W tej recenzji przeanalizujemy zalety, wady, opłaty, środki bezpieczeństwa i porównamy Stashaway z innymi robo-doradcami.
Odwiedź stronęStashaway to firma Robo-Advisor założona w 2016 roku, z siedzibą w Singapurze i działająca w kilku krajach: Malezji, MENA, Tajlandii, Hongkongu i Singapurze.
Jest to świetne rozwiązanie dla początkujących inwestorów zlokalizowanych w tych regionach, ponieważ nie wymaga minimalnej inwestycji, opłaty są niskie, a rozpoczęcie działalności jest bardzo łatwe.
StashAway wykorzystuje inteligentną strategię zwaną Nowoczesną Teorią Portfela. Używają algorytmów do tworzenia specjalnego planu inwestycyjnego w oparciu o tolerancję ryzyka. W ten sposób Twoje inwestycje pozostają w zgodzie z tym, co Ci odpowiada.
A oto kolejna zaleta: możesz wypłacić swoje pieniądze, kiedy tylko chcesz, bez żadnych dodatkowych opłat. StashAway to świetna platforma dla początkujących inwestorów robo-advisor . Należy pamiętać, że oferta Stashaway może się różnić w zależności od kraju.
W tej recenzji przeanalizujemy główne globalne funkcje Stashaway. Pamiętaj, aby dokładnie sprawdzić witrynę bezpośrednio, aby zobaczyć, co jest oferowane w Twoim kraju.
StashAway to platforma robo-advisor zaprojektowana z myślą o początkujących inwestorach , oferując przystępną strukturę opłat za zarządzanie i brak minimalnych wymagań inwestycyjnych. Platforma działa w oparciu o zasady nowoczesnej teorii portfela, wykorzystując zaawansowane algorytmy do tworzenia spersonalizowanych portfeli inwestycyjnych w oparciu o indywidualną tolerancję ryzyka.
StashAway dywersyfikuje inwestycje poprzez alokację środków w tanie fundusze ETF (Exchange-Traded Funds) w różnych klasach aktywów, regionach i spółkach. Ta dywersyfikacja pomaga rozłożyć ryzyko. Co ważne, StashAway zapewnia użytkownikom elastyczność w zakresie wypłacania gotówki w dowolnym momencie bez ponoszenia kar.
StashAway ma przejrzystą strukturę opłat. Zanim zainwestujesz, możesz łatwo zobaczyć opłaty, więc nie otrzymasz żadnych nieprzyjemnych niespodzianek.
Stashaway oferuje zarówno platformy internetowe, jak i mobilne. Możesz uzyskać dostęp do swoich inwestycji za pośrednictwem komputera lub telefonu komórkowego.
Aplikacja StashAway wygląda elegancko i ma przyjazny dla użytkownika interfejs. Jego konstrukcja pomaga szybko zrozumieć informacje, szczególnie dla początkujących. Choć może nie wydawać się to kluczowe, funkcja ta pomaga inwestorom, nawet tym doświadczonym, w podejmowaniu decyzji.
Ponadto korzystanie z aplikacji StashAway zapewnia lepsze wrażenia, dostarczając wielu pomocnych informacji. Możesz łatwo sprawdzić, jak radzą sobie Twoje inwestycje i być na bieżąco z trendami rynkowymi - wszystko w prostej aplikacji StashAway.
A jeśli chcesz dowiedzieć się więcej, StashAway Academy oferuje bezpłatne kursy na temat finansów osobistych i inwestowania. Są one dostępne na różnych poziomach i w różnych formatach, takich jak artykuły, filmy, webinaria i podcasty, dzięki czemu nauka jest łatwa i przystępna.
StashAway zapewnia zróżnicowaną gamę portfeli inwestycyjnych dla inwestorów o różnych celach i tolerancji ryzyka:
Ogólne portfele inwestycyjne StashAway są przeznaczone do inwestowania pieniędzy w różnych przedziałach czasowych, w zależności od tego, jak duże ryzyko akceptujesz. Pozwalają one inwestować w różne produkty z całego świata. Skład portfela inwestycyjnego zmienia się w zależności od tego, jak duże ryzyko chcesz podjąć. W portfelach tych znajdują się fundusze ETF na akcje międzynarodowe i amerykańskie, obligacje rządowe i firmowe, nieruchomości, towary i trochę gotówki.
Strona internetowa StashAway oferuje narzędzie do śledzenia wyników, zaprojektowane tak, aby dopasować poziom tolerancji ryzyka dla tego portfela. Ta przyjazna dla użytkownika funkcja oferuje cenne informacje, takie jak historyczne zwroty, dystrybucja aktywów i symulacja portfela o wartości 100 000 USD. Zdecydowanie zalecamy zapoznanie się z tym narzędziem, aby uzyskać kompleksowe zrozumienie.
