual, cu cea mai recentă reechilibrare pe 16 iunie 2022 și următoarea reechilibrare programată pentru 16 iunie 2023.
Performanța trecută a acestui smallcase relevă mai multe evenimente de reechilibrare de la lansarea sa în aprilie 2016. În septembrie 2021, smallcase a raportat un randament de 69,28% cu adăugarea a 1 constituent și eliminarea a 3, în timp ce în iunie 2022, a raportat un randament de -5,77% cu adăugarea a 3 constituenți. Rata de creștere anuală compusă (CAGR) pe 7 ani a smallcase de la 4 aprilie 2016 este de 21,35%.
Puteți accesa toate informațiile disponibile pentru alte cazuri mici, inclusiv fișele lor de informații, care oferă detalii complete similare fișei de informații a cazului mic Dividend Aristocrats.
Performanță
Când vine vorba de performanța Smallcase, este esențial să înțelegem transparența și istoricul platformei. Smallcase oferă informații clare cu privire la performanța smallcase-urilor sale de la înființarea lor, inclusiv numărul de reechilibrări care au avut loc. Aceste informații pot fi accesate din secțiunea de acțiuni și ponderi și oferă utilizatorilor istoricul complet al fiecărui smallcase. În plus, Smallcase este transparent în raportările sale, furnizând fișe informative și metodologii de portofoliu pentru o dezvăluire completă.
Performanță off Dividend Aristocrats smallcase
Cu toate acestea, există, de asemenea, rapoarte de experiențe negative cu raportarea platformei, cu reclamații de manipulări și returnări false.
Un caz particular de îngrijorare menționat de un utilizator a fost eliminarea stocului Vakrangee din smallcases, ceea ce a împiedicat platforma să afișeze cifrele pierderilor, chiar dacă utilizatorii nu au putut să își vândă participațiile deoarece stocul se afla într-un circuit inferior (limita sub care prețul unui stoc nu poate fi tranzacționat într-o anumită zi de tranzacționare).
Prețul Vakrangee - Sursa: tickertape.in
În plus, alți utilizatori sugerează că există și alte modalități prin care platforma își umflă cifrele, ceea ce face ca randamentele reale să fie mult mai mici decât cele anunțate din cauza costurilor suplimentare asociate reechilibrării, cum ar fi taxele de brokeraj și impozitele. Aceste costuri pot avea un impact semnificativ asupra randamentelor globale și ar trebui luate în considerare cu atenție înainte de a investi.
Un alt incident major este faptul că au existat, de asemenea, rapoarte cu privire la unele cazuri mici care nu au mai fost raportate din cauza performanței slabe, în timp ce investitorii dețin în continuare participații în portofoliu.
În opinia noastră, este important să rețineți că factorii de piață joacă un rol semnificativ în performanța investițiilor, iar unele probleme pot să nu fie neapărat legate de platforma Smallcase în sine. În calitate de investitor, puteți alege să investiți în smallcase mai puțin riscante sau să eliminați acțiunile din exploatațiile dvs. dacă sunteți îngrijorat de performanța acestora.
În cele din urmă, depinde de dvs. să luați decizii de investiții în cunoștință de cauză, în funcție de propria toleranță la risc și de obiectivele dvs. financiare. Prin urmare, deși randamentele anunțate ale portofoliilor pot părea impresionante, vă recomandăm să înțelegeți bine costurile asociate cu reechilibrarea și să efectuați verificările necesare înainte de a investi.
Caracteristici Smallcase
Platforma Smallcase oferă o serie de caracteristici care vă dau puterea de a vă gestiona investițiile cu ușurință și flexibilitate. Aceste caracteristici includ:
Controlul investițiilor: Aveți control deplin asupra investițiilor dvs., ceea ce vă permite să intrați sau să ieșiți din smallcase-uri, să investiți mai mult sau să vindeți acțiuni individuale, după cum este necesar. Opțiunea "Gestionare" vă permite să cumpărați și să vindeți acțiuni individuale sau acțiuni în cadrul unei "smallcase".
SIP (plan sistematic de investiții): Puteți începe un plan de investiții lunar sau automat cu flexibilitatea de a ajusta frecvența și de a modifica sau încheia planul în orice moment.
Notificări privind investițiile: Veți primi notificări înainte de datele scadente ale SIP, asigurându-vă că nu veți pierde nicio tranșă. În plus, vă puteți abona la actualizările WhatsApp pentru notificări în timp real.
Notificări de reechilibrare: Veți fi informat cu privire la reechilibrări prin e-mail, notificări prin aplicație și prin abonarea la actualizările WhatsApp. Puteți aplica, sări peste sau face modificări la reechilibrări înainte de a confirma și plasa comenzi.
Creați-vă propriul portofoliu mic: Vă puteți crea propriul portofoliu personalizat selectând până la 50 de acțiuni/ETF-uri listate la NSE, organizându-le în segmente și atribuindu-le scheme de ponderare. Puteți, de asemenea, să comparați performanțele anterioare și să investiți sau să vă salvați smallcase-ul pentru mai târziu.
