Robo-consilierii câștigă teren semnificativ în Germania ca soluție de investiții accesibilă și rentabilă. Aceste platforme automate utilizează algoritmi avansați și interfețe ușor de utilizat pentru a permite investitorilor să își atingă obiectivele financiare. Cu toate acestea, poate fi dificil să știi care este cel mai potrivit pentru tine. Aici intervine Robo-Advisor Finder.
Am compilat o listă rapidă a celor mai buni Robo-advisori din Germania pentru 2024. Pentru a vă simplifica căutarea și a vă ajuta să faceți o alegere în cunoștință de cauză, am analizat factori precum comisioanele, opțiunile de investiții, serviciile pentru clienți și experiența utilizatorului.
Iată lista rapidă a celor mai importanți robo-consilieri din Germania în 2024:
Pentru investitorii germani, factorii esențiali de care trebuie să țină cont atunci când aleg un Robo-advisor includ prețuri competitive, cerințe reduse privind depozitele minime, disponibilitatea planurilor de economii și capacitatea de a personaliza portofoliile de investiții.
Pentru a enumera cei mai buni robo-consilieri din Germania, am verificat diferite platforme și am evaluat principalele caracteristici, iar aici sunt rezultatele cercetării noastre aprofundate.
💲Taxe: Între 0,48% și 1,20%
💵 Sold minim: 0 €
💰 Plan de economii începând cu: 25 €
Fondat în 2013, Quirion a fost primul Robo-advisor din Germania. Oferă portofolii personalizate și strategii de investiții care să corespundă profilului dumneavoastră de risc și randament pentru cei care doresc să își investească banii într-un mod ușor, la costuri reduse și profesionist.
Quirion oferă o gamă completă de opțiuni de investiții pentru a se potrivi nevoilor dumneavoastră. Portofoliile lor de ETF-uri diversificate la nivel global reprezintă o bază solidă pentru strategia dvs. de investiții, adaptată pentru a se potrivi profilului dvs. de risc-randament. Aceste portofolii pot fi utilizate ca investiții de sine stătătoare sau combinate cu portofoliul Megatrends, care se concentrează pe piețe selectate, cum ar fi infrastructura, securitatea cibernetică, noile energii, inteligența artificială și orașele inteligente.
În plus față de portofoliul Megatrends, Quirion oferă 13 strategii tematice diferite care abordează subiecte specifice precum canabisul, cloud computing, sănătatea, inovarea și multe altele. Aceste strategii tematice oferă o diversificare suplimentară și potențiale perspective de creștere pentru portofoliul dvs. de investiții.
Quirion oferă o varietate de pachete de servicii pentru a vă satisface nevoile specifice:
Puteți investi gratuit până la 10.000 EUR timp de un an în pachetul digital.
💲Taxe: Fără comisioane anuale de administrare (se aplică alte comisioane)
💵 Sold minim: 50 $ pentru a deschide un cont; 500 $ pentru a investi în Portofoliile inteligente
💰 Începerea planului de economii: Nu este disponibil
eToro este o platformă de tranzacționare socială și de brokeraj cu mai multe active care a fost fondată în 2007. Aceasta a devenit o platformă online de top pentru investiții sociale și tranzacționare într-o gamă largă de active financiare, inclusiv acțiuni, criptomonede, mărfuri, Forex și altele.
eToro oferă Portofolii inteligente, o modalitate de ultimă generație și automatizată prin care investitorii își pot diversifica portofoliile și se pot expune la tendințele majore ale pieței. Aceste portofolii gata făcute sunt create de analiștii eToro și de startup-uri de investiții inovatoare. Există peste 80 de portofolii inteligente care acoperă o gamă largă de teme, tendințe și industrii de top ale pieței, inclusiv tehnologii disruptive, revoluția 5G, energie regenerabilă, metavers și multe altele.
Aceste strategii unice de investiții oferă investitorilor o modalitate convenabilă și diversificată de a investi fără a suporta comisioane de administrare a portofoliului. Cu toate acestea, trebuie să alegeți care portofoliu inteligent este potrivit pentru dvs., deoarece nu există niciun algoritm care să vă recomande cel mai potrivit pentru profilul dvs. Pentru a face acest lucru, urmați acești trei pași:
💲 Taxe: 0%
💵 Sold minim: 50 €
💰 Plan de economii începând cu: 50 €
Fondată în 2015, mintos este o platformă de investiții care vă expune la un mix de clase de active: tradiționale (obligațiuni, ETF-uri) și alternative (împrumuturi). Are peste 500.000 de clienți cu active în administrare de +600 de milioane de euro.
