Robo-consilierii urmăresc crearea de averi treptat, în timp, urmând un proces automatizat de gestionare a portofoliului. Numărul de robo-consilieri este în continuă creștere, acest serviciu de gestionare a averii devenind rapid popular în întreaga lume. Robo-consilierii facilitează investițiile prin minimizarea timpului de cercetare, eliminarea emoțiilor în momentul selectării investițiilor și automatizarea procesului de gestionare a portofoliului. În plus, comisioanele de gestionare sunt relativ mai mici în comparație cu consilierii financiari tradiționali. Printre celelalte servicii furnizate, unele platforme oferă instrumente de planificare financiară, tehnici de eficiență fiscală, acces la consilieri financiari umani, portofolii responsabile din punct de vedere social și o varietate de alte servicii.
La Robo-Advisor Finder, urmărim peste 80 de robo-consilieri din întreaga lume, dintre care mai mult de 15 își oferă serviciile investitorilor canadieni. Sunt multe de verificat, nu-i așa? În acest articol, vă vom ușura munca menționând cei mai buni Robo-advisori din Canada și motivele pentru care credem că se numără printre cele mai bune platforme automatizate de gestionare a averii.
Dacă doriți să aflați mai multe despre robo-consilieri, cum funcționează, ce servicii oferă și dacă acest tip de investiții automatizate este potrivit sau nu pentru dumneavoastră, puteți consulta articolul nostru "Ce este un Robo-advisor?"
Iată lista scurtă pe care o vom acoperi:
În timp ce robo-consilierii sunt populari în Statele Unite de mai mulți ani, multe instituții financiare adăugând această funcție la serviciile lor, Canada a rămas în urmă. Cu toate acestea, există numeroși Robo-advisori disponibili pentru canadieni care oferă servicii inovatoare la un cost foarte scăzut, făcând investițiile mai accesibile tuturor. În general, atunci când încercăm să clasificăm Robo-avizorii, căutăm prețuri scăzute, cerințe reduse privind depozitul minim și personalizarea sporită a portofoliului. Acești factori sunt, fără îndoială, printre cei mai importanți factori pe care investitorii trebuie să îi ia în considerare atunci când selectează un serviciu adecvat Robo-advisor.
Pentru a lista cei mai buni robo-consilieri din Canada, am verificat diferite platforme și am evaluat aceste trei caracteristici principale, iar aici sunt rezultatele cercetării noastre aprofundate.
💲Taxe: Între 0,4% și 0,5% pe an
💵 Sold minim: $0
💁 Acces la consilieri umani: Da
💬 Limbi acceptate: Engleză și franceză
Înființată în 2014, Wealthsimple are trei soluții inteligente de gestionare a averii care sunt disponibile pentru investitori:
Wealthsimple este potrivit pentru toți investitorii canadieni care caută un Robo-advisor cu taxe reduse, cu unele caracteristici suplimentare și un anumit grad de personalizare a portofoliului.
💲Taxe: 0,25% la primii 100.000 $; 0,20% după 100.000 $ pe an
💵 Sold minim: Niciun minim pentru deschiderea contului, dar 1.000 $ pentru a începe să investească
💁 Acces la consilieri umani: Da
💬 Limbi acceptate: Engleză și franceză
Questwealth este Robo-advisor oferit de Questrade Wealth Management Inc. o firmă canadiană de administrare a investițiilor. Compania a fost fondată în 1999 în Toronto și oferă portofolii pre-construite cu diferite niveluri de toleranță la risc: Agresiv, Creștere, Echilibrat, Venit și Conservator. De asemenea, au o opțiune de investiții responsabile din punct de vedere social, cu portofolii care au același set de profiluri de risc ca portofoliile standard.
Ceea ce este avantajos în comparație cu alți Robo-advisori este faptul că portofoliile Questwealth au un istoric relativ lung și puteți verifica performanța tuturor portofoliilor de la înființare. Acesta oferă, de asemenea, recoltarea pierderilor fiscale și reinvestirea automată a oricăror dividende primite. În plus, obțineți acces la Questrade dacă doriți să vă autogestionați portofoliul cu acces la acțiuni, opțiuni și ETF-uri.
Questwealth este potrivit pentru canadienii care doresc să investească în portofolii gestionate automat la un cost foarte scăzut.
💲 Taxe: 0,50% pe an
💵 Sold minim: Niciun minim pentru deschiderea contului, dar 1.000 $ pentru a începe să investească
💁 Acces la consilieri umani: Da
💬 Limbi acceptate: Engleză și franceză
RBC InvestEase este platforma robo-advisor a Royal Bank of Canada, cea mai mare bancă din Canada în ceea ce privește capitalizarea de piață și cu peste 17 milioane de clienți. În urma unui scurt chestionar, aceștia recomandă un portofoliu gestionat automat de ETF-uri diversificate. ETF-urile lor cu costuri reduse încearcă să urmărească indici de piață de înaltă calitate, iar combinația de ETF-uri cu numerar, cu venit fix și cu acțiuni depinde de obiectivele dvs. financiare și de toleranța la risc. RBC InvestEase nu solicită un minim pentru deschiderea unui cont. Cu toate acestea, odată ce soldul dvs. ajunge la 1.000 de dolari, puteți începe să investiți.
