A plataforma Smallcase foi analisada pela nossa equipa. Analisámos os seus prós, contras, características e muito mais!
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Já se cruzou com a Smallcase, a empresa fintech indiana que oferece opções de investimento de ponta? A Smallcase oferece uma plataforma que lhe permite investir em carteiras personalizadas, designadas por "smallcases", que são cabazes de acções e ETFs. Essas carteiras são adaptadas para atender às suas estratégias de investimento específicas, tendências de mercado e objetivos de investimento, proporcionando uma experiência de investimento única e personalizada.
Se está a considerar investir em Smallcase mas quer ter um conhecimento mais profundo antes de se comprometer, veio ao sítio certo.
Nesta revisão abrangente, vamos mergulhar nas principais características e benefícios do Smallcase. Também analisaremos seu desempenho, experiência do usuário e outras métricas importantes para ajudá-lo a tomar uma decisão informada sobre se esta plataforma é a certa para você. Quer você seja um iniciante ou um investidor experiente, esta análise fornecerá uma compreensão completa do que a Smallcase tem a oferecer e como ela pode ajudá-lo a atingir seus objetivos de investimento.
Antes de passar à análise, se não estiver familiarizado com o conceito de Robo-conselheiros ou se ainda não souber como funcionam as carteiras geridas automaticamente, recomendamos que leia o nosso"Guia para Robo-conselheiros". Isto dar-lhe-á uma melhor compreensão dos benefícios e características desta inovação de investimento.
A Smallcase é uma plataforma de investimento que oferece uma forma única e conveniente de investir no mercado de acções indiano. A empresa, fundada em julho de 2015 por três licenciados do IIT Kharagpur, tem sede em Bangalore e é composta por uma equipa de especialistas em finanças, engenheiros e designers.
Como o seu nome sugere, Smallcase funciona com base no conceito de "Smallcases". Trata-se de carteiras de acções e ETFs que foram pré-seleccionadas e organizadas para se alinharem com temas ou estratégias de investimento específicos. As carteiras são construídas por profissionais financeiros que têm um conhecimento profundo do mercado de acções.
Cada smallcase foi concebida para atingir objectivos de investimento específicos e oferece exposição a várias indústrias e segmentos de mercado, privilegiando a diversificação, a simplicidade e a conveniência.
A Smallcase tem uma plataforma web bem concebida e uma aplicação móvel de fácil utilização (disponível em Android e iOS) para os utilizadores gerirem os seus investimentos.
Plataforma Web de pequena dimensão
Smallcase tem uma plataforma web intuitiva que torna simples para os utilizadores navegarem e investirem em várias carteiras. Ao iniciar sessão na sua conta, todas as informações relevantes são apresentadas numa única página para um acesso conveniente. A plataforma fornece informações detalhadas sobre cada smallcase, incluindo os seus objectivos, estratégia de investimento e as acções que detém. A plataforma também fornece um backtest de cada smallcase, que permite aos utilizadores ver como teria sido o seu desempenho no passado. Além disso, a plataforma possui um rastreador de portfólio, que ajuda os utilizadores a acompanhar os seus investimentos e retornos.
Se estiver interessado em descobrir e explorar as diferentes smallcases disponíveis, a plataforma oferece uma secção "Discover smallcases". Ao clicar neste separador no canto superior direito do ecrã, é apresentada uma lista de todas as smallcases, que pode filtrar por tipo de subscrição, montante de investimento, data de lançamento e estratégia de investimento. Além disso, é apresentado o nível de volatilidade, bem como o desempenho da taxa de crescimento anual composta (CAGR), permitindo-lhe tomar decisões de investimento informadas com base nos seus próprios objectivos e preferências.
Aplicação móvel Smallcase
A aplicação Smallcase, que está disponível para iOS e Android, oferece uma forma simples de gerir os seus investimentos enquanto está em movimento. O aplicativo foi projetado com uma interface limpa e direta, tornando-o fácil de navegar. Fornece actualizações em tempo real sobre os investimentos e o valor da carteira, bem como informações detalhadas sobre cada smallcase.
