Robo-consilierii au devenit populari în Arabia Saudită ca o soluție de investiții convenabilă și rentabilă. Aceste platforme automate utilizează algoritmi avansați și interfețe ușor de utilizat pentru a permite investitorilor să își gestioneze portofoliile și să își atingă obiectivele financiare. Cu toate acestea, cu o gamă largă de Robo-advisori disponibili, poate fi dificil să determinați care este cel mai potrivit pentru nevoile dumneavoastră. Aici intervine Robo-Advisor Finder.
Pentru a vă ajuta să luați o decizie în cunoștință de cauză, am întocmit o listă cu cei mai buni Robo-advisori din Arabia Saudită pentru 2024. Am luat în considerare factori cheie precum comisioanele, opțiunile de investiții, serviciile pentru clienți și experiența utilizatorilor atunci când am făcut alegerile noastre.
Iată o listă rapidă a celor mai importanți Robo-Advisori din Arabia Saudită:
Dacă sunteți un investitor saudit, există considerente importante atunci când selectați un Robo-advisor:
Pentru a determina cei mai buni robo-consilieri din Arabia Saudită, am efectuat o cercetare aprofundată, evaluând diverse platforme pe baza acestor caracteristici cheie. Iată rezultatele investigației noastre amănunțite.
💲 Taxe: 0,35% pe an
💵 Sold minim: SAR 1.000
🌙 Investiție Halal disponibilă: Da
Fondată în 2021, Malaa Technologies este o companie fintech saudită specializată în servicii de robo-consiliere. Este licențiată și reglementată de Autoritatea Monetară din Arabia Saudită (SAMA) și se angajează să ofere o platformă simplă, accesibilă tuturor și transparentă pentru persoanele fizice care doresc să își atingă obiectivele de economisire și investiții.
Deschiderea unui cont de investiții la Malaa este un proces simplu și convenabil care poate fi finalizat în întregime online. Răspunzând la câteva întrebări simple, algoritmii Malaa vă analizează profilul, luând în considerare factori precum vârsta, venitul, toleranța la risc și multe altele. Pe baza acestei analize, Malaa sugerează cel mai potrivit portofoliu pentru dvs.
Malaa oferă o singură strategie de investiții care cuprinde patru portofolii diferite, răspunzând nevoilor diverse ale investitorilor. Aceste portofolii sunt concepute cu niveluri de risc specifice, de la scăzut la ridicat, permițând investitorilor să îl aleagă pe cel care se aliniază cu toleranța lor la risc. Portofoliile alocă investițiile în patru fonduri tranzacționate la bursă (ETF): HLAL pentru acțiuni americane, KSA pentru acțiuni saudite, GLD pentru aur și SPSK pentru obligațiuni. Pentru a începe, suma minimă de investiție este de 1 000 de riyali saudiți pentru depozitul inițial, iar investițiile ulterioare necesită un minim de 50 de riyali saudiți.
Malaa se mândrește cu respectarea Sharia, asigurându-se că produsele și serviciile sale de investiții sunt conforme cu principiile islamice. Platforma are un comitet Sharia intern și auditori externi pentru a asigura conformitatea. În plus, Malaa se ocupă de calcularea Zakat, o obligație religioasă, în numele utilizatorilor săi, făcând procesul transparent și fără complicații.
Malaa se remarcă pe piață prin comisioane reduse, cu un comision anual de doar 0,35%. În plus, comisioanele sunt deduse doar în momentul retragerii, păstrând randamentul investițiilor și economiile. În plus față de Robo-advisory, Malaa oferă opțiunea de a vă conecta contul bancar la platformă și de a vă analiza cheltuielile. Această caracteristică vă permite să obțineți informații despre obiceiurile dvs. de cheltuieli și să vă gestionați mai bine finanțele. În plus, Malaa are în plan să ofere servicii de finanțare în viitor, extinzându-și gama de soluții financiare.
💲Taxe: 20 de riyali pe lună. Pentru investiții > 60.000 SAR, comision anual de 0,4%
💵 Sold minim: 500 SAR
🌙 Investiție Halal disponibilă: Da
Tamra Capital este o societate de servicii financiare autorizată, recunoscută de Autoritatea pieței de capital.
Compania este specializată în a oferi persoanelor fizice acces ușor la fonduri de investiții locale și internaționale prin intermediul unei platforme securizate și automatizate. Această platformă este concepută pentru a elimina complexitățile și greutățile adesea asociate cu investițiile, asigurând operațiuni precise și eficiente. Tamra Financial se concentrează pe ETF-uri conforme cu Shariah, adresându-se investitorilor care caută opțiuni de investiții etice. Aceasta se concentrează pe EAU.
