Bună ziua, investitorule! Acest articol va oferi recenzia noastră despre recent lansatul Revolut Robo-Advisor în SEE.
La Robo-Advisor Finder, urmărim peste 80 de robo-consilieri din întreaga lume, dintre care mai mult de 30 își oferă serviciile investitorilor europeni. Sunt multe de verificat, nu-i așa? În acest articol, vă vom ușura munca analizând funcția Robo-advisor a Revoluts.
Revolut Robo-Advisor este conceput pentru cei care doresc să își automatizeze investițiile fără a petrece prea mult timp cu cercetarea sau gestionarea portofoliilor.
Serviciul oferă o experiență de investiții personalizată prin luarea în considerare a toleranței la risc și a obiectivelor financiare, ceea ce îl face potrivit atât pentru începători, cât și pentru cei cu experiență limitată în tranzacționare.
Una dintre caracteristicile remarcabile ale Robo-Advisor Revolut este cerința de investiție minimă scăzută de 100 de euro, ceea ce face mai ușor pentru un public mai larg să înceapă să investească. Cu toate acestea, se percepe un comision anual de administrare de 0,75%, ceea ce ar trebui luat în considerare de potențialii utilizatori.
Revolut, o super-aplicație financiară cu peste 35 de milioane de clienți la nivel global, își extinde suita de servicii cu acest Robo-Advisor, cu scopul de a simplifica și îmbunătăți procesul de investiții pentru utilizatorii săi.
Acesta este Robo-Advisor Revolut pe scurt. Dacă doriți să aflați ce are de spus echipa noastră de cercetare după ce a analizat cu atenție acest nou serviciu, continuați să citiți.
În concluzie, considerăm că Revolut Robo-advisor este o opțiune excelentă pentru orice investitor începător care dorește să își construiască un portofoliu de investiții diversificat cu puțin efort, în special pentru sume mici. Este una dintre cele mai bune alternative din Europa, în opinia noastră, pentru sume mici.
Pentru investitorii începători, aceasta "salvează" problemele legate de alegerea unei platforme de tranzacționare proaste, alegerea instrumentelor de investiții greșite și vă permite să începeți cu sume mici și să economisiți în timp. Din acest motiv, credem că aceasta este o soluție excelentă! Revolut este, de asemenea, o companie transparentă, iar robo-advisor este aliniat cu obiectivele utilizatorilor: să facă profituri.
Pe de altă parte, dacă vă simțiți confortabil să vă gestionați propriile investiții și să economisiți comisionul anual de 0,75%, va fi mai bine să utilizați o platformă de tranzacționare în loc de un robo-advisor. De asemenea, vă recomandăm să utilizați un broker online dacă aveți o sumă mare de investiții.
Revolut are un suport pentru clienți sub medie. În cazul în care aveți probleme, va fi mai greu să contactați asistența pentru clienți decât să utilizați o platformă de brokeraj premium precum cele menționate anterior. În plus, nucleul Revolut nu este robo-advisor, iar această companie are încă un istoric scurt.
Fondată în 2015, Revolut și-a extins rapid serviciile pentru a deveni o super-aplicație financiară cuprinzătoare cu peste 35 de milioane de clienți în întreaga lume. Introducerea Robo-Advisor în SEE face parte din misiunea continuă a Revolut de a democratiza serviciile financiare și de a face investițiile mai accesibile.
Site-ul Robo-Advisor al Revolut utilizează tehnologia pentru a oferi o experiență de investiții complet automatizată. Serviciul construiește portofolii personalizate pe baza toleranței individuale la risc și a obiectivelor financiare, reechilibrându-se continuu pentru a se alinia cu mișcările pieței. Această abordare asigură o strategie de investiții "hands-off", potrivită atât pentru începători, cât și pentru cei cu un program încărcat.
O caracteristică notabilă este cerința de investiție minimă scăzută de 100 EUR, care deschide ușa unui public mai larg pentru a-și începe călătoria investițională. Deși comisionul anual de administrare de 0,75% este competitiv, utilizatorii trebuie să ia în considerare acest cost în strategia lor generală de investiții.
Angajamentul Revolut față de soluțiile financiare ușor de utilizat se extinde dincolo de Robo-Advisor. Aplicația oferă, de asemenea, o gamă largă de oportunități de investiții, inclusiv titluri cotate în SUA și UE și diverse ETF-uri, oferind o platformă completă pentru opțiuni de investiții diversificate.
În ceea ce privește securitatea, serviciile de investiții din SEE sunt furnizate de Revolut Securities Europe UAB, o firmă de investiții autorizată și reglementată de Banca Lituaniei. Acest lucru asigură faptul că investițiile utilizatorilor sunt protejate în conformitate cu standarde de reglementare stricte.
