Os consultores robóticos tornaram-se populares na Arábia Saudita como uma solução de investimento conveniente e económica. Estas plataformas automatizadas utilizam algoritmos avançados e interfaces de fácil utilização para permitir aos investidores gerir as suas carteiras e atingir os seus objectivos financeiros. No entanto, com uma grande variedade de Robo-conselheiros disponíveis, pode ser um desafio determinar qual é o mais adequado às suas necessidades. É aí que entra o Robo-Advisor Finder.
Para ajudá-lo a tomar uma decisão informada, compilamos uma lista dos principais consultores de Robôs na Arábia Saudita para 2024. Consideramos fatores-chave como taxas, opções de investimento, atendimento ao cliente e experiência do usuário ao fazer nossas escolhas.
Aqui está uma lista rápida dos principais consultores de robôs na Arábia Saudita:
Se é um investidor saudita, há considerações importantes a ter em conta ao selecionar um Robo-advisor:
Para determinar os melhores Robo-conselheiros na Arábia Saudita, realizámos uma extensa pesquisa, avaliando várias plataformas com base nestas características-chave. Aqui estão os resultados de nossa investigação completa.
Taxas: 0,35% por ano
Saldo mínimo: SAR 1.000
🌙 Investimento Halal disponível: Sim
Fundada em 2021, a Malaa Technologies é uma empresa saudita de fintech especializada em serviços de consultoria robótica. É licenciada e regulamentada pela Autoridade Monetária da Arábia Saudita (SAMA) e tem o compromisso de fornecer uma plataforma simples, acessível a todos e transparente para indivíduos que buscam atingir seus objetivos de poupança e investimento.
Abrir uma conta de investimento com a Malaa é um processo simples e cómodo que pode ser concluído inteiramente online. Ao responder a algumas perguntas simples, os seus algoritmos analisam o seu perfil, considerando factores como a idade, o rendimento, a tolerância ao risco, entre outros. Com base nesta análise, a Malaa sugere o portefólio mais adequado para si.
A Malaa oferece uma estratégia de investimento única que engloba quatro carteiras diferentes, satisfazendo as diversas necessidades dos investidores. Estas carteiras foram concebidas com níveis de risco específicos, que vão de baixo a alto, permitindo aos investidores escolherem a que melhor se adequa à sua tolerância ao risco. As carteiras afectam investimentos em quatro Exchange-Traded Funds (ETF): HLAL para acções dos EUA, KSA para acções da Arábia Saudita, GLD para ouro e SPSK para obrigações. Para começar, o montante mínimo de investimento é de 1.000 Riyals Sauditas para o depósito inicial, com os investimentos subsequentes a exigirem um mínimo de 50 Riyals Sauditas.
A Malaa orgulha-se de ser compatível com a Sharia, assegurando que os seus produtos e serviços de investimento estão em conformidade com os princípios islâmicos. A plataforma tem um comité interno da Sharia e auditores externos para garantir a conformidade. Além disso, a Malaa encarrega-se de calcular o Zakat, uma obrigação religiosa, em nome dos seus utilizadores, tornando o processo simples e sem complicações.
Malaa destaca-se no mercado por oferecer comissões baixas, com uma taxa anual de apenas 0,35%. Além disso, as taxas só são deduzidas no momento do saque, preservando o retorno do seu investimento e a sua poupança. Para além do Robo-advisory, a Malaa oferece a opção de ligar a sua conta bancária à plataforma e analisar as suas despesas. Esta funcionalidade permite-lhe obter informações sobre os seus hábitos de despesa e gerir melhor as suas finanças. Para além disso, a Malaa tem planos para oferecer serviços de financiamento no futuro, expandindo a sua gama de soluções financeiras.
Taxas: 20 riyals por mês. Para investimentos > 60.000 SAR, taxa anual de 0,4%
Saldo mínimo: 500 SAR
🌙 Investimento Halal disponível: Sim
Tamra Capital é uma empresa de serviços financeiros licenciada e reconhecida pela Autoridade do Mercado de Capitais.
A empresa é especializada em fornecer aos indivíduos um acesso fácil a fundos de investimento locais e internacionais através de uma plataforma segura e automatizada. Esta plataforma foi concebida para eliminar as complexidades e os encargos frequentemente associados ao investimento, assegurando operações precisas e eficientes. A Tamra Financial centra-se em ETFs em conformidade com a Shariah, servindo os investidores que procuram opções de investimento ético. A sua atividade centra-se nos Emirados Árabes Unidos.
