Witaj inwestorze! W tym artykule przedstawimy naszą recenzję nowo uruchomionego Revolut Robo-Advisor w EOG.
Na Robo-Advisor Finder śledzimy ponad 80 Robo-doradców na całym świecie, z których ponad 30 oferuje swoje usługi europejskim inwestorom. To sporo do sprawdzenia, prawda? W tym artykule ułatwimy ci to, przeglądając funkcję Revoluts Robo-advisor .
Strona Revolut Robo-Advisor jest przeznaczona dla tych, którzy chcą zautomatyzować swoje inwestycje bez poświęcania dużej ilości czasu na badania lub zarządzanie portfelami.
Usługa oferuje spersonalizowane doświadczenie inwestycyjne, biorąc pod uwagę tolerancję na ryzyko i cele finansowe, dzięki czemu jest odpowiednia zarówno dla początkujących, jak i osób z ograniczonym doświadczeniem handlowym.
Jedną z wyróżniających się cech Revolut Robo-Advisor jest niski minimalny wymóg inwestycyjny w wysokości 100 euro, co ułatwia rozpoczęcie inwestowania szerszej publiczności. Revolut pobiera jednak roczną opłatę za zarządzanie w wysokości 0,75%, co potencjalni użytkownicy powinni wziąć pod uwagę.
Revolut, super-aplikacja finansowa z ponad 35 milionami klientów na całym świecie, rozszerza swój pakiet usług o tę Robo-Advisor, mającą na celu uproszczenie i usprawnienie procesu inwestycyjnego dla swoich użytkowników.
Tak w skrócie wygląda strona Robo-Advisor firmy Revolut. Jeśli chcesz dowiedzieć się, co nasz zespół badawczy ma do powiedzenia po dokładnej analizie tej nowej usługi, czytaj dalej.
Podsumowując, uważamy Revolut Robo-advisor za świetną opcję dla każdego początkującego inwestora, który chce zbudować zdywersyfikowany portfel inwestycyjny przy niewielkim wysiłku, szczególnie w przypadku niższych kwot. Naszym zdaniem jest to jedna z najlepszych alternatyw w Europie dla małych kwot.
Dla początkujących inwestorów "oszczędza" to kłopotów związanych z wyborem złej platformy handlowej, wyborem niewłaściwych instrumentów inwestycyjnych i pozwala zacząć od małych kwot i oszczędzać z czasem. Z tego powodu uważamy, że jest to świetne rozwiązanie! Revolut jest również przejrzystą firmą, a strona robo-advisor jest dostosowana do celów użytkowników: osiągania zysków.
Z drugiej strony, jeśli czujesz się komfortowo zarządzając własnymi inwestycjami i oszczędzając 0,75% rocznej opłaty, lepiej będzie skorzystać z platformy handlowej zamiast robo-advisor. Zalecamy również korzystanie z brokera online, jeśli masz wysoką kwotę inwestycji.
Revolut ma obsługę klienta poniżej średniej. W przypadku jakichkolwiek problemów, kontakt z obsługą klienta będzie trudniejszy niż w przypadku korzystania z platformy brokerskiej premium, takiej jak te wymienione wcześniej. Ponadto rdzeniem Revolut nie jest robo-advisor, a firma ta wciąż ma krótką historię.
Założona w 2015 roku firma Revolut szybko rozszerzyła swoje usługi, stając się kompleksową super-aplikacją finansową z ponad 35 milionami klientów na całym świecie. Wprowadzenie Robo-Advisor w EOG jest częścią ciągłej misji Revolut polegającej na demokratyzacji usług finansowych i zwiększaniu dostępności inwestycji.
Revolut Robo-Advisor wykorzystuje technologię, aby zaoferować w pełni zautomatyzowane doświadczenie inwestycyjne. Usługa konstruuje spersonalizowane portfele w oparciu o indywidualną tolerancję ryzyka i cele finansowe, stale równoważąc je w celu dostosowania do ruchów rynkowych. Takie podejście zapewnia bezobsługową strategię inwestycyjną odpowiednią zarówno dla początkujących, jak i osób z napiętym harmonogramem.
