Vamos dar uma visão geral do que as Carteiras Inteligentes do eToro implicam, identificar os utilizadores ideais para esta ferramenta inovadora e abordar as principais vantagens e potenciais desvantagens.
Visitar o sítio WebNesta análise, vamos analisar mais profundamente o eToro e, mais precisamente, a sua funcionalidade inovadora - Carteiras Inteligentes. O eToro não é um robo-advisor; no entanto, a sua funcionalidade Carteiras Inteligentes incorpora uma abordagem semelhante, oferecendo carteiras de investimento automatizadas e geridas profissionalmente.
Nesta breve análise, iremos fornecer uma visão geral do que as Carteiras Inteligentes do eToro implicam, identificar os utilizadores ideais para esta ferramenta inovadora e abordar as principais vantagens e potenciais desvantagens.
As carteiras inteligentes do eToro representam uma abordagem inovadora ao investimento. Estas carteiras são colecções de activos elaboradas de forma inteligente, geridas automaticamente pelos profissionais de eToro. Concebidas para simplificar o processo de investimento, as Carteiras Inteligentes destinam-se a investidores que procuram uma abordagem prática.
As Carteiras Inteligentes em eToro são particularmente adequadas para indivíduos que preferem uma estratégia de investimento do tipo "definir e esquecer". Esta funcionalidade é ideal para aqueles que podem não ter tempo, conhecimentos ou inclinação para gerir ativamente as suas carteiras. Quer seja um profissional ocupado, um recém-chegado ao investimento ou alguém que procura uma abordagem mais passiva, as Carteiras inteligentes do eToro oferecem uma solução conveniente.
O eToro é um corretor de comércio social fundado em 2006 em Israel, com a missão de tornar o comércio acessível a qualquer pessoa, em qualquer lugar, e reduzir a dependência das instituições financeiras tradicionais. A sua plataforma permite aos utilizadores negociar vários activos financeiros online, tais como acções, ETFs e milhares de produtos CFD sobre acções, índices, moedas e mercadorias. eToro também permite comprar e vender criptomoedas.
eToro é conhecido por suas inovações de produto, introduzindo, ao longo dos anos, diversos recursos, como CopyTrader ™e Smart Portfolios, que iremos abordar hoje.
As Carteiras Inteligentes eToro são um novoproduto de investimento temático a longo prazo concebido para gerir carteiras de várias classes de activos ou um grupo de negociantes, sob uma estratégia de mercado pré-determinada e constantemente monitorizada por algoritmos de aprendizagem automática, especialistas e parceiros eToro.
A equipa de investimento de eToro é responsável por criar e cuidar da maioria das carteiras. Pensam cuidadosamente em cada carteira, considerando aspectos como o equilíbrio, a exposição, o retorno esperado e o grau de risco. Adicionalmente, existem Carteiras de Parceiros, seleccionadas e geridas pelos parceiros de eToro, incluindo empresas financeiras sofisticadas e startups inovadoras no campo da tecnologia financeira.
A questão principal é: estas carteiras estão sempre a mudar ou mantêm-se na mesma?
É um pouco de ambos. Não mudam todos os dias, mas a equipa de eToro verifica e ajusta-os frequentemente para se certificar de que estão a funcionar bem. É como cuidar de um jardim - não todos os dias, mas quando é necessário para manter as coisas a crescer corretamente.
O eToro tem uma plataforma de negociação móvel e uma plataforma web. Abaixo, vamos ajudá-lo a navegar pelo aplicativo de negociação na web do eToro. Nesta análise, vamos concentrar-nos na plataforma de negociação relacionada com os Smart Portfolios!
Assim que iniciar sessão, tem acesso a uma barra no lado esquerdo, onde pode navegar rapidamente pelos vários separadores disponíveis:
No separador "Descobrir", verá uma visão geral rápida de todas as classes de activos disponíveis, incluindo os Smart Portfolios:
Na barra superior, pode encontrar a funcionalidade Smart Portfolios, onde todas as Smart Portfolios disponíveis na plataforma estão listadas e divididas em categorias, como "Mais populares", "Focadas em tecnologia", "Baseadas em criptografia" e "Criadas por parceiros".