StashAway oferuje również inwestorom możliwość inwestowania w jeden ogólny portfelinwestycyjny dostarczany przez BlackRockⓇ.
StashAway potwierdza, że jest to ich najbardziej zdywersyfikowany portfel, zaprojektowany z myślą o długoterminowym wzroście przy sporadycznych wahaniach rynkowych. Ta starannie opracowana opcja inwestycyjna jest wspierana przez BlackRockⓇ, jednego z największych na świecie zarządzających aktywami, zapewniając inwestorom solidne wyniki.
Podobnie jak w przypadku ogólnego portfela inwestycyjnego StashAway, ich strona internetowa oferuje narzędzie do śledzenia wyników zaprojektowane tak, aby dopasować poziom tolerancji ryzyka dla tego portfela.
Inwestowanie ESG koncentruje się na czynnikach środowiskowych, społecznych i zarządczych przy wyborze akcji i funduszy. Portfel odpowiedzialnego inwestowania StashAway łączy wartości z inwestycjami, wspierając szlachetne cele obok rentowności. Portfel ten, odzwierciedlający dywersyfikację i zarządzanie ryzykiem portfela General Investing, pozwala inwestorom na przestrzeganie etycznych i zrównoważonych obowiązków.
StashAway wykorzystuje modele oceny MSCI ESG i Morningstar Sustainability Rating ESG do oceny swojego portfela.
Portfel dochodowy ma na celu generowanie pasywnego dochodu w zróżnicowanych warunkach rynkowych, co czyni go preferowanym wyborem dla inwestorów poszukujących wysokich zysków przy stosunkowo niskim ryzyku rynkowym. StashAway Income Portfolio ma wskaźnik ryzyka 12%, co oznacza 99% prawdopodobieństwo, że roczna strata nie przekroczy 12%.
W StashAway Income Portfolio dominujące inwestycje są starannie dobierane, aby dostosować się do celów generowania dochodu i niskiego ryzyka. Portfel koncentruje się na zdywersyfikowanej mieszance funduszy ETF, w tym singapurskich obligacjach rządowych, azjatyckich obligacjach korporacyjnych, funduszach inwestycyjnych w nieruchomości (REIT) i innych.
Portfele tematyczne StashAway są strategicznie opracowane w celu zapewnienia dywersyfikacji sektorowej i ekspozycji tematycznej przy jednoczesnym zminimalizowaniu ryzyka inwestycyjnego. Zaprojektowane wokół wpływowych globalnych tematów, takich jak Technology Enablers, Future of Consumer Technology, Healthcare Innovation oraz Environment and Clean Technology.
Portfele te obejmują dwa kluczowe typy aktywów:
Witryna StashAway oferuje funkcję, która symuluje procent każdego rodzaju aktywów dla preferencji ryzyka!
Inwestując w portfele tematyczne, zyskujesz dostęp do pojawiających się trendów i tematów, jednocześnie zarządzając ryzykiem dzięki przemyślanej równowadze aktywów tematycznych i stabilnych. Takie podejście pozwala dostosować strategię inwestycyjną do tolerancji ryzyka i ogólnych celów inwestycyjnych.
StashAway Flexible Portfolios to unikalna funkcja, która umożliwia dostosowanie własnych portfeli inwestycyjnych poprzez wykorzystanie różnorodnych funduszy ETF dostępnych na platformie StashAway.
Oferując wybór ponad 60 różnych klas aktywów, oferta ETF StashAway obejmuje szerokie spektrum, w tym akcje amerykańskie, obligacje, nieruchomości, akcje rynków rozwiniętych i wschodzących i nie tylko.
Elastyczność wykracza poza same aktywa - nie ma ograniczeń co do liczby portfeli, które można utworzyć. Oznacza to, że masz swobodę dostosowywania dowolnej liczby elastycznych portfeli.
StashAway upraszcza proces dzięki różnym szablonom przyjaznym dla początkujących. Niezależnie od tego, czy jesteś początkującym inwestorem poszukującym pasywnego dochodu, śledzisz globalne rynki, czy też zaczynasz od prostej, globalnej strategii, która jest łatwa do zrozumienia i zarządzania, StashAway jest najlepszym wyborem.
Zasadniczo elastyczne portfele StashAway umożliwiają tworzenie jednego lub wielu portfeli, które są unikalne, zapewniając spersonalizowane podejście do podróży inwestycyjnej.
StashAway oferuje trzy rodzaje oszczędności:
StashAway Savings jest dostępny w Singapurze, Malezji i NENA. Jednak StashAway Simple Guaranteed i StashAway Simple Plus są dostępne wyłącznie w Singapurze. StashAway Simple jest jedyną opcją dostępną we wszystkich trzech krajach.