Este lider în robo-advisory în ceea ce privește AUM. Datele privind AUM-urile și abonații sunt publicate trimestrial de Saudi CMA.
💲Taxe: Începând cu 0,25%
💵 Sold minim: SAR 1.000
🌙 Investiție Halal disponibilă: Da
Drahim este un Robo-advisor fondat în 2021 care oferă o soluție convenabilă pentru a vă conecta toate conturile și investițiile într-un singur loc. Acesta este licențiat de Autoritatea Monetară din Arabia Saudită în cadrul sandbox-ului de reglementare și deține, de asemenea, o licență de la Autoritatea Saudită pentru Piața de Capital în cadrul laboratorului de tehnologie financiară.
Începutul cu Drahim este simplu. Începeți prin a vă defini obiectivele de investiții, iar pe baza acestora, se creează un portofoliu personalizat conceput pentru a se alinia la obiectivele dvs. Drahim oferă 10 portofolii care răspund diferitelor profiluri de risc, asigurându-se că există o opțiune potrivită pentru fiecare investitor. Ei oferă o alocare optimă a activelor pe baza portofoliului ales și a toleranței la risc. Activele sunt împărțite în trei categorii: Sukuk (obligațiuni islamice), proprietăți imobiliare și acțiuni (atât saudite, cât și globale).
Drahim pune mare accent pe asigurarea faptului că toate tranzacțiile financiare sunt în conformitate cu principiile islamice. Ei au un comitet specializat dedicat monitorizării și revizuirii tuturor activităților financiare pentru a asigura conformitatea cu reglementările Sharia. Acest angajament asigură alinierea investițiilor dvs. cu convingerile dvs. etice și religioase.
În plus față de gestionarea portofoliului, Drahim oferă rapoarte detaliate privind situația dvs. financiară. Această funcție oferă o prezentare completă a finanțelor dvs., inclusiv a conturilor bancare și a investițiilor dvs.
Suma minimă de investiție prin intermediul aplicației Drahim este de 1.000 de riyali saudiți, iar pentru investițiile ulterioare, puteți contribui cu doar 50 de riyali saudiți. Drahim percepe comisioane de administrare începând de la 0,25% anual, pe baza valorii activelor administrate. Structura specifică a comisioanelor poate varia în funcție de tipul de portofoliu pe care îl alegeți.
💲 Taxe: de la 0,4% pe an
💵 Sold minim: $100k
🌙 Investiție Halal disponibilă: Da
Vault Wealth este prima aplicație digitală de gestionare a averilor private din EAU concepută pentru HNWI.
Acesta oferă îndrumare personalizată din partea unor consilieri financiari dedicați care acordă prioritate intereselor clienților. Vault oferă o suită de oportunități de investiții, inclusiv portofolii diversificate de acțiuni și obligațiuni, oportunități pe piața privată, cum ar fi capitalul privat și capitalul de risc, și o soluție de gestionare a numerarului cu randament ridicat.
De ce să alegeți Vault Wealth?
Pentru investitorii care doresc să investească în conformitate cu principiile islamice, au creat portofolii diversificate cu diferite alocări în acțiuni și sukuk conforme cu shariah.
💲Cheltuieli: 1,44% (0,60% excluzând comisioanele ETF)
💵 Sold minim: SAR 500
🌙 Investiție Halal disponibilă: Da
Derayah este una dintre cele mai importante companii de servicii financiare din Arabia Saudită, licențiată de Autoritatea Saudită pentru Piața de Capital (CMA), care oferă o gamă largă de servicii de investiții și tranzacționare. Printre ofertele sale se numără Derayah Smart, un serviciu automatizat de gestionare a portofoliului care oferă clienților soluții complete de gestionare a patrimoniului.
Începerea cu Derayah Smart este un proces simplu. Începeți prin a completa un scurt chestionar de evaluare a riscurilor axat pe patru factori cheie, inclusiv vârsta, salariul, profesia și orizontul de timp. Pe baza răspunsurilor dumneavoastră, Derayah Smart utilizează algoritmi avansați pentru a propune una dintre cele trei opțiuni de portofoliu: conservator, echilibrat sau de creștere. Fiecare portofoliu constă în ponderi diferite de obligațiuni, acțiuni și instrumente ale pieței monetare.