A aplicação tem cinco separadores na parte inferior:
A aplicação móvel Smallcase recebeu críticas mistas dos utilizadores. Do lado positivo, os utilizadores apreciam o design intuitivo e de fácil utilização da aplicação, tornando mais fácil para os principiantes começarem a investir e a navegar na aplicação. No entanto, alguns utilizadores depararam-se com problemas técnicos com a aplicação, tais como dificuldades com o processo de início de sessão da palavra-passe única (OTP), falhas e redireccionamento da aplicação para o browser. Estes problemas causaram frustração a alguns utilizadores e dificultaram a conclusão de transacções ou o acesso às funcionalidades da aplicação.
A nossa experiência mostrou que o problema do OTP era válido e que precisávamos de 2 OTPs para iniciar sessão. No entanto, este problema nem sempre ocorre. Apesar destes desafios, acreditamos que a aplicação tem muito potencial e pode ser melhorada em termos de estabilidade técnica e da inclusão de funcionalidades adicionais, como vídeos tutoriais, um fórum sob cada cesto para discutir o seu desempenho e muito mais.
Em geral, tanto a plataforma web Smallcase como a aplicação móvel estão bem concebidas e proporcionam uma forma conveniente e fácil de utilizar para os utilizadores investirem e gerirem as suas carteiras.
Agora, vamos analisar mais de perto alguns dos pequenos casos, os seus retornos e as estratégias que lhes estão subjacentes.
Tal como referido anteriormente, as smallcases são produtos de investimento inovadores que facilitam a constituição de uma carteira de baixo custo, de longo prazo e diversificada. As smallcases são criadas e geridas por profissionais registados no SEBI, com conhecimentos e experiência no mercado de acções. Por exemplo, a Windmill Capital é uma equipa de analistas de investigação registados no SEBI, especializados na criação de carteiras de acções e de ETF para investidores de retalho. O nome do criador pode ser encontrado na página de perfil da smallcase.
Pode simplesmente iniciar sessão na plataforma utilizando as suas credenciais de corretor e começar a investir imediatamente. O processo de investimento é simples. Pode investir numa pequena caixa utilizando fundos da sua conta de corretor e iniciar um Plano de Investimento Sistemático (SIP) ou fazer um investimento de montante fixo.
A plataforma Smallcase classifica as smallcases em colecções para atender a diferentes objectivos e preferências de investimento. Vamos nomear algumas dessas colecções populares:
Cada coleção pode ser facilmente acedida a partir da secção Descobrir e filtrada com base em atributos específicos.
Por exemplo, vamos escolher o caso pequeno "Dividend Aristocrats" e analisá-lo.
Esta pequena caixa, gerida pela Windmill Capital, investe em 12 empresas aristocratas de dividendos com um historial de aumento consistente dos seus dividendos nos últimos 10 anos. É gerida pela Windmill Capital e é composta por 12 acções de vários sectores, incluindo FMCG, serviços de TI, financiamento à habitação, entre outros. O investimento mínimo desta pequena caixa é de ₹ 57.934.
Tem uma distribuição de capitalização de mercado de 66,67% de empresas de grande capitalização, 16,67% de empresas de média capitalização e 16,67% de empresas de pequena capitalização que abrangem vários sectores, incluindo tintas, produtos de construção, financiamento à habitação e muito mais. As acções são reequilibradas anualmente, com o reequilíbrio mais recente a 16 de junho de 2022 e o próximo reequilíbrio previsto para 16 de junho de 2023.
O desempenho passado desta pequena caixa revela vários eventos de reequilíbrio desde que entrou em funcionamento em abril de 2016. Em setembro de 2021, o smallcase registou um retorno de 69,28% com a adição de 1 constituinte e a remoção de 3, enquanto em junho de 2022, registou um retorno de -5,77% com a adição de 3 constituintes. A taxa de crescimento anual composta (CAGR) de 7 anos do smallcase desde 4 de abril de 2016 é de 21,35%.
Pode aceder a todas as informações disponíveis para outras smallcases, incluindo as suas fichas técnicas, que fornecem detalhes abrangentes semelhantes à ficha técnica da smallcase Dividend Aristocrats.
Quando se trata do desempenho da Smallcase, é essencial compreender a transparência e o historial da plataforma. A Smallcase fornece informações claras sobre o desempenho das suas smallcases desde a sua criação, incluindo o número de rebalanceamentos que foram efectuados. Esta informação pode ser acedida a partir da secção de acções e pesos e fornece aos utilizadores o histórico completo de cada smallcase. Além disso, a Smallcase é transparente nos seus relatórios, fornecendo fichas técnicas e metodologias de carteira para uma divulgação completa.
