Platforma Smallcase została sprawdzona przez nasz zespół. Przeanalizowaliśmy jej zalety, wady, funkcje i wiele więcej!
Odwiedź stronęCześć!
Czy natknąłeś się na Smallcase, indyjską firmę fintech, która oferuje najnowocześniejsze opcje inwestycyjne? Smallcase oferuje platformę, która pozwala inwestować w spersonalizowane portfele, zwane "smallcases", które są koszykami akcji i funduszy ETF. Portfele te są dostosowane do konkretnych strategii inwestycyjnych, trendów rynkowych i celów inwestycyjnych, zapewniając unikalne i spersonalizowane doświadczenie inwestycyjne.
Jeśli rozważasz inwestycję w Smallcase, ale chcesz uzyskać głębsze zrozumienie przed podjęciem zobowiązania, jesteś we właściwym miejscu.
W tym kompleksowym przeglądzie zagłębimy się w kluczowe funkcje i zalety Smallcase. Przeanalizujemy również jego wydajność, wrażenia użytkownika i inne ważne wskaźniki, aby pomóc Ci podjąć świadomą decyzję, czy ta platforma jest dla Ciebie odpowiednia. Niezależnie od tego, czy jesteś początkującym, czy doświadczonym inwestorem, ta recenzja zapewni dogłębne zrozumienie tego, co Smallcase ma do zaoferowania i jak może pomóc Ci osiągnąć Twoje cele inwestycyjne.
Przed przystąpieniem do przeglądu, jeśli nie jesteś zaznajomiony z koncepcją Robo-doradców lub nie wiesz jeszcze, jak działają automatycznie zarządzane portfele, zalecamy przeczytanie naszego"Przewodnika po Robo-doradcach". Pozwoli to lepiej zrozumieć korzyści i funkcje tej innowacji inwestycyjnej.
Smallcase to platforma inwestycyjna oferująca unikalny i wygodny sposób inwestowania na indyjskim rynku akcji. Firma, założona w lipcu 2015 r. przez trzech absolwentów IIT Kharagpur, ma siedzibę w Bangalore i składa się z zespołu ekspertów finansowych, inżynierów i projektantów.
Jak sama nazwa wskazuje, Smallcase działa w oparciu o koncepcję "Smallcase". Są to portfele akcji i funduszy ETF, które zostały wstępnie wyselekcjonowane i wyselekcjonowane w celu dostosowania do określonych tematów lub strategii inwestycyjnych. Portfele są tworzone przez specjalistów finansowych, którzy posiadają dogłębną wiedzę na temat rynku akcji.
Każdy smallcase został zaprojektowany tak, aby spełniać określone cele inwestycyjne i oferuje ekspozycję na różne branże i segmenty rynku, kładąc nacisk na dywersyfikację, prostotę i wygodę.
Smallcase posiada dobrze zaprojektowaną platformę internetową i przyjazną dla użytkownika aplikację mobilną (dostępną na Androida i iOS) do zarządzania swoimi inwestycjami.
Platforma internetowa Smallcase
Smallcase posiada intuicyjną platformę internetową, która ułatwia użytkownikom nawigację i inwestowanie w różne portfele. Po zalogowaniu się na swoje konto, wszystkie istotne informacje są wyświetlane na jednej stronie dla wygodnego dostępu. Platforma dostarcza szczegółowych informacji na temat każdego portfela smallcase, w tym jego celów, strategii inwestycyjnej i posiadanych akcji. Platforma zapewnia również test historyczny każdego małego przypadku, który pozwala użytkownikom zobaczyć, jak radziłby sobie w przeszłości. Ponadto platforma posiada narzędzie do śledzenia portfela, które pomaga użytkownikom śledzić ich inwestycje i zwroty.
Jeśli jesteś zainteresowany odkrywaniem i poznawaniem różnych dostępnych smallcases, platforma oferuje sekcję "Odkryj smallcases". Po kliknięciu tej zakładki w prawym górnym rogu ekranu zostanie wyświetlona lista wszystkich smallcases, które można filtrować według typu subskrypcji, kwoty inwestycji, daty uruchomienia i strategii inwestycyjnej. Dodatkowo wyświetlany jest poziom zmienności, a także złożona roczna stopa wzrostu (CAGR), co daje możliwość podejmowania świadomych decyzji inwestycyjnych w oparciu o własne cele i preferencje.