É líder no sector da consultoria robótica em termos de AUM. Os dados sobre os AUM e os subscritores são publicados trimestralmente pela Saudi CMA.
💲Taxas: A partir de 0,25%
Saldo mínimo: SAR 1.000
🌙 Investimento Halal disponível: Sim
Drahim é um Robo-advisor fundado em 2021 que oferece uma solução conveniente para conectar todas as suas contas e investimentos em um só lugar. É licenciado pela Autoridade Monetária da Arábia Saudita dentro do sandbox regulatório e também possui uma licença da Autoridade do Mercado de Capitais da Arábia Saudita dentro do laboratório de tecnologia financeira.
Começar a trabalhar com a Drahim é simples. Começa por definir os seus objectivos de investimento e, com base nisso, eles criam uma carteira personalizada concebida para se alinhar com os seus objectivos. Drahim oferece 10 carteiras que atendem a vários perfis de risco, garantindo que haja uma opção adequada para cada investidor. Eles fornecem uma alocação ideal de activos com base na carteira escolhida e na tolerância ao risco. Os activos estão divididos em três categorias: Sukuk (obrigações islâmicas), bens imobiliários e acções (tanto sauditas como globais).
A Drahim dá grande ênfase à garantia de que todas as transacções financeiras estão de acordo com os princípios islâmicos. Têm um comité especializado dedicado à monitorização e revisão de todas as actividades financeiras para garantir a conformidade com os regulamentos da Sharia. Este compromisso assegura que os seus investimentos estão alinhados com as suas crenças éticas e religiosas.
Para além da gestão de carteiras, a Drahim oferece relatórios detalhados sobre a sua situação financeira. Esta funcionalidade fornece uma visão global das suas finanças, incluindo as suas contas bancárias e investimentos.
O montante mínimo de investimento através da aplicação Drahim é de 1.000 riais sauditas e, para investimentos subsequentes, pode contribuir com apenas 50 riais sauditas. Drahim cobra taxas de gestão a partir de 0,25% ao ano com base no valor dos ativos sob gestão. A estrutura específica das taxas pode variar consoante o tipo de carteira que escolher.
Taxas: a partir de 0,4% por ano
Saldo mínimo: $100k
🌙 Investimento Halal disponível: Sim
A Vault Wealth é a primeira aplicação de gestão de património privado digital dos Emirados Árabes Unidos concebida para os HNWIs.
Oferece orientação personalizada de consultores financeiros dedicados que dão prioridade aos melhores interesses dos clientes. A Vault oferece um conjunto de oportunidades de investimento, incluindo carteiras diversificadas de acções e obrigações, oportunidades de mercado privado, tais como private equity e capital de risco, e uma solução de gestão de tesouraria de elevado rendimento.
Porquê escolher a Vault Wealth?
Para os investidores que gostariam de investir de acordo com os princípios islâmicos, foram criadas carteiras diversificadas com diferentes afectações em acções e sukuk compatíveis com a shariah.
💲Taxas: 1,44% (0,60% excluindo taxas de ETF)
Saldo mínimo: SAR 500
🌙 Investimento Halal disponível: Sim
A Derayah é uma empresa líder em serviços financeiros na Arábia Saudita, licenciada pela Saudi Capital Market Authority (CMA), que oferece uma gama de serviços de investimento e de negociação. Entre as suas ofertas está o Derayah Smart, um serviço automatizado de gestão de carteiras que fornece aos clientes soluções abrangentes de gestão de património.
Começar a utilizar o Derayah Smart é um processo simples. Começa por preencher um breve questionário de avaliação de risco centrado em quatro factores-chave, incluindo a idade, o salário, a profissão e o horizonte temporal. Com base nas suas respostas, o Derayah Smart utiliza algoritmos avançados para propor uma das três opções de carteira: conservadora, equilibrada ou de crescimento. Cada carteira é composta por diferentes ponderações de obrigações, acções e instrumentos do mercado monetário.
