Robo-doradcy stali się popularni w Arabii Saudyjskiej jako wygodne i opłacalne rozwiązanie inwestycyjne. Te zautomatyzowane platformy wykorzystują zaawansowane algorytmy i przyjazne dla użytkownika interfejsy, aby umożliwić inwestorom zarządzanie portfelami i osiąganie celów finansowych. Jednak przy szerokiej gamie dostępnych Robo-doradców może być trudno określić, który z nich najlepiej odpowiada Twoim potrzebom. W tym miejscu z pomocą przychodzi Robo-Advisor Finder.
Aby pomóc Ci w podjęciu świadomej decyzji, przygotowaliśmy listę najlepszych Robo-doradców w Arabii Saudyjskiej na 2024 rok. Przy wyborze wzięliśmy pod uwagę kluczowe czynniki, takie jak opłaty, opcje inwestycyjne, obsługa klienta i doświadczenie użytkownika.
Oto krótka lista najlepszych Robo-doradców w Arabii Saudyjskiej:
Jeśli jesteś saudyjskim inwestorem, musisz wziąć pod uwagę ważne kwestie przy wyborze Robo-advisor:
Aby określić najlepszych Robo-doradców w Arabii Saudyjskiej, przeprowadziliśmy szeroko zakrojone badania, oceniając różne platformy na podstawie tych kluczowych cech. Oto wyniki naszego szczegółowego badania.
Opłaty: 0,35% rocznie
Minimalne saldo: SAR 1,000
Dostępne inwestycje halal: Tak
Założona w 2021 r. Malaa Technologies to saudyjska firma fintech, która specjalizuje się w usługach robotycznego doradztwa. Jest licencjonowana i regulowana przez Saudi Arabian Monetary Authority (SAMA) i jest zaangażowana w dostarczanie platformy, która jest prosta, dostępna dla wszystkich i przejrzysta dla osób, które chcą osiągnąć swoje cele oszczędnościowe i inwestycyjne.
Otwarcie rachunku inwestycyjnego w Malaa to płynny i wygodny proces, który można przeprowadzić całkowicie online. Odpowiadając na kilka prostych pytań, algorytmy analizują Twój profil, biorąc pod uwagę takie czynniki, jak wiek, dochód, tolerancja ryzyka i inne. Na podstawie tej analizy Malaa sugeruje najbardziej odpowiedni portfel dla Ciebie.
Malaa oferuje jedną strategię inwestycyjną, która obejmuje cztery różne portfele, zaspokajające zróżnicowane potrzeby inwestorów. Portfele te są zaprojektowane z określonymi poziomami ryzyka, od niskiego do wysokiego, co pozwala inwestorom wybrać ten, który jest zgodny z ich tolerancją ryzyka. Portfele alokują inwestycje w cztery fundusze ETF (Exchange-Traded Funds): HLAL dla akcji amerykańskich, KSA dla akcji saudyjskich, GLD dla złota i SPSK dla obligacji. Aby rozpocząć, minimalna kwota inwestycji wynosi 1000 riali saudyjskich dla początkowego depozytu, a kolejne inwestycje wymagają minimum 50 riali saudyjskich.
Malaa szczyci się zgodnością z szariatem, zapewniając, że jej produkty i usługi inwestycyjne są zgodne z zasadami islamu. Platforma posiada wewnętrzny komitet szariatu i zewnętrznych audytorów w celu zapewnienia zgodności. Ponadto Malaa zajmuje się obliczaniem Zakat, obowiązku religijnego, w imieniu swoich użytkowników, dzięki czemu proces ten jest płynny i bezproblemowy.
Malaa wyróżnia się na rynku, oferując niskie opłaty, z roczną opłatą w wysokości zaledwie 0,35%. Co więcej, opłaty są potrącane tylko w momencie wypłaty, co pozwala zachować zyski z inwestycji i oszczędności. Oprócz usługi Robo-advisory, Malaa zapewnia opcję połączenia konta bankowego z platformą i analizowania wydatków. Funkcja ta pozwala uzyskać wgląd w nawyki związane z wydatkami i lepiej zarządzać finansami. Co więcej, Malaa planuje w przyszłości oferować usługi finansowania, rozszerzając tym samym zakres swoich rozwiązań finansowych.
