Os consultores robóticos ganharam uma popularidade significativa nos Países Baixos como uma solução de investimento conveniente e económica. Estas plataformas automatizadas utilizam algoritmos avançados e interfaces de fácil utilização para permitir aos investidores gerir as suas carteiras e atingir os seus objectivos financeiros. No entanto, com uma grande variedade de Robo-conselheiros disponíveis, pode ser um desafio determinar qual é o mais adequado às suas necessidades. É aí que entra o Robo-Advisor Finder.
Para ajudá-lo a tomar uma decisão informada, elaboramos uma lista dos principais consultores de robôs na Holanda para 2024. Consideramos fatores-chave como taxas, opções de investimento, atendimento ao cliente e experiência do usuário ao fazer nossas escolhas.
Eis uma lista rápida dos principais Robo-conselheiros nos Países Baixos:
Se é um investidor que vive nos Países Baixos, há algumas coisas que deve ter em conta ao escolher um Robo-advisor:
Para listar os melhores Robo-conselheiros nos Países Baixos, verificámos diferentes plataformas e avaliámos as suas principais características, e aqui estão os resultados da nossa pesquisa aprofundada.
Taxas: Entre 0,35% e 0,95%
Saldo mínimo: 25 euros
💰 Número de estratégias: 5
A Whitebox é uma Robo-advisor alemã que combina a gestão automatizada de carteiras com estratégias de investimento híbridas, combinando abordagens activas e passivas. Com um investimento mínimo de apenas 25 euros, a Whitebox oferece acessibilidade a investidores de todos os níveis. Também estão disponíveis planos de poupança com o mesmo montante mínimo. A plataforma também oferece planos de pagamento para quem pretende levantar fundos.
A Whitebox oferece cinco estratégias diferentes: Value, Value Green, Global e Global Green, e Interest Portfolio, para responder a várias preferências de investimento. Estas estratégias centram-se em diferentes classes de activos, tais como acções, obrigações, bens imobiliários e matérias-primas, com uma atribuição de carteira de 8 a 13 produtos.
A Whitebox combina investimentos clássicos em fundos de índices negociados em bolsa (ETFs) e mercadorias negociadas em bolsa (ETCs) com fundos activos, tirando partido da experiência da sua equipa de investimento. Ao investir em carteiras globalmente diversificadas em diferentes classes de activos, a Whitebox pretende proteger os investimentos da inflação, criar riqueza e poupar tempo valioso aos seus clientes.
Começar a utilizar a Whitebox é um processo simples de três passos. Os investidores podem selecionar a sua estratégia de investimento preferida, personalizar os seus investimentos com base em factores como o perfil de risco e o montante de investimento, e receber uma proposta de investimento personalizada por e-mail, gratuitamente e sem compromisso.
Taxas: Sem taxas de gestão (aplicam-se outras taxas)
Saldo mínimo: $50 para abrir uma conta; $500 para investir em Smart Portfolios
💰 Número de estratégias: 80+
A eToro é uma plataforma de corretagem de múltiplos activos e de negociação social que foi fundada em 2007. Tornou-se uma plataforma online líder para investimento social e negociação numa vasta gama de activos financeiros, incluindo acções, criptomoedas, mercadorias, Forex e outros.
O eToro oferece Smart Portfolios, uma forma avançada e automatizada de os investidores diversificarem as suas carteiras e ganharem exposição às principais tendências do mercado. Estas carteiras prontas a usar são criadas por analistas do eToro e por empresas de investimento inovadoras. Existem mais de 80 Smart Portfolios que abrangem uma série de temas, tendências e sectores de mercado de topo, incluindo tecnologias disruptivas, a revolução 5G, energias renováveis, o metaverso e muito mais.
Estas estratégias de investimento únicas proporcionam aos investidores uma forma cómoda e diversificada de investir sem incorrer em comissões de gestão de carteira. No entanto, deve escolher qual o Smart Portfolio mais adequado para si, uma vez que não existe um algoritmo que recomende o melhor para o seu perfil. Para isso, siga estes três passos:
Quer saber mais sobre eToro Smart Portfolios e seus prós e contras? Confira em nossa análise aprofundada e visite a página do eToro diretamente.