StashAway Simple to jedna z opcji zarządzania pieniędzmi StashAway. Oferuje przewidywaną roczną stopę procentową w wysokości od 3,6%%, w zależności od waluty bazowej planu oszczędnościowego, i ma niewielkie (lub żadne, w zależności od kraju) opłaty za zarządzanie. To konto jest połączeniem zwykłego konta oszczędnościowego i konta inwestycyjnego. Środki na tym koncie są inwestowane w aktywa charakteryzujące się zerową zmiennością, co zwiększa jego profil bezpieczeństwa (choć nie gwarantuje).
StashAway Simple Plus oferuje większy potencjał zwrotu w porównaniu do Simple, ale wiąże się z nieco wyższym poziomem ryzyka, ponieważ środki są alokowane w funduszach obligacji o krótkim terminie zapadalności. W przypadku Simple Plus należy liczyć się z krótkoterminowymi wzrostami i spadkami, a także zaleca się utrzymywanie środków przez co najmniej 12 miesięcy, aby w pełni wykorzystać rentowność do terminu zapadalności (4,9%).
* Opłaty netto obejmują zarówno opłaty za zarządzanie pobierane przez StashAway, jak i opłaty nakładane przez zarządzających funduszami bazowymi.
Konto oszczędnościowe Simple Guaranteed oferuje zabezpieczoną roczną stopę procentową w wysokości 3,5% w SGD, zapewniając przewidywalny i stabilny zwrot. Co ważne, nie jest pobierana opłata za zarządzanie, co oznacza, że wyświetlana stawka jest rzeczywistą stawką, którą otrzymujesz. Ryzyko związane z tym kontem jest ograniczone do banku bazowego, ponieważ gwarantowane są zarówno kwoty kapitału, jak i odsetek. Ponadto istnieje okres blokady od 1 do 12 miesięcy, podczas którego konto pozostaje zaangażowane w gwarantowane oprocentowanie i stabilność.
* Opłaty netto obejmują zarówno opłaty za zarządzanie pobierane przez StashAway, jak i opłaty nakładane przez zarządzających funduszami bazowymi.
StashAway utrzymuje przejrzystą opłatę, która jest łatwa do zrozumienia - waha się od 0,2% do 0,8% kwoty inwestycji. Opłata ta obejmuje wszystko, takie jak równoważenie inwestycji i koszty transakcji, więc nie znajdziesz żadnych dodatkowych ani ukrytych opłat.
Ważne jest jednak, aby wziąć pod uwagę wskaźnik kosztów narzucony przez menedżera ETF. Niemniej jednak koszt ten miałby zastosowanie nawet przy zakupie ETF bezpośrednio od zarządzającego funduszem.
Jeśli zainwestujesz więcej, stawka opłaty spadnie, jak widać w tabeli. Fajne jest to, że StashAway nie pobiera opłat za założenie lub zamknięcie konta, opłat za wypłatę ani żadnych opłat za przenoszenie pieniędzy między portfelami.
Na stronie StashAway możesz skorzystać z fajnej funkcji, aby sprawdzić, ile opłat możesz mieć w swoich inwestycjach. Sprawdź to na stronie StashAway!
Krótko mówiąc, konfiguracja opłat StashAway jest trochę jak premia dla inwestorów, którzy wpłacają więcej - oznacza to dla nich niższą stawkę opłat.
Syfe to robo-advisor z konkurencyjną cenowo platformą, bez dodatkowych opłat i wymagań dotyczących minimalnego salda konta. Wyróżnia go charakterystyczny portfel REIT+, oferujący możliwość inwestowania zarówno w lokalne, jak i międzynarodowe fundusze Real Estate Investment Trusts (REIT). Jest to funkcja, której nie oferuje StashAway.
Zarówno Syfe, jak i StashAway nie mają minimalnych wymagań inwestycyjnych, dzięki czemu są dostępne dla początkujących inwestorów.
Syfe jest lepszym wyborem dla osób z ograniczonymi środkami, ponieważ pobiera niższą opłatę za zarządzanie w wysokości 0,35%, w porównaniu do 0,8% StashAway za pierwsze 25 000 USD.
Syfe oferuje również szerszy wybór aktywów, w tym REIT i akcje, co pozwala na większą różnorodność portfeli inwestycyjnych.
Endowus, firma z siedzibą w Singapurze robo advisor, wyróżnia się wszechstronnością, umożliwiając użytkownikom inwestowanie środków pieniężnych, CPF lub SRS. W szczególności, powstrzymuje się od pobierania opłat od użytkowników za różne transakcje, zapewniając proste i opłacalne doświadczenie inwestycyjne.
