Pe măsură ce interesul pentru serviciile automate de investiții continuă să crească, instituțiile financiare care doresc să intre pe această piață se confruntă cu o oportunitate valoroasă: platformele robo-advisor cu etichetă albă. Aceste soluții la cheie oferă o modalitate rentabilă și eficientă pentru consilieri, start-up-uri și instituții financiare de a-și crea propriul serviciu robo-advisor fără a fi nevoie de o dezvoltare extinsă. Prin utilizarea unei platforme white label robo-advisor , aceștia pot oferi clienților lor o experiență de investiții de înaltă calitate și ușor de utilizat, evitând în același timp cheltuielile generale și riscurile asociate construirii unei platforme de la zero.
În acest articol, vom oferi un ghid cuprinzător pentru a vă ajuta să vă creați site-ul robo-advisor cu o soluție white-label.
Vom analiza principalii furnizori de servicii cu etichetă albă robo-advisor , subliniind punctele lor forte și diferențiatoarele. De asemenea, vom discuta despre caracteristicile cheie de care trebuie să țineți cont atunci când selectați furnizorul potrivit și vom evalua soluțiile disponibile pe piață pentru a vă ajuta să luați o decizie în cunoștință de cauză. În plus, vom examina beneficiile și dezavantajele soluțiilor white label, asigurându-ne că aveți o înțelegere completă a oportunităților și provocărilor implicate.
Așadar, fie că sunteți la început de drum, fie că doriți să aflați mai multe despre robo-advisorii white label, citiți în continuare pentru a afla mai multe!
O platformă robo-advisor cu etichetă albă este o soluție gata pregătită, oferită de un furnizor terț, care permite instituțiilor financiare să redenumească și să personalizeze serviciul ca fiind al lor. Aceasta simplifică procesul de lansare a unui serviciu robo-advisor , eliminând necesitatea ca instituțiile să creeze tehnologia de la zero. Prin utilizarea unei platforme white label, instituțiile se pot concentra pe competențele lor de bază, cum ar fi implicarea clienților și marketingul, încredințând în același timp platformei sarcinile de gestionare a investițiilor și a portofoliului.
TradingFront oferă o soluție completă de etichetă albă robo-advisor pentru a ajuta consilierii financiari și firmele de administrare a patrimoniului să își lanseze propriul serviciu de consultanță digitală de marcă. Platforma este complet personalizabilă, permițându-vă să o marcați cu propriul logo, culori și fonturi.
Puteți personaliza complet chestionarul investitorului pentru a se alinia cu filosofia dvs. de investiții și pentru a genera portofolii care se potrivesc modelelor dvs. de alocare a activelor. Procesul complet digital de onboarding al TradingFront simplifică documentele clienților prin formulare digitale ușor de utilizat pentru deschiderea și menținerea contului. Interfața intuitivă facilitează onboarding-ul clienților, permițându-le să încarce documente și să completeze cererile cu ușurință.
În ceea ce privește gestionarea portofoliului, TradingFront oferă reechilibrare automată pentru a menține portofoliile clienților aliniate cu obiectivele bazate pe modelele dvs. personalizate. Acesta oferă instrumente pentru revizuirea derapajelor portofoliului, a istoricului reechilibrării și a detaliilor tranzacțiilor înainte de execuție. Aveți flexibilitatea de a reechilibra conturi individuale, grupuri de conturi sau întregul portofoliu.
În plus, TradingFront oferă un CRM integrat cu instrumente integrate pentru gestionarea relațiilor cu clienții, înregistrarea interacțiunilor, crearea de memento-uri și organizarea datelor esențiale ale clienților. De asemenea, puteți eticheta aplicația lor mobilă, care oferă o experiență digitală convingătoare pentru clienți, cu caracteristici funcționale complete care includ agregarea datelor, finanțarea instantanee prin autentificare ACH, raportarea performanței, centrul de documente și rapoartele fiscale, mesageria directă și securitatea în doi pași.