Jedną z godnych uwagi cech jest niski minimalny wymóg inwestycyjny w wysokości 100 EUR, który otwiera drzwi dla szerszego grona odbiorców do rozpoczęcia swojej podróży inwestycyjnej. Podczas gdy roczna opłata za zarządzanie w wysokości 0,75% jest konkurencyjna, użytkownicy muszą uwzględnić ten koszt w swojej ogólnej strategii inwestycyjnej.
Zaangażowanie Revolut w przyjazne dla użytkownika rozwiązania finansowe wykracza poza Robo-Advisor. Aplikacja oferuje również szeroki zakres możliwości inwestycyjnych, w tym papiery wartościowe notowane na giełdach w USA i UE oraz różne fundusze ETF, zapewniając kompleksową platformę dla zróżnicowanych opcji inwestycyjnych.
Jeśli chodzi o bezpieczeństwo, usługi inwestycyjne w EOG są świadczone przez Revolut Securities Europe UAB, firmę inwestycyjną autoryzowaną i regulowaną przez Bank Litwy. Gwarantuje to, że inwestycje użytkowników są chronione zgodnie z rygorystycznymi standardami regulacyjnymi.
Podsumowując, strona Robo-Advisor jest strategicznym dodatkiem do pakietu narzędzi finansowych Revolut, zaprojektowanym w celu uproszczenia i usprawnienia procesu inwestycyjnego dla użytkowników.
Strona Robo-Advisor firmy Revolut działa wyłącznie za pośrednictwem aplikacji mobilnej, nie oferując oddzielnej platformy internetowej. To mobilne podejście jest zgodne z ogólnym naciskiem Revolut na świadczenie usług finansowych za pośrednictwem wygodnej i przyjaznej dla użytkownika aplikacji. Poniżej znajduje się przegląd kluczowych funkcji i funkcjonalności.
Poruszanie się po aplikacji mobilnej Revolut jest dość proste. Aby uzyskać dostęp do Robo-Advisor, przejdź do zakładki "Inwestuj" i wybierz ją. Tutaj zobaczysz portfel, który wcześniej wybrałeś. W tym przykładzie wyświetlany jest portfel "Aggressive Growth".
Aby wyświetlić wszystkie alokacje portfela, wystarczy nacisnąć przycisk "Zobacz wszystko". Spowoduje to ujawnienie wszystkich zasobów portfela, w tym funduszy ETF śledzących indeksy zawierające akcje, funduszy ETF śledzących obligacje oraz procent alokowanej gotówki.
Revolut oferuje intuicyjny i przyjazny dla użytkownika interfejs dostępny za pośrednictwem aplikacji mobilnej. Platforma została zaprojektowana tak, aby ułatwić użytkownikom nawigację i zarządzanie inwestycjami w podróży. Kluczowe funkcje obejmują:
Treści edukacyjne: Revolut oferuje zasoby edukacyjne za pośrednictwem sekcji "Learn", koncentrując się głównie na kryptowalutach. Można jednak również znaleźć informacje na temat świadomości oszustw i ochrony pieniędzy, które są pomocne dla wszystkich użytkowników.
Revolut Robo-Advisor dostosowuje swoją podróż inwestycyjną poprzez spersonalizowane podejście, zaczynając od wstępnego kwestionariusza w celu oceny tolerancji na ryzyko, celów finansowych i horyzontu czasowego inwestycji. Informacje te stanowią podstawę rekomendowanego portfela. Chociaż możesz później dostosować swój profil ryzyka, ważne jest, aby pamiętać, że Twoje początkowe odpowiedzi będą miały znaczący wpływ na zalecany skład portfela.
Oto lista ofert Revolut Robo-Advisor na podstawie profilu użytkownika:
1. Portfel defensywny
Zaprojektowany dla celów inwestycyjnych o horyzoncie krótkoterminowym. Najlepiej nadaje się dla inwestorów, którzy przedkładają stabilność i ochronę kapitału nad wysoki wzrost.
Ten portfel zazwyczaj zawiera 98% w funduszach ETF, które replikują obligacje i 2% w gotówce (EUR), aby zapewnić ochronę kapitału.