Taxe
La fel ca majoritatea platformelor de gestionare a portofoliului, Smallcase percepe o taxă pentru serviciile sale. Puteți întâlni două tipuri de taxe: taxe de tranzacție și taxe de abonament.
Taxe de tranzacție
Începând cu 21 noiembrie 2022, se va percepe un comision de tranzacție de ₹100 (sau 1,5% din valoarea investiției, luându-se în considerare valoarea cea mai mică) pentru investițiile forfetare în casete mici și un comision de ₹10 (sau 1,5% din valoarea tranzacționată, luându-se în considerare valoarea cea mai mică) pentru SIP-uri. Nu se vor percepe comisioane pentru reechilibrare, ieșire parțială/totală sau plasarea de ordine de gestionare. Rețineți că alte taxe legale, cum ar fi GST, STT, Demat, brokeraj și taxe, se pot aplica în continuare. Comisioanele de tranzacție sunt percepute de broker și pot fi vizualizate în registrul brokerului și în nota contractului de acțiuni. Pentru a vizualiza detaliile acestor comisioane, puteți verifica pagina de comisioane de pe platforma dvs. de broker smallcase.
Aceasta înseamnă că, dacă investiți ₹1,00,000 într-o valiză mică, veți plăti ₹100+GST (deoarece 1,5% din ₹1,00,000 este ₹1,500 care este mai mare decât ₹100). Cu toate acestea, dacă investiți ₹1.000, veți plăti ₹15 (deoarece 1,5% din ₹1.000 este ₹15 care este mai mic decât ₹100).
Taxe de abonament
Smallcases pot fi gratuite sau necesită o taxă de abonament. Pentru smallcases plătite, taxa oferă acces la acțiunile suport și beneficii precum actualizări ale reechilibrării, urmărirea portofoliului, SIP și multe altele. Taxa poate fi fie un procent din valoarea investiției (bazată pe AUM), fie o taxă unică fixă. Înainte de expirarea unui abonament, acesta poate fi reînnoit sau, după ce a expirat, poate fi reactivat. Dacă un abonat nu reînnoiește abonamentul în perioada de grație de 7 zile, abonamentul va fi anulat, iar abonatul poate investi în continuare în smallcase, dar nu va primi actualizări de reechilibrare.
Comisioane și sumă minimă de investiție pentru Smallcases
De exemplu, smallcase-ul"Dividend Aristocrats'' este gratuit și oferă acces la acțiunile subiacente și la toate beneficiile smallcase-ului fără o taxă de abonament. Pe de altă parte,"High Dividend Yield and Capital Appreciation," smallcase necesită o taxă de abonament de ₹4720 pentru 6 luni. Această taxă oferă acces la acțiunile suport, la actualizările de reechilibrare și la toate celelalte caracteristici și beneficii ale smallcase. Taxa pentru fiecare smallcase poate varia, astfel încât este important să examinați taxele și beneficiile înainte de abonare.
Pe scurt, pentru persoanele fizice care doresc gestionarea automată a portofoliului, considerăm că smallcases gratuite sunt rentabile, deoarece veți suporta doar comisionul de tranzacționare plafonat. Cu toate acestea, este esențial să examinați detaliile privind comisioanele de pe platforma brokerului înainte de a lua orice decizie de investiții, pentru a înțelege pe deplin toate costurile implicate și pentru a face alegeri în cunoștință de cauză.
Siguranță și fiabilitate
Smallcase a fost fondată în 2015 sub numele "Smallcase Technologies Pvt Ltd'', cu sediul social în Bangalore, India. Aceasta permite doar analiștilor de cercetare, consilierilor de investiții, managerilor de portofoliu sau caselor de brokeraj înregistrați la SEBI să creeze și să gestioneze smallcase, în conformitate cu orientările SEBI. De asemenea, are o filială deținută în întregime, "Windmill Capital Private Limited'', care este înregistrată la SEBI ca analist de cercetare (SEBI Reg nr - INH200007645) și este angajată în activități de cercetare și creează unele dintre smallcases disponibile pe platformă și care sunt gratuite.
Platforma acordă prioritate siguranței și fiabilității fondurilor utilizatorilor săi, unde fondurile investite prin intermediul smallcase sunt deținute într-un cont demat la un broker înregistrat și toate tranzacțiile sunt executate printr-o conexiune securizată și criptată. În plus, smallcase a implementat măsuri pentru a preveni frauda și accesul neautorizat la conturile utilizatorilor.
Aceștia sunt brokerii acceptați de Smallcase:
Zerodha
Upstox
Trustline
Kotaksec
IIFL
Nuvama
Angelbroking
Aliceblue
5Paisa
HDFC Securities
Axisdirect
MOSL
Groww
ICICI direct
Fundzbazar
Dhan
Asistență pentru clienți
Smallcase oferă utilizatorilor săi un sistem complet de asistență pentru clienți, cu mai multe canale de comunicare disponibile, inclusiv o secțiune FAQ, e-mail și telefon. Deși un serviciu de chat live nu este oferit, utilizatorii au lăudat în general echipa de asistență pentru abordarea lor utilă și prietenoasă.