Opłaty: 20 riali miesięcznie. W przypadku inwestycji > 60 000 SAR, roczna opłata w wysokości 0,4%.
Minimalne saldo: 500 SAR
Dostępne inwestycje halal: Tak
Tamra Capital jest licencjonowaną firmą świadczącą usługi finansowe uznaną przez Capital Market Authority.
Firma specjalizuje się w zapewnianiu osobom fizycznym łatwego dostępu do lokalnych i międzynarodowych funduszy inwestycyjnych za pośrednictwem bezpiecznej, zautomatyzowanej platformy. Platforma ta została zaprojektowana w celu wyeliminowania złożoności i obciążeń często związanych z inwestowaniem, zapewniając precyzyjne i wydajne operacje. Tamra Financial koncentruje się na funduszach ETF zgodnych z szariatem, zaspokajając potrzeby inwestorów poszukujących etycznych opcji inwestycyjnych. Koncentruje się na Zjednoczonych Emiratach Arabskich.
Jest liderem w dziedzinie robo-doradztwa pod względem AUM. Dane dotyczące AUM i subskrybentów są publikowane kwartalnie przez Saudi CMA.
Opłaty: Od 0,25%
Minimalne saldo: SAR 1,000
Dostępne inwestycje halal: Tak
Drahim to serwis Robo-advisor założony w 2021 r., który oferuje wygodne rozwiązanie do łączenia wszystkich rachunków i inwestycji w jednym miejscu. Jest licencjonowany przez Saudi Arabian Monetary Authority w ramach piaskownicy regulacyjnej, a także posiada licencję Saudi Capital Market Authority w ramach laboratorium technologii finansowych.
Rozpoczęcie współpracy z Drahim jest proste. Zaczynasz od zdefiniowania swoich celów inwestycyjnych, a na tej podstawie tworzony jest dostosowany portfel zaprojektowany tak, aby był zgodny z Twoimi celami. Drahim oferuje 10 portfeli, które zaspokajają różne profile ryzyka, zapewniając opcję odpowiednią dla każdego inwestora. Zapewniają optymalną alokację aktywów w oparciu o wybrany portfel i tolerancję ryzyka. Aktywa są podzielone na trzy kategorie: Sukuk (obligacje islamskie), nieruchomości i akcje (zarówno saudyjskie, jak i globalne).
Drahim kładzie duży nacisk na zapewnienie, że wszystkie transakcje finansowe są zgodne z zasadami islamu. Posiada wyspecjalizowany komitet zajmujący się monitorowaniem i przeglądem wszystkich działań finansowych w celu zapewnienia zgodności z przepisami szariatu. Zobowiązanie to gwarantuje, że inwestycje są zgodne z przekonaniami etycznymi i religijnymi.
Oprócz zarządzania portfelem, Drahim oferuje szczegółowe raporty dotyczące statusu finansowego. Funkcja ta zapewnia kompleksowy przegląd finansów, w tym rachunków bankowych i inwestycji.
Minimalna kwota inwestycji za pośrednictwem aplikacji Drahim wynosi 1000 riali saudyjskich, a w przypadku kolejnych inwestycji można wpłacić zaledwie 50 riali saudyjskich. Drahim pobiera opłaty za zarządzanie w wysokości od 0,25% rocznie w oparciu o wartość zarządzanych aktywów. Konkretna struktura opłat może się różnić w zależności od rodzaju wybranego portfela.
Opłaty: od 0,4% rocznie
Minimalne saldo: 100 tys. dolarów
Dostępne inwestycje halal: Tak
Vault Wealth to pierwsza w Zjednoczonych Emiratach Arabskich aplikacja do cyfrowego zarządzania prywatnym majątkiem przeznaczona dla HNWI.