W przypadkuinwestycji w wysokości 1 000 EUR w okresie 10 lat, przy średniej rocznej stopie zwrotu wynoszącej 2,09%, oczekiwana wartość końcowa wynosi około 1 221 EUR.
2. Powolny i stabilny portfel
Zaprojektowany dla celów inwestycyjnych o horyzoncie krótko- i średnioterminowym. Idealny dla inwestorów, którzy cenią sobie ochronę kapitału, ale czują się komfortowo z niewielkim stopniem ryzyka i zmienności w poszukiwaniu pewnego potencjału wzrostu.
Portfel ten zazwyczaj składa się w 25% z funduszy ETF zawierających akcje, w 73% z funduszy ETF replikujących obligacje i w 2% z gotówki (EUR). W przypadku inwestycji w wysokości 1 000 EUR w ciągu 10 lat, przy średniej rocznej stopie zwrotu wynoszącej 5,55%, oczekiwana wartość końcowa wynosi około 1 717 EUR.
3. Zrównoważony portfel pakietów
Ten portfel jest przeznaczony do celów inwestycyjnych o średnioterminowym horyzoncie. Jest to najlepsze rozwiązanie dla inwestorów poszukujących relatywnie wyższych zwrotów przy jednoczesnej gotowości do zaakceptowania umiarkowanego ryzyka.
Portfel ten zazwyczaj obejmuje zdywersyfikowaną mieszankę 52% w funduszach ETF zawierających akcje, 48% w funduszach ETF replikujących obligacje i 2% w gotówce (EUR). W przypadku inwestycji w wysokości 1 000 EUR w ciągu 10 lat, przy średniej rocznej stopie zwrotu wynoszącej 10,13%, oczekiwana wartość końcowa wynosi około 2 625 EUR.
4. Bold Stack Portfolio
Zaprojektowany dla celów inwestycyjnych o średnio-długim horyzoncie czasowym. Najlepiej nadaje się dla inwestorów poszukujących długoterminowego wzrostu przy nieco mniej zmiennych zwrotach i ponadprzeciętnej zmienności.
Portfel ten składa się głównie w 70% z funduszy ETF zawierających akcje, w 28% z funduszy ETF replikujących obligacje i w 2% z gotówki (EUR). W przypadku inwestycji w wysokości 1 000 EUR w ciągu 10 lat, przy średniej rocznej stopie zwrotu wynoszącej 12,46%, oczekiwana wartość końcowa wynosi około 3 241 EUR.
5. Agresywny portfel wzrostowy
Ten portfel jest przeznaczony do celów inwestycyjnych o długoterminowym horyzoncie. Jest to najlepsze rozwiązanie dla inwestorów koncentrujących się na wysokim potencjale wzrostu z możliwością wytrzymania większych wahań rynkowych.
Portfel ten jest w 88% ważony funduszami ETF zawierającymi akcje, w 10% funduszami ETF replikującymi obligacje, a w 2% gotówką (EUR), dążąc do maksymalnego wzrostu pomimo wysokiej zmienności. W przypadku inwestycji w wysokości 1 000 EUR w ciągu 10 lat, przy średniej rocznej stopie zwrotu wynoszącej 15,62%, oczekiwana wartość końcowa wynosi około 4 258 EUR .
Użytkownicy mogą zautomatyzować regularne inwestycje już od 10 euro do wybranego portfela. Funkcja ta pozwala na stałe wpłaty z określoną przez użytkownika częstotliwością i kwotą.
Regularne inwestowanie pozwala skorzystać ze strategii uśredniania kosztów w dolarach, która może pomóc złagodzić wpływ krótkoterminowych wahań rynkowych. Promuje ona również nawyk konsekwentnego inwestowania, co może być kluczem do budowania bogactwa w czasie.
Revolut automatycznie przywraca równowagę portfela, aby utrzymać docelową alokację aktywów w czasie. Proces ten obejmuje okresowe kupowanie i sprzedawanie aktywów, aby zapewnić, że poziom ryzyka portfela pozostaje zgodny z początkowymi preferencjami, nawet w przypadku wahań warunków rynkowych.
Uwaga: Prognozy te oferują wgląd w potencjalne przyszłe zwroty w oparciu o dane historyczne. Należy jednak pamiętać, że rzeczywiste zwroty mogą się różnić, a inwestycje podlegają ryzyku. Przed wyborem portfela należy zawsze rozważyć swoje cele finansowe i tolerancję ryzyka.
Usługa Revolut Robo-Advisor ma prostą strukturę opłat dla użytkowników z Europejskiego Obszaru Gospodarczego (EOG). Podstawową opłatą jest roczna opłata za zarządzanie w wysokości 0,75%, obliczana co miesiąc na podstawie średniego dziennego salda inwestycji. Opłata ta pokrywa koszty zarządzania portfelem i jest automatycznie potrącana z konta Robo-Advisor na koniec każdego miesiąca.
Dla przykładu, jeśli średnie miesięczne saldo portfela wynosi 10 000 EUR, miesięczna opłata za zarządzanie wyniesie 6,16 EUR. Jest ona obliczana w następujący sposób:
€10,000 * 0.0075 * (30/365) = €6.16
W zależności od kraju zamieszkania, opłata w wysokości 0,75% może obejmować podatek VAT w wysokości 21% obowiązujący na Litwie. Jeśli podatek VAT ma zastosowanie, jest on już uwzględniony w opłacie 0,75%, więc nie zobaczysz żadnych dodatkowych opłat.
Jedynymi dodatkowymi opłatami są całkowite wskaźniki kosztów zawarte w funduszach ETF, które różnią się w zależności od konkretnych funduszy ETF wybranych dla Twojej strategii inwestycyjnej.
Koszty te są nieodłącznie związane z funduszami ETF i nie są bezpośrednio naliczane przez Revolut.
Revolut nie pobiera opłat za:
Pełne zestawienie opłat Revolut można znaleźć na ich stronie internetowej.
Platforma inwestycyjna Revolut oferuje różne środki bezpieczeństwa i działa w regulowanych ramach, aby chronić aktywa użytkowników. Przyjrzyjmy się bliżej, w jaki sposób Revolut zabezpiecza Twoje inwestycje.
Usługa Revolut Robo-Advisor jest świadczona przez Revolut Securities Europe UAB, która jest licencjonowana i regulowana przez Bank Litwy. Te ramy regulacyjne zapewniają, że platforma przestrzega surowych standardów i praktyk finansowych.
Użytkownicy Revolut Robo-Advisor korzystają z ochrony w ramach litewskiego systemu ubezpieczeń depozytów i inwestycji. Jeśli Revolut Securities Europe UAB stanie się niewypłacalny, program ten zabezpiecza Twoje inwestycje do 22 000 €, obejmując zarówno gotówkę, jak i papiery wartościowe przechowywane na koncie Robo-Advisor .
Ochrona ta nie obejmuje ryzyka rynkowego związanego z inwestowaniem. Jak w przypadku każdego instrumentu finansowego, korzystanie z Robo-Advisor wiąże się z ryzykiem utraty całości lub części zainwestowanych środków.
Aby uzyskać więcej informacji o tym, jak Revolut chroni Twoje inwestycje, możesz odwiedzić ich Kluczowe informacje na temat programu ubezpieczeń od zobowiązań wobec inwestorów tutaj.
Revolut wykorzystuje zaawansowane protokoły bezpieczeństwa w celu ochrony danych i inwestycji użytkowników. Kluczowe funkcje bezpieczeństwa obejmują:
Revolut zapewnia, że Twoje inwestycje są bezpiecznie przechowywane i zarządzane:
Aby uzyskać więcej informacji, możesz sprawdzić kluczowe informacje Revolut na temat programu ubezpieczeń zobowiązań wobec inwestorów tutaj.
Revolut oferuje obsługę klienta głównie za pośrednictwem centrum pomocy w aplikacji, które zawiera obszerną kolekcję często zadawanych pytań, zaprojektowanych w celu rozwiązania typowych pytań i problemów. Aby uzyskać bardziej spersonalizowaną pomoc, firma twierdzi, że obsługa czatu na żywo jest dostępna bezpośrednio w aplikacji.
Podczas gdy Revolut wskazuje, że wsparcie czatu na żywo jest dostępne, moje doświadczenia jako użytkownika w Portugalii sugerują co innego. Pomimo wykonania kroków opisanych przez Revolut w celu uzyskania dostępu do czatu na żywo, otrzymałem tylko FAQ i nie miałem możliwości rozmowy z agentem na żywo. Sugeruje to, że dostępność czatu na żywo może się różnić w zależności od lokalizacji lub innych czynników.
Jeśli nie możesz uzyskać dostępu do czatu na żywo, Revolut udostępnia adres e-mail i automatyczną linię telefoniczną do obsługi klienta.
Więcej informacji na temat tych alternatywnych metod kontaktu i innych zasobów wsparcia można znaleźć na oficjalnej stronie Revolut.
Strona Revolut Robo-Advisor ma na celu uproszczenie procesu inwestycyjnego dla mieszkańców Europejskiego Obszaru Gospodarczego (EOG). Aby rozpocząć, najpierw musisz mieć aktywne konto Revolut Bank UAB i zweryfikowaną tożsamość.
Aby otworzyć konto Robo-Advisor , należy spełnić następujące kryteria:
Możesz złożyć wniosek o konto Robo-Advisor bezpośrednio w aplikacji Revolut:
Revolut zazwyczaj rozpatrzy wniosek w ciągu 48 godzin i powiadomi Cię, gdy Twoje konto handlowe będzie gotowe.
Robo-Advisor wymaga minimalnej inwestycji początkowej w wysokości 100 euro, dzięki czemu jest dostępny dla szerokiego grona inwestorów.
Wypełnisz również kwestionariusz odpowiedniości, aby ocenić swoją sytuację finansową, tolerancję ryzyka i doświadczenie inwestycyjne. Informacje te są wykorzystywane do tworzenia spersonalizowanej strategii inwestycyjnej i portfela modelowego, który jest zgodny z indywidualnymi potrzebami i celami.
Podczas procesu rejestracji należy podać:
Konto Robo-Advisor działa w walucie bazowej konta Revolut. Chociaż Revolut obsługuje wiele walut, inwestycje na Robo-Advisor będą denominowane i zarządzane w wybranej walucie bazowej. Jeśli zdeponujesz środki w innej walucie niż waluta bazowa, Revolut automatycznie przeliczy kwotę po obowiązującym kursie wymiany, co może wiązać się z opłatami w zależności od typu konta i konkretnych walut.
Usługa Revolut Robo-Advisor jest obecnie dostępna dla mieszkańców następujących krajów europejskich:
Austria, Belgia, Bułgaria, Chorwacja, Cypr, Czechy, Dania, Estonia, Finlandia, Francja, Grecja, Hiszpania, Holandia, Irlandia, Islandia, Liechtenstein, Litwa, Luksemburg, Łotwa, Malta, Niemcy, Norwegia, Polska, Portugalia, Rumunia, Słowacja, Słowenia, Szwecja, Węgry i Włochy.
Podsumowując, platforma Revolut Robo-Advisor oferuje wygodny i przystępny punkt wejścia do świata inwestowania, szczególnie dla tych, którzy szukają podejścia "hands-off". Przyjazny dla użytkownika interfejs, niska minimalna inwestycja i konkurencyjne opłaty sprawiają, że jest to atrakcyjna opcja zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych inwestorów.
Należy jednak wziąć pod uwagę ograniczony wybór inwestycji, brak portfeli ESG i potencjalne wyzwania związane z obsługą klienta.
Co więcej, jeśli czujesz się komfortowo zarządzając własnymi inwestycjami i oszczędzając na rocznej opłacie, lepiej będzie, jeśli skorzystasz z platformy transakcyjnej i samodzielne kupowanie funduszy ETF zamiast robo-advisor.
Szukasz alternatywy dla Revolut Robo-Advisor? Zapoznaj się z naszą obszerną listą dostępnych robo-doradców, aby porównać funkcje i znaleźć idealne dopasowanie do swoich potrzeb inwestycyjnych.
Mamy nadzieję, że pomogliśmy i zachęcamy do kontaktu, jeśli chcesz podzielić się opinią lub masz jakieś pytania.
.png)