În plus față de asistența sa pentru clienți, blogul Smallcase "Smalltalk" este o resursă cuprinzătoare pentru utilizatorii și investitorii săi, oferind o serie de secțiuni care răspund diferitelor nevoi și interese de investiții. Cele patru secțiuni principale ale blogului includ:
Perspective privind investițiile: Această secțiune oferă informații detaliate și articole educative despre diverse aspecte ale investițiilor
Rapoartele post săptămânale: Rezumatul săptămânal al știrilor de pe piață, care este un rezumat rapid și convenabil al celor mai importante evenimente financiare ale săptămânii.
Raționamente Smallcase: Această secțiune oferă o scufundare adâncă în Smallcases, explicând construcția portofoliului și strategiile de investiții din spatele ofertelor platformei.
În interiorul Smallcase: Această secțiune oferă actualizări, ghiduri și povești de la echipa Smallcase.
În general, sistemul de asistență pentru clienți Smallcase este considerat a fi eficient și eficace, blogul lor este, de asemenea, o resursă bună pentru investitorii noi sau investitorii ocupați care doresc să aibă o recapitulare săptămânală, ceea ce îl face o resursă de încredere pentru utilizatorii care caută asistență, dar există totuși mai multe modalități de îmbunătățire.
Deschiderea contului
Procesul de deschidere a contului pe Smallcase este ușor de utilizat și simplu. Puteți începe prin a vă înregistra pe site-ul web sau pe aplicația mobilă a platformei, furnizând informații de bază precum numele, adresa de e-mail și numărul de telefon. După verificarea numărului de telefon prin intermediul unui OTP, puteți accesa informații despre diversele smallcase disponibile pe platformă. Cu toate acestea, pentru a investi într-o smallcase, trebuie să vă conectați contul de brokeraj la Smallcase urmând acești pași:
Conectați-vă la Smallcase pe site sau în aplicație
Accesați micul caz dorit și faceți clic pe "Investiți acum" sau, din meniul "Cont", faceți clic pe "Conectați brokerul"
Selectați brokerul din lista de brokeri acceptați
Urmați instrucțiunile furnizate de broker pentru a conecta contul
Investiți în cazul mic dorit odată ce contul de brokeraj este conectat.
Este important să examinați cu atenție termenii și condițiile de brokeraj înainte de a lega contul la Smallcase.
Conectați-vă cu fereastra Broker
Concluzii
În concluzie, Smallcase este o platformă de investiții indiană care oferă acces la portofolii de acțiuni și ETF-uri gestionate profesional, denumite "Smallcases". Este o platformă ușor de utilizat și convenabilă care oferă investitorilor acces la teme de investiții de specialitate și posibilitatea de a-și diversifica cu ușurință participațiile. Platforma oferă mai multe caracteristici, inclusiv controlul investițiilor, SIP, notificări de investiții, notificări de reechilibrare și posibilitatea de a crea portofolii personalizate. Smallcase are, de asemenea, o aplicație web și mobilă bine concepută pentru gestionarea ușoară a portofoliului.
Pe baza analizei noastre a Smallcase, considerăm că aceasta reprezintă o opțiune atractivă pentru investitorii indieni care caută un portofoliu diversificat care poate fi gestionat automat, permițându-le în același timp să facă modificări după cum consideră necesar. Cu toate acestea, este esențial să țineți cont de potențialele dezavantaje ale platformei, inclusiv comisioane precum comisioanele de tranzacționare și alte taxe care variază în funcție de broker și de tipul de investiție. Alte dezavantaje includ o gamă limitată de opțiuni de investiții, absența consultanței de investiții personalizate și disponibilitatea doar pentru rezidenții indieni.
În cele din urmă, vă recomandăm să înțelegeți bine costurile și să vă consultați consilierul financiar înainte de a lua orice decizie de investiții, deoarece investițiile sunt supuse riscurilor pieței.
Sperăm că această recenzie a fost utilă pentru a răspunde întrebărilor dvs. despre Smallcase. Dacă aveți întrebări suplimentare sau feedback, vă rugăm să nu ezitați să lăsați un comentariu sau să ne contactați direct.
Ați întâlnit Smallcase, compania fintech indiană care oferă opțiuni de investiții de ultimă oră? Smallcase oferă o platformă care vă permite să investiți în portofolii personalizate, denumite "smallcases", care sunt coșuri de acțiuni și ETF-uri. Aceste portofolii sunt adaptate pentru a răspunde strategiilor dvs. specifice de investiții, tendințelor pieței și obiectivelor dvs. de investiții, oferind o experiență de investiții unică și personalizată.
Dacă intenționați să investiți în Smallcase, dar doriți să obțineți o înțelegere mai profundă înainte de a face un angajament, ați ajuns la locul potrivit.