Consultores de investimento especializados monitoram e ajustam continuamente seu portfólio para otimizar o desempenho e se adaptar às mudanças nas condições do mercado. Além disso, Derayah Smart permite-lhe separar os seus investimentos através da abertura de várias contas, cada uma dedicada a um objetivo diferente. Além disso, todas as carteiras Derayah Smart aderem aos princípios islâmicos, investindo exclusivamente em activos compatíveis com a Sharia.
Para além do Derayah Smart, oferecem uma gama de serviços de investimento e negociação. Pode monitorizar os preços das acções em tempo real, criar listas de observação personalizadas para acções, ETFs e opções, e executar ordens em várias bolsas de valores globais. As suas diversas ofertas incluem acções, contratos a prazo, ETFs, Forex, rendimento fixo e mercadorias.
Para começar a investir com Derayah Smart, é necessário ter uma conta Derayah. Assim que tiver uma conta, pode transferir um mínimo de 500 SAR para Derayah Smart e começar a sua viagem de investimento. Derayah cobra um total de 0,12% por mês, equivalente a uma taxa anual de 1,44%. Desta taxa, 0,60% representa a taxa de gestão da Derayah pela prestação do serviço, enquanto a parte restante cobre as despesas associadas aos ETFs subjacentes e aos gestores de fundos.
Taxas: Entre 0,50% e 0,85% ao ano (mínimo de 7€ mensais)
Saldo mínimo: $500
🌙 Investimento Halal disponível: Sim
A Sarwa, uma empresa fintech sediada nos Emirados Árabes Unidos e fundada em 2017, oferece dois serviços de investimento distintos: Sarwa Invest e Sarwa Trade. Sarwa Invest é um Robo-advisor que fornece uma gama de carteiras automatizadas e de baixo custo, enquanto Sarwa Trade é uma plataforma de negociação de comissão zero para ações e ETFs. Embora a Sarwa não seja uma empresa saudita Robo-advisor, aceita investidores sauditas e pode ser ideal se estiver à procura de várias estratégias de investimento.
Com foco na personalização, Sarwa adapta as carteiras para atender aos objetivos específicos de cada investidor e à tolerância ao risco. Oferece cinco opções de carteiras: convencional, socialmente responsável, Halal e integração de criptomoedas para carteiras convencionais e sustentáveis. Cada estratégia engloba 5 a 7 níveis de risco, abrangendo desde muito conservador até orientado para o crescimento.
A Sarwa simplifica o processo de investimento, automatizando tarefas como o reinvestimento de dividendos, o reequilíbrio da carteira e os depósitos recorrentes. Eles oferecem três opções de planos: Standard, Premium e Platinum. Dependendo do seu plano, pode beneficiar de várias funcionalidades, tais como aconselhamento financeiro personalizado, carteiras diversificadas de baixo custo a nível mundial, reequilíbrio inteligente, reinvestimento de dividendos e serviços de planeamento financeiro.
Para começar a investir com Sarwa, é necessário um saldo mínimo de $500, enquanto a taxa de gestão anual começa em 0,85% (ou $7 mensais) e diminui para 0,50% à medida que o saldo da sua conta aumenta.
Além disso, os novos utilizadores recebem um bónus de 50 dólares utilizando o código promocional GHEF9ED9.
Pode consultar a nossa análise Sarwa para obter mais informações.
Taxas: 1.00%
Saldo mínimo: SAR 1.000
🌙 Investimento Halal disponível: Sim
Abyan Capital é uma empresa sediada na Arábia Saudita Robo-advisor fundada em 2021, com o objetivo de automatizar totalmente o processo de investimento e poupança. É licenciada pela Autoridade do Mercado de Capitais da Arábia Saudita e oferece uma solução fácil de usar com foco principal em capacitar os indivíduos a economizar a longo prazo e planejar uma aposentadoria segura. Num feito notável, a Abyan acumulou com sucesso mais de 500 milhões de SAR em activos sob gestão no seu primeiro ano de funcionamento.
Abrir uma conta na Abyan demora apenas três minutos, permitindo-lhe iniciar a sua viagem de investimento com facilidade. Com base nas informações fornecidas durante o processo de registo, a Abyan determina a carteira mais adequada à sua situação financeira. Oferecem três carteiras distintas que investem em várias classes de activos, tanto a nível nacional como global. Estas classes de activos incluem acções sauditas e internacionais, bens imobiliários e sukuk (obrigações islâmicas). A Abyan utiliza principalmente instrumentos de investimento passivos, como os Exchange-Traded Funds (ETFs), para criar carteiras que se alinham com os seus objectivos financeiros e tolerância ao risco, conforme determinado por um questionário abrangente.