Oferuje spersonalizowane wskazówki od dedykowanych doradców finansowych, którzy priorytetowo traktują najlepsze interesy klientów. Vault zapewnia pakiet możliwości inwestycyjnych, w tym zdywersyfikowane portfele akcji i obligacji, możliwości na rynku prywatnym, takie jak private equity i venture capital, oraz wysokodochodowe rozwiązanie do zarządzania gotówką.
Dlaczego warto wybrać Vault Wealth?
Dla inwestorów, którzy chcieliby inwestować zgodnie z zasadami islamu, stworzyli zdywersyfikowane portfele z różnymi alokacjami w akcje i sukuk zgodne z szariatem.
Opłaty: 1,44% (0,60% bez opłat ETF)
Minimalne saldo: 500 SAR
Dostępne inwestycje halal: Tak
Derayah jest wiodącą firmą świadczącą usługi finansowe w Arabii Saudyjskiej, licencjonowaną przez Saudi Capital Market Authority (CMA), oferującą szereg usług inwestycyjnych i handlowych. Wśród ich ofert znajduje się Derayah Smart, zautomatyzowana usługa zarządzania portfelem, która zapewnia klientom kompleksowe rozwiązania w zakresie zarządzania majątkiem.
Rozpoczęcie korzystania z Derayah Smart to prosty proces. Rozpoczyna się od wypełnienia krótkiego kwestionariusza oceny ryzyka, koncentrującego się na czterech kluczowych czynnikach, w tym wieku, zarobkach, zawodzie i horyzoncie czasowym. Na podstawie udzielonych odpowiedzi Derayah Smart wykorzystuje zaawansowane algorytmy, aby zaproponować jedną z trzech opcji portfela: konserwatywną, zrównoważoną lub wzrostową. Każdy portfel składa się z różnych wag obligacji, akcji i instrumentów rynku pieniężnego.
Wyspecjalizowani doradcy inwestycyjni stale monitorują i dostosowują portfel, aby zoptymalizować wyniki i dostosować się do zmieniających się warunków rynkowych. Co więcej, Derayah Smart umożliwia rozdzielenie inwestycji poprzez otwarcie wielu rachunków, z których każdy przeznaczony jest do innego celu. Co więcej, wszystkie portfele Derayah Smart są zgodne z zasadami islamu, inwestując wyłącznie w aktywa zgodne z szariatem.
Oprócz Derayah Smart oferują oni szereg usług inwestycyjnych i handlowych. Możesz monitorować ceny akcji w czasie rzeczywistym, tworzyć spersonalizowane listy obserwacyjne dla akcji, funduszy ETF i opcji oraz realizować zlecenia na wielu globalnych giełdach. Ich zróżnicowana oferta obejmuje akcje, kontrakty terminowe, fundusze ETF, Forex, instrumenty o stałym dochodzie i towary.
Aby rozpocząć inwestowanie z Derayah Smart, musisz mieć konto Derayah. Gdy masz już konto, możesz przelać co najmniej 500 SAR do Derayah Smart i rozpocząć swoją podróż inwestycyjną. Derayah pobiera opłatę w wysokości 0,12% miesięcznie, co odpowiada rocznej opłacie w wysokości 1,44%. Z tej opłaty 0,60% stanowi opłatę za zarządzanie Derayah za świadczenie usługi, podczas gdy pozostała część pokrywa wydatki związane z bazowymi funduszami ETF i zarządzającymi funduszami.
Opłaty: Od 0,50% do 0,85% rocznie (minimum 7 USD miesięcznie)
Minimalne saldo: 500 USD
Dostępne inwestycje halal: Tak
Sarwa, firma fintech z siedzibą w Zjednoczonych Emiratach Arabskich, założona w 2017 roku, oferuje dwie różne usługi inwestycyjne: Sarwa Invest i Sarwa Trade. Sarwa Invest to Robo-advisor , która zapewnia szereg tanich, zautomatyzowanych portfeli, podczas gdy Sarwa Trade to platforma handlowa bez prowizji dla akcji i funduszy ETF. Chociaż Sarwa nie jest saudyjską Robo-advisor, ale akceptuje saudyjskich inwestorów i może być idealnym rozwiązaniem, jeśli szukasz różnych strategii inwestycyjnych.