În plus, TradingFront acceptă diverse tipuri de conturi, inclusiv conturi individuale, conturi comune, conturi de pensii (cum ar fi IRA tradițională, SEP IRA, Roth IRA, Rollover IRA), conturi fiduciare și UGMA/UTMA. Taxa de abonament la platformă este fixă la 100 de dolari pe lună, acoperind primele 100 de conturi sau primele 10 milioane de dolari AUM. Apoi, puteți alege între două opțiuni de tarifare:
ETFmatic este un cunoscut site european robo-advisor care oferă, de asemenea, un motor B2B destinat gestionării digitale a averii. Acest motor permite oricărei întreprinderi să ofere servicii online de gestionare a investițiilor pentru orice gamă de clienți dorește. ETFmatic oferă o serie de modele de parteneriat pentru a răspunde nevoilor specifice ale partenerilor săi, inclusiv White Label, Hybrid, API Integration și SaaS.
Cu White Label, vă puteți lansa propria dvs. marcă proprie robo-advisor, cu aplicații Android, Apple și Web personalizate, dezvoltate și gestionate de ETFmatic.
Hybrid vă permite să oferiți servicii de robo-advisory fără întreruperi prin propriul front-end, prin integrarea API. Acest lucru vă permite să vă însușiți aspectul produsului și să îl adăugați la oferta dvs. existentă.
Integrarea API oferă posibilitatea de a încorpora o etichetă albă robo-advisor pe care clienții dvs. o pot accesa prin intermediul portalului existent, fără a fi nevoiți să treacă printr-un proces suplimentar de onboarding.
SaaS oferă opțiunea de a încorpora serviciile digitale de gestionare a patrimoniului în ofertele existente prin licențierea pachetului tehnologic al ETFmatic.
ETFmatic oferă o gamă largă de opțiuni de creare a portofoliului, inclusiv monede, alocarea activelor, ponderi și reechilibrare. Aceste opțiuni vă permit să creați portofolii personalizate care să răspundă nevoilor specifice ale clienților dumneavoastră. Structura modulară a prețurilor ETFmatic vă permite să selectați doar serviciile de care aveți nevoie, asigurându-vă că plătiți doar pentru caracteristicile de care aveți nevoie. Această structură de prețuri vă permite, de asemenea, să vă scalați rapid și ușor oferta de gestionare digitală a patrimoniului pentru a răspunde nevoilor în schimbare ale afacerii dvs.
Puteți desfășura o varietate de activități reglementate prin intermediul pachetului tehnologic al ETFmatic, inclusiv păstrarea banilor clienților, aranjarea tranzacțiilor de investiții, protejarea și administrarea activelor și multe altele. În calitate de partener al ETFmatic, puteți opera în baza propriilor aprobări de reglementare sau în baza licenței ETFmatic/Aion, care poate fi utilizată în 32 de țări europene în plus față de o licență bancară. Acest lucru înseamnă că vă puteți implementa serviciul și puteți deveni operațional rapid. Ca urmare, considerăm că ETFmatic este alegerea ideală pentru întreprinderile fintech europene care doresc să intre pe piața europeană de robo-advisory.
Saxo Bank este unul dintre principalii furnizori de soluții de tranzacționare și tehnologie pentru piețele de capital. Acesta oferă o gamă largă de produse și servicii pentru bănci, brokeri, fintech-uri, companii de asigurări și administratori de patrimoniu. Platforma de gestionare a averii a Saxo Bank oferă o soluție digitală unică de gestionare a averii pentru mandatele autodirecționate, consultative și discreționare. Banca deservește în prezent peste 120 de bănci și brokeri, la care se adaugă peste 300 de intermediari financiari.
SaxoPartnerConnect este un sistem care permite partenerilor să conecteze toate operațiunile lor de afaceri, cum ar fi consultanța, gestionarea portofoliului, gestionarea comisioanelor clienților, raportarea clienților, administrarea activelor și administrarea numerarului, cu opțiunea de a utiliza platforme cu marcă albă sau co-brand.
Cu SaxoInvestor, partenerii pot veni în întâmpinarea investitorilor de retail cu o aplicație ușor de utilizat, care simplifică diversificarea și crearea de portofolii gestionate și de autotranzacționare cu produse în numerar. Instrumentul de gestionare a modelelor permite gestionarea eficientă a unui număr mare de clienți, permițând partenerilor să creeze portofolii model și să distribuie modele de investiții atât pentru soluțiile discreționare, cât și pentru cele consultative.