Consilierii specializați în investiții monitorizează și ajustează continuu portofoliul dvs. pentru a optimiza performanța și a se adapta la condițiile de piață în schimbare. În plus, Derayah Smart vă permite să vă separați investițiile prin deschiderea mai multor conturi, fiecare dedicat unui obiectiv diferit. În plus, toate portofoliile Derayah Smart aderă la principiile islamice, investind exclusiv în active conforme cu Sharia.
În plus față de Derayah Smart, aceștia oferă o gamă largă de servicii de investiții și tranzacționare. Puteți monitoriza prețurile acțiunilor în timp real, puteți crea liste de supraveghere personalizate pentru acțiuni, ETF-uri și opțiuni și puteți executa ordine pe mai multe burse globale. Ofertele lor diverse includ acțiuni, contracte la termen, ETF-uri, Forex, venituri fixe și mărfuri.
Pentru a începe să investiți cu Derayah Smart, va trebui să aveți un cont Derayah. Odată ce aveți un cont, puteți transfera un minim de 500 SAR în Derayah Smart și să vă începeți călătoria investițională. Derayah percepe o taxă totală de 0,12% pe lună, echivalentă cu o taxă anuală de 1,44%. Din acest comision, 0,60% reprezintă comisionul de administrare al Derayah pentru furnizarea serviciului, în timp ce partea rămasă acoperă cheltuielile asociate ETF-urilor și administratorilor de fonduri subiacente.
💲Taxe: Între 0,50% și 0,85% pe an (minim 7 $ lunar)
💵 Sold minim: $500
🌙 Investiție Halal disponibilă: Da
Sarwa, o companie fintech din EAU înființată în 2017, oferă două servicii de investiții distincte: Sarwa Invest și Sarwa Trade. Sarwa Invest este un Robo-advisor care oferă o gamă de portofolii automatizate, cu costuri reduse, în timp ce Sarwa Trade este o platformă de tranzacționare fără comision pentru acțiuni și ETF-uri. Deși Sarwa nu este o companie saudită Robo-advisor, dar acceptă investitori saudiți și ar putea fi ideal dacă sunteți în căutarea unor strategii de investiții variate.
Punând accentul pe personalizare, Sarwa adaptează portofoliile pentru a corespunde obiectivelor specifice și toleranței la risc ale fiecărui investitor. Aceștia oferă cinci opțiuni de portofoliu: convențional, responsabil din punct de vedere social, Halal și integrare cripto pentru portofoliile convenționale și sustenabile. Fiecare strategie cuprinde 5 până la 7 niveluri de risc, de la foarte conservator la orientat spre creștere.
Sarwa simplifică procesul de investiții prin automatizarea unor sarcini precum reinvestirea dividendelor, reechilibrarea portofoliului și depozitele recurente. Ei oferă trei opțiuni de plan: Standard, Premium și Platinum. În funcție de plan, puteți beneficia de diverse caracteristici, cum ar fi consultanță financiară personalizată, portofolii diversificate la nivel global cu costuri reduse, reechilibrare inteligentă, reinvestirea dividendelor și servicii de planificare financiară.
Pentru a începe să investiți cu Sarwa, este necesar un sold minim de 500 $, în timp ce comisionul anual de administrare începe de la 0,85% (sau 7 $ lunar) și scade la 0,50% pe măsură ce soldul contului crește.
În plus, utilizatorii noi primesc un bonus de 50 $ prin utilizarea codului promoțional GHEF9ED9.
Puteți verifica recenzia noastră despre Sarwa pentru informații suplimentare.
💲Taxe: 1.00%
💵 Sold minim: SAR 1.000
🌙 Investiție Halal disponibilă: Da
Abyan Capital este o companie cu sediul în Arabia Saudită Robo-advisor , înființată în 2021, care își propune să automatizeze complet procesul de investiții și economisire. Acesta este licențiat de Autoritatea pieței de capital din Arabia Saudită și oferă o soluție ușor de utilizat, cu un accent principal pe împuternicirea persoanelor fizice să economisească pe termen lung și să planifice o pensie sigură. Într-o realizare remarcabilă, Abyan a reușit să acumuleze peste 500 de milioane SAR în active în administrare în primul său an de funcționare.
Deschiderea unui cont la Abyan durează doar trei minute, permițându-vă să vă începeți călătoria investițională cu ușurință. Pe baza informațiilor furnizate în timpul procesului de înregistrare, Abyan determină cel mai potrivit portofoliu pentru situația dvs. financiară. Acestea oferă trei portofolii distincte care investesc în diverse clase de active, atât la nivel național, cât și la nivel global. Aceste clase de active includ acțiuni saudite și internaționale, proprietăți imobiliare și sukuk (obligațiuni islamice). Abyan utilizează în principal instrumente de investiții pasive, cum ar fi fondurile tranzacționate la bursă (ETF), pentru a construi portofolii care să se alinieze obiectivelor dvs. financiare și toleranței la risc, determinate printr-un chestionar cuprinzător.