Koncentrując się na personalizacji, Sarwa dostosowuje portfele do konkretnych celów i tolerancji ryzyka każdego inwestora. Oferuje pięć opcji portfela: konwencjonalny, społecznie odpowiedzialny, Halal i integracja kryptowalut dla portfeli konwencjonalnych i zrównoważonych. Każda strategia obejmuje od 5 do 7 poziomów ryzyka, od bardzo konserwatywnych po zorientowane na wzrost.
Sarwa upraszcza proces inwestycyjny poprzez automatyzację zadań, takich jak reinwestycja dywidend, równoważenie portfela i cykliczne wpłaty. Oferuje trzy opcje planu: Standard, Premium i Platinum. W zależności od planu możesz korzystać z różnych funkcji, takich jak spersonalizowane porady finansowe, niedrogie globalnie zdywersyfikowane portfele, inteligentne równoważenie, reinwestowanie dywidend i usługi planowania finansowego.
Aby rozpocząć inwestowanie z Sarwa, wymagane jest minimalne saldo w wysokości 500 USD, podczas gdy roczna opłata za zarządzanie zaczyna się od 0,85% (lub 7 USD miesięcznie) i spada do 0,50% wraz ze wzrostem salda konta.
Ponadto nowi użytkownicy otrzymują bonus w wysokości 50 USD, używając kodu promocyjnego GHEF9ED9.
Więcej informacji można znaleźć w naszej recenzji Sarwa.
Opłaty: 1.00%
Minimalne saldo: SAR 1,000
Dostępne inwestycje halal: Tak
Abyan Capital to saudyjska firma Robo-advisor założona w 2021 r., której celem jest pełna automatyzacja procesu inwestycyjnego i oszczędnościowego. Posiada licencję Saudyjskiego Urzędu ds. Rynku Kapitałowego i oferuje przyjazne dla użytkownika rozwiązanie, którego głównym celem jest umożliwienie osobom fizycznym długoterminowego oszczędzania i planowania bezpiecznej emerytury. Abyan z powodzeniem zgromadził ponad 500 milionów SAR w zarządzanych aktywach w ciągu pierwszego roku działalności.
Otwarcie konta w Abyan zajmuje zaledwie trzy minuty, co pozwala z łatwością rozpocząć podróż inwestycyjną. Na podstawie informacji dostarczonych podczas procesu rejestracji, Abyan określa najbardziej odpowiedni portfel dla Twojej sytuacji finansowej. Oferuje trzy różne portfele, które inwestują w różne klasy aktywów, zarówno w kraju, jak i na świecie. Te klasy aktywów obejmują saudyjskie i międzynarodowe akcje, nieruchomości i sukuk (obligacje islamskie). Abyan wykorzystuje przede wszystkim pasywne instrumenty inwestycyjne, takie jak fundusze ETF (Exchange-Traded Funds), do budowania portfeli, które są zgodne z celami finansowymi i tolerancją ryzyka, jak określono w kompleksowym kwestionariuszu.
Abyan zapewnia, że wszystkie produkty inwestycyjne oferowane na platformie są zgodne z przepisami szariatu. Firma posiada wewnętrzny komitet ds. szariatu zajmujący się przeglądaniem i zatwierdzaniem zgodności z szariatem jej ofert inwestycyjnych, zapewniając spokój klientom poszukującym opcji inwestycyjnych zgodnych z szariatem.
Minimalna początkowa inwestycja wymagana przez Abyan wynosi 1000 riali saudyjskich, bez żadnych minimalnych wymagań dotyczących kolejnych dodatkowych inwestycji. Firma pobiera roczną opłatę za zarządzanie w wysokości 1,00% w oparciu o zarządzane aktywa (AUM), która jest potrącana co miesiąc. Wreszcie, masz możliwość elastycznego wpłacania i wypłacania środków z portfela inwestycyjnego w dowolnym momencie.