În această analiză cuprinzătoare, vom analiza principalele caracteristici și beneficii ale Smallcase. De asemenea, vom analiza performanța sa, experiența utilizatorului și alți parametri importanți pentru a vă ajuta să luați o decizie în cunoștință de cauză dacă această platformă este potrivită pentru dvs. Indiferent dacă sunteți un investitor începător sau experimentat, această analiză vă va oferi o înțelegere completă a ceea ce Smallcase are de oferit și a modului în care vă poate ajuta să vă atingeți obiectivele de investiții.
Înainte de a trece la analiză, dacă nu sunteți familiarizat cu conceptul de robo-consilieri sau nu știți încă cum funcționează portofoliile gestionate automat, vă recomandăm să citiți"Ghidul nostrupentru robo-consilieri". Acesta vă va oferi o mai bună înțelegere a beneficiilor și caracteristicilor acestei inovații în materie de investiții.
Acesta este Smallcase pe scurt. Continuați să citiți pentru a afla mai multe despre analiza Smallcase.
Smallcase Review - Prezentare generală Smallcase
Prezentare generală Smallcase
Smallcase este o platformă de investiții care oferă o modalitate unică și convenabilă de a investi pe piața acțiunilor din India. Compania, fondată în iulie 2015 de trei absolvenți ai IIT Kharagpur, are sediul central în Bangalore și cuprinde o echipă de experți în finanțe, ingineri și designeri.
După cum sugerează și numele său, Smallcase funcționează pe baza conceptului de "Smallcases". Acestea sunt portofolii de acțiuni și ETF-uri care au fost preselectate și îngrijite pentru a se alinia cu teme sau strategii de investiții specifice. Portofoliile sunt construite de profesioniști financiari care au cunoștințe aprofundate despre piața bursieră.
Fiecare smallcase este conceput pentru a îndeplini obiective de investiții specifice și oferă expunere la diverse industrii și segmente de piață, punând accentul pe diversificare, simplitate și confort.
Smallcase Review - Pro și contra Smallcase
Avantaje și dezavantaje Smallcase
Avantaje
Gestionarea convenabilă a portofoliului
Abilitatea de a diversifica participațiile
Acces la teme de investiții de specialitate
Caracteristici automate de investiții și reechilibrare
Aplicație web și mobilă ușor de utilizat
Cerință de sold minim scăzut (variază în funcție de brokerul asociat)
Contra
Opțiuni de investiții limitate
Lipsa de consultanță personalizată în materie de investiții
Necesită un cont la un broker (acceptabil de către Smallcase)
Nu este disponibil pentru investitorii internaționali (doar pentru investitorii indieni)
Nu există suport chat live
Smallcase Review - Platformele Smallcase
Platforme mici
Smallcase are o platformă web bine concepută și o aplicație mobilă ușor de utilizat (disponibilă pe Android și iOS) pentru ca utilizatorii să își poată gestiona investițiile.
Platformă web Smallcase
Smallcase dispune de o platformă web intuitivă care simplifică navigarea și investițiile în diverse portofolii. La autentificarea în cont, toate informațiile relevante sunt afișate pe o singură pagină pentru acces convenabil. Platforma oferă informații detaliate despre fiecare smallcase, inclusiv obiectivele sale, strategia de investiții și acțiunile pe care le deține. Platforma oferă, de asemenea, un backtest pentru fiecare smallcase, care permite utilizatorilor să vadă cum ar fi performat în trecut. În plus, platforma are un sistem de urmărire a portofoliului, care îi ajută pe utilizatori să țină evidența investițiilor și a randamentelor lor.
Tabloul de bord al site-ului Smallcase
Dacă sunteți interesat să descoperiți și să explorați diferitele smallcases disponibile, platforma oferă o secțiune "Descoperiți smallcases". Făcând clic pe această filă din colțul din dreapta sus al ecranului, va fi prezentată o listă a tuturor smallcaselor și puteți filtra în funcție de tipul de abonament, valoarea investiției, data lansării și strategia de investiții. În plus, este afișat nivelul de volatilitate, precum și performanța ratei de creștere anuală compusă (CAGR), oferindu-vă posibilitatea de a lua decizii de investiții în cunoștință de cauză, în funcție de propriile obiective și preferințe.
Descoperiți fila smallcases
Aplicație mobilă Smallcase
Aplicația Smallcase, care este disponibilă atât pe iOS, cât și pe Android, oferă o modalitate simplă de a vă gestiona investițiile în timpul deplasării. Aplicația este concepută cu o interfață curată și simplă, ceea ce o face ușor de navigat. Aceasta oferă actualizări în timp real privind investițiile și valoarea portofoliului, precum și informații detaliate despre fiecare smallcase.
Aplicație mobilă Smallcase
Aplicația are cinci file în partea de jos:
Home: Acesta este tabloul de bord care afișează o prezentare generală a tuturor cazurilor mici, cele care sunt în trend sau populare în rândul investitorilor sau ideale pentru început. Acesta oferă actualizări în timp real și vă ajută să evaluați rapid performanța portofoliului dumneavoastră.