Pe scurt, Revolut Robo-Advisor este o completare strategică a suitei sale de instrumente financiare, concepută pentru a simplifica și îmbunătăți procesul de investiții pentru utilizatorii săi.
Site-ul Robo-Advisor al Revolut funcționează exclusiv prin intermediul aplicației sale mobile, fără a oferi o platformă web separată. Această abordare "mobile-first" este în concordanță cu obiectivul general al Revolut de a furniza servicii financiare printr-o aplicație convenabilă și ușor de utilizat. Mai jos este prezentată o prezentare generală a principalelor caracteristici și funcționalități.
Navigarea prin aplicația mobilă Revolut este destul de simplă. Pentru a accesa Robo-Advisor, mergeți la fila "Invest" și selectați-o. Aici, veți vedea portofoliul pe care l-ați selectat anterior. În acest exemplu, este afișat portofoliul "Aggressive Growth".
Pentru a vizualiza toate alocările portofoliului, apăsați pur și simplu butonul "See all". Acest lucru va dezvălui toate deținerile portofoliului, inclusiv ETF-urile care urmăresc indici care conțin acțiuni, ETF-urile care urmăresc obligațiuni și procentul de numerar alocat.
Revolut oferă o interfață intuitivă și ușor de utilizat, accesibilă prin intermediul aplicației sale mobile. Platforma este concepută pentru a facilita utilizatorilor navigarea și gestionarea investițiilor din mers. Principalele caracteristici includ:
Conținut educațional: Revolut oferă resurse educaționale prin intermediul secțiunii sale "Learn", axate în principal pe criptomonede. Cu toate acestea, puteți găsi, de asemenea, informații privind conștientizarea fraudelor și protejarea banilor dumneavoastră, care sunt utile pentru toți utilizatorii.
Revolut Robo-Advisor vă adaptează parcursul investițional printr-o abordare personalizată, începând cu un chestionar inițial pentru a vă evalua toleranța la risc, obiectivele financiare și orizontul de timp pentru investiții. Aceste informații constituie baza pentru portofoliul recomandat. Deși vă puteți ajusta ulterior profilul de risc, este esențial să rețineți că răspunsurile dvs. inițiale vor avea un impact semnificativ asupra compoziției portofoliului recomandat.
Iată lista de oferte Revolut Robo-Advisor în funcție de profilul tău:
1. Portofoliu defensiv
Conceput pentru obiective de investiții cu un orizont pe termen scurt. Este cel mai potrivit pentru investitorii care prioritizează stabilitatea și conservarea capitalului în detrimentul creșterii ridicate.
Acest portofoliu include de obicei 98% în ETF-uri care reproduc obligațiuni și 2% în numerar (EUR) pentru a asigura conservarea capitalului.
Pentruo investiție de 1 000 EUR pe o perioadă de 10 ani, cu un randament mediu anual de 2,09%, valoarea finală preconizată este de aproximativ 1 221 EUR.
2. Portofoliu lent și constant
Conceput pentru obiective de investiții cu un orizont de timp pe termen scurt-mediu. Ideal pentru investitorii care apreciază conservarea principalului, dar care acceptă un grad redus de risc și volatilitate pentru a căuta un anumit potențial de creștere.
Acest portofoliu cuprinde, de obicei, 25% în ETF-uri care conțin acțiuni, 73% în ETF-uri care reproduc obligațiuni și 2% în numerar (EUR). Pentru o investiție de 1 000 EUR timp de 10 ani, cu un randament mediu anual de 5,55%, valoarea finală preconizată este de aproximativ 1 717 EUR.
3. Portofoliu echilibrat de pachete
Acest portofoliu este conceput pentru obiective de investiții cu un orizont pe termen mediu. Este cel mai potrivit pentru investitorii care caută randamente relativ ridicate, fiind în același timp dispuși să accepte un risc modest.
Acest portofoliu include de obicei o combinație diversificată de 52% în ETF-uri care conțin acțiuni, 48% în ETF-uri care reproduc obligațiuni și 2% în numerar (EUR). Pentru o investiție de 1 000 EUR timp de 10 ani, cu un randament mediu anual de 10,13%, valoarea finală preconizată este de aproximativ 2 625 EUR.
4. Portofoliu Bold Stack
Conceput pentru obiective de investiții cu un orizont pe termen mediu-lung. Este cel mai potrivit pentru investitorii care caută creștere pe termen lung cu randamente ceva mai puțin variabile și volatilitate peste medie.
Acest portofoliu este compus în principal din 70% în ETF-uri care conțin acțiuni, 28% în ETF-uri care reproduc obligațiuni și 2% în numerar (EUR).Pentru o investiție de 1.000 € pe o perioadă de 10 ani, cu un randament mediu anual de 12,46%, valoarea finală preconizată este de aproximativ 3.241 €.
