À medida que o interesse em serviços de investimento automatizados continua a crescer, as instituições financeiras que procuram entrar neste mercado deparam-se com uma oportunidade valiosa: plataformas de marca branca robo-advisor . Estas soluções chave-na-mão oferecem uma forma económica e eficiente de os consultores, as empresas em fase de arranque e as instituições financeiras criarem o seu próprio serviço robo-advisor sem necessidade de um desenvolvimento extensivo. Ao tirar partido de uma plataforma robo-advisor de marca branca, podem proporcionar aos seus clientes uma experiência de investimento de elevada qualidade e de fácil utilização, evitando as despesas gerais e os riscos associados à construção de uma plataforma de raiz.
Neste artigo, forneceremos um guia completo para o ajudar a criar o seu robo-advisor com uma solução de marca branca.
Iremos explorar os principais fornecedores de robo-advisor de marca branca, destacando os seus pontos fortes e diferenciadores. Também discutiremos as principais características a considerar ao selecionar o fornecedor certo e avaliaremos as soluções disponíveis no mercado para o ajudar a tomar uma decisão informada. Além disso, examinaremos as vantagens e desvantagens das soluções de marca branca, garantindo que tem uma compreensão completa das oportunidades e desafios envolvidos.
Por isso, quer esteja a começar ou queira saber mais sobre os consultores robóticos de marca branca, continue a ler para saber mais!
Uma plataforma robo-advisor de marca branca é uma solução pronta oferecida por um fornecedor externo que permite que as instituições financeiras mudem a marca e personalizem o serviço como se fosse seu. Simplifica o processo de lançamento de um serviço robo-advisor , eliminando a necessidade de as instituições criarem a tecnologia de raiz. Ao utilizar uma plataforma de marca branca, as instituições podem concentrar-se nas suas competências principais, tais como o envolvimento do cliente e o marketing, confiando simultaneamente as tarefas de investimento e de gestão da carteira à plataforma.
A TradingFront fornece uma solução abrangente de marca branca robo-advisor para ajudar os consultores financeiros e as empresas de gestão de património a lançarem o seu próprio serviço de consultoria digital de marca. A plataforma é totalmente personalizável, permitindo-lhe marcar a plataforma com o seu próprio logótipo, cores e tipos de letra.
Pode personalizar totalmente o questionário do investidor para o alinhar com a sua filosofia de investimento e gerar carteiras que se ajustem aos seus modelos de alocação de activos. O processo de integração totalmente digital do TradingFront simplifica a documentação do cliente por meio de formulários digitais fáceis de usar para abertura e manutenção de contas. A interface intuitiva facilita a integração dos clientes, permitindo-lhes carregar documentos e preencher aplicações com facilidade.
Quanto à gestão de carteiras, o TradingFront oferece reequilíbrio automático para manter as carteiras dos clientes alinhadas com os objectivos baseados nos seus modelos personalizados. Fornece ferramentas para rever os desvios da carteira, o histórico de reequilíbrio e os detalhes das transacções antes da execução. Tem a flexibilidade de reequilibrar contas individuais, grupos de contas ou toda a carteira.
Além disso, o TradingFront fornece um CRM integrado com ferramentas incorporadas para gerir as relações com os clientes, registar interacções, criar lembretes e organizar dados críticos dos clientes. Também é possível criar uma etiqueta branca para a sua aplicação móvel, que proporciona uma experiência digital atraente ao cliente com funcionalidades completas que incluem agregação de dados, financiamento instantâneo por autenticação ACH, relatórios de desempenho, centro de documentos e relatórios fiscais, mensagens directas e segurança em duas etapas.