Căutare: Această filă vă permite să căutați și să explorați smallcases disponibile. La fel ca pe platforma web, lista poate fi filtrată în funcție de valoarea investiției, tipul de abonament, data lansării, strategia de investiții și nivelul de volatilitate.
Creare: Această filă vă permite să vă creați propria valiză mică sau să personalizați una existentă. De asemenea, puteți să vă salvați valiza personalizată și să o urmăriți în timp.
Lista de supraveghere: Această filă vă permite să urmăriți anumite valori mici care vă interesează, fără a fi nevoit să investiți în ele. Este o modalitate de a urmări și de a monitoriza smallcase-urile preferate și de a rămâne informat cu privire la orice modificări.
Investiții: Această filă oferă o vizualizare clară a portofoliului dvs. prin afișarea tuturor investițiilor dvs. curente, inclusiv numele cu litere mici, valoarea investiției și valoarea curentă.
Aplicația mobilă Smallcase a primit recenzii mixte din partea utilizatorilor. Din punct de vedere pozitiv, utilizatorii apreciază designul ușor de utilizat și intuitiv al aplicației, facilitându-le începătorilor să înceapă să investească și să navigheze în aplicație. Cu toate acestea, unii utilizatori au întâmpinat probleme tehnice cu aplicația, cum ar fi dificultăți cu procesul de autentificare prin parola unică (OTP), blocaje și redirecționarea aplicației către browser. Aceste probleme au provocat frustrare pentru unii utilizatori și le-au îngreunat finalizarea tranzacțiilor sau accesul la caracteristicile aplicației.
Experiența noastră a arătat că problema OTP a fost valabilă și am avut nevoie de 2 OTP-uri pentru a ne conecta. Deși această problemă nu apare întotdeauna. În ciuda acestor provocări, credem că aplicația are mult potențial și poate fi îmbunătățită în ceea ce privește stabilitatea tehnică și includerea de caracteristici suplimentare, cum ar fi videoclipuri cu tutoriale, un forum sub fiecare coș pentru a discuta performanța acestuia și multe altele.
În general, atât platforma web Smallcase, cât și aplicația mobilă sunt bine concepute și oferă utilizatorilor un mod convenabil și ușor de utilizat de a investi și de a-și gestiona portofoliile.
Acum, să aruncăm o privire mai atentă la unele dintre cazurile mici, la randamentele lor și la strategiile din spatele lor.
Smallcase Review - Oferta de produse Smallcase, portofolii și strategie de investiții
Oferta de produse Smallcase, portofolii și strategie de investiții
După cum s-a menționat anterior, smallcases sunt produse de investiții inovatoare care facilitează construirea unui portofoliu diversificat, cu costuri reduse și pe termen lung. Smallcases sunt create și gestionate de profesioniști înregistrați la SEBI care au cunoștințe și experiență pe piața bursieră. De exemplu, Windmill Capital este o echipă de analiști de cercetare înregistrați la SEBI care sunt specializați în construirea de portofolii bazate pe acțiuni și ETF-uri pentru investitorii de retail. Numele creatorului poate fi găsit pe pagina de profil smallcase.
Puteți pur și simplu să vă conectați la platformă folosind datele de identificare ale brokerului dvs. și să începeți să investiți imediat. Procesul de investiții este simplu. Puteți investi într-o valiză mică folosind fonduri din contul dvs. de broker și să începeți fie un plan de investiții sistematice (SIP), fie să faceți o investiție forfetară.
Platforma Smallcase clasifică smallcases în colecții pentru a răspunde diferitelor obiective și preferințe de investiții. Vom numi câteva dintre aceste colecții populare:
La modă în 2023: Această colecție prezintă cazurile mici care sunt în prezent la modă în rândul noilor investitori, cu accent pe cele mai recente oportunități de investiții și strategii de investiții populare.
Populare sub 5k: Această colecție oferă portofolii accesibile și în căutare, pentru cei care caută opțiuni de investiții cu un buget de INR 5.000 sau mai puțin.
Venituri din dividende: Această colecție oferă oportunitatea de a investi în companii care plătesc dividende.
Planificarea pensionării: Această colecție oferă opțiuni de investiții ideale pentru construirea averii pentru viitor, inclusiv pentru educație și pensionare.
Fiecare colecție poate fi accesată cu ușurință din secțiunea Descoperă și filtrată pe baza unor atribute specifice.
Colecții de casete mici
De exemplu, să alegem cazul mic "Dividend Aristocrats" și să îl analizăm.
Acest smallcase, administrat de Windmill Capital, investește în 12 companii aristocrate în materie de dividende, cu un istoric de creștere constantă a dividendelor în ultimii 10 ani. Acesta este gestionat de Windmill Capital și constă în 12 acțiuni din diverse sectoare, inclusiv FMCG, servicii IT, finanțare pentru locuințe și altele. Investiția minimă a acestui smallcase este de ₹ 57.934.
