A utilização de software de gestão de carteiras tornou-se cada vez mais importante no atual cenário de investimento complexo e competitivo. Com dados em tempo real e análises avançadas, o software de gestão de carteiras pode ajudar os investidores a tomar decisões mais informadas e potencialmente melhorar os seus rendimentos.
Este artigo apresenta uma visão geral das melhores opções de software de gestão de carteiras disponíveis no mercado. Discutiremos as principais características para a seleção de software e compararemos as melhores opções. Também forneceremos recomendações para escolher o melhor software para as suas necessidades.
Eis a lista que iremos abordar:
O software de gestão de carteiras é uma ferramenta que ajuda os investidores e os profissionais financeiros a gerir e acompanhar as suas carteiras de investimento. Permite aos utilizadores analisar e monitorizar o desempenho dos seus investimentos, fazer ajustes conforme necessário e tomar decisões informadas sobre as suas carteiras. O software também ajuda os utilizadores a identificar e gerir o risco e a gerar relatórios e visualizações para compreender melhor o desempenho da carteira.
Vamos analisar mais detalhadamente algumas das principais opções de software de gestão de carteiras disponíveis no mercado. Apresentaremos uma breve descrição geral de cada software, incluindo as características essenciais e os preços, para o ajudar a determinar qual a opção que melhor se adequa às suas necessidades.
Taxas: Gratuito, opção de adesão premium por $249/ano ou $34,99/mês
💰Características principais: Análise de carteira, análise de diversificação, análise de alocação de activos, comparação de benchmark, comparação de alocação de activos alvo
🚩Países disponíveis: Internacionalmente
O Morningstar Instant X-Ray é uma ferramenta gratuita que permite aos investidores e consultores financeiros analisar a diversificação das suas carteiras e a afetação de activos. Está disponível no site Morningstar.com e fornece uma análise instantânea da diversificação da carteira, da alocação de activos e da exposição a estilos. A ferramenta também fornece uma comparação com um índice de referência e a alocação de activos alvo recomendada pela Morningstar.
A ferramenta é fácil de utilizar e é gratuita. No entanto, pode subscrever uma subscrição premium que inclui serviços muito mais avançados, como a interpretação das suas participações, a análise de rácios, o acesso à investigação e aos conhecimentos sobre investimentos premium da Morningstar e muitas outras vantagens. Pode inscrever-se para uma avaliação gratuita de 14 dias do serviço premium. Está disponível uma avaliação gratuita de 14 dias do serviço premium; depois, o custo anual é de 249 dólares ou 34,99 dólares por mês.
O Morningstar Instant X-Ray é uma excelente ferramenta para investidores individuais e consultores financeiros que pretendam compreender rapidamente o estado atual da sua carteira.
Taxas: Livre para usar, serviço de consultoria Robo disponível variando de 0,49% a 0,89% dos ativos sob gestão (AUM) por ano
💰Características principais: Acompanhamento e análise de portfólio, ferramentas de planejamento financeiro, planejador de aposentadoria, serviços de consultoria robótica
🚩Países disponíveis: Estados Unidos
O Personal Capital é um software de gestão financeira abrangente que permite aos utilizadores acompanhar e analisar as suas carteiras de investimento e aceder a ferramentas de planeamento financeiro. Oferece uma gama de funcionalidades para monitorizar e analisar investimentos, incluindo acompanhamento e análise de carteiras e ferramentas de planeamento financeiro. Inclui também um planeador de reforma, que permite aos utilizadores planearem a sua reforma e acompanharem o seu progresso em direção aos seus objectivos de reforma. A Personal Capital também oferece serviços de consultoria robótica, em que constrói uma carteira que reflecte o seu perfil de risco depois de compreender todos os aspectos da sua situação financeira.
A utilização do software é gratuita; no entanto, o Personal Capital também oferece um serviço premium mediante o pagamento de uma taxa, que varia entre 0,49% e 0,89% dos activos sob gestão (AUM) por ano. Oferece funcionalidades adicionais, tais como aconselhamento personalizado de consultores financeiros.