Aplikacja mobilna Smallcase
Aplikacja Smallcase, która jest dostępna zarówno na iOS, jak i na Androida, oferuje łatwy sposób zarządzania inwestycjami w podróży. Aplikacja została zaprojektowana z przejrzystym i prostym interfejsem, dzięki czemu jest łatwa w nawigacji. Zapewnia aktualizacje w czasie rzeczywistym na temat inwestycji i wartości portfela, a także szczegółowe informacje o każdym smallcase.
Aplikacja ma pięć zakładek na dole:
Aplikacja mobilna Smallcase otrzymała mieszane recenzje od użytkowników. Z drugiej strony, użytkownicy doceniają przyjazny dla użytkownika i intuicyjny design aplikacji, ułatwiający początkującym inwestorom rozpoczęcie inwestowania i poruszanie się po aplikacji. Niektórzy użytkownicy napotkali jednak problemy techniczne z aplikacją, takie jak trudności z procesem logowania za pomocą hasła jednorazowego (OTP), awarie i przekierowanie aplikacji do przeglądarki. Problemy te spowodowały frustrację niektórych użytkowników i utrudniły im dokonywanie transakcji lub dostęp do funkcji aplikacji.
Nasze doświadczenie pokazało, że problem z OTP był ważny i potrzebowaliśmy 2 OTP, aby się zalogować. Chociaż ten problem nie zawsze występuje. Pomimo tych wyzwań uważamy, że aplikacja ma duży potencjał i może zostać ulepszona pod względem stabilności technicznej oraz włączenia dodatkowych funkcji, takich jak filmy instruktażowe, forum pod każdym koszykiem, aby omówić jego wydajność i nie tylko.
Ogólnie rzecz biorąc, zarówno platforma internetowa Smallcase, jak i aplikacja mobilna są dobrze zaprojektowane i zapewniają użytkownikom wygodny i przyjazny dla użytkownika sposób inwestowania i zarządzania portfelem.
Przyjrzyjmy się teraz bliżej niektórym małym przypadkom, ich zwrotom i strategiom, które za nimi stoją.
Jak wspomniano wcześniej, smallcases to innowacyjne produkty inwestycyjne, które ułatwiają budowanie taniego, długoterminowego i zdywersyfikowanego portfela. Smallcases są tworzone i zarządzane przez zarejestrowanych przez SEBI profesjonalistów, którzy posiadają wiedzę i doświadczenie na rynku akcji. Na przykład Windmill Capital to zespół analityków badawczych zarejestrowanych w SEBI, którzy specjalizują się w budowaniu portfeli opartych na akcjach i ETF dla inwestorów detalicznych. Nazwę twórcy można znaleźć na stronie profilu smallcase.
Możesz po prostu zalogować się na platformę przy użyciu danych uwierzytelniających brokera i natychmiast rozpocząć inwestowanie. Proces inwestycyjny jest prosty. Możesz zainwestować w małą skrzynkę przy użyciu środków z konta brokerskiego i rozpocząć systematyczny plan inwestycyjny (SIP) lub dokonać inwestycji ryczałtowej.
Platforma Smallcase klasyfikuje małe skrzynki w kolekcje, aby zaspokoić różne cele inwestycyjne i preferencje. Wymienimy niektóre z tych popularnych kolekcji:
Każda kolekcja może być łatwo dostępna z sekcji Discover i filtrowana na podstawie określonych atrybutów.
Dla przykładu, wybierzmy smallcase "Dividend Aristocrats" i przeanalizujmy go.
Ten niewielki fundusz, zarządzany przez Windmill Capital, inwestuje w 12 spółek będących arystokratami dywidendowymi, które w ciągu ostatnich 10 lat konsekwentnie zwiększały swoje dywidendy. Jest zarządzany przez Windmill Capital i składa się z 12 akcji z różnych sektorów, w tym FMCG, usług IT, finansowania domu i innych. Minimalna inwestycja w ten niewielki portfel wynosi 57 934 GBP.