Dividend Aristocrats Smallcase Detalii
Are o distribuție a capitalizării de piață de 66,67% companii cu capitalizare mare, 16,67% companii cu capitalizare medie și 16,67% companii cu capitalizare mică care acoperă diverse industrii, inclusiv vopsele, produse pentru construcții, finanțarea locuințelor și altele. Acțiunile sunt reechilibrate anual, cu cea mai recentă reechilibrare pe 16 iunie 2022 și următoarea reechilibrare programată pentru 16 iunie 2023.
Performanța trecută a acestui smallcase relevă mai multe evenimente de reechilibrare de la lansarea sa în aprilie 2016. În septembrie 2021, smallcase a raportat un randament de 69,28% cu adăugarea a 1 constituent și eliminarea a 3, în timp ce în iunie 2022, a raportat un randament de -5,77% cu adăugarea a 3 constituenți. Rata de creștere anuală compusă (CAGR) pe 7 ani a smallcase de la 4 aprilie 2016 este de 21,35%.
Puteți accesa toate informațiile disponibile pentru alte cazuri mici, inclusiv fișele lor de informații, care oferă detalii complete similare fișei de informații a cazului mic Dividend Aristocrats.
Performanță
Când vine vorba de performanța Smallcase, este esențial să înțelegem transparența și istoricul platformei. Smallcase oferă informații clare cu privire la performanța smallcase-urilor sale de la înființarea lor, inclusiv numărul de reechilibrări care au avut loc. Aceste informații pot fi accesate din secțiunea de acțiuni și ponderi și oferă utilizatorilor istoricul complet al fiecărui smallcase. În plus, Smallcase este transparent în raportările sale, furnizând fișe informative și metodologii de portofoliu pentru o dezvăluire completă.
Performanță off Dividend Aristocrats smallcase
Cu toate acestea, există, de asemenea, rapoarte de experiențe negative cu raportarea platformei, cu reclamații de manipulări și returnări false.
Un caz particular de îngrijorare menționat de un utilizator a fost eliminarea stocului Vakrangee din smallcases, ceea ce a împiedicat platforma să afișeze cifrele pierderilor, chiar dacă utilizatorii nu au putut să își vândă participațiile deoarece stocul se afla într-un circuit inferior (limita sub care prețul unui stoc nu poate fi tranzacționat într-o anumită zi de tranzacționare).
Prețul Vakrangee - Sursa: tickertape.in
În plus, alți utilizatori sugerează că există și alte modalități prin care platforma își umflă cifrele, ceea ce face ca randamentele reale să fie mult mai mici decât cele anunțate din cauza costurilor suplimentare asociate reechilibrării, cum ar fi taxele de brokeraj și impozitele. Aceste costuri pot avea un impact semnificativ asupra randamentelor globale și ar trebui luate în considerare cu atenție înainte de a investi.
Un alt incident major este faptul că au existat, de asemenea, rapoarte cu privire la unele cazuri mici care nu au mai fost raportate din cauza performanței slabe, în timp ce investitorii dețin în continuare participații în portofoliu.
În opinia noastră, este important să rețineți că factorii de piață joacă un rol semnificativ în performanța investițiilor, iar unele probleme pot să nu fie neapărat legate de platforma Smallcase în sine. În calitate de investitor, puteți alege să investiți în smallcase mai puțin riscante sau să eliminați acțiunile din exploatațiile dvs. dacă sunteți îngrijorat de performanța acestora.
În cele din urmă, depinde de dvs. să luați decizii de investiții în cunoștință de cauză, în funcție de propria toleranță la risc și de obiectivele dvs. financiare. Prin urmare, deși randamentele anunțate ale portofoliilor pot părea impresionante, vă recomandăm să înțelegeți bine costurile asociate cu reechilibrarea și să efectuați verificările necesare înainte de a investi.
Caracteristici Smallcase
Platforma Smallcase oferă o serie de caracteristici care vă dau puterea de a vă gestiona investițiile cu ușurință și flexibilitate. Aceste caracteristici includ:
Controlul investițiilor: Aveți control deplin asupra investițiilor dvs., ceea ce vă permite să intrați sau să ieșiți din smallcase-uri, să investiți mai mult sau să vindeți acțiuni individuale, după cum este necesar. Opțiunea "Gestionare" vă permite să cumpărați și să vindeți acțiuni individuale sau acțiuni în cadrul unei "smallcase".
SIP (plan sistematic de investiții): Puteți începe un plan de investiții lunar sau automat cu flexibilitatea de a ajusta frecvența și de a modifica sau încheia planul în orice moment.
Notificări privind investițiile: Veți primi notificări înainte de datele scadente ale SIP, asigurându-vă că nu veți pierde nicio tranșă. În plus, vă puteți abona la actualizările WhatsApp pentru notificări în timp real.
Notificări de reechilibrare: Veți fi informat cu privire la reechilibrări prin e-mail, notificări prin aplicație și prin abonarea la actualizările WhatsApp. Puteți aplica, sări peste sau face modificări la reechilibrări înainte de a confirma și plasa comenzi.