Além disso, a TradingFront suporta vários tipos de contas, incluindo contas individuais, contas conjuntas, contas de reforma (tais como IRA tradicional, SEP IRA, Roth IRA, Rollover IRA), contas fiduciárias e UGMA/UTMA. A taxa de subscrição da plataforma é fixada em $100 por mês, cobrindo as primeiras 100 contas ou os primeiros $10M AUM. Em seguida, é possível escolher entre duas opções de preços:
A ETFmatic é uma conhecida empresa europeia robo-advisor que também oferece um motor B2B direcionado para a gestão digital do património. Este motor permite a qualquer empresa oferecer serviços de gestão de investimentos em linha a qualquer gama de clientes à sua escolha. A ETFmatic oferece uma gama de modelos de parceria para satisfazer as necessidades específicas dos seus parceiros, incluindo White Label, Hybrid, API Integration e SaaS.
Com o White Label, pode lançar a sua própria marca robo-advisor, com aplicações personalizadas para Android, Apple e Web desenvolvidas e geridas pela ETFmatic.
O Hybrid permite-lhe oferecer serviços de consultoria robótica sem descontinuidades através do seu próprio front end por meio de integração de API. Isto permite-lhe possuir o aspeto e a sensação do produto e adicioná-lo à sua oferta existente.
A integração da API oferece a possibilidade de incorporar uma marca branca robo-advisor à qual os seus clientes podem aceder através do portal existente sem terem de passar por um processo de integração adicional.
O SaaS oferece a opção de incorporar serviços digitais de gestão de património nas ofertas existentes, licenciando o conjunto de tecnologias da ETFmatic.
A ETFmatic oferece uma gama de opções de criação de carteiras, incluindo moedas, alocação de activos, pesos e reequilíbrio. Estas opções permitem-lhe criar carteiras personalizadas que satisfazem as necessidades específicas dos seus clientes. A estrutura modular de preços da ETFmatic permite-lhe selecionar apenas os serviços de que necessita, garantindo que paga apenas pelas funcionalidades de que necessita. Esta estrutura de preços também lhe permite dimensionar rápida e facilmente a sua oferta de gestão de património digital para satisfazer as necessidades em mudança do seu negócio.
Pode realizar uma variedade de actividades regulamentadas através da pilha de tecnologia da ETFmatic, incluindo a detenção de dinheiro do cliente, a organização de negócios de investimento, a salvaguarda e administração de activos, e muito mais. Como parceiro da ETFmatic, pode operar com as suas próprias aprovações regulamentares ou com a licença da ETFmatic/Aion, que pode ser utilizada em 32 países europeus, para além de uma licença bancária. Isto significa que pode implementar o seu serviço e começar a funcionar rapidamente. Como resultado, acreditamos que a ETFmatic é a escolha ideal para as empresas fintech europeias que procuram entrar no mercado europeu de consultoria robótica.
O Saxo Bank é um fornecedor líder de soluções de negociação de marca branca e tecnologia para os mercados de capitais. Oferece uma gama de produtos e serviços para bancos, corretores, fintechs, companhias de seguros e gestores de património. A plataforma de gestão de património do Saxo Bank fornece uma solução digital única de gestão de património para mandatos autodirigidos, consultivos e discricionários. O banco serve atualmente mais de 120 bancos e corretores, para além de mais de 300 intermediários financeiros.
O SaxoPartnerConnect é um sistema que permite aos parceiros ligar todas as suas operações comerciais, tais como consultoria, gestão de carteiras, gestão de comissões de clientes, relatórios de clientes, serviço de activos e serviço de tesouraria, com a opção de utilizar plataformas de marca branca ou de marca conjunta.
Com o SaxoInvestor, os parceiros podem servir os investidores de retalho com uma aplicação de fácil utilização que simplifica a diversificação e a criação de carteiras geridas e de auto-negociação em produtos de tesouraria. A ferramenta de gestão de modelos permite a gestão eficiente de um grande número de clientes, permitindo aos parceiros criar carteiras modelo e distribuir modelos de investimento para soluções discricionárias e de consultoria.