💲Taxas: A partir de 1,99 € por mês e 0,5% por ano
Saldo mínimo: 0 euros
💰 Número de estratégias: 1
Peaks é um Robo-advisor holandês lançado em 2017 que tornou o investimento acessível através de funcionalidades inovadoras e fáceis de utilizar na sua aplicação móvel. O nome "Peaks" faz referência à antiga palavra holandesa "piekenpijp", pequenos tubos utilizados antigamente para guardar moedas e trocos. A funcionalidade exclusiva "round-ups" da plataforma permite-lhe investir os trocos das transacções diárias. Atualmente, a plataforma conta com mais de 100 000 utilizadores.
Ao integrar as capacidades de investimento automatizado diretamente na sua aplicação móvel, a Peaks tornou-se um dos poucos Robo-conselheiros europeus que permite aos utilizadores investir os trocos das transacções bancárias numa base semanal, com a possibilidade de configurar depósitos recorrentes, numa base diária, semanal ou mensal, para garantir investimentos regulares para o crescimento do património a longo prazo.
Através da sua aplicação intuitiva, os utilizadores podem escolher entre quatro carteiras padrão: Cauteloso, Equilibrado, Ambicioso e Aventureiro. Estas carteiras são constituídas por fundos de índice sustentáveis e diversificados a nível mundial, geridos por gestores de activos de renome como a BlackRock, a UBS e a DWS. Em alternativa, também pode personalizar a sua própria carteira seleccionando fundos de índice individuais com base nas suas preferências pessoais. Além disso, tem a possibilidade de incorporar criptomoedas na sua carteira, adicionando produtos negociados em bolsa (ETP) Bitcoin e Ethereum.
A Peaks oferece as seguintes opções de preços nos seus diferentes pacotes:
Taxas: 0% Taxa de gestão (aplicam-se outras taxas)
Saldo mínimo: 1 euro
Número de estratégias: Uma vasta gama de tartes disponíveis na plataforma
O Trading 212 AutoInvest & Pies é uma solução de investimento sem comissões oferecida pela Trading 212, uma empresa fintech líder que visa tornar os mercados financeiros acessíveis a todos. É autorizada e regulada por autoridades financeiras de renome, incluindo a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) e a Comissão de Supervisão Financeira da Bulgária (FSC). Têm mais de 2 milhões de contas financiadas e 3,5 mil milhões de libras em activos sob gestão.
Uma das características de destaque do Trading 212 é a funcionalidade AutoInvest & Pies, que lhe permite criar carteiras personalizadas denominadas "Pies", que consistem numa seleção de acções e ETFs. O utilizador tem a flexibilidade de escolher os títulos pretendidos e definir pesos-alvo para cada participação no seu Pie, com a possibilidade de manter até 50 títulos em cada Pie.
O Trading 212 também oferece um aspeto de comunidade social, onde os utilizadores podem aceder a uma biblioteca de tartes, interagir com outros investidores e até copiar tartes criadas por outros membros da comunidade. Com a funcionalidade Auto-invest, pode depositar fundos e depois investi-los automaticamente na sua Pie. Além disso, se os investimentos na sua Torta se desviarem das suas alocações alvo, pode reequilibrar a Torta em qualquer altura seleccionando a opção "Reequilibrar".
Abrir uma conta no Trading 212 é acessível a todos, uma vez que a plataforma requer um saldo mínimo de apenas 1 €. Além disso, o Trading 212 oferece uma opção de conta de demonstração, permitindo que os utilizadores pratiquem e se familiarizem com a plataforma antes de se comprometerem com fundos reais.
Embora a Trading 212 AutoInvest & Pies não cobre quaisquer taxas pelo auto-investimento ou pela criação de Pies, é importante notar que é aplicável uma taxa de câmbio de 0,15% para a compra de activos numa moeda diferente da moeda base da conta. No entanto, a ausência de taxas de comissão para investir e o baixo requisito de entrada tornam a Trading 212 uma escolha atractiva para os indivíduos que procuram uma plataforma de investimento rentável e fácil de utilizar.
Os novos utilizadores do Trading 212 podem beneficiar de uma ação gratuita até 100 euros, utilizando o nosso código promocional: IITW.