Creați-vă propriul portofoliu mic: Vă puteți crea propriul portofoliu personalizat selectând până la 50 de acțiuni/ETF-uri listate la NSE, organizându-le în segmente și atribuindu-le scheme de ponderare. Puteți, de asemenea, să comparați performanțele anterioare și să investiți sau să vă salvați smallcase-ul pentru mai târziu.
Smallcase Review - Taxe Smallcase
Taxe pentru cazuri mici
La fel ca majoritatea platformelor de gestionare a portofoliului, Smallcase percepe o taxă pentru serviciile sale. Puteți întâlni două tipuri de taxe: taxe de tranzacție și taxe de abonament.
Taxe de tranzacție
Începând cu 21 noiembrie 2022, se va percepe un comision de tranzacție de ₹100 (sau 1,5% din valoarea investiției, luându-se în considerare valoarea cea mai mică) pentru investițiile forfetare în casete mici și un comision de ₹10 (sau 1,5% din valoarea tranzacționată, luându-se în considerare valoarea cea mai mică) pentru SIP-uri. Nu se vor percepe comisioane pentru reechilibrare, ieșire parțială/totală sau plasarea de ordine de gestionare. Rețineți că alte taxe legale, cum ar fi GST, STT, Demat, brokeraj și taxe, se pot aplica în continuare. Comisioanele de tranzacție sunt percepute de broker și pot fi vizualizate în registrul brokerului și în nota contractului de acțiuni. Pentru a vizualiza detaliile acestor comisioane, puteți verifica pagina de comisioane de pe platforma dvs. de broker smallcase.
Aceasta înseamnă că, dacă investiți ₹1,00,000 într-o valiză mică, veți plăti ₹100+GST (deoarece 1,5% din ₹1,00,000 este ₹1,500 care este mai mare decât ₹100). Cu toate acestea, dacă investiți ₹1.000, veți plăti ₹15 (deoarece 1,5% din ₹1.000 este ₹15 care este mai mic decât ₹100).
Taxe de abonament
Smallcases pot fi gratuite sau necesită o taxă de abonament. Pentru smallcases plătite, taxa oferă acces la acțiunile suport și beneficii precum actualizări ale reechilibrării, urmărirea portofoliului, SIP și multe altele. Taxa poate fi fie un procent din valoarea investiției (bazată pe AUM), fie o taxă unică fixă. Înainte de expirarea unui abonament, acesta poate fi reînnoit sau, după ce a expirat, poate fi reactivat. Dacă un abonat nu reînnoiește abonamentul în perioada de grație de 7 zile, abonamentul va fi anulat, iar abonatul poate investi în continuare în smallcase, dar nu va primi actualizări de reechilibrare.
Comisioane și sumă minimă de investiție pentru Smallcases
De exemplu, smallcase-ul"Dividend Aristocrats'' este gratuit și oferă acces la acțiunile subiacente și la toate beneficiile smallcase-ului fără o taxă de abonament. Pe de altă parte,"High Dividend Yield and Capital Appreciation," smallcase necesită o taxă de abonament de ₹4720 pentru 6 luni. Această taxă oferă acces la acțiunile suport, la actualizările de reechilibrare și la toate celelalte caracteristici și beneficii ale smallcase. Taxa pentru fiecare smallcase poate varia, astfel încât este important să examinați taxele și beneficiile înainte de abonare.
Pe scurt, pentru persoanele fizice care doresc gestionarea automată a portofoliului, considerăm că smallcases gratuite sunt rentabile, deoarece veți suporta doar comisionul de tranzacționare plafonat. Cu toate acestea, este esențial să examinați detaliile privind comisioanele de pe platforma brokerului înainte de a lua orice decizie de investiții, pentru a înțelege pe deplin toate costurile implicate și pentru a face alegeri în cunoștință de cauză.
Smallcase Review - Siguranța și fiabilitatea Smallcase
Siguranță și fiabilitate Smallcase
Smallcase a fost fondată în 2015 sub numele "Smallcase Technologies Pvt Ltd'', cu sediul social în Bangalore, India. Aceasta permite doar analiștilor de cercetare, consilierilor de investiții, managerilor de portofoliu sau caselor de brokeraj înregistrați la SEBI să creeze și să gestioneze smallcase, în conformitate cu orientările SEBI. De asemenea, are o filială deținută în întregime, "Windmill Capital Private Limited'', care este înregistrată la SEBI ca analist de cercetare (SEBI Reg nr - INH200007645) și este angajată în activități de cercetare și creează unele dintre smallcases disponibile pe platformă și care sunt gratuite.
Platforma acordă prioritate siguranței și fiabilității fondurilor utilizatorilor săi, unde fondurile investite prin intermediul smallcase sunt deținute într-un cont demat la un broker înregistrat și toate tranzacțiile sunt executate printr-o conexiune securizată și criptată. În plus, smallcase a implementat măsuri pentru a preveni frauda și accesul neautorizat la conturile utilizatorilor.
