Robo-doradcy zyskali znaczną popularność w Holandii jako wygodne i opłacalne rozwiązanie inwestycyjne. Te zautomatyzowane platformy wykorzystują zaawansowane algorytmy i przyjazne dla użytkownika interfejsy, aby umożliwić inwestorom zarządzanie portfelami i osiąganie celów finansowych. Jednak przy szerokiej gamie dostępnych Robo-doradców może być trudno określić, który z nich najlepiej odpowiada Twoim potrzebom. W tym miejscu z pomocą przychodzi Robo-Advisor Finder.
Aby pomóc Ci w podjęciu świadomej decyzji, przygotowaliśmy listę najlepszych Robo-doradców w Holandii na rok 2024. Przy wyborze wzięliśmy pod uwagę kluczowe czynniki, takie jak opłaty, opcje inwestycyjne, obsługa klienta i doświadczenie użytkownika.
Oto krótka lista najlepszych Robo-doradców w Holandii:
Jeśli jesteś inwestorem mieszkającym w Holandii, jest kilka rzeczy, o których powinieneś pamiętać przy wyborze Robo-advisor:
Aby wymienić najlepszych Robo-doradców w Holandii, sprawdziliśmy różne platformy i oceniliśmy ich główne cechy, a oto wyniki naszych dogłębnych badań.
Opłaty: Od 0,35% do 0,95%
Minimalne saldo: €25
Liczba strategii: 5
Whitebox to niemiecki Robo-advisor , który łączy zautomatyzowane zarządzanie portfelem z hybrydowymi strategiami inwestycyjnymi, łącząc zarówno podejście aktywne, jak i pasywne. Przy minimalnej inwestycji wynoszącej zaledwie 25 euro, Whitebox zapewnia dostępność dla inwestorów na wszystkich poziomach. Plany oszczędnościowe są również dostępne dla tej samej minimalnej kwoty. Platforma oferuje również plany wypłat dla tych, którzy chcą wypłacić środki.
Whitebox oferuje pięć różnych strategii: Value, Value Green, Global i Global Green oraz Interest Portfolio, zaspokajające różne preferencje inwestycyjne. Strategie te koncentrują się na różnych klasach aktywów, takich jak akcje, obligacje, nieruchomości i surowce, z alokacją portfela od 8 do 13 produktów.
Whitebox łączy klasyczne inwestycje w giełdowe fundusze indeksowe (ETF) i towary giełdowe (ETC) z aktywnymi funduszami, wykorzystując wiedzę swojego zespołu inwestycyjnego. Inwestując w globalnie zdywersyfikowane portfele w różnych klasach aktywów, Whitebox dąży do ochrony inwestycji przed inflacją, budowania bogactwa i oszczędzania cennego czasu swoich klientów.
Rozpoczęcie korzystania z Whitebox to prosty proces składający się z trzech kroków. Inwestorzy mogą wybrać preferowaną strategię inwestycyjną, spersonalizować swoje inwestycje w oparciu o czynniki takie jak profil ryzyka i kwota inwestycji, a następnie otrzymać spersonalizowaną propozycję inwestycyjną za pośrednictwem poczty elektronicznej, bezpłatnie i bez zobowiązań.
Opłaty: Brak opłat za zarządzanie (obowiązują inne opłaty)
Minimalne saldo: 50 USD, aby otworzyć konto; 500 USD, aby inwestować w inteligentne portfele.
Liczba strategii: 80+
eToro to platforma brokerska i handlu społecznościowego obejmująca wiele aktywów, która została założona w 2007 roku. Stała się wiodącą platformą internetową do inwestowania społecznościowego i handlu szeroką gamą aktywów finansowych, w tym akcjami, kryptowalutami, towarami, Forex i innymi.
eToro oferuje Inteligentne Portfele, najnowocześniejszy i zautomatyzowany sposób dla inwestorów na dywersyfikację portfeli i uzyskanie ekspozycji na główne trendy rynkowe. Te gotowe portfele są tworzone przez analityków eToro i innowacyjne startupy inwestycyjne. Dostępnych jest ponad 80 inteligentnych portfeli obejmujących szereg najważniejszych tematów rynkowych, trendów i branż, w tym przełomowe technologie, rewolucję 5G, energię odnawialną, metawersję i inne.
Te unikalne strategie inwestycyjne zapewniają inwestorom wygodny i zdywersyfikowany sposób inwestowania bez ponoszenia opłat za zarządzanie portfelem. Musisz jednak wybrać, który inteligentny portfel jest dla Ciebie odpowiedni, ponieważ nie ma algorytmu, który poleciłby najlepszy dla Twojego profilu. Aby to zrobić, wykonaj następujące trzy kroki:
Chcesz dowiedzieć się więcej o eToro Smart Portfolios oraz jego zaletach i wadach? Sprawdź je w naszej szczegółowej recenzji i odwiedź bezpośrednio stronę eToro.
Opłaty: Od 1,99 € miesięcznie i 0,5% rocznie
Minimalne saldo: €0
Liczba strategii: 1
Peaks to holenderski serwis Robo-advisor uruchomiony w 2017 r., który sprawił, że inwestowanie stało się dostępne dzięki innowacyjnym, przyjaznym dla użytkownika funkcjom aplikacji mobilnej. Nazwa "Peaks" nawiązuje do starego holenderskiego słowa "piekenpijp", małych rurek używanych niegdyś do przechowywania monet i drobnych. Unikalna funkcja platformy "round-ups" umożliwia inwestowanie drobnych z codziennych transakcji. Platforma ma obecnie ponad 100 000 użytkowników.
Dzięki zintegrowaniu możliwości automatycznego inwestowania bezpośrednio z aplikacją mobilną, Peaks stał się jednym z niewielu europejskich Robo-doradców umożliwiających użytkownikom cotygodniowe inwestowanie drobnych z transakcji bankowych z możliwością ustawiania powtarzających się wpłat, codziennie, co tydzień lub co miesiąc, aby zapewnić regularne inwestycje w celu długoterminowego wzrostu majątku.
Za pośrednictwem intuicyjnej aplikacji użytkownicy mogą wybierać spośród czterech standardowych portfeli: Ostrożny, Zrównoważony, Ambitny i Żądny przygód. Portfele te składają się z globalnie zdywersyfikowanych, zrównoważonych funduszy indeksowych zarządzanych przez renomowanych zarządzających aktywami, takich jak BlackRock, UBS i DWS. Alternatywnie, można również dostosować własny portfel, wybierając poszczególne fundusze indeksowe w oparciu o osobiste preferencje. Dodatkowo, masz możliwość włączenia kryptowalut do swojego portfela poprzez dodanie Bitcoin i Ethereum Exchange-Traded Products (ETPs).
Peaks oferuje następujące opcje cenowe w różnych pakietach:
Opłaty: 0% opłaty za zarządzanie (obowiązują inne opłaty)
Minimalne saldo: €1
Liczba strategii: Szeroki wybór ciast dostępnych na platformie
Trading 212 AutoInvest & Pies to rozwiązanie inwestycyjne bez prowizji oferowane przez Trading 212, wiodącą firmę fintech, której celem jest udostępnienie rynków finansowych każdemu. Jest ona autoryzowana i regulowana przez renomowane organy finansowe, w tym Financial Conduct Authority (FCA) i bułgarską Komisję Nadzoru Finansowego (FSC). Posiada ponad 2 miliony zasilonych rachunków i 3,5 miliarda funtów w zarządzanych aktywach.
Jedną z wyróżniających się cech Trading 212 jest funkcja AutoInvest & Pies, która umożliwia tworzenie niestandardowych portfeli zwanych "Pies", które składają się z wybranych akcji i funduszy ETF. Użytkownik może elastycznie wybierać pożądane papiery wartościowe i ustawiać docelowe wagi dla każdego pakietu w ramach pakietu, z możliwością posiadania do 50 papierów wartościowych w każdym pakiecie.
Trading 212 oferuje również aspekt społecznościowy, w którym użytkownicy mogą uzyskać dostęp do biblioteki Pie, wchodzić w interakcje z innymi inwestorami, a nawet kopiować Pie utworzone przez innych członków społeczności. Dzięki funkcji automatycznego inwestowania możesz zdeponować środki, a następnie automatycznie zainwestować je w swój Placek. Co więcej, jeśli inwestycje w Twoim Pie odbiegają od ich docelowej alokacji, możesz w dowolnym momencie przywrócić równowagę w Pie, wybierając opcję "Rebalance".
Otwarcie konta w Trading 212 jest dostępne dla wszystkich, ponieważ platforma wymaga minimalnego salda w wysokości zaledwie 1 €. Ponadto Trading 212 oferuje opcję konta demo, umożliwiając użytkownikom ćwiczenie i zapoznanie się z platformą przed zaangażowaniem prawdziwych środków.
Podczas gdy Trading 212 AutoInvest & Pies nie pobiera żadnych opłat za automatyczne inwestowanie lub tworzenie Pies, ważne jest, aby pamiętać, że opłata walutowa w wysokości 0,15% ma zastosowanie do zakupu aktywów w walucie innej niż waluta bazowa konta. Niemniej jednak brak opłat prowizyjnych za inwestowanie i niskie wymagania wstępne sprawiają, że Trading 212 jest atrakcyjnym wyborem dla osób poszukujących opłacalnej i przyjaznej dla użytkownika platformy inwestycyjnej.
Nowi użytkownicy Trading 212 mogą skorzystać z jednej darmowej akcji o wartości do 100 €, używając naszego kodu promocyjnego: IITW.
Opłaty: Od 0,34% do 0,44% rocznie
Minimalne saldo: €0
Liczba strategii: 2
Założony w 2010 r. Brand New Day to neobank zapewniający uproszczoną i dostępną platformę inwestycyjną i oszczędnościową dla użytkowników w Holandii. Obecnie zarządza około 5 miliardami euro dla ponad 250 000 użytkowników i posiada licencję bankową od 2017 roku, umożliwiając im oferowanie produktów oszczędności emerytalnych najlepiej dostosowanych do holenderskich inwestorów.
Brand New Day przyjmuje naukowe i proste podejście poprzez inwestowanie indeksowe, obejmujące automatyczne inwestowanie w różnorodne akcje i obligacje. Ich eksperci opracowali dwie strategie, Standardową i Zieloną, z których każda ma pięć różnych portfeli, z których inwestorzy mogą wybierać, od bardzo ofensywnych do bardzo defensywnych portfeli. Inwestując w te portfele, można skorzystać z dywersyfikacji obejmującej około 20 000 akcji i obligacji. Brand New Day oferuje również opcję automatycznego zmniejszania ryzyka inwestycyjnego. Na przykład, jeśli horyzont inwestycyjny wynosi 15 lat, co roku sprzedawana jest część funduszy akcyjnych i zwiększane są zasoby obligacji.
Dla tych, którzy wolą większą elastyczność, Brand New Day oferuje również inwestowanie Do-It-Yourself (DIY), w którym masz swobodę wyboru funduszy, w które chcesz zainwestować. Do wyboru jest jednak tylko dziewięć funduszy akcji i siedem funduszy obligacji.
Jeśli chodzi o opłaty, Brand New Day oferuje różne opcje w zależności od wybranego podejścia inwestycyjnego. W przypadku portfeli modelowych opłata wynosi 0,34% rocznie. W przypadku inwestowania DIY opłaty są nieco wyższe i wynoszą 0,44% rocznie.
Podsumowując, Robo-doradcy stali się popularną opcją dla inwestorów poszukujących bezproblemowych i zautomatyzowanych rozwiązań inwestycyjnych. Ponieważ liczba Robo-doradców w Holandii stale rośnie, wybór tego właściwego może stanowić wyzwanie.
W tym artykule przedstawiliśmy listę najlepszych holenderskich Robo-doradców, aby pomóc inwestorom zawęzić wybór. Należy jednak pamiętać, że istnieje wiele innych firm wartych rozważenia. Zachęcamy do zapoznania się z naszą kompleksową listą Robo-doradców w Holandii w celu uzyskania dalszych opcji.
Oceniając doradców Robo, zalecamy odwiedzenie ich stron internetowych w celu zapoznania się z ich strategiami inwestycyjnymi i podejściem. Dodatkowo, porównanie pobieranych opłat, funkcji i doświadczenia klienta to podstawowe kroki w procesie selekcji.
Przypominamy, że powyższe informacje nie powinny być interpretowane jako porady inwestycyjne i powinny być traktowane wyłącznie jako informacje. Inwestorzy powinni przeprowadzić własne badania i należytą staranność w zakresie usług i możliwości najlepiej dostosowanych do ich ryzyka, zwrotów i strategii wpływu.
Życzymy udanych i świadomych inwestycji!
Jaka jest najlepsza strona Robo-advisor w Holandii?
Najlepsze Robo-advisor w Holandii mogą się różnić w zależności od indywidualnych preferencji, celów inwestycyjnych i tolerancji ryzyka. Poniżej przedstawiamy jednak listę Robo-doradców, którzy naszym zdaniem są jednymi z najlepszych dla holenderskich inwestorów:
Ile kosztuje korzystanie ze strony Robo-advisor?
Większość Robo-doradców ma bardzo niskie minimalne saldo wymagane do rozpoczęcia inwestowania (można znaleźć Robo-doradców, którzy pozwalają rozpocząć inwestowanie już od 5 USD).
Czy mogę dostosować swój portfel inwestycyjny za pomocą Robo-advisor?
Stopień personalizacji może się różnić w zależności od Robo-doradcy. Zazwyczaj można wybierać spośród szeregu wstępnie skonstruowanych portfeli w oparciu o tolerancję ryzyka, cele inwestycyjne i preferencje. Ponadto niektórzy Robo-doradcy mogą oferować opcję dostosowania alokacji portfela w oparciu o określone preferencje inwestycyjne lub ograniczenia, lub mogą sugerować spersonalizowane strategie.
Ile pieniędzy muszę zainwestować w Robo-advisor?
Większość Robo-doradców ma bardzo niski wymóg minimalnego salda, aby rozpocząć inwestowanie (można znaleźć Robo-doradców, którzy pozwalają rozpocząć inwestowanie już od 1 €).
Czyrobodoradcy pokonują rynek?
Nie, większość Robo-doradców inwestuje w fundusze ETF i pracuje nad dopasowaniem wyników do określonego benchmarku rynkowego. Mają więc tendencję do ścisłego powielania wyników rynkowych, a nie ich pokonywania.
.png)