Taxas: Entre 0,34% e 0,44% ao ano
Saldo mínimo: 0 euros
💰 Número de estratégias: 2
Fundado em 2010, o Brand New Day é um neobanco que fornece uma plataforma de investimento e poupança simplificada e acessível para utilizadores nos Países Baixos. Atualmente, gerem cerca de 5 mil milhões de euros para mais de 250 000 utilizadores e possuem uma licença bancária desde 2017, o que lhes permite oferecer produtos de poupança-reforma mais adequados aos investidores holandeses.
A Brand New Day adopta uma abordagem científica e direta através do investimento em índices, envolvendo o investimento automático numa gama diversificada de acções e obrigações. Os seus especialistas criaram duas estratégias, Standard e Green, cada uma com cinco carteiras diferentes que os investidores podem escolher, variando entre carteiras muito ofensivas e muito defensivas. Ao investir nestas carteiras, o investidor beneficia de uma diversificação em cerca de 20.000 acções e obrigações. O Brand New Day também oferece a opção de reduzir automaticamente o risco do investimento. Por exemplo, se o seu horizonte de investimento for de 15 anos, vende todos os anos uma parte dos seus fundos de acções e aumenta as suas participações em obrigações.
Para os que preferem mais flexibilidade, a Brand New Day também oferece investimentos Do-It-Yourself (DIY), em que o investidor tem a liberdade de escolher os fundos em que quer investir. No entanto, está limitado a nove fundos de acções e sete fundos de obrigações à sua escolha.
No que diz respeito às taxas, a Brand New Day oferece diferentes opções com base na abordagem de investimento escolhida. Para carteiras modelo, eles cobram 0.34% ao ano. Para o investimento DIY, as taxas são ligeiramente mais elevadas, com 0,44% por ano.
Em conclusão, os Robo-conselheiros tornaram-se uma opção popular para investidores que procuram soluções de investimento automatizadas e sem complicações. Como o número de Robo-conselheiros na Holanda continua a crescer, selecionar o certo pode ser um desafio.
Neste artigo, fornecemos uma lista dos melhores Robo-conselheiros dos Países Baixos para ajudar os investidores a restringir as suas escolhas. No entanto, é importante observar que existem muitas outras empresas que vale a pena considerar. Nós o encorajamos a revisar nossa lista abrangente de Robo-conselheiros na Holanda para mais opções.
Ao avaliar os Robo-conselheiros, recomendamos que visite os seus websites para conhecer as suas estratégias e abordagens de investimento. Além disso, a comparação das taxas cobradas, das características e da experiência do cliente são passos essenciais no processo de seleção.
Relembramos que o acima exposto não deve ser interpretado como um conselho de investimento e deve ser considerado apenas informação. Os investidores devem fazer a sua própria pesquisa e diligência sobre os serviços e oportunidades mais adequados à sua estratégia de risco, retorno e impacto.
Desejo-vos investimentos bem sucedidos e informados!
Qual é o melhor Robo-advisor nos Países Baixos?
O melhor Robo-advisor nos Países Baixos pode variar dependendo das suas preferências individuais, objectivos de investimento e tolerância ao risco. No entanto, aqui está uma lista de Robo-conselheiros que pensamos estar entre os melhores para os investidores holandeses:
Quanto custa a utilização de um Robo-advisor?
A maioria dos Robo-conselheiros tem um requisito de saldo mínimo muito baixo para começar a investir (pode encontrar Robo-conselheiros que lhe permitem começar a investir a partir de $5).
Posso personalizar a minha carteira de investimentos com um Robo-advisor?
O grau de personalização pode variar consoante os Robo-conselheiros. Normalmente, pode selecionar a partir de uma gama de carteiras pré-construídas com base na sua tolerância ao risco, objectivos de investimento e preferências. Além disso, alguns Robo-conselheiros podem oferecer a opção de ajustar as alocações da carteira com base em preferências ou restrições de investimento específicas, ou podem sugerir estratégias personalizadas.
Quanto dinheiro preciso para investir num Robo-advisor?
A maioria dos Robo-conselheiros tem um requisito de saldo mínimo muito baixo para começar a investir (pode encontrar Robo-conselheiros que lhe permitem começar a investir a partir de 1 euro).
Os Robo-conselheiros vencem o mercado?
Não, a maioria dos Robo-conselheiros investe em ETFs e trabalha para igualar o desempenho de uma determinada referência de mercado. Assim, eles tendem a replicar de perto o desempenho do mercado em vez de o superar.
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