Jego kapitalizacja rynkowa rozkłada się na 66,67% spółek o dużej kapitalizacji, 16,67% spółek o średniej kapitalizacji i 16,67% spółek o małej kapitalizacji z różnych branż, w tym farb, produktów budowlanych, finansowania domów i innych. Akcje są równoważone co roku, przy czym ostatnie równoważenie miało miejsce 16 czerwca 2022 r., a następne zaplanowano na 16 czerwca 2023 r.
Dotychczasowe wyniki tego smallcase'a ujawniają kilka wydarzeń związanych z rebalansowaniem od czasu jego uruchomienia w kwietniu 2016 r. We wrześniu 2021 r. smallcase odnotował zwrot w wysokości 69,28% po dodaniu 1 składnika i usunięciu 3, podczas gdy w czerwcu 2022 r. odnotował zwrot w wysokości -5,77% po dodaniu 3 składników. 7-letnia złożona roczna stopa wzrostu (CAGR) smallcase od 4 kwietnia 2016 r. wynosi 21,35%.
Możesz uzyskać dostęp do wszystkich informacji dostępnych dla innych małych spraw, w tym ich arkuszy informacyjnych, które zawierają kompleksowe szczegóły podobne do arkusza informacyjnego małego przypadku Dividend Aristocrats.
Jeśli chodzi o wyniki Smallcase, ważne jest, aby zrozumieć przejrzystość i osiągnięcia platformy. Smallcase dostarcza jasnych informacji na temat wyników swoich smallcase'ów od momentu ich powstania, w tym liczby rebalansów, które miały miejsce. Informacje te są dostępne w sekcji akcji i wag i zapewniają użytkownikom pełną historię każdego smallcase. Ponadto Smallcase jest przejrzysty w swojej sprawozdawczości, dostarczając arkusze informacyjne i metodologie portfela w celu pełnego ujawnienia.
Istnieją jednak również doniesienia o negatywnych doświadczeniach z raportowaniem platformy, z twierdzeniami o manipulowanych i fałszywych zwrotach.
Jednym ze szczególnych przykładów obaw wspomnianych przez użytkownika było usunięcie akcji Vakrangee z smallcases, co uniemożliwiło platformie wyświetlanie liczb strat, mimo że użytkownicy nie byli w stanie sprzedać swoich udziałów, ponieważ akcje znajdowały się w dolnym obiegu (limit, poniżej którego cena akcji nie może handlować w danym dniu handlowym).
Co więcej, inni użytkownicy sugerują, że istnieją inne sposoby, w jakie platforma zawyża swoje liczby, w wyniku czego rzeczywiste zwroty są znacznie niższe niż zwroty reklamowane ze względu na dodatkowe koszty związane z równoważeniem, takie jak opłaty maklerskie i podatki. Koszty te mogą mieć znaczący wpływ na ogólne zwroty i należy je dokładnie rozważyć przed dokonaniem inwestycji.
Innym poważnym incydentem jest to, że pojawiły się również doniesienia o tym, że niektóre małe przypadki nie są już zgłaszane z powodu słabych wyników, podczas gdy inwestorzy nadal posiadają portfele.
Naszym zdaniem ważne jest, aby pamiętać, że czynniki rynkowe odgrywają znaczącą rolę w wynikach inwestycji, a niektóre kwestie niekoniecznie muszą być związane z samą platformą Smallcase. Jako inwestor możesz zdecydować się na inwestowanie w mniej ryzykowne smallcase lub usunąć akcje ze swoich zasobów, jeśli obawiasz się o ich wyniki.
Ostatecznie, to do użytkownika należy podejmowanie świadomych decyzji inwestycyjnych w oparciu o własną tolerancję ryzyka i cele finansowe. W związku z tym, chociaż reklamowane zwroty z portfeli mogą wydawać się imponujące, zalecamy dokładne zrozumienie kosztów związanych z rebalansowaniem i przeprowadzenie należytej staranności przed dokonaniem inwestycji.