Aceștia sunt brokerii acceptați de Smallcase:
Zerodha
Upstox
Trustline
Kotaksec
IIFL
Nuvama
Angelbroking
Aliceblue
5Paisa
HDFC Securities
Axisdirect
MOSL
Groww
ICICI direct
Fundzbazar
Dhan
Smallcase Review - Smallcase Asistență pentru clienți
Asistență pentru clienți Smallcase
Smallcase oferă utilizatorilor săi un sistem complet de asistență pentru clienți, cu mai multe canale de comunicare disponibile, inclusiv o secțiune FAQ, e-mail și telefon. Deși un serviciu de chat live nu este oferit, utilizatorii au lăudat în general echipa de asistență pentru abordarea lor utilă și prietenoasă.
În plus față de asistența sa pentru clienți, blogul Smallcase "Smalltalk" este o resursă cuprinzătoare pentru utilizatorii și investitorii săi, oferind o serie de secțiuni care răspund diferitelor nevoi și interese de investiții. Cele patru secțiuni principale ale blogului includ:
Perspective privind investițiile: Această secțiune oferă informații detaliate și articole educative despre diverse aspecte ale investițiilor
Rapoartele post săptămânale: Rezumatul săptămânal al știrilor de pe piață, care este un rezumat rapid și convenabil al celor mai importante evenimente financiare ale săptămânii.
Raționamente Smallcase: Această secțiune oferă o scufundare adâncă în Smallcases, explicând construcția portofoliului și strategiile de investiții din spatele ofertelor platformei.
În interiorul Smallcase: Această secțiune oferă actualizări, ghiduri și povești de la echipa Smallcase.
În general, sistemul de asistență pentru clienți Smallcase este considerat a fi eficient și eficace, blogul lor este, de asemenea, o resursă bună pentru investitorii noi sau investitorii ocupați care doresc să aibă o recapitulare săptămânală, ceea ce îl face o resursă de încredere pentru utilizatorii care caută asistență, dar există totuși mai multe modalități de îmbunătățire.
Smallcase Review - Deschidere cont Smallcase
Deschiderea contului Smallcase
Procesul de deschidere a contului pe Smallcase este ușor de utilizat și simplu. Puteți începe prin a vă înregistra pe site-ul web sau pe aplicația mobilă a platformei, furnizând informații de bază precum numele, adresa de e-mail și numărul de telefon. După verificarea numărului de telefon prin intermediul unui OTP, puteți accesa informații despre diversele smallcase disponibile pe platformă. Cu toate acestea, pentru a investi într-o smallcase, trebuie să vă conectați contul de brokeraj la Smallcase urmând acești pași:
Conectați-vă la Smallcase pe site sau în aplicație
Accesați micul caz dorit și faceți clic pe "Investiți acum" sau, din meniul "Cont", faceți clic pe "Conectați brokerul"
Selectați brokerul din lista de brokeri acceptați
Urmați instrucțiunile furnizate de broker pentru a conecta contul
Investiți în cazul mic dorit odată ce contul de brokeraj este conectat.
Este important să examinați cu atenție termenii și condițiile de brokeraj înainte de a lega contul la Smallcase.
Conectați-vă cu fereastra Broker
Smallcase Review - Linia de jos
Concluzii
În concluzie, Smallcase este o platformă de investiții indiană care oferă acces la portofolii de acțiuni și ETF-uri gestionate profesional, denumite "Smallcases". Este o platformă ușor de utilizat și convenabilă care oferă investitorilor acces la teme de investiții de specialitate și posibilitatea de a-și diversifica cu ușurință participațiile. Platforma oferă mai multe caracteristici, inclusiv controlul investițiilor, SIP, notificări de investiții, notificări de reechilibrare și posibilitatea de a crea portofolii personalizate. Smallcase are, de asemenea, o aplicație web și mobilă bine concepută pentru gestionarea ușoară a portofoliului.
Pe baza analizei noastre a Smallcase, considerăm că aceasta reprezintă o opțiune atractivă pentru investitorii indieni care caută un portofoliu diversificat care poate fi gestionat automat, permițându-le în același timp să facă modificări după cum consideră necesar. Cu toate acestea, este esențial să țineți cont de potențialele dezavantaje ale platformei, inclusiv comisioane precum comisioanele de tranzacționare și alte taxe care variază în funcție de broker și de tipul de investiție. Alte dezavantaje includ o gamă limitată de opțiuni de investiții, absența consultanței de investiții personalizate și disponibilitatea doar pentru rezidenții indieni.
În cele din urmă, vă recomandăm să înțelegeți bine costurile și să vă consultați consilierul financiar înainte de a lua orice decizie de investiții, deoarece investițiile sunt supuse riscurilor pieței.
Sperăm că această recenzie a fost utilă pentru a răspunde întrebărilor dvs. despre Smallcase. Dacă aveți întrebări suplimentare sau feedback, vă rugăm să nu ezitați să lăsați un comentariu sau să ne contactați direct.