Dla początkujących inwestorów, którzy chcą rozpocząć działalność, Endowus ustala minimalną inwestycję na poziomie 1 000 S$. Z kolei StashAway jest dostępny dla wszystkich bez minimalnych wymagań, co czyni go idealnym wyborem dla początkujących inwestorów.
Endowus oferuje bardziej przystępną strukturę opłat z niższą opłatą za zarządzanie w wysokości 0,6% dla funduszy do 200 000 USD, w przeciwieństwie do 0,8% StashAway dla początkowych 25 000 USD. Sprawia to, że Endowus jest atrakcyjną i tanią opcją dla początkujących inwestorów. Ponadto Endowus zapewnia stałą stawkę w wysokości 0,4% dla inwestycji wykorzystujących fundusze SRS lub CPF.
StashAway działa w każdym kraju na podstawie licencji odpowiednich organów regulacyjnych:
StashAway wierzy w jasne podejście do kwestii finansowych. Firma oddziela swoje pieniądze od pieniędzy klientów. Co ważne, pieniądze te są przechowywane na innym koncie bankowym, dzięki czemu nie są mieszane z pieniędzmi należącymi do klientów.
StashAway podejmuje duże kroki w celu zapewnienia bezpieczeństwa pieniędzy. Oto jak to robią:
Krótko mówiąc, StashAway jest uważany za bezpieczny, wykorzystując inteligentną strategię inwestycyjną, przestrzegając obowiązujących przepisów i oddzielając fundusze operacyjne od funduszy klientów, zapewniając przejrzystość i bezpieczeństwo finansowe.
Należy jednak pamiętać, że jest to nowa firma, z ograniczoną historią, co jest wadą, ponieważ nie była na rynku wystarczająco długo, aby wykazać odporność na negatywne wydarzenia. StashAway wykorzystuje inteligentną strategię inwestowania, dostosowując się do warunków ekonomicznych. Nazywają to strukturą alokacji aktywów opartej na reżimie ekonomicznym (ERAA) i używają specjalnego indeksu ryzyka StashAway (SRI), aby zrównoważyć ochronę i wydajność. Z aktywami o wartości ponad 1 miliarda dolarów, StashAway inwestuje w 145 krajach.
StashAway oferuje dedykowany zespół obsługi klienta, który pomaga w przypadku jakichkolwiek pytań lub wątpliwości dotyczących inwestycji. Możesz skontaktować się z zespołem wsparcia przez e-mail, telefon, WhatsApp lub Facebook.
Oprócz obsługi klienta, StashAway posiada szczegółową sekcję FAQ na swojej stronie internetowej, obejmującą różne tematy związane z inwestowaniem i funkcjami platformy. Sekcja FAQ jest regularnie aktualizowana, aby informować klientów o wszelkich zmianach na platformie, zapewniając dokładne i aktualne informacje.
StashAway akceptuje klientów z Singapuru, Malezji, Hongkongu, MENA i Tajlandii. To ograniczenie geograficzne jest kluczowym czynnikiem przy wyborze platformy inwestycyjnej.
Aby otworzyć konto w Stashaway, należy pobrać aplikację dostępną na Androida i iOS. Chociaż można zainicjować proces na platformie internetowej, należy go ukończyć za pomocą aplikacji mobilnej.
Podsumowując, StashAway wyróżnia się jako przystępny i przyjazny dla użytkownika robo-advisor, co czyni go idealnym wyborem dla początkujących. Brak wymogu minimalnej inwestycji, niskie opłaty i prosta struktura opłat zapewniają elastyczność i łatwość dla początkujących inwestorów. Wykorzystanie przez platformę zaawansowanych algorytmów opartych na nowoczesnej teorii portfela zapewnia spersonalizowane plany inwestycyjne dostosowane do indywidualnej tolerancji ryzyka. Zróżnicowana oferta portfeli StashAway, od inwestowania ogólnego po inwestowanie odpowiedzialne (ESG), zapewnia opcje dla różnych celów inwestycyjnych.
Ważne jest jednak, aby wziąć pod uwagę ograniczenia platformy, takie jak jej obecna dostępność tylko w określonych regionach, w tym w Singapurze, Malezji, Hongkongu, MENA i Tajlandii. Chociaż StashAway oferuje bezpieczne i niezawodne doświadczenie inwestycyjne, potencjalni inwestorzy powinni rozważyć zalety i wady, takie jak wyższe opłaty za zarządzanie w porównaniu z niektórymi konkurentami.
Mamy nadzieję, że ta recenzja była pomocna w udzieleniu odpowiedzi na pytania dotyczące StashAway. Jeśli masz dodatkowe pytania lub opinie, zostaw komentarz lub skontaktuj się z nami bezpośrednio.
.png)