Platforma Smallcase oferuje szereg funkcji, które umożliwiają zarządzanie inwestycjami z łatwością i elastycznością. Funkcje te obejmują:
Podobnie jak większość platform do zarządzania portfelem, Smallcase pobiera opłaty za swoje usługi. Możesz napotkać dwa rodzaje opłat: opłaty transakcyjne i opłaty abonamentowe.
Począwszy od 21 listopada 2022 r. opłata transakcyjna w wysokości 100 jenów (lub 1,5% kwoty inwestycji, w zależności od tego, która z tych wartości jest niższa) będzie pobierana za inwestycje ryczałtowe w małych przypadkach oraz opłata w wysokości 10 jenów (lub 1,5% kwoty transakcji, w zależności od tego, która z tych wartości jest niższa) za SIP. Nie będzie żadnych opłat za równoważenie, częściowe/pełne wyjście lub składanie zleceń zarządzania. Należy pamiętać, że nadal mogą obowiązywać inne opłaty ustawowe, takie jak GST, STT, Demat, pośrednictwo i podatki. Opłaty transakcyjne są pobierane przez brokera i można je sprawdzić w księdze brokerskiej i nocie do kontraktu kapitałowego. Aby wyświetlić szczegóły tych opłat, można sprawdzić stronę opłat na platformie brokera smallcase.
Oznacza to, że jeśli zainwestujesz 1,00,000 jenów w małą walizkę, zapłacisz 100 jenów + GST (ponieważ 1,5% z 1,00,000 jenów to 1500 jenów, czyli więcej niż 100 jenów). Jeśli jednak zainwestujesz 1000 jenów, zapłacisz 15 jenów (ponieważ 1,5% z 1000 jenów to 15 jenów, czyli mniej niż 100 jenów).
Smallcases mogą być darmowe lub wymagać opłaty abonamentowej. W przypadku płatnych smallcases opłata zapewnia dostęp do akcji bazowych i korzyści, takich jak aktualizacje bilansowania, śledzenie portfela, SIP i inne. Opłata może być procentem kwoty inwestycji (w oparciu o AUM) lub jednorazową opłatą ryczałtową. Przed wygaśnięciem subskrypcji można ją odnowić, a po jej wygaśnięciu można ją ponownie aktywować. Jeśli subskrybent nie odnowi subskrypcji w ciągu 7-dniowego okresu karencji, subskrypcja zostanie anulowana, a subskrybent nadal będzie mógł inwestować w smallcase, ale nie będzie otrzymywać aktualizacji równoważenia.
Na przykład, smallcase "Dividend Aristocrats" jest bezpłatny i zapewnia dostęp do akcji bazowych oraz wszystkich korzyści smallcase bez opłaty abonamentowej. Z drugiej strony, smallcase "High Dividend Yield and Capital Appreciation" wymaga opłaty subskrypcyjnej w wysokości ₹4720 za 6 miesięcy. Opłata ta daje dostęp do akcji bazowych, aktualizacji bilansu oraz wszystkich innych funkcji i korzyści smallcase. Opłata za każdy smallcase może się różnić, dlatego ważne jest, aby zapoznać się z opłatami i korzyściami przed dokonaniem subskrypcji.
Podsumowując, dla osób poszukujących zautomatyzowanego zarządzania portfelem uważamy, że darmowe smallcases są opłacalne, ponieważ poniesiesz tylko ograniczoną opłatę transakcyjną. Ważne jest jednak, aby przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych zapoznać się ze szczegółami dotyczącymi opłat na platformie brokera, aby w pełni zrozumieć wszystkie związane z tym koszty i dokonać świadomego wyboru.
Smallcase została założona w 2015 roku pod nazwą "Smallcase Technologies Pvt Ltd" z siedzibą w Bangalore w Indiach. Pozwala ona jedynie zarejestrowanym przez SEBI analitykom badawczym, doradcom inwestycyjnym, zarządzającym portfelami lub domom maklerskim na tworzenie i zarządzanie smallcase zgodnie z wytycznymi SEBI. Posiada również spółkę zależną będącą w całości własnością "Windmill Capital Private Limited", która jest zarejestrowana w SEBI jako analityk badawczy (nr rejestracyjny SEBI - INH200007645) i jest zaangażowana w działalność badawczą i tworzy niektóre z smallcases dostępnych na platformie i które są bezpłatne.