Se descer a página, aparece uma janela pop-up onde pode "Ver todos" os Smart Portfolios disponíveis na plataforma:
Ao clicar em "Ver tudo", o utilizador é direcionado para uma página onde pode utilizar vários filtros para encontrar o Smart Portfolio mais adequado aos seus interesses de investimento.
Como mencionado anteriormente, eToro fornece vários Smart Portfolios, que podem ser criados por diferentes indivíduos ou entidades. Pode restringir a sua pesquisa entre as ofertas do Smart Portfolio com base em três aspectos essenciais:
O eToro também permite filtrar e ordenar as carteiras inteligentes disponíveis por variância (alteração do investidor) e retorno histórico, com um período de tempo ajustável. Desta forma, como investidor, pode encontrar a carteira inteligente que melhor se alinha com as suas preferências de retorno ajustado ao risco.
O eToro facilita aos investidores a compreensão e a gestão do risco, oferecendo uma Pontuação de Risco, que varia de 1 (baixo risco) a 10 (alto risco), visível na sua página de utilizador. Esta pontuação baseia-se na volatilidade da carteira inteligente, mostrando os potenciais altos e baixos em termos percentuais. Por exemplo, uma pontuação de "0" significa que a carteira é 100% em numerário, sem volatilidade. O nível de risco é influenciado por factores como a volatilidade dos activos individuais, a diversidade da carteira e a utilização de alavancagem. Embora esta Pontuação de Risco reflicta o desempenho histórico e não preveja o futuro, ajuda os investidores a perceberem até que ponto a sua carteira inteligente pode mudar ao longo do tempo.
Pode obter mais informações sobre como o risco é calculado para cada Smart Portfolio no sítio Web de eToro!
As carteiras inteligentes eToro são compostas por várias classes de activos e esta composição pode variar de uma carteira para outra. Algumas carteiras podem ser compostas por apenas uma classe de activos, como se vê na carteira "ChinaCar", enquanto outras podem incluir duas ou mais classes de activos, como a carteira "OilWorldWide". Para compreender a sua composição, deve consultar a ficha de informação de cada carteira, que pode ser encontrada nos seus detalhes:
Ao clicar no Smart Portfolio pretendido, que se encontra na barra superior, seleccione "Detalhes". Ao clicar aí, poderá abrir a ficha informativa do Smart Portfolio escolhido.
Na Ficha de Informação, pode rever a estratégia de investimento do Smart Portfolio selecionado, fornecendo informações sobre os tipos de activos em que o portfolio está investido. Se desejar aprofundar as participações específicas do portfolio, pode encontrar essa informação na barra superior em "Portfolio":
Os portfólios inteligentes podem ser normalmente confundidos com ETFs; no entanto, um dos aspectos que os distingue é a gestão não passiva. eToroOs portfólios inteligentes combinam a gestão passiva e ativa. Embora não sejam reequilibradas todos os dias, o reequilíbrio periódico garante que cada carteira é regularmente realinhada para aderir ao plano de atribuição de activos original e é optimizada para obter os melhores resultados. A frequência do rebalanceamento varia de uma carteira para outra, com detalhes específicos fornecidos na página de informações de cada carteira.
Ao contrário das empresas de investimento tradicionais, as Carteiras Inteligentes do eToro mantêm as coisas directas no que diz respeito às taxas. Boas notícias - não existem taxas de gestão para investir ou encerrar as Carteiras Inteligentes. Isto significa que pode concentrar-se no desempenho da sua carteira sem se preocupar com custos adicionais.