Soluția white-label a Saxo Bank oferă o gamă completă de servicii de tranzacționare și investiții, de la execuție la post-tranzacționare. De asemenea, asigură gestionarea zilnică a conturilor și suport operațional prin servicii de bază și mentenanță IT 24/7, asigurându-se că partenerii lor se pot baza pe faptul că platforma va fi funcțională fără probleme tehnice. Saxo Bank publică online studii de caz privind modul în care a ajutat clienții să își îndeplinească nevoile specifice.
Investify TECH este o companie fintech cu sediul în Luxemburg care oferă o soluție white-label robo-advisor instituțiilor financiare precum bănci, administratori de active și companii de asigurări. Platforma oferă clienților consultanță digitală pentru investiții și soluții de gestionare a portofoliului, permițându-le să investească într-o gamă largă de clase de active, inclusiv acțiuni, obligațiuni și ETF-uri. Platforma este standardizată și foarte adaptabilă, permițând personalizarea designului frontend, a fluxurilor și proceselor, a rapoartelor și documentelor, a gestionării activelor și portofoliilor și a structurii prețurilor, printre altele.
Platforma oferă o gestionare flexibilă a activelor care permite partenerilor să își personalizeze portofoliile. Aceștia pot utiliza portofoliile model ale platformei, își pot dezvolta propriile portofolii împreună cu un administrator de active renumit sau pot utiliza piața pentru a accesa portofolii model de la administratori de active renumiți.
Platforma acoperă o gamă largă de clase de produse, inclusiv acțiuni, ETF-uri, obligațiuni, fonduri, certificate și produse nelichide. De asemenea, include caracteristici precum cerințele de sustenabilitate (ESG, SDG, Look Through etc.), o abordare opțională de tip core-satellite (personalizare în masă) și algoritmi de ajustare pentru individualizarea ușoară a portofoliului.
Platforma permite clienților să își monitorizeze investițiile, să le urmărească performanța și să își ajusteze portofoliul în funcție de necesități. Soluția companiei include, de asemenea, o varietate de funcții de raportare și conformitate, cum ar fi procesele de cunoaștere a clientelei (KYC) și de combatere a spălării banilor (AML), pentru a asigura conformitatea cu reglementările. Printre alte caracteristici se numără înscrierea cu autoservire, portaluri/aplicații sau API-uri pentru clienții finali, raportare inteligentă, conexiune cu banca custode, CRM și instrument de analiză, reglementare și funcționare zilnică ușoară.
Investify TECH oferă, de asemenea, asistență și întreținere permanentă pentru a se asigura că platforma este actualizată și conformă cu cerințele de reglementare. Puteți programa o demonstrație cu unul dintre reprezentanții lor pentru a obține o experiență live a platformei și a proceselor sale.
Gambit este o fintech europeană care oferă o soluție B2B robo-advisor cu etichetă albă care ajută instituțiile financiare să ofere clienților lor o experiență de investiții personalizată și fără întreruperi. Printr-o interfață de utilizator simplă și interactivă, clienții își pot crea profilul de risc, pot selecta portofolii care corespund acestuia, pot compara simulări și își pot urmări investițiile în mod digital. Soluția de administrare discreționară Gambit poate fi implementată în câteva luni, ceea ce o face o modalitate rapidă și ușoară de a adăuga servicii de robo-advisory afacerii dumneavoastră.
Onboarding-ul digital al Gambit asigură verificarea clienților și conformitatea profilurilor lor de risc cu reglementările MIFID. Acest lucru include luarea în considerare a aversiunii la risc, percepția, situația financiară și cunoștințele financiare ale acestora. Întregul proces este conceput pentru a fi ușor, interactiv și include elemente de gamificare. Gambit optimizează și automatizează gestionarea portofoliului pe baza strategiei de investiții și a universului de produse. Platforma permite personalizarea și se adaptează la diferite segmente de clienți, permițându-le acestora să introducă preferințe și constrângeri pentru un nivel mai mare de granularitate și personalizare percepută a portofoliilor lor. Clienții pot testa orice portofoliu cu bani virtuali înainte de a investi bani reali, ceea ce le permite să se familiarizeze cu caracteristicile platformei fără a pune în pericol bani reali.