5. Portofoliu de creștere agresivă
Acest portofoliu este conceput pentru obiective de investiții cu un orizont pe termen lung. Este cel mai potrivit pentru investitorii care se concentrează pe un potențial de creștere ridicat, cu capacitatea de a rezista la oscilații mai mari ale pieței.
Acest portofoliu este ponderat în proporție de 88% în ETF-uri care conțin acțiuni, 10% în ETF-uri care reproduc obligațiuni și 2% în numerar (EUR), urmărind o creștere maximă în ciuda volatilității ridicate.Pentru o investiție de 1.000 € pe o perioadă de 10 ani, cu un randament mediu anual de 15,62%, valoarea finală preconizată este de aproximativ 4.258 €.
Utilizatorii pot automatiza investițiile regulate de la 10 EUR în portofoliul ales. Această funcție permite contribuții constante la o frecvență și o sumă definite de dvs.
Investind în mod regulat, puteți beneficia de metoda dollar-cost averaging, o strategie care poate contribui la atenuarea impactului volatilității pieței pe termen scurt. Aceasta promovează, de asemenea, obiceiul de a investi în mod constant, care poate fi esențial pentru acumularea de avere în timp.
Revolut reechilibrează automat portofoliul dvs. pentru a-și menține alocarea țintă a activelor în timp. Acest proces implică cumpărarea și vânzarea periodică de active pentru a se asigura că nivelul de risc al portofoliului dvs. rămâne în concordanță cu preferințele dvs. inițiale, chiar dacă condițiile de piață fluctuează.
Notă: Aceste proiecții oferă o privire asupra potențialelor randamente viitoare bazate pe date istorice. Cu toate acestea, este important să rețineți că randamentele reale pot varia, iar investițiile sunt supuse riscurilor. Luați întotdeauna în considerare obiectivele dvs. financiare și toleranța la risc înainte de a selecta un portofoliu.
Serviciul Revolut Robo-Advisor vine cu o structură de taxe simplă pentru utilizatorii din Spațiul Economic European (SEE). Taxa principală este o taxă anuală de administrare de 0,75%, calculată lunar pe baza soldului mediu zilnic al investițiilor dumneavoastră. Această taxă acoperă costurile de gestionare a portofoliului și este dedusă automat din contul dvs. Robo-Advisor la sfârșitul fiecărei luni.
Pentru a exemplifica, dacă soldul mediu lunar al portofoliului dvs. este de 10.000 EUR, comisionul lunar de administrare ar fi de 6,16 EUR. Aceasta se calculează după cum urmează:
€10,000 * 0.0075 * (30/365) = €6.16
În funcție de țara dumneavoastră de reședință, acest comision de 0,75% poate include un TVA de 21% stabilit în Lituania. Dacă se aplică TVA, acesta este deja încorporat în comisionul de 0,75%, astfel încât nu veți vedea niciun cost suplimentar.
Singurele comisioane suplimentare sunt ratele totale de cheltuieli incluse în ETF-uri, care variază în funcție de ETF-urile specifice alese pentru strategia dvs. de investiții.
Aceste costuri sunt inerente ETF-urilor și nu sunt percepute direct de Revolut.
Revolut nu percepe comisioane pentru:
Pentru o defalcare completă a comisioanelor Revolut, puteți găsi detalii suplimentare pe site-ul lor.
Platforma de investiții Revolut dispune de diverse măsuri de securitate și funcționează într-un cadru reglementat pentru a proteja activele utilizatorilor. Să aprofundăm modul în care Revolut îți protejează investițiile.
Serviciul Robo-Advisor al Revolut este furnizat de Revolut Securities Europe UAB, care este licențiată și reglementată de Banca Lituaniei. Acest cadru de reglementare garantează că platforma aderă la standarde și practici financiare stricte.
Utilizatorii Revolut Robo-Advisor beneficiază de protecție în cadrul sistemului lituanian de asigurare a depozitelor și investițiilor. În cazul în care Revolut Securities Europe UAB devine insolvabilă, acest sistem vă protejează investițiile până la 22 000 EUR, incluzând atât numerarul, cât și titlurile deținute în contul dvs. Robo-Advisor .
Această protecție nu acoperă riscurile de piață asociate cu investițiile. Ca în cazul oricărui instrument financiar, utilizarea Robo-Advisor implică riscul de a pierde toți sau o parte din banii investiți.
Pentru mai multe informații cu privire la modul în care Revolut vă protejează investițiile, puteți vizita informațiile lor cheie privind schema de asigurare a răspunderii investitorilor aici.