Platforma priorytetowo traktuje bezpieczeństwo i niezawodność środków swoich użytkowników, gdzie środki zainwestowane za pośrednictwem smallcase są przechowywane na rachunku demat u zarejestrowanego brokera, a wszystkie transakcje są realizowane za pośrednictwem bezpiecznego i szyfrowanego połączenia. Ponadto smallcase wdrożył środki zapobiegające oszustwom i nieautoryzowanemu dostępowi do kont użytkowników.
Są to brokerzy akceptowani przez Smallcase:
Smallcase oferuje kompleksowy system obsługi klienta dla swoich użytkowników, z wieloma dostępnymi kanałami komunikacji, w tym sekcją FAQ, e-mailem i telefonem. Chociaż usługa czatu na żywo nie jest oferowana, użytkownicy ogólnie chwalą zespół wsparcia za pomocne i przyjazne podejście.
Oprócz obsługi klienta, blog Smallcase "Smalltalk" stanowi kompleksowe źródło informacji dla użytkowników i inwestorów, oferując szereg sekcji, które zaspokajają różne potrzeby i zainteresowania inwestycyjne. Cztery główne sekcje bloga obejmują:
Ogólnie rzecz biorąc, system obsługi klienta Smallcase jest uważany za wydajny i skuteczny, ich blog jest również dobrym źródłem informacji dla nowych inwestorów lub zapracowanych inwestorów, którzy chcą mieć cotygodniowe podsumowanie, co czyni go niezawodnym źródłem dla użytkowników szukających pomocy, ale nadal istnieje kilka sposobów na poprawę.
Proces otwierania konta na Smallcase jest przyjazny dla użytkownika i prosty. Możesz zacząć od rejestracji na stronie internetowej platformy lub w aplikacji mobilnej, podając podstawowe informacje, takie jak imię i nazwisko, adres e-mail i numer telefonu. Po zweryfikowaniu numeru telefonu za pomocą OTP można uzyskać dostęp do informacji o różnych smallcase dostępnych na platformie. Aby jednak zainwestować w smallcase, musisz połączyć swoje konto maklerskie ze Smallcase, wykonując następujące kroki:
Ważne jest, aby dokładnie zapoznać się z warunkami brokera przed połączeniem konta ze Smallcase.
Podsumowując, Smallcase to indyjska platforma inwestycyjna, która oferuje dostęp do profesjonalnie zarządzanych portfeli akcji i funduszy ETF zwanych "Smallcase". Jest to przyjazna dla użytkownika i wygodna platforma, która zapewnia inwestorom dostęp do eksperckich tematów inwestycyjnych i możliwość łatwej dywersyfikacji swoich zasobów. Platforma oferuje kilka funkcji, w tym kontrolę inwestycji, SIP, powiadomienia o inwestycjach, powiadomienia o przywróceniu równowagi oraz możliwość tworzenia niestandardowych portfeli. Smallcase posiada również dobrze zaprojektowaną aplikację internetową i mobilną do łatwego zarządzania portfelem.
Na podstawie naszej analizy Smallcase uważamy, że stanowi ona atrakcyjną opcję dla indyjskich inwestorów poszukujących zdywersyfikowanego portfela, który może być zarządzany automatycznie, a jednocześnie pozwala im na dokonywanie modyfikacji według własnego uznania. Należy jednak pamiętać o potencjalnych wadach platformy, w tym opłatach, takich jak opłaty transakcyjne i inne opłaty, które różnią się w zależności od brokera i rodzaju inwestycji. Inne wady obejmują ograniczony zakres opcji inwestycyjnych, brak spersonalizowanych porad inwestycyjnych i dostępność wyłącznie dla mieszkańców Indii.
Ostatecznie zalecamy dokładne zrozumienie kosztów i skonsultowanie się z doradcą finansowym przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych, ponieważ inwestycje podlegają ryzyku rynkowemu.
Mamy nadzieję, że ta recenzja była pomocna w udzieleniu odpowiedzi na pytania dotyczące Smallcase. Jeśli masz dodatkowe pytania lub opinie, zostaw komentarz lub skontaktuj się z nami bezpośrednio.
.png)