RBC InvestEase este potrivit pentru canadienii care se simt mai confortabil în relația cu un Robo-advisor susținut de o bancă.
💲Taxe: 0,50% pentru solduri de până la 500.000 $ și 0,40% peste 500.000 $ pe an (minim 4,99 $/lună)
💵 Sold minim: 5.000
💁 Acces la consilieri umani: Da
💬 Limbi acceptate: Engleză
Fondată în 2016, Justwealth este o altă companie canadiană Robo-advisor care oferă o gamă largă de portofolii gestionate automat. Ei au peste 60 de portofolii diferite, care vizează diferite profiluri de investitori, și urmează o abordare bazată pe obiective în procesul de construcție a portofoliului lor. Portofoliile lor includ opțiuni de investiții responsabile din punct de vedere social, iar comisioanele sunt foarte simple, de 0,50% pentru conturile cu solduri mai mici de 500.000 de dolari și de 0,40% pentru toate soldurile care depășesc acest prag. În plus, profesioniștii lor calificați în investiții se oferă să vă ofere o analiză gratuită a portofoliului dvs. actual de investiții. În ceea ce privește dezavantajul, aceștia au o cerință de sold minim ridicată (5.000 de dolari) în comparație cu alți robo-consilieri canadieni.
Justwealth este potrivit pentru investitorii canadieni care caută un nivel ridicat de portofolii personalizate, având în același timp acces la servicii de planificare financiară.
💲 Taxe: Între 5 $/lună (sub 10 000 $) și 150 $/lună (peste 325 000 $)
💵 Sold minim: 100
💁 Acces la consilieri umani: Da
💬 Limbi acceptate: Engleză
Nest Wealth este o companie canadiană înființată în 2014, care oferă soluții de gestionare a patrimoniului pentru investitori individuali, consilieri financiari și instituții financiare. Pe baza toleranței dvs. personale la risc, a obiectivelor dvs. și a situației dvs. financiare actuale, aceștia dezvoltă o alocare ideală personalizată a activelor, care include obligațiuni, acțiuni și ETF-uri imobiliare. Un manager de portofoliu vă va contacta pentru a se asigura că sunteți de acord cu răspunsurile date în chestionarul de risc și veți putea ajusta alocarea și ținta de numerar din portofoliu pentru a vă satisface nevoile de lichidități pe termen scurt. Apoi, se ocupă de gestionarea portofoliului dvs. prin reechilibrarea automată și asigurarea unor costuri de gestionare reduse.
Spre deosebire de majoritatea robo-consilierilor, Nest Wealth percepe o taxă lunară fixă bazată pe soldul contului dvs. și variază de la 5 $ pe lună pentru conturile sub 10.000 $ la 150 $ pe lună pentru conturile de peste 325.000 $.
Nestwealth este potrivit pentru investitorii canadieni care doresc portofolii automatizate, având în același timp acces nelimitat la managerii de portofoliu.
În general, robo-consilierii sunt ideali pentru investitorii care caută soluții de investiții de tipul "setați și uitați". Cu toate acestea, având în vedere numărul tot mai mare de Robo-Advisors din Canada, devine din ce în ce mai dificil pentru investitori să îl selecteze pe cel care se potrivește cel mai bine nevoilor lor.
Pentru a face lucrurile mai ușoare, am întocmit o listă cu cele mai bune cinci opțiuni Robo-advisor din Canada. Cu toate acestea, mult mai multe companii ar putea, de asemenea, să se potrivească nevoilor dumneavoastră, așa că vă încurajăm să consultați lista noastră completă de Robo-advisori. În general, vă sugerăm să vizitați site-urile acestora, să citiți despre modul în care își pun în aplicare strategiile de investiții, să comparați comisioanele percepute și să verificați dacă societatea este reglementată.
Nu uitați, dacă aveți întrebări, nu ezitați să lăsați un comentariu mai jos.
Reamintim că informațiile de mai sus nu trebuie interpretate ca fiind sfaturi de investiții și trebuie considerate doar informații. Investitorii ar trebui să își facă propriile cercetări și să se documenteze cu privire la serviciile și oportunitățile cele mai potrivite pentru strategia lor de risc, randament și impact.
Investiții fericite!
Majoritatea Robo-consilierilor au un sold minim foarte scăzut pentru a începe să investească (puteți găsi Robo-consilieri care vă permit să începeți să investiți începând de la 5 $).
Nu, majoritatea robo-consilierilor investesc în ETF-uri și încearcă să egaleze performanța unui anumit indice de referință al pieței. Astfel, ei tind să reproducă îndeaproape performanța pieței, mai degrabă decât să o depășească.
.png)