Smallcase-plattformen ble gjennomgått av vårt team. Vi analyserte fordeler, ulemper, funksjoner og mer!
Besøk nettstedetHallo!
Har du støtt på Smallcase, det indiske fintech-selskapet som tilbyr banebrytende investeringsalternativer? Smallcase tilbyr en plattform som lar deg investere i personlige porteføljer, såkalte "smallcases", som er kurver med aksjer og ETF-er. Disse porteføljene er skreddersydd for å møte dine spesifikke investeringsstrategier, markedstrender og investeringsmål, noe som gir en unik og tilpasset investeringsopplevelse.
Hvis du vurderer å investere i Smallcase, men ønsker å få en dypere forståelse før du forplikter deg, har du kommet til rett sted.
I denne omfattende gjennomgangen vil vi dykke ned i de viktigste funksjonene og fordelene med Smallcase. Vi vil også analysere ytelsen, brukeropplevelsen og andre viktige beregninger for å hjelpe deg med å ta en informert beslutning om hvorvidt denne plattformen er riktig for deg. Enten du er nybegynner eller en erfaren investor, vil denne gjennomgangen gi deg en grundig forståelse av hva Smallcase har å tilby og hvordan den kan hjelpe deg med å nå dine investeringsmål.
Hvis du ikke er kjent med konseptet med robotrådgivere eller ikke vet hvordan automatisk forvaltede porteføljer fungerer, anbefaler vi at du leser vår"Guide til robotrådgivere" før du går i gang med gjennomgangen. Da får du en bedre forståelse av fordelene og funksjonene ved denne investeringsinnovasjonen.
Smallcase er en investeringsplattform som tilbyr en unik og praktisk måte å investere i det indiske aksjemarkedet på. Selskapet, som ble grunnlagt i juli 2015 av tre nyutdannede fra IIT Kharagpur, har hovedkontor i Bangalore og består av et team av finanseksperter, ingeniører og designere.
Som navnet antyder, opererer Smallcase basert på konseptet "Smallcases". Dette er porteføljer av aksjer og ETF-er som er forhåndsutvalgt og kuratert for å være i tråd med spesifikke investeringstemaer eller -strategier. Porteføljene er satt sammen av finansfolk som har inngående kunnskap om aksjemarkedet.
Hver smallcase er utformet for å oppfylle spesifikke investeringsmål og tilbyr eksponering mot ulike bransjer og markedssegmenter, med vekt på diversifisering, enkelhet og bekvemmelighet.
Smallcase har en veldesignet webplattform og en brukervennlig mobilapplikasjon (tilgjengelig på Android og iOS) som brukerne kan bruke til å administrere investeringene sine.
Smallcase Web-plattform
Smallcase har en intuitiv webplattform som gjør det enkelt for brukerