Robo-doradcy stali się popularni we Francji jako wygodne i opłacalne rozwiązanie inwestycyjne. Te zautomatyzowane platformy wykorzystują zaawansowane algorytmy i przyjazne dla użytkownika interfejsy, aby umożliwić inwestorom zarządzanie portfelami i osiąganie celów finansowych. Jednak przy szerokiej gamie dostępnych Robo-doradców może być trudno określić, który z nich najlepiej odpowiada Twoim potrzebom. W tym miejscu z pomocą przychodzi Robo-Advisor Finder.
Aby pomóc Ci w podjęciu świadomej decyzji, przygotowaliśmy listę najlepszych Robo-doradców we Francji na 2024 rok. Przy wyborze wzięliśmy pod uwagę kluczowe czynniki, takie jak opłaty, opcje inwestycyjne, obsługa klienta i doświadczenie użytkownika.
Oto krótka lista najlepszych Robo-doradców we Francji:
Jeśli jesteś inwestorem mieszkającym we Francji, jest kilka rzeczy, o których powinieneś pamiętać przy wyborze Robo-advisor:
Aby wymienić najlepszych Robo-doradców we Francji, sprawdziliśmy różne platformy i oceniliśmy ich główne cechy, a oto wyniki naszych dogłębnych badań.
Opłaty: 1,60% rocznie
Minimalne saldo: €1,000
Dostępne plany oszczędnościowe i emerytalne: Tak
Yomoni jest wiodącym serwisem Robo-advisor we Francji, który został założony w 2014 roku, aby uczynić zarządzanie majątkiem dostępnym dla każdego. Zapewnia spersonalizowane portfele i zarządzanie oszczędnościami online dla francuskich inwestorów, pomagając osobom fizycznym znaleźć rozwiązania inwestycyjne, które są zgodne z ich potrzebami i celami. Dzięki Yomoni możesz określić swój profil inwestycyjny w mniej niż 5 minut i łatwo zacząć inwestować.
Podejście inwestycyjne Yomoni rozpoczyna się od symulacji, aby zrozumieć profil inwestycyjny klienta, umożliwiając mu dopasowanie odpowiedniego portfela. Ich zarządzane portfele obejmują fundusze ETF i inwestycje w nieruchomości w celu zwiększenia dywersyfikacji przy jednoczesnym utrzymaniu niskich kosztów. Zespoły ekspertów w Yomoni stale optymalizują i równoważą portfele w oparciu o warunki rynkowe, zapewniając, że Twoje inwestycje pozostają zgodne z Twoimi celami.
Yomoni oferuje różne strategie inwestycyjne, w tym strategię ubezpieczenia na życie (Assurance-Vie) z opcją dedykowaną inwestycjom ESG, zwykły rachunek papierów wartościowych (Compte Titres) oraz plan oszczędzania akcji (Plan d'Épargne en Actions, PEA). W ramach każdej strategii można zaklasyfikować się do jednego z maksymalnie 10 profili, z których każdy ma określony poziom ryzyka i alokację aktywów.
W trakcie całego procesu inwestycyjnego zespół Yomoni zapewnia kompleksowe wsparcie. Pomagają w znalezieniu idealnego narzędzia inwestycyjnego i zarządzaniu portfelem. Niezależnie od tego, czy potrzebujesz wskazówek w kwestiach podatkowych, czy głębszego zrozumienia swojego profilu inwestycyjnego, mogą udzielić odpowiedzi. Yomoni oferuje przyjazną dla użytkownika platformę internetową, która pozwala monitorować wyniki portfela za pomocą interaktywnych wykresów, konfigurować zaplanowane lub jednorazowe wpłaty i wypłaty, być na bieżąco z wiadomościami rynkowymi i otrzymywać spersonalizowane rekomendacje.
Aby otworzyć konto w Yomoni, wymagana jest początkowa inwestycja w wysokości 1 000 EUR, a kolejne depozyty nie wiążą się z żadnymi zobowiązaniami. Możesz wpłacać dodatkowe kwoty, zaczynając od 50 €. Maksymalny roczny koszt strategii inwestycyjnej Yomoni wynosi 1,60%. Ten podział kosztów obejmuje 0,70% dla Yomoni, 0,60% dla Crédit Agricole, ich depozytariusza i 0,30% dla funduszy wykorzystywanych w portfelu. Należy pamiętać, że koszty te mogą się nieznacznie różnić w zależności od wybranego profilu inwestycyjnego.
Opłaty: Od 0,85% do 1,65% rocznie
Minimalne saldo: €1,000
Dostępne plany oszczędnościowe i emerytalne: Tak
Założona w 2016 r. firma Nalo to kolejny francuski Robo-advisor oferujący zautomatyzowane rozwiązania do zarządzania majątkiem. Ich podejście koncentruje się na spersonalizowanych strategiach inwestycyjnych, koncentrując się na ubezpieczeniach na życie (assurance-vie) i planie oszczędności emerytalnych (PER). Nalo wyróżnia się oferowaniem w pełni internetowego doświadczenia, które łączy zaawansowaną technologię z ludzką wiedzą.
W przeciwieństwie do tradycyjnych profili inwestorów, Nalo uznaje wyjątkowość każdej osoby i dostosowuje inwestycje do jej konkretnej sytuacji finansowej i celów. W związku z tym podejście platformy jest wysoce spersonalizowane, unikając ogólnych terminów, takich jak defensywne, zrównoważone lub agresywne profile inwestorów. Zamiast tego Nalo tworzy unikalny portfel inwestycyjny w oparciu o projekty, które chcesz sfinansować (takie jak emerytura, edukacja...) oraz dostarczone informacje o Twojej sytuacji finansowej. Podczas procesu symulacji można również wybrać tematyczne ukierunkowanie inwestycji, takie jak standardowe, społecznie odpowiedzialne, inwestycje z wyłączeniem nieruchomości lub uzupełniające PEA (kapitałowy plan oszczędnościowy).
Nalo oferuje różne kanały komunikacji, w tym czat, telefon lub osobiste spotkania z prywatnymi doradcami, którzy są dostępni w celu omówienia opcji inwestycyjnych lub przeprowadzenia symulacji inwestycyjnych. Po dokonaniu inwestycji Nalo przejmuje odpowiedzialność za zarządzanie funduszami. Zapewnia dywersyfikację poprzez fundusze ETF (Exchange Traded Funds), automatycznie równoważy portfele w celu utrzymania docelowej alokacji i stopniowo dostosowuje poziom bezpieczeństwa w miarę zbliżania się terminu realizacji projektu.
Nalo zachowuje przejrzystość w zakresie struktury kosztów, a opłaty różnią się w zależności od wybranego produktu inwestycyjnego (ubezpieczenie na życie lub plan oszczędności emerytalnych) oraz spersonalizowanego składu inwestycji.
Opłaty: Brak opłat za zarządzanie (obowiązują inne opłaty)
Minimalne saldo: 50 USD, aby otworzyć konto; 500 USD, aby inwestować w inteligentne portfele.
Dostępne plany oszczędnościowe i emerytalne: Nie
eToro to platforma brokerska i handlu społecznościowego obejmująca wiele aktywów, która została założona w 2007 roku. Stała się wiodącą platformą internetową do inwestowania społecznościowego i handlu szeroką gamą aktywów finansowych, w tym akcjami, kryptowalutami, towarami, Forex i innymi.
eToro oferuje Inteligentne Portfele, najnowocześniejszy i zautomatyzowany sposób dla inwestorów na dywersyfikację portfeli i uzyskanie ekspozycji na główne trendy rynkowe. Te gotowe portfele są tworzone przez analityków eToro i innowacyjne startupy inwestycyjne. Dostępnych jest ponad 80 inteligentnych portfeli obejmujących szereg najważniejszych tematów rynkowych, trendów i branż, w tym przełomowe technologie, rewolucję 5G, energię odnawialną, metawersję i inne.
Te unikalne strategie inwestycyjne zapewniają inwestorom wygodny i zdywersyfikowany sposób inwestowania bez ponoszenia opłat za zarządzanie portfelem. Musisz jednak wybrać, który inteligentny portfel jest dla Ciebie odpowiedni, ponieważ nie ma algorytmu, który poleciłby najlepszy dla Twojego profilu. Aby to zrobić, wykonaj następujące trzy kroki:
Rozpocznij inwestowanie: Większość inteligentnych portfeli wymaga minimalnej inwestycji w wysokości 500 USD.
Chcesz dowiedzieć się więcej o eToro Smart Portfolios oraz jego zaletach i wadach? Sprawdź je w naszej szczegółowej recenzji i odwiedź bezpośrednio stronę eToro.
Opłaty: Od 0,15% do 0,42% rocznie
Minimalne saldo: 500 euro
Dostępne plany oszczędnościowe i emerytalne: Tak
Indexa Capital jest wiodącym hiszpańskim Robo-advisor o silnej pozycji w Europie, zarządzającym aktywami o wartości ponad 1,8 mld euro i obsługującym ponad 67 000 klientów. Indexa Capital Group jest spółką publiczną notowaną na giełdzie BME Growth. Platforma działa pod nadzorem regulacyjnym hiszpańskiego organu regulacyjnego CNMV, jest zarejestrowana w Financial Services Markets Authority (FSMA) w Belgii i działa jako broker ubezpieczeniowy specjalizujący się w ubezpieczeniach na życie we Francji.
Strategie Indexa Capital opierają się na trzech głównych klasach aktywów: akcjach, obligacjach i aktywach powiązanych z inflacją. Podkreślają one znaczenie dywersyfikacji, a także zapewniają inwestorom możliwość dostosowania portfeli do ich wartości poprzez inwestycje odpowiedzialne społecznie. Każda oferowana strategia jest przeznaczona dla inwestorów o różnych kwotach inwestycji, które obejmują portfele poniżej 10 000 EUR, portfele od 10 000 EUR do 100 000 EUR oraz portfele przekraczające 100 000 EUR. W ramach każdej z tych trzech strategii Indexa Capital dodatkowo uwzględnia indywidualne preferencje dotyczące ryzyka, oferując dziesięć różnych struktur portfela.
Podczas otwierania konta w Indexa Capital wymagane jest wypełnienie kwestionariusza w celu określenia profilu inwestora. Na podstawie wyników Indexa Capital rekomenduje plan inwestycyjny dostosowany do konkretnych potrzeb i preferencji.
Minimalna kwota inwestycji w produkt inwestycyjny ubezpieczenia na życie Indexa Capital wynosi 500 euro, oferując dostęp do globalnie zdywersyfikowanych portfeli z automatycznym równoważeniem przy niskich opłatach za zarządzanie. Całkowity średni koszt wynosi 0,81%, w tym roczne opłaty za zarządzanie w wysokości 0,67% pobierane przez Indexa Capital i średnie koszty funduszy inwestycyjnych w wysokości 0,14% pobierane przez dostawców ETF, takich jak Vanguard i iShares.
Opłaty: 1,00% rocznie
Minimalne saldo: 50 euro
Dostępne plany oszczędnościowe i emerytalne: Tak
Założona w 2015 roku Birdee to luksemburska platforma Robo-advisor , której celem jest demokratyzacja odpowiedzialnego inwestowania dla osób ze wszystkich środowisk. Jako spółka zależna należąca w całości do BNP Paribas Asset Management, wysoko cenionej europejskiej instytucji finansowej, Birdee korzysta z silnego wsparcia korporacyjnego, zwiększając swoją wiarygodność i niezawodność jako platformy inwestycyjnej.
Czynnikiem wyróżniającym Birdee jest ich zaangażowanie w odpowiedzialne inwestowanie. Platforma została stworzona z przekonaniem, że inwestowanie może mieć bezpośredni wpływ na społeczeństwo, dlatego koncentruje się na oferowaniu portfeli składających się ze zrównoważonych i odpowiedzialnych papierów wartościowych. Inwestując za pośrednictwem Birdee, masz możliwość przyczynienia się do bardziej zrównoważonej przyszłości, jednocześnie realizując swoje cele finansowe. Dzięki 14 dostępnym portfelom, z których każdy składa się z notowanych funduszy indeksowych lub ETF, możesz wybrać motyw inwestycyjny, który jest zgodny z Twoimi zainteresowaniami i celami, niezależnie od tego, czy jest to biotechnologia, małe spółki i MŚP, nieruchomości, czy bardziej zróżnicowane podejście.
Kolejną kluczową zaletą Birdee jest niski minimalny wymóg inwestycyjny wynoszący zaledwie 50 euro, dzięki czemu inwestowanie jest dostępne dla każdego. Jeśli jednak chodzi o opłaty, Birdee pobiera 1,00% rocznie, czyli nieco więcej niż inne platformy. Proces wdrażania jest prosty: po udzieleniu odpowiedzi na serię pięciu pytań w celu określenia profilu ryzyka, można wybrać preferowany motyw inwestycyjny i zasilić konto. Birdee oferuje również symulator do testowania wydajności różnych portfeli.
Z drugiej strony, jak wspomina Investing in the Web, niektóre fundusze rekomendowane przez Birdee podczas tworzenia portfeli użytkowników są własnością BNP Paribas, który jest udziałowcem Birdee. Fundusze te mają własne opłaty, co oznacza, że może wystąpić potencjalny konflikt interesów:
"... Birdee jest bardzo przejrzysty w tej kwestii i bardzo wyraźnie odnosi się do niej na tej stronie. Spośród 46 funduszy ETF wykorzystywanych we wszystkich strategiach, 12 pochodzi od BNP Paribas... Naszym zdaniem nie jest to "szokująca" liczba, ale powinieneś uważnie obserwować, aby upewnić się, że nie płacisz więcej niż powinieneś".
Podsumowując, Robo-doradcy stali się popularną opcją dla inwestorów poszukujących bezproblemowych i zautomatyzowanych rozwiązań inwestycyjnych. Ponieważ liczba Robo-doradców we Francji stale rośnie, wybór tego właściwego może stanowić wyzwanie.
W tym artykule przedstawiliśmy listę najlepszych francuskich Robo-doradców, aby pomóc inwestorom zawęzić wybór. Należy jednak pamiętać, że istnieje wiele innych firm wartych rozważenia. Zachęcamy do zapoznania się z naszą kompleksową listą Robo-doradców we Francji w celu uzyskania dalszych opcji.
Oceniając doradców Robo, zalecamy odwiedzenie ich stron internetowych w celu zapoznania się z ich strategiami inwestycyjnymi i podejściem. Dodatkowo, porównanie pobieranych opłat, funkcji i doświadczenia klienta to podstawowe kroki w procesie selekcji.
Przypominamy, że powyższe informacje nie powinny być interpretowane jako porady inwestycyjne i powinny być traktowane wyłącznie jako informacje. Inwestorzy powinni przeprowadzić własne badania i należytą staranność w zakresie usług i możliwości najlepiej dostosowanych do ich ryzyka, zwrotów i strategii wpływu.
Życzymy udanych i świadomych inwestycji!
Jaka jest najlepsza strona Robo-advisor we Francji?
Najlepsze Robo-advisor we Francji mogą się różnić w zależności od indywidualnych preferencji, celów inwestycyjnych i tolerancji ryzyka. Poniżej przedstawiamy jednak listę Robo-doradców, którzy naszym zdaniem są jednymi z najlepszych dla francuskich inwestorów:
Czy mogę dostosować swój portfel inwestycyjny za pomocą Robo-advisor?
Stopień personalizacji może się różnić w zależności od Robo-doradcy. Zazwyczaj można wybierać spośród szeregu wstępnie skonstruowanych portfeli w oparciu o tolerancję ryzyka, cele inwestycyjne i preferencje. Ponadto niektórzy Robo-doradcy mogą oferować opcję dostosowania alokacji portfela w oparciu o określone preferencje inwestycyjne lub ograniczenia, lub mogą sugerować spersonalizowane strategie.
Ile pieniędzy muszę zainwestować w Robo-advisor?
Większość Robo-doradców ma bardzo niski wymóg minimalnego salda, aby rozpocząć inwestowanie (można znaleźć Robo-doradców, którzy pozwalają rozpocząć inwestowanie już od 1 €).
Czyrobodoradcy pokonują rynek?
Nie, większość Robo-doradców inwestuje w fundusze ETF i pracuje nad dopasowaniem wyników do określonego benchmarku rynkowego. Mają więc tendencję do ścisłego powielania wyników rynkowych, a nie ich pokonywania.
.png)