Revolut utilizează protocoale de securitate avansate pentru a proteja datele și investițiile utilizatorilor. Principalele caracteristici de securitate includ:
Revolut se asigură că investițiile dvs. sunt păstrate și gestionate în siguranță:
Pentru mai multe informații, puteți consulta informațiile cheie ale Revolut privind schema de asigurare a obligațiilor investitorilor aici.
Revolut oferă asistență pentru clienți în principal prin intermediul centrului său de asistență din aplicație, care găzduiește o colecție cuprinzătoare de întrebări frecvente concepute pentru a răspunde întrebărilor și problemelor comune. Pentru o asistență mai personalizată, compania afirmă că asistența prin chat live este disponibilă direct prin intermediul aplicației.
Deși Revolut indică faptul că asistența prin chat live este accesibilă, experiența mea ca utilizator din Portugalia sugerează contrariul. Deși am urmat pașii indicați de Revolut pentru a accesa chat-ul live, mi s-au prezentat doar întrebări frecvente și nicio opțiune de a discuta cu un agent live. Acest lucru sugerează că disponibilitatea chat-ului live poate varia în funcție de locația dvs. sau de alți factori.
Dacă vă aflați în imposibilitatea de a accesa chat-ul live, Revolut pune la dispoziție o adresă de e-mail și o linie telefonică automată pentru cererile de asistență pentru clienți.
Puteți găsi mai multe detalii despre aceste metode alternative de contact și alte resurse de asistență pe site-ul oficial Revolut.
Revolut Robo-Advisor este conceput pentru a simplifica procesul de investiții pentru rezidenții din Spațiul Economic European (SEE). Pentru a începe, veți avea nevoie mai întâi de un cont Revolut Bank UAB activ și de o identitate verificată.
Trebuie să îndepliniți următoarele criterii pentru a deschide un cont Robo-Advisor :
Puteți aplica pentru un cont Robo-Advisor direct în aplicația Revolut:
Revolut va revizui de obicei cererea dvs. în termen de 48 de ore și vă va notifica când contul dvs. de tranzacționare este gata.
Robo-Advisor necesită o investiție inițială minimă de 100 €, ceea ce îl face accesibil unei game largi de investitori.
De asemenea, veți completa un chestionar de adecvare pentru a vă evalua situația financiară, toleranța la risc și experiența în investiții. Aceste informații sunt utilizate pentru a crea o strategie de investiții personalizată și un model de portofoliu care să se alinieze nevoilor și obiectivelor dvs. individuale.
În timpul procesului de înscriere, va trebui să furnizați:
Robo-Advisor funcționează cu moneda de bază a contului dvs. Revolut. Deși Revolut acceptă mai multe valute, investițiile Robo-Advisor vor fi denominate și gestionate în moneda de bază aleasă. Dacă depuneți fonduri într-o monedă diferită de moneda dvs. de bază, Revolut va converti automat suma la cursul de schimb în vigoare, ceea ce poate genera comisioane în funcție de tipul contului dvs. și de monedele specifice implicate.
Serviciul Revolut Robo-Advisor este accesibil în prezent rezidenților din următoarele țări europene:
Austria, Belgia, Bulgaria, Croația, Cipru, Cehia (Republica Cehă), Danemarca, Estonia, Finlanda, Franța, Germania, Grecia, Ungaria, Islanda, Irlanda, Italia, Letonia, Liechtenstein, Lituania, Luxemburg, Malta, Olanda, Norvegia, Polonia, Portugalia, România, Slovacia, Slovenia, Spania și Suedia.
Pe scurt, Revolut Robo-Advisor oferă un punct de intrare convenabil și accesibil în lumea investițiilor, în special pentru cei care doresc o abordare de tip hands-off. Interfața sa ușor de utilizat, investiția minimă redusă și comisioanele competitive fac din aceasta o opțiune atractivă atât pentru începători, cât și pentru investitorii experimentați.
Cu toate acestea, opțiunile limitate de investiții, absența portofoliilor ESG și potențialele provocări legate de asistența pentru clienți sunt factori care trebuie luați în considerare.
În plus, dacă vă simțiți confortabil să vă gestionați propriile investiții și să economisiți taxa anuală, va fi mai bine să utilizați o platformă de tranzacționare și să cumpărați singur ETF-urile, în locul unui robo-advisor.
Cauți alternative la Revolut Robo-Advisor? Consultați lista noastră cuprinzătoare de robo-advisori disponibili pentru a compara caracteristicile și a găsi soluția perfectă pentru nevoile dvs. de investiții.
Sper că v-am ajutat și nu ezitați să ne contactați dacă doriți să împărtășiți feedback sau dacă aveți întrebări.
.png)