Mais de 3,4 milhões de utilizadores utilizam o Personal Capital, que pode ser uma excelente escolha para investidores e profissionais financeiros que procuram um software de gestão financeira abrangente. Em contrapartida, o Personal Capital está disponível apenas para utilizadores norte-americanos.
Taxas: $3,99-$8,99 por mês após um teste gratuito de 30 dias.
Principaiscaracterísticas: Acompanhamento e análise de carteiras, ferramentas de gestão de risco, relatórios de desempenho, capacidades de visualização, planeador de orçamento, lembretes de contas, planeamento de investimentos.
Países disponíveis: EUA e Canadá.
O Quicken é um software de finanças pessoais que permite aos utilizadores acompanhar e analisar a sua carteira de investimentos. Oferece uma vasta gama de ferramentas para monitorizar e analisar o desempenho dos investimentos, incluindo acompanhamento e análise de carteiras, ferramentas de gestão de risco, relatórios de desempenho e capacidades de visualização. Também inclui outras ferramentas financeiras, tais como um planeador de orçamento, lembretes de contas e planeamento de investimentos.
O Quicken oferece um teste gratuito de 30 dias, depois os preços variam consoante o plano de subscrição, e os preços variam entre 3,99 e 8,99 dólares por mês.
O Quicken só está disponível nos EUA e no Canadá. Pode ser uma boa opção para investidores individuais que pretendam acompanhar e analisar a sua carteira e, ao mesmo tempo, ter acesso a outras ferramentas de planeamento financeiro; no entanto, pode não ser adequado para investidores avançados ou investidores profissionais.
Taxas: Plano gratuito, $19/mês para o plano básico, $39/mês para o plano profissional.
💰Características principais: Otimização de carteiras, análise de desempenho, alocação de ativos, backtesting de carteiras, simulação de Monte Carlo.
Países disponíveis: Internacionalmente.
O PortfolioVisualizer é um software de gestão de carteiras que oferece uma gama de ferramentas para otimização de carteiras, análise de desempenho e atribuição de activos. Permite aos utilizadores acompanhar e gerir os seus investimentos, incluindo acções, obrigações e outros títulos. Oferece uma interface de fácil utilização e permite que os utilizadores criem carteiras personalizadas e as comparem com vários parâmetros de referência.
A principal vantagem do PortfolioVisualizer é a sua análise avançada, como as simulações de Monte Carlo e as ferramentas de gestão de risco, ao mesmo tempo que oferece uma interface de fácil utilização. Oferece três planos: um plano gratuito, um plano básico por $19 por mês e um plano profissional por $39 por mês. O plano gratuito inclui recursos básicos, como backtesting de portfólio e simulação de Monte Carlo, enquanto os outros planos incluem recursos personalizados adicionais.
O PortfolioVisualizer é uma opção sólida para os investidores que procuram um software de gestão de carteiras abrangente com análises avançadas.
💲Taxas: Grátis
Principaiscaracterísticas: Orçamento, acompanhamento das finanças, acompanhamento e análise de carteiras, lembretes de contas e ferramentas de planeamento financeiro
🚩Países disponíveis: E.U.A., Canadá. (Os utilizadores internacionais podem aceder a todas as calculadoras no sítio Web)
O Mint é um software de finanças pessoais que permite aos utilizadores controlar as suas finanças, incluindo os seus investimentos. Oferece uma gama de funcionalidades para a elaboração de orçamentos e o acompanhamento das finanças, incluindo o acompanhamento e a análise de carteiras, lembretes de facturas e ferramentas de planeamento financeiro.
O Mint é uma excelente opção para quem procura um software de finanças pessoais gratuito e fácil de utilizar. No entanto, é de salientar que não dispõe de opções avançadas de gestão de carteiras e pode não ser adequado para comerciantes experientes ou investidores profissionais. Embora apenas os cidadãos canadianos e norte-americanos possam abrir uma conta no Mint, os utilizadores internacionais podem aceder a todas as calculadoras do sítio Web.
Taxas: Plano gratuito, $7,99/mês para plano básico, $19,99/mês para plano avançado, $27,99/mês para plano profissional.
💰Características principais: Screener de ações, rastreador de portfólio, análises, listas de observação personalizadas, dados de investimento e ferramentas de pesquisa.