Abyan se asigură că toate produsele de investiții oferite pe platformă sunt conforme cu reglementările Sharia. Compania are un comitet intern Sharia dedicat revizuirii și aprobării conformității cu Sharia a ofertelor sale de investiții, asigurând liniștea clienților care caută opțiuni de investiții conforme cu Sharia.
Investiția minimă inițială cerută de Abyan este de 1 000 de riyali saudiți, fără nicio cerință minimă pentru investiții suplimentare ulterioare. Abyan percepe un comision anual de administrare de 1,00% pe baza activelor administrate (AUM), care este dedus lunar. În cele din urmă, aveți flexibilitatea de a depune și retrage fonduri din portofoliul dvs. de investiții în orice moment.
În concluzie, robo-consilierii au devenit o opțiune populară pentru investitorii care caută soluții de investiții automatizate și fără complicații. Pe măsură ce numărul de robo-consilieri din Arabia Saudită continuă să crească, selectarea celui potrivit poate fi o provocare.
În acest articol, am furnizat o listă cu cei mai buni robo-consilieri din Arabia Saudită pentru a ajuta investitorii să își restrângă opțiunile. Cu toate acestea, este important să rețineți că există multe alte companii care merită luate în considerare. Vă încurajăm să consultați lista noastră cuprinzătoare de Robo-advisori din Arabia Saudită pentru alte opțiuni.
În plus față de robo-consilierii enumerați în acest articol, există și alte platforme saudite care oferă servicii de robo-consiliere sau soluții de gestionare a investițiilor, precum Mod5r și Nakla. În plus, există Robo-consilieri internaționali precum SaxoSelect și inbestMe care acceptă investitori saudiți.
Atunci când evaluați robo-consilierii, vă recomandăm să vizitați site-urile acestora pentru a afla mai multe despre strategiile și abordările lor de investiții. În plus, compararea comisioanelor percepute, a caracteristicilor și a experienței clienților sunt etape esențiale în procesul de selecție.
Reamintim că informațiile de mai sus nu trebuie interpretate ca fiind sfaturi de investiții și trebuie considerate doar informații. Investitorii ar trebui să își facă propriile cercetări și să se documenteze cu privire la serviciile și oportunitățile cele mai potrivite pentru strategia lor de risc, randament și impact.
Vă dorim investiții de succes și în cunoștință de cauză!
Care este cel mai bun Robo-advisor în Arabia Saudită?
Cel mai bun Robo-advisor din Arabia Saudită poate varia în funcție de preferințele dumneavoastră individuale, obiectivele de investiții și toleranța la risc. Cu toate acestea, iată o listă de Robo-advisori care credem că sunt printre cei mai buni pentru investitorii saudiți:
Există opțiuni de investiții conforme cu Sharia sau Halal oferite de robo-consilieri?
Da, mulți robo-consilieri din Arabia Saudită oferă opțiuni de investiții conforme cu Sharia sau Halal pentru a răspunde nevoilor investitorilor care caută investiții care se aliniază principiilor islamice. Toți Robo-advisorii menționați în acest articol oferă portofolii conforme cu Sharia.
Îmi potpersonaliza portofoliul de investiții cu un Robo-advisor?
Gradul de personalizare poate varia în funcție de Robo-advisor. De obicei, puteți selecta dintr-o gamă de portofolii pre-construite în funcție de toleranța la risc, obiectivele și preferințele dvs. de investiții. În plus, unii Robo-consilieri pot oferi opțiunea de a ajusta alocările portofoliului pe baza unor preferințe sau restricții de investiții specifice sau pot sugera strategii personalizate.
De câți bani am nevoie pentru a investi într-un Robo-advisor?
Majoritatea Robo-consilierilor au un sold minim foarte scăzut pentru a începe să investiți (puteți găsi Robo-consilieri care vă permit să începeți să investiți începând de la SAR500).
Robo-consilierii bat piața?
Nu, majoritatea robo-consilierilor investesc în ETF-uri și încearcă să egaleze performanța unui anumit indice de referință al pieței. Astfel, ei tind să reproducă îndeaproape performanța pieței, mai degrabă decât să o depășească.
.png)