Utilizatorii noi pot folosi codul promoțional "M24STARTNOW" și pot primi instant 50 € dacă depun un depozit de minim 1.000 €. În plus față de bonusul de 50 €, investitorii se califică pentru un procent suplimentar de 1% din media zilnică a noilor investiții ale investitorului deținute pe platformă pe o perioadă de 90 de zile de la data începerii ofertei de bonus.
În cadrul portofoliilor ETF, puteți investi cu 0% comisioane (ETF-urile au comisioane încorporate, numite Total Expense Ratio - TER - și sunt independente de mintos). ETF-urile utilizate pentru personalizarea fiecărui portofoliu provin de la furnizori importanți de ETF-uri, precum iShares și Vanguard, și sunt toate cumulative:
Cu un minim de 50 de euro, puteți investi într-un set de portofolii, în funcție de profilul dumneavoastră de risc. Când vă înscrieți, trebuie să răspundeți la un chestionar care va determina alocarea corectă în acțiuni. În plus, beneficiați de reechilibrare automată, acces la o echipă de investiții și un raport anual în scopuri fiscale.
În ceea ce privește securitatea, Mintos este reglementată de Latvijas Banka, banca centrală a Letoniei. ETF-urile dvs. sunt deținute într-un cont bancar separat, securizat, distinct de activele proprii ale Mintos. Clienții Mintos intră sub incidența schemei de protecție a investitorilor, care compensează orice pierderi rezultate din nereturnarea activelor cu până la 90% (cu un maxim de 20 000 EUR) în cazul în care Mintos intră în faliment și nu poate returna activele clienților.
💲Taxe: Între 0,35% și 0,95%
💵 Sold minim: 25 €
💰 Plan de economii începând cu: 25 €
Whitebox este un important Robo-advisor german care combină gestionarea automată a portofoliului cu strategii de investiții hibride, îmbinând atât abordări active, cât și pasive. Cu o investiție minimă de doar 25 EUR, Whitebox oferă accesibilitate investitorilor de toate nivelurile. Planurile de economisire sunt, de asemenea, disponibile pentru aceeași sumă minimă. Platforma oferă, de asemenea, planuri de plată pentru cei care doresc să retragă fonduri.
Whitebox oferă cinci strategii diferite: Value, Value Green, Global, Global Green și Interest Portfolio, care răspund diferitelor preferințe de investiții. Aceste strategii se concentrează pe diferite clase de active, precum acțiuni, obligațiuni, proprietăți imobiliare și materii prime, cu o alocare de portofoliu de 8 până la 13 produse.
Whitebox combină investițiile clasice în fonduri indexate tranzacționate la bursă (ETF) și mărfuri tranzacționate la bursă (ETC) cu fonduri active, valorificând expertiza echipei sale de investiții. Investind în portofolii diversificate la nivel global în diferite clase de active, Whitebox își propune să protejeze investițiile de inflație, să creeze avere și să economisească timp prețios pentru clienții săi.
Începutul cu Whitebox este un proces simplu în trei etape. Investitorii își pot selecta strategia de investiții preferată, își pot personaliza investițiile în funcție de factori precum profilul de risc și valoarea investiției și pot primi o propunere de investiție personalizată prin e-mail, gratuit și fără obligații.
💲 Taxe: Între 0,49% și 0,75%
💵 Sold minim: 1.000 EUR
💰 Plan de economii începând cu: 20 €
Scalable Capital este una dintre cele mai importante platforme digitale de investiții din Germania, oferind servicii de brokeraj și de robo-consiliere pentru peste 600 000 de clienți, cu active în valoare de 15 miliarde EUR. Ei oferă portofolii pre-construite adaptate obiectivelor individuale, oferind diferite strategii de investiții pentru a răspunde diverselor obiective. Fie că sunteți în căutarea unor portofolii diversificate la nivel global sau a unor strategii cu focusuri investiționale specifice, cum ar fi climatul, valoarea sau megatendințele, Scalable Capital are opțiuni pentru a se potrivi preferințelor dvs. Strategiile lor includ:
Scalable Capital selectează ETF-uri cu costuri reduse dintr-un grup de peste 2.000 de opțiuni pentru a se asigura că investițiile dvs. sunt cât mai accesibile posibil. Ei monitorizează și ajustează continuu portofoliul dvs. pentru a reflecta modificările pieței, asigurându-se că investițiile dvs. rămân optimizate. Ei percep o taxă anuală cuprinsă între 0,49% și 0,75%, în funcție de valoarea portofoliului dvs. În cele din urmă, puteți începe să investiți cu Scalable Capital cu un minim de 20 € pe lună pentru un plan de economii sau o sumă forfetară de 1.000 €.