Gambit include, de asemenea, interactivitate prin funcționalități de newsfeed și chat pentru a menține un schimb interactiv și uman cu clienții. Un tablou de bord oferă, de asemenea, consilierilor o imagine de ansamblu a clientelei lor și a acțiunilor pe care le-ar putea întreprinde pentru a îmbunătăți interacțiunea cu clienții.
Compania are mai multe cazuri de utilizare notabile, inclusiv BNP Paribas, Birdee și Keytrade Bank. BNP Paribas utilizează platforma Gambit pentru a automatiza gestionarea portofoliului, menținând în același timp o abordare personală pentru clienții săi. Birdee, o filială europeană robo-advisor și Gambit, valorifică tehnologia Gambit pentru a oferi o platformă B2C care permite oricui să investească într-o soluție discreționară de investiții. Keytrade Bank a încheiat un parteneriat cu Gambit pentru a dezvolta și implementa un algoritm de optimizare a portofoliului, care a fost apoi implementat pe noua lor platformă de investiții denumită KeyPRIVATE.
Aceste parteneriate demonstrează capacitatea Gambit de a oferi soluții flexibile, personalizabile și scalabile care răspund nevoilor diverselor instituții financiare și administratori de patrimoniu.
Lansarea unei platforme white label robo-advisor necesită o analiză atentă a furnizorului de servicii și a caracteristicilor tehnice pentru a asigura un parteneriat de succes. Pentru succesul platformei, este esențial să se desfășoare un proces de due diligence și să se selecteze un furnizor de renume și de încredere. Iată câțiva factori esențiali de care trebuie să țineți cont atunci când selectați un furnizor robo-advisor cu etichetă albă:
Costul stabilirii unei platforme robo-advisor cu etichetă albă poate varia în funcție de mai mulți factori, inclusiv furnizorul pe care îl alegeți, nivelul de personalizare necesar, caracteristicile și funcționalitatea de care aveți nevoie, precum și cerințele de reglementare din jurisdicția dumneavoastră.
De obicei, costurile asociate cu stabilirea unei platforme robo-advisor cu etichetă albă pot include:
Este important să rețineți că costurile asociate cu stabilirea unei platforme robo-advisor cu etichetă albă pot varia semnificativ în funcție de furnizor și de nivelul de personalizare necesar. Prin urmare, este important să efectuați o due diligence amănunțită și să comparați prețurile de la mai mulți furnizori pentru a-l găsi pe cel care răspunde cel mai bine nevoilor dvs. de afaceri și bugetului. Este demn de remarcat faptul că lista noastră cu cele mai bune platforme robo-advisor cu etichetă albă include unele platforme care oferă servicii începând de la 100 de dolari pe lună.
În concluzie, platformele robo-advisor cu etichetă albă reprezintă o soluție rentabilă și scalabilă pentru instituțiile financiare și administratorii de patrimoniu pentru a oferi consultanță digitală în materie de investiții și servicii de gestionare a portofoliului clienților lor. În acest articol, am acoperit unele dintre cele mai bune platforme robo-advisor cu etichetă albă de pe piață, fiecare având caracteristici și capacități unice.
Atunci când alegeți o platformă cu etichetă albă robo-advisor , este important să luați în considerare cu atenție factori cheie precum personalizarea, funcționalitatea, conformitatea, scalabilitatea și asistența pentru a vă asigura că platforma corespunde nevoilor dvs. de afaceri specifice și bugetului. Fiți conștienți de faptul că simpla încorporare a unor produse white label robo-advisor s-ar putea să nu vă diferențieze suficient de concurenți, deoarece multe bănci utilizează aceleași oferte generice. Evaluați temeinic modul în care platforma poate fi adaptată și îmbunătățită pentru a oferi caracteristici și experiențe unice și valoroase pentru potențialii dumneavoastră clienți.
O etichetă albă robo-advisor este un robo-advisor care este oferit de o terță parte și redenumit de o instituție financiară. Acest lucru permite instituției financiare să ofere servicii robo-advisor fără a fi nevoită să dezvolte și să întrețină propria platformă.
Există mai multe beneficii pentru utilizarea unei etichete albe robo-advisor, inclusiv:
Există câteva dezavantaje în utilizarea unei etichete albe robo-advisor, inclusiv:
.png)