Robo-doradcy mają na celu stopniowe budowanie bogactwa w czasie, zgodnie ze zautomatyzowanym procesem zarządzania portfelem. Liczba Robo-doradców stale rośnie, ponieważ ta usługa zarządzania majątkiem szybko staje się popularna na całym świecie. Robo-doradcy ułatwiają inwestowanie, minimalizując czas poświęcany na poszukiwania, eliminując emocje przy wyborze inwestycji i automatyzując proces zarządzania portfelem. Co więcej, opłaty za zarządzanie są relatywnie niższe w porównaniu do tradycyjnych doradców finansowych. Wśród innych świadczonych usług, niektóre platformy oferują narzędzia do planowania finansowego, efektywne podatkowo techniki, dostęp do ludzkich doradców finansowych, społecznie odpowiedzialne portfele i wiele innych usług.
Na Robo-Advisor Finder śledzimy ponad 80 Robo-doradców na całym świecie, z których ponad 15 oferuje swoje usługi kanadyjskim inwestorom. To sporo do sprawdzenia, prawda? W tym artykule ułatwimy ci to, wspominając o najlepszych Robo-doradcach w Kanadzie i dlaczego uważamy, że są jednymi z najlepiej zautomatyzowanych platform zarządzania majątkiem.
Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej na temat Robo-doradców, sposobu ich działania, świadczonych przez nich usług i tego, czy ten rodzaj zautomatyzowanych inwestycji jest dla Ciebie odpowiedni, możesz zapoznać się z naszym artykułem "Czym jest Robo-advisor?"
Oto krótka lista, którą będziemy omawiać:
Podczas gdy robo-doradcy są popularni w Stanach Zjednoczonych od kilku lat, a wiele instytucji finansowych dodaje tę funkcję do swoich usług, Kanada pozostaje w tyle. Mimo to, istnieje wielu robo-doradców dostępnych dla Kanadyjczyków, którzy świadczą innowacyjne usługi po bardzo niskich kosztach, czyniąc inwestowanie bardziej dostępnym dla wszystkich. Ogólnie rzecz biorąc, kiedy próbujemy sklasyfikować Robo-doradców, zwracamy uwagę na niskie ceny, niskie minimalne wymagania dotyczące depozytów i zwiększoną personalizację portfela. Czynniki te są niewątpliwie jednymi z najważniejszych, jakie inwestorzy powinni wziąć pod uwagę przy wyborze odpowiedniego Robo-advisor.
Aby wymienić najlepszych Robo-doradców w Kanadzie, sprawdziliśmy różne platformy i oceniliśmy te trzy główne cechy, a oto wyniki naszych dogłębnych badań.
Opłaty: Od 0,4% do 0,5% rocznie
Minimalne saldo: 0 USD
Dostęp do doradców: Tak
Obsługiwane języki: Angielski i francuski
Założona w 2014 roku firma Wealthsimple oferuje trzy inteligentne rozwiązania do zarządzania majątkiem, które są dostępne dla inwestorów:
Wealthsimple jest odpowiedni dla wszystkich kanadyjskich inwestorów poszukujących Robo-advisor z niskimi opłatami, kilkoma dodatkowymi funkcjami i pewnym stopniem personalizacji portfela.
Opłaty: 0,25% od pierwszych 100 000 USD; 0,20% po 100 000 USD rocznie
Minimalne saldo: Brak minimum do otwarcia konta, ale 1000 USD, aby rozpocząć inwestowanie
Dostęp do doradców: Tak
Obsługiwane języki: Angielski i francuski
Questwealth to strona Robo-advisor oferowana przez Questrade Wealth Management Inc., kanadyjską firmę zarządzającą inwestycjami. Firma została założona w 1999 roku w Toronto i oferuje gotowe portfele o różnych poziomach tolerancji ryzyka: Aggressive, Growth, Balanced, Income i Conservative. Firma oferuje również opcję inwestowania odpowiedzialnego społecznie z portfelami o takim samym zestawie profili ryzyka jak portfele standardowe.
Zaletą Questwealth w porównaniu do innych Robo-doradców jest to, że portfele Questwealth mają stosunkowo długą historię i można sprawdzić wyniki wszystkich portfeli od momentu ich powstania. Oferuje również zbieranie strat podatkowych i automatyczną reinwestycję wszelkich otrzymanych dywidend. Co więcej, otrzymujesz dostęp do Questrade, jeśli chcesz samodzielnie zarządzać swoim portfelem z dostępem do akcji, opcji i funduszy ETF.
Questwealth jest odpowiedni dla Kanadyjczyków, którzy chcą inwestować w automatycznie zarządzane portfele po bardzo niskich kosztach.
Opłaty: 0,50% rocznie
Minimalne saldo: Brak minimum do otwarcia konta, ale 1000 USD, aby rozpocząć inwestowanie
Dostęp do doradców: Tak
Obsługiwane języki: Angielski i francuski
RBC InvestEase to platforma robo-advisor należąca do Royal Bank of Canada, największego banku w Kanadzie pod względem kapitalizacji rynkowej i posiadającego ponad 17 milionów klientów. Po wypełnieniu krótkiego kwestionariusza rekomendują oni automatycznie zarządzany portfel zdywersyfikowanych funduszy ETF. Ich tanie fundusze ETF starają się śledzić wysokiej jakości indeksy rynkowe, a połączenie gotówki, instrumentów o stałym dochodzie i akcyjnych funduszy ETF zależy od celów finansowych i tolerancji ryzyka. RBC InvestEase nie wymaga żadnego minimum, aby otworzyć konto. Jednak gdy saldo osiągnie 1000 USD, możesz zacząć inwestować.