No entanto, também há relatos de experiências negativas com os relatórios da plataforma, com alegações de retornos manipulados e falsos sendo anunciados.
Um caso específico de preocupação mencionado por um utilizador foi a remoção da ação Vakrangee das smallcases, o que impediu a plataforma de mostrar números de perdas, embora os utilizadores não pudessem vender as suas participações, uma vez que a ação estava num circuito inferior (o limite abaixo do qual o preço de uma ação não pode ser negociado num determinado dia de negociação).
Além disso, outros utilizadores sugerem que existem outras formas de a plataforma inflacionar os seus números, o que faz com que os rendimentos reais sejam muito inferiores aos rendimentos anunciados devido a custos adicionais associados ao reequilíbrio, tais como encargos de corretagem e impostos. Estes custos podem ter um impacto significativo na rendibilidade global e devem ser cuidadosamente considerados antes de investir.
Outro incidente importante é o facto de também ter havido relatos de que alguns casos pequenos deixaram de ser comunicados devido ao fraco desempenho, enquanto os investidores continuam a manter as participações em carteira.
Na nossa opinião, é importante notar que os factores de mercado desempenham um papel significativo no desempenho dos investimentos, e alguns problemas podem não estar necessariamente relacionados com a própria plataforma Smallcase. Como investidor, pode optar por investir em Smallcases menos arriscadas ou retirar acções das suas participações se estiver preocupado com o seu desempenho.
Em última análise, cabe-lhe a si tomar decisões de investimento informadas com base na sua própria tolerância ao risco e objectivos financeiros. Por conseguinte, embora os rendimentos anunciados das carteiras possam parecer impressionantes, recomendamos que compreenda bem os custos associados ao reequilíbrio e efectue as devidas diligências antes de investir.
A plataforma Smallcase oferece uma série de características que lhe dão o poder de gerir os seus investimentos com facilidade e flexibilidade. Estas características incluem:
Tal como a maioria das plataformas de gestão de carteiras, a Smallcase cobra uma taxa pelos seus serviços. Você pode encontrar dois tipos de taxas: taxas de transação e taxas de assinatura.
A partir de 21 de novembro de 2022, será cobrada uma taxa de transação de ₹100 (ou 1,5% do montante do investimento, o que for inferior) para investimentos de montante fixo em pequenas caixas e uma taxa de ₹10 (ou 1,5% do montante transaccionado, o que for inferior) para SIPs. Não haverá taxas para reequilíbrio, saída parcial/completa ou colocação de ordens de gestão. Note-se que outros encargos legais, tais como GST, STT, Demat, corretagem e impostos, podem ainda ser aplicados. As comissões de transação são cobradas pelo corretor e podem ser consultadas no livro de registo do corretor e na nota de contrato de acções. Para ver os detalhes destas taxas, pode consultar a página de taxas na sua plataforma de corretagem smallcase.
Isto significa que se investir ₹1,00,000 numa mala pequena, pagará ₹100+GST (uma vez que 1,5% de ₹1,00,000 é ₹1,500 que é superior a ₹100). No entanto, se investir ₹1.000, pagará ₹15 (uma vez que 1,5% de ₹1.000 é ₹15, que é inferior a ₹100).
As smallcases podem ser gratuitas ou exigir uma taxa de subscrição. Para as Smallcases pagas, a taxa permite o acesso às acções subjacentes e a benefícios como actualizações de reequilíbrio, acompanhamento da carteira, SIP e muito mais. A taxa pode ser uma percentagem do montante do investimento (baseada em AUM) ou uma taxa fixa única. Antes de uma subscrição expirar, pode ser renovada ou, depois de expirar, pode ser reactivada. Se um subscritor não renovar dentro do período de carência de 7 dias, a subscrição será cancelada e o subscritor poderá continuar a investir no smallcase, mas não receberá actualizações de rebalanceamento.
Por exemplo, a"Dividend Aristocrats" é gratuita e permite o acesso às acções subjacentes e a todos os benefícios da "smallcase" sem uma taxa de subscrição. Por outro lado, a smallcase"High Dividend Yield and Capital Appreciation" exige uma taxa de subscrição de ₹4720 por 6 meses. Esta taxa dá acesso às acções subjacentes, actualizações de reequilíbrio e todas as outras características e benefícios da smallcase. A taxa para cada smallcase pode variar, por isso é importante rever as taxas e benefícios antes de se inscrever.