A Abyan garante que todos os produtos de investimento oferecidos na plataforma cumprem os regulamentos da Sharia. A empresa tem um comité interno da Sharia dedicado à revisão e aprovação da conformidade com a Sharia das suas ofertas de investimento, proporcionando tranquilidade aos clientes que procuram opções de investimento compatíveis com a Sharia.
O investimento inicial mínimo exigido pela Abyan é de 1.000 riyals sauditas, sem qualquer requisito mínimo para investimentos adicionais subsequentes. Cobram uma taxa de gestão anual de 1,00% com base nos seus activos sob gestão (AUM), que é deduzida mensalmente. Por último, tem a flexibilidade de depositar e levantar fundos da sua carteira de investimentos em qualquer altura.
Em conclusão, os Robo-conselheiros tornaram-se uma opção popular para investidores que procuram soluções de investimento automatizadas e sem complicações. Como o número de Robo-conselheiros na Arábia Saudita continua a crescer, selecionar o certo pode ser um desafio.
Neste artigo, fornecemos uma lista dos melhores Robo-conselheiros da Arábia Saudita para ajudar os investidores a restringir suas escolhas. No entanto, é importante observar que existem muitas outras empresas que vale a pena considerar. Nós o encorajamos a revisar nossa lista abrangente de Robo-conselheiros na Arábia Saudita para outras opções.
Para além dos Robo-conselheiros listados neste artigo, existem outras plataformas sauditas que fornecem serviços de Robo-consultoria ou soluções de gestão de investimentos, como a Mod5r e a Nakla. Para além disso, existem Robo-conselheiros internacionais, como o SaxoSelect e o inbestMe, que aceitam investidores sauditas.
Ao avaliar os Robo-conselheiros, recomendamos que visite os seus websites para conhecer as suas estratégias e abordagens de investimento. Além disso, a comparação das taxas cobradas, das características e da experiência do cliente são passos essenciais no processo de seleção.
Relembramos que o acima exposto não deve ser interpretado como um conselho de investimento e deve ser considerado apenas informação. Os investidores devem fazer a sua própria pesquisa e diligência sobre os serviços e oportunidades mais adequados à sua estratégia de risco, retorno e impacto.
Desejo-vos investimentos bem sucedidos e informados!
Qual é o melhor Robo-advisor na Arábia Saudita?
O melhor Robo-advisor na Arábia Saudita pode variar dependendo de suas preferências individuais, objetivos de investimento e tolerância ao risco. No entanto, aqui está uma lista de Robo-conselheiros que consideramos estar entre os melhores para os investidores sauditas:
Existem opções de investimento compatíveis com a Sharia ou Halal oferecidas pelos Robo-conselheiros?
Sim, muitos Robo-conselheiros na Arábia Saudita oferecem opções de investimento compatíveis com a Sharia ou Halal para atender às necessidades dos investidores que buscam investimentos que se alinham com os princípios islâmicos. Todos os Robo-conselheiros mencionados neste artigo oferecem carteiras compatíveis com a Sharia.
Possopersonalizar a minha carteira de investimentos com um Robo-advisor?
O grau de personalização pode variar consoante os Robo-conselheiros. Normalmente, pode selecionar a partir de uma gama de carteiras pré-construídas com base na sua tolerância ao risco, objectivos de investimento e preferências. Além disso, alguns Robo-conselheiros podem oferecer a opção de ajustar as alocações da carteira com base em preferências ou restrições de investimento específicas, ou podem sugerir estratégias personalizadas.
Quanto dinheiro preciso para investir num Robo-advisor?
A maioria dos Robo-conselheiros tem um requisito de saldo mínimo muito baixo para começar a investir (pode encontrar Robo-conselheiros que lhe permitem começar a investir a partir de SAR500).
Os Robo-conselheiros vencem o mercado?
Não, a maioria dos Robo-conselheiros investe em ETFs e trabalha para igualar o desempenho de uma determinada referência de mercado. Assim, eles tendem a replicar de perto o desempenho do mercado em vez de o superar.
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