Podsumowując, Robo-doradcy stali się popularną opcją dla inwestorów poszukujących bezproblemowych i zautomatyzowanych rozwiązań inwestycyjnych. Ponieważ liczba Robo-doradców w Arabii Saudyjskiej stale rośnie, wybór tego właściwego może stanowić wyzwanie.
W tym artykule przedstawiliśmy listę najlepszych robodoradców w Arabii Saudyjskiej, aby pomóc inwestorom zawęzić wybór. Należy jednak pamiętać, że istnieje wiele innych firm wartych rozważenia. Zachęcamy do zapoznania się z naszą kompleksową listą Robo-doradców w Arabii Saudyjskiej w celu uzyskania dalszych opcji.
Oprócz Robo-doradców wymienionych w tym artykule, istnieją inne saudyjskie platformy, które świadczą usługi Robo-doradcze lub rozwiązania w zakresie zarządzania inwestycjami, takie jak Mod5r i Nakla. Ponadto istnieją międzynarodowi Robo-doradcy, tacy jak SaxoSelect i inbestMe, którzy akceptują saudyjskich inwestorów.
Oceniając doradców Robo, zalecamy odwiedzenie ich stron internetowych w celu zapoznania się z ich strategiami inwestycyjnymi i podejściem. Dodatkowo, porównanie pobieranych opłat, funkcji i doświadczenia klienta to podstawowe kroki w procesie selekcji.
Przypominamy, że powyższe informacje nie powinny być interpretowane jako porady inwestycyjne i powinny być traktowane wyłącznie jako informacje. Inwestorzy powinni przeprowadzić własne badania i należytą staranność w zakresie usług i możliwości najlepiej dostosowanych do ich ryzyka, zwrotów i strategii wpływu.
Życzymy udanych i świadomych inwestycji!
Jaka jest najlepsza strona Robo-advisor w Arabii Saudyjskiej?
Najlepsze Robo-advisor w Arabii Saudyjskiej mogą się różnić w zależności od indywidualnych preferencji, celów inwestycyjnych i tolerancji ryzyka. Poniżej przedstawiamy jednak listę Robo-doradców, którzy naszym zdaniem są jednymi z najlepszych dla inwestorów z Arabii Saudyjskiej:
Czy istnieją opcje inwestycyjne zgodne z szariatem lub halal oferowane przez robodoradców?
Tak, wielu Robo-doradców w Arabii Saudyjskiej oferuje opcje inwestycyjne zgodne z szariatem lub halal, aby zaspokoić potrzeby inwestorów, którzy poszukują inwestycji zgodnych z zasadami islamu. Wszyscy Robo-doradcy wymienieni w tym artykule oferują portfele zgodne z szariatem.
Czymogę dostosować swój portfel inwestycyjny za pomocą Robo-advisor?
Stopień personalizacji może się różnić w zależności od Robo-doradcy. Zazwyczaj można wybierać spośród szeregu wstępnie skonstruowanych portfeli w oparciu o tolerancję ryzyka, cele inwestycyjne i preferencje. Ponadto niektórzy Robo-doradcy mogą oferować opcję dostosowania alokacji portfela w oparciu o określone preferencje inwestycyjne lub ograniczenia, lub mogą sugerować spersonalizowane strategie.
Ile pieniędzy muszę zainwestować w Robo-advisor?
Większość Robo-doradców ma bardzo niskie minimalne saldo wymagane do rozpoczęcia inwestowania (można znaleźć Robo-doradców, którzy pozwalają rozpocząć inwestowanie już od 500 SAR).
Czy robodoradcy pokonują rynek?
Nie, większość Robo-doradców inwestuje w fundusze ETF i pracuje nad dopasowaniem wyników do określonego benchmarku rynkowego. Mają więc tendencję do ścisłego powielania wyników rynkowych, a nie ich pokonywania.
.png)