Em resumo, para os indivíduos que procuram uma gestão automatizada da carteira, pensamos que as smallcases gratuitas são rentáveis, uma vez que apenas incorrerá na taxa de transação limitada. No entanto, é crucial examinar os detalhes das taxas na plataforma do corretor antes de tomar quaisquer decisões de investimento para compreender plenamente todos os custos envolvidos e fazer escolhas informadas.
A Smallcase foi fundada em 2015 com o nome "Smallcase Technologies Pvt Ltd", com sede social em Bangalore, na Índia. Só permite que analistas de investigação, consultores de investimento, gestores de carteiras ou corretores registados no SEBI criem e gerem smallcases de acordo com as orientações do SEBI. Tem também uma filial a 100 %, a "Windmill Capital Private Limited", que está registada na SEBI como analista de investigação (SEBI Reg no - INH200007645) e que se dedica a actividades de investigação e cria algumas das smallcases disponíveis na plataforma e que são gratuitas.
A plataforma dá prioridade à segurança e fiabilidade dos fundos dos seus utilizadores, onde os fundos investidos através da smallcase são mantidos numa conta demat com um corretor registado e todas as transacções são executadas através de uma ligação segura e encriptada. Além disso, a Smallcase implementou medidas para evitar fraudes e acesso não autorizado às contas dos utilizadores.
Estes são os corretores aceites pela Smallcase:
A Smallcase oferece um sistema de apoio ao cliente abrangente para os seus utilizadores, com vários canais de comunicação disponíveis, incluindo uma secção de FAQ, e-mail e telefone. Embora não seja oferecido um serviço de chat ao vivo, os utilizadores elogiaram a equipa de apoio pela sua abordagem útil e amigável.
Para além do apoio ao cliente, o blogue Smallcase "Smalltalk" é um recurso completo para os seus utilizadores e investidores, oferecendo uma série de secções que respondem a várias necessidades e interesses de investimento. As quatro secções principais do blogue incluem:
No geral, o sistema de apoio ao cliente da Smallcase é considerado eficiente e eficaz. O seu blogue é também um bom recurso para os novos investidores ou para os investidores ocupados que queiram ter um resumo semanal, tornando-o um recurso fiável para os utilizadores que procuram assistência.
O processo de abertura de conta na Smallcase é simples e fácil de usar. Pode começar por se registar no site da plataforma ou na aplicação móvel, fornecendo informações básicas como nome, e-mail e número de telefone. Depois de verificar o número de telefone por meio de um OTP, você pode acessar informações sobre várias smallcases disponíveis na plataforma. No entanto, para investir numa pequena caixa, é necessário associar a sua conta de corretagem à Smallcase, seguindo estes passos:
É importante rever cuidadosamente os termos e condições da corretora antes de associar a conta à Smallcase.
Em conclusão, a Smallcase é uma plataforma de investimento indiana que oferece acesso a carteiras de acções e ETF geridas profissionalmente, denominadas "Smallcases". É uma plataforma de fácil utilização e conveniente que proporciona aos investidores acesso a temas de investimento especializados e a capacidade de diversificar facilmente as suas participações. A plataforma oferece várias funcionalidades, incluindo controlo do investimento, SIP, notificações de investimento, notificações de reequilíbrio e a possibilidade de criar carteiras personalizadas. A Smallcase também tem uma aplicação web e móvel bem concebida para uma gestão fácil da carteira.
Com base na nossa análise da Smallcase, acreditamos que esta apresenta uma opção atractiva para os investidores indianos que procuram uma carteira diversificada que possa ser gerida automaticamente, permitindo-lhes ao mesmo tempo fazer as modificações que entenderem. No entanto, é crucial ter em mente as potenciais desvantagens da plataforma, incluindo taxas como taxas de transação e outros encargos que variam com base no corretor e no tipo de investimento. Outras desvantagens incluem uma gama limitada de opções de investimento, a ausência de consultoria de investimento personalizada e disponibilidade apenas para residentes indianos.
No final, recomendamos que compreenda bem os custos e que consulte o seu consultor financeiro antes de tomar qualquer decisão de investimento, uma vez que os investimentos estão sujeitos a riscos de mercado.
Esperamos que esta análise tenha sido útil para responder às suas perguntas sobre a Smallcase. Se tiver mais perguntas ou comentários, não hesite em deixar um comentário ou contactar-nos diretamente.
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