RBC InvestEase jest odpowiedni dla Kanadyjczyków, którzy czują się bardziej komfortowo w kontaktach z Robo-advisor wspieranym przez bank.
Opłaty: 0,50% od sald do 500 000 USD i 0,40% powyżej 500 000 USD rocznie (min. 4,99 USD/miesiąc)
Minimalne saldo: $5,000
Dostęp do doradców: Tak
Obsługiwane języki: Angielski
Założony w 2016 r. Justwealth to kolejny kanadyjski Robo-advisor , który oferuje szeroką gamę automatycznie zarządzanych portfeli. Mają ponad 60 różnych portfeli, skierowanych do różnych profili inwestorów i kierują się podejściem opartym na celach w procesie budowy portfela. Ich portfele obejmują opcje inwestowania odpowiedzialnego społecznie, a opłaty są bardzo proste, 0,50% dla rachunków z saldami poniżej 500 000 USD i 0,40% dla wszystkich sald powyżej tego progu. Co więcej, ich wykwalifikowani specjaliści inwestycyjni oferują bezpłatny przegląd obecnego portfela inwestycyjnego. Z drugiej strony, mają wysoki wymóg minimalnego salda (5 000 USD) w porównaniu do innych kanadyjskich Robo-doradców.
Justwealth jest odpowiedni dla kanadyjskich inwestorów poszukujących wysokiego poziomu spersonalizowanych portfeli przy jednoczesnym dostępie do usług planowania finansowego.
Opłaty: Od 5 USD/miesiąc (poniżej 10 tys. USD) do 150 USD/miesiąc (powyżej 325 tys. USD)
Minimalne saldo: 100 USD
Dostęp do doradców: Tak
Obsługiwane języki: Angielski
Nest Wealth to kanadyjska firma założona w 2014 r., oferująca rozwiązania w zakresie zarządzania majątkiem dla inwestorów indywidualnych, doradców finansowych i instytucji finansowych. W oparciu o osobistą tolerancję na ryzyko, cele i obecną sytuację finansową, opracowuje indywidualną idealną alokację aktywów, która obejmuje obligacje, akcje i fundusze ETF nieruchomości. Menedżer portfela skontaktuje się z Tobą, aby upewnić się, że odpowiedzi udzielone w kwestionariuszu ryzyka są dla Ciebie satysfakcjonujące, a Ty będziesz mógł dostosować alokację i docelowy poziom gotówki w swoim portfelu, aby zaspokoić swoje krótkoterminowe potrzeby w zakresie płynności. Następnie zarządza portfelem poprzez automatyczne równoważenie i zapewnianie niskich kosztów zarządzania.
W przeciwieństwie do większości Robo-doradców, Nest Wealth pobiera stałą miesięczną opłatę w oparciu o saldo konta i waha się od 5 USD miesięcznie dla kont poniżej 10 000 USD do 150 USD miesięcznie dla kont powyżej 325 000 USD.
Nestwealth jest odpowiedni dla kanadyjskich inwestorów poszukujących zautomatyzowanych portfeli przy jednoczesnym nieograniczonym dostępie do zarządzających portfelem.
Ogólnie rzecz biorąc, Robo-doradcy są idealnym rozwiązaniem dla inwestorów poszukujących rozwiązań inwestycyjnych typu "ustaw i zapomnij". Jednak wraz z rosnącą liczbą Robo-doradców w Kanadzie, inwestorom coraz trudniej jest wybrać tego, który najlepiej odpowiada ich potrzebom.
Aby ułatwić sprawę, przygotowaliśmy listę pięciu najlepszych kanadyjskich opcji Robo-advisor . Jednak wiele innych firm może również odpowiadać Twoim potrzebom, dlatego zachęcamy do zapoznania się z naszą pełną listą Robo-doradców. Ogólnie rzecz biorąc, sugerujemy odwiedzenie ich stron internetowych, przeczytanie o tym, jak wdrażają swoje strategie inwestycyjne, porównanie pobieranych opłat i sprawdzenie, czy firma podlega regulacjom.
Pamiętaj, że jeśli masz jakieś pytania, możesz zostawić komentarz poniżej.
Przypominamy, że powyższe informacje nie powinny być interpretowane jako porady inwestycyjne i powinny być traktowane wyłącznie jako informacje. Inwestorzy powinni przeprowadzić własne badania i należytą staranność w zakresie usług i możliwości najlepiej dostosowanych do ich ryzyka, zwrotów i strategii wpływu.
Szczęśliwych inwestycji!
Większość Robo-doradców ma bardzo niskie minimalne saldo wymagane do rozpoczęcia inwestowania (można znaleźć Robo-doradców, którzy pozwalają rozpocząć inwestowanie już od 5 USD).
Nie, większość Robo-doradców inwestuje w fundusze ETF i pracuje nad dopasowaniem wyników do określonego benchmarku rynkowego. Mają więc tendencję do ścisłego powielania wyników rynkowych, a nie ich pokonywania.
.png)