A solução de marca branca do Saxo Bank oferece uma gama completa de serviços de negociação e investimento, desde a execução até à pós-negociação. Também fornece gestão diária de contas e apoio operacional através de serviços de primeira linha e manutenção de TI 24 horas por dia, 7 dias por semana, garantindo que os seus parceiros podem confiar que a plataforma está a funcionar sem problemas técnicos. O Saxo Bank publica estudos de caso online sobre a forma como tem ajudado os clientes a satisfazer as suas necessidades específicas.
A Investify TECH é uma empresa fintech sediada no Luxemburgo que oferece uma solução de marca branca robo-advisor a instituições financeiras, tais como bancos, gestores de activos e companhias de seguros. A plataforma fornece aconselhamento de investimento digital e soluções de gestão de carteiras aos clientes, permitindo-lhes investir numa série de classes de activos, incluindo acções, obrigações e ETFs. A plataforma é padronizada e altamente adaptável, permitindo a personalização de designs de front-end, fluxos e processos, relatórios e documentos, gestão de activos e carteiras e estrutura de preços, entre outros.
A plataforma oferece uma gestão de activos flexível que permite aos parceiros personalizarem as suas carteiras. Podem utilizar as carteiras modelo da plataforma, desenvolver as suas próprias carteiras com um gestor de activos de renome ou utilizar o mercado para aceder a carteiras modelo de gestores de activos de renome.
A plataforma abrange uma vasta gama de classes de produtos, incluindo acções, ETF, obrigações, fundos, certificados e produtos ilíquidos. Inclui também características como requisitos de sustentabilidade (ESG, SDG, Look Through, etc.), uma abordagem opcional de núcleo-satélite (personalização em massa) e algoritmos de ajuste para uma fácil individualização da carteira.
A plataforma permite que os clientes monitorizem os seus investimentos, acompanhem o seu desempenho e ajustem a sua carteira conforme necessário. A solução da empresa também inclui uma variedade de recursos de relatórios e conformidade, como os processos Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML), para garantir a conformidade regulamentar. Outras características incluem a integração de auto-atendimento, portais/apps ou APIs para o cliente final, relatórios inteligentes, ligação ao banco depositário, CRM e ferramenta de análise, regulamentação e execução diária fácil.
A Investify TECH também oferece suporte e manutenção contínuos para garantir que a plataforma esteja atualizada e em conformidade com os requisitos regulamentares. Pode agendar uma demonstração com um dos seus representantes para obter uma experiência ao vivo da plataforma e dos seus processos.
A Gambit é uma fintech europeia que oferece uma solução B2B robo-advisor de marca branca que ajuda as instituições financeiras a oferecer aos seus clientes uma experiência de investimento perfeita e personalizada. Através de uma interface de utilizador simples e interactiva, os clientes podem criar o seu perfil de risco, selecionar carteiras que o correspondam, comparar simulações e acompanhar os seus investimentos digitalmente. A solução de gestão discricionária da Gambit pode ser implementada em poucos meses, o que a torna uma maneira rápida e fácil de adicionar serviços de consultoria robótica ao seu negócio.
O onboarding digital da Gambit garante que os clientes são verificados e que os seus perfis de risco estão em conformidade com os regulamentos MIFID. Isto inclui ter em conta a sua aversão ao risco, perceção, situação financeira e literacia financeira. Todo o processo foi concebido para ser fluido, interativo e inclui elementos de gamificação. A Gambit optimiza e automatiza a gestão da carteira com base na estratégia de investimento e no universo de produtos. A plataforma permite a personalização e adapta-se a diferentes segmentos de clientes, permitindo que os clientes insiram preferências e restrições para um maior nível de granularidade e personalização percepcionada das suas carteiras. Os clientes podem testar qualquer carteira com dinheiro virtual antes de investir dinheiro real, o que lhes permite familiarizar-se com as características da plataforma sem colocar dinheiro real em risco.