Mas atenção: para cada transação no seu Smart Portfolio, existem alguns custos chamados spreads. Estes spreads são como pequenas taxas associadas à compra e venda de qualquer ativo. Fazem parte do custo global da negociação. Para obter todos os detalhes sobre os preços de eToro, pode consultar a página de preços na plataforma eToro. Desta forma, pode ver exatamente quais os custos envolvidos nas transacções do seu Smart Portfolio.
No lado negativo, tenha em atenção que, embora não existam taxas de gestão, aplicam-se outras taxas da plataforma eToro. Algumas das taxas que deve ter em consideração são a taxa de levantamento, os spreads, a taxa de inatividade e a taxa de conversão de moeda (se os seus depósitos não forem feitos em USD ou EUR).
A eToro é totalmente regulada e supervisionada por reguladores de topo, como a Financial Conduct Authority (FCA) do Reino Unido e a Australian Securities and Investments Commission (ASIC) na Austrália. A subsidiária na Europa, anteriormente conhecida como "eToro (Europe) Ltd", é autorizada e regulada pela Cyprus Securities Exchange Commission (CySEC).
Para além dos regulamentos CySEC, FCA e ASIC, o eToro também é membro dos seguintes Esquemas de Compensação de Investidores:
Além disso, tenha em conta que está registado em vários países, o que significa que deve ter autorização das autoridades locais dos mercados financeiros. Por exemplo, nos Países Baixos e na Alemanha, o eToro está registado na Autoridade Holandesa para os Mercados Financeiros (AFM - Autoriteit Financiële Markten) e na Autoridade Federal de Supervisão Financeira (BaFin), respetivamente.
Finalmente, além das proteções regulatórias obrigatórias, eToro oferece uma camada adicional de proteção: um programa de seguro gratuito apenas para clientes Platinum + e Diamond Club de eToro (Europe) Ltd. e eToro AUS Capital Limited. Os investidores podem obter até €/AUD$ 1.000.000 de proteção ao participarem no programa.
Se tiver dúvidas ou precisar de ajuda com as Carteiras inteligentes ou qualquer outro tópico, o eToro oferece várias formas de obter ajuda:
Para questões sobre documentos apresentados recentemente, aguarde 4 dias úteis antes de efetuar uma consulta. A equipa de apoio ao cliente está empenhada em prestar assistência atempada a todas as questões relacionadas com o Smart Portfolio.
O eToro aceita clientes de mais de 70 países, incluindo o Reino Unido, Alemanha, Holanda, Canadá, Espanha, Austrália, Emirados Árabes Unidos, entre outros. A lista completa de países disponíveis pode ser consultada aqui.
Devido à regulamentação, o eToro não pode oferecer legalmente os seus serviços em vários países. Algumas excepções notáveis incluem a Índia, o Paquistão e o Japão. A lista completa de países restritos pode ser encontrada aqui.
Por razões regulamentares, o eToro não pode fornecer o seu serviço a cidadãos norte-americanos fora dos EUA.
Depósito mínimo: $10 (varia consoante o país).
Moeda base: USD ou EUR (aplicam-se taxas de conversão de moeda quando deposita noutra moeda).
Métodos de depósito: Cartões bancários, transferência bancária e serviços de pagamento (PayPal, Skrill, Neteller, iDEAL, Klarna).
Em conclusão, as carteiras inteligentes do eToro oferecem uma combinação única de gestão profissional e automação, atendendo aos investidores que procuram uma abordagem prática. A plataforma destaca-se pela diversificação, eficiência temporal e adaptabilidade às mudanças do mercado, tornando-a uma opção acessível para investidores com diferentes níveis de experiência.
No final, recomendamos que efectue a sua devida diligência antes de tomar quaisquer decisões de investimento, uma vez que os investimentos estão sujeitos a riscos de mercado.
Esperamos que esta análise tenha sido útil para responder às suas perguntas sobre o eToro Smart Portfolios. Se tiver mais perguntas ou comentários, sinta-se à vontade para deixar um comentário ou contactar-nos diretamente.
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