🚩Países disponíveis: Internacionalmente
O Stock Rover é um software de gestão de carteiras que oferece capacidades avançadas de análise e investigação. Inclui funcionalidades como um screener de acções, um localizador de carteiras e análises, permitindo aos utilizadores acompanhar e analisar os seus investimentos, criar listas de observação personalizadas e aceder a uma vasta gama de dados de investimento e ferramentas de investigação.
A plataforma tem muitas funcionalidades que podem ser um pouco complicadas para os principiantes. O seu plano gratuito é um bom ponto de partida para a investigação básica sobre acções individuais e para acompanhar os mercados. Também oferece três planos pagos, cada um com diferentes recursos, como métricas disponíveis, dados históricos, simulações e outros. Os seus planos pagos variam entre $7,99 e $27,99 por mês.
O Stock Rover é uma boa opção para investidores e negociantes que procuram um software que ofereça capacidades avançadas de análise e pesquisa. Recomenda-se que experimente a versão de avaliação gratuita e veja se se adequa às suas necessidades antes de se comprometer com um plano de subscrição.
Taxas: Plano gratuito, $29/mês para o plano standard e $49/mês para o plano premium.
Principaiscaracterísticas: Diário de negociação, acompanhamento de desempenho, relatórios personalizáveis, métricas de desempenho, relatórios pré-construídos, importação de negociações da plataforma do corretor.
Países disponíveis: Internacionalmente.
A Tradervue é um diário de negociação e uma ferramenta de acompanhamento do desempenho que ajuda os negociadores e investidores a acompanhar as suas transacções, identificar padrões e melhorar o desempenho. O software também inclui uma vasta gama de ferramentas financeiras, tais como relatórios personalizáveis, métricas de desempenho e uma variedade de relatórios pré-construídos. Além disso, pode importar as transacções diretamente da plataforma do seu corretor.
A Tradervue oferece três planos de subscrição: um plano básico e gratuito onde pode adicionar 30 transacções por mês com características limitadas e dois planos pagos que variam entre 29 e 49 dólares por mês.
A Tradervue é uma boa opção para comerciantes e investidores que procuram uma ferramenta para acompanhar as suas transacções e melhorar as suas decisões de investimento. No entanto, pode não ser adequado para investidores que procuram software que ofereça capacidades avançadas de análise e investigação.
Ao escolher um software de gestão de carteiras, devem ser consideradas várias características fundamentais. Algumas das características mais importantes incluem:
Para concluir, este artigo aborda algumas das melhores opções de software de gestão de carteiras disponíveis no mercado. Cada software tem as suas características únicas, planos de preços e públicos-alvo. É essencial avaliar as suas necessidades e prioridades específicas ao selecionar um software de gestão de carteiras, uma vez que diferentes opções podem destacar-se em diferentes áreas. Também pode querer considerar a complexidade do software, uma vez que algumas opções são mais adequadas para negociadores avançados ou investidores profissionais.
Em última análise, recomendamos sempre que experimente as avaliações gratuitas e teste o software para ver qual é o melhor para si antes de se comprometer com um plano de subscrição pago.
Sim, há uma variedade de opções de software de gestão de carteiras disponíveis no Reino Unido. A maior parte do software discutido neste artigo está disponível para utilização no Reino Unido, como o Morningstar Instant X-Ray, o PortfolioVisualizer, o Stock Rover e o TraderVue.
Sim, existe uma variedade de opções de software de gestão de carteiras disponíveis na Europa. A maior parte do software discutido neste artigo está disponível para utilização na Europa, como o Morningstar Instant X-Ray, o PortfolioVisualizer, o Stock Rover e o TraderVue.
Sim, existe uma variedade de opções de software de gestão de carteiras disponíveis no Canadá. A maior parte do software discutido neste artigo está disponível para utilização no Canadá, como o Quicken, Mint, Morningstar Instant X-Ray, PortfolioVisualizer, Stock Rover e TraderVue.
Sim, há uma variedade de opções de software de gestão de carteiras disponíveis na Austrália. A maior parte do software discutido neste artigo está disponível para uso na Austrália, como o Morningstar Instant X-Ray, PortfolioVisualizer, Stock Rover e TraderVue.
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