O Gambit também inclui interatividade através de funcionalidades de newsfeed e chat para manter uma troca interactiva e humana com os clientes. Um painel de controlo também dá aos consultores uma visão geral da sua clientela e das acções que podem tomar para melhorar a interação com os clientes.
A empresa tem vários casos de utilização notáveis, incluindo o BNP Paribas, o Birdee e o Keytrade Bank. O BNP Paribas utiliza a plataforma da Gambit para automatizar a gestão de carteiras, mantendo um toque pessoal para os seus clientes. A Birdee, uma subsidiária europeia da robo-advisor e da Gambit, utiliza a tecnologia da Gambit para oferecer uma plataforma B2C que permite a qualquer pessoa investir numa solução de investimento discricionária. O Keytrade Bank estabeleceu uma parceria com a Gambit para desenvolver e implementar um algoritmo de otimização de carteiras, que foi depois implementado na sua nova plataforma de investimento denominada KeyPRIVATE.
Essas parcerias demonstram a capacidade da Gambit de fornecer soluções flexíveis, personalizáveis e escalonáveis que atendem às necessidades de várias instituições financeiras e gestores de patrimônio.
O lançamento de uma plataforma de marca branca robo-advisor exige uma análise cuidadosa do fornecedor de serviços e das características técnicas para garantir uma parceria bem sucedida. A realização de diligências e a seleção de um fornecedor reputado e fiável são cruciais para o sucesso da plataforma. Eis alguns factores essenciais a considerar ao selecionar um fornecedor de robo-advisor de marca branca:
O custo do estabelecimento de uma plataforma de marca branca robo-advisor pode variar dependendo de vários factores, incluindo o fornecedor que escolher, o nível de personalização necessário, as características e funcionalidades de que necessita e os requisitos regulamentares na sua jurisdição.
Normalmente, os custos associados ao estabelecimento de uma plataforma de marca branca robo-advisor podem incluir:
É importante notar que os custos associados ao estabelecimento de uma plataforma robo-advisor de marca branca podem variar significativamente, dependendo do fornecedor e do nível de personalização necessário. Portanto, é importante realizar uma diligência minuciosa e comparar preços de vários provedores para encontrar aquele que melhor atenda às suas necessidades comerciais e ao seu orçamento. Vale a pena notar que a nossa lista das melhores plataformas de marca branca robo-advisor inclui algumas plataformas que oferecem serviços a partir de 100 dólares por mês.
Em conclusão, as plataformas de marca branca robo-advisor são uma solução económica e escalável para as instituições financeiras e os gestores de património oferecerem serviços de consultoria de investimento digital e de gestão de carteiras aos seus clientes. Neste artigo, abordámos algumas das melhores plataformas de marca branca robo-advisor existentes no mercado, cada uma com as suas características e capacidades únicas.
Ao escolher uma plataforma de marca branca robo-advisor , é importante considerar cuidadosamente os principais factores, como a personalização, a funcionalidade, a conformidade, a escalabilidade e o suporte, para garantir que a plataforma satisfaz as suas necessidades comerciais específicas e o seu orçamento. Tenha em atenção que a simples incorporação de alguns produtos de marca branca robo-advisor pode não o diferenciar suficientemente da concorrência, uma vez que muitos bancos utilizam as mesmas ofertas genéricas. Avalie cuidadosamente a forma como a plataforma pode ser adaptada e melhorada para proporcionar características e experiências únicas e valiosas aos seus potenciais clientes.
Uma marca branca robo-advisor é uma robo-advisor que é oferecida por um terceiro e rebatizada por uma instituição financeira. Isto permite que a instituição financeira ofereça serviços robo-advisor sem ter de desenvolver e manter a sua própria plataforma.
Há várias vantagens em utilizar uma marca branca robo-advisor, incluindo:
Existem alguns inconvenientes na utilização de uma marca branca robo-advisor, incluindo:
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