💲 Taxe: Între 0,38% și 0,68%
💵 Sold minim: 500 EUR
💰 Plan de economii începând cu: 25 €
Fondată în 2014, Growney s-a impus ca unul dintre cei mai importanți robo-consultanți din Germania. Prin intermediul platformei sale de robo-consiliere cu costuri reduse, Growney oferă investitorilor acces convenabil la portofolii diversificate alcătuite din ETF-uri de obligațiuni și acțiuni cu taxe reduse. Punând accentul pe simplitate, accesibilitate și randamente prudente ajustate în funcție de risc, Growney își propune să ajute investitorii pe termen lung în atingerea obiectivelor lor financiare.
Growney oferă clienților două strategii principale de investiții: Clasic și Durabil.
Ambele strategii sunt oferite prin intermediul a cinci profiluri de risc predefinite, variind de la alocări de 20% acțiuni/80% obligațiuni, potrivite pentru obiective mai conservatoare, până la o opțiune cu ponderare integrală a acțiunilor, pentru investitorii care caută creștere pe termen lung și se simt confortabil cu o volatilitate mai mare. Reechilibrarea automată contribuie la asigurarea alinierii portofoliilor la toleranța optimă la risc a fiecărui client în timp.
De asemenea, Growney simplifică economisirea cu ajutorul platformei sale ușor de utilizat. Investitorii își pot stabili obiectivele de investiții și pot începe un plan de economii cu doar 25 de euro. Growney menține costurile scăzute pentru clienții săi, cu comisioane începând de la 0,68% pe an pentru portofolii în valoare de sub 50.000 EUR și scăzând la 0,38% pe an pentru portofolii în valoare de 50.000 EUR și peste.
În concluzie, robo-consilierii au devenit o opțiune populară pentru investitorii care caută soluții de investiții automatizate și fără complicații. Pe măsură ce numărul de robo-consilieri din Germania continuă să crească, selectarea celui potrivit poate fi o provocare.
În acest articol, am furnizat o listă a celor mai buni Robo-advisori din Germania pentru a ajuta investitorii să își restrângă opțiunile. Cu toate acestea, este important să rețineți că există multe alte companii care merită luate în considerare. Vă încurajăm să consultați lista noastră cuprinzătoare de Robo-advisori din Germania pentru opțiuni suplimentare.
Atunci când evaluați robo-consilierii, vă recomandăm să vizitați site-urile acestora pentru a afla mai multe despre strategiile și abordările lor de investiții. În plus, compararea comisioanelor percepute, a caracteristicilor și a experienței clienților sunt etape esențiale în procesul de selecție.
Reamintim că informațiile de mai sus nu trebuie interpretate ca fiind sfaturi de investiții și trebuie considerate doar informații. Investitorii ar trebui să își facă propriile cercetări și să se documenteze cu privire la serviciile și oportunitățile cele mai potrivite pentru strategia lor de risc, randament și impact.
Vă dorim investiții de succes și în cunoștință de cauză!
Cel mai bun Robo-advisor din Germania poate varia în funcție de preferințele dumneavoastră individuale, obiectivele de investiții și toleranța la risc. Cu toate acestea, iată o listă de Robo-advisori care credem că sunt printre cei mai buni pentru investitorii germani:
Majoritatea Robo-consilierilor au un sold minim foarte scăzut pentru a începe să investească (puteți găsi Robo-consilieri care vă permit să începeți să investiți începând de la 5 $).
Gradul de personalizare poate varia în funcție de Robo-advisor. De obicei, puteți selecta dintr-o gamă de portofolii pre-construite în funcție de toleranța la risc, obiectivele și preferințele dvs. de investiții. În plus, unii Robo-consilieri pot oferi opțiunea de a ajusta alocările portofoliului pe baza unor preferințe sau restricții de investiții specifice sau pot sugera strategii personalizate.
Majoritatea Robo-consilierilor au un sold minim foarte scăzut pentru a începe să investească (puteți găsi Robo-consilieri care vă permit să începeți să investiți începând de la 5 €).
Nu, majoritatea robo-consilierilor investesc în ETF-uri și încearcă să egaleze performanța unui anumit indice de referință al pieței. Astfel, ei tind să reproducă îndeaproape performanța pieței, mai degrabă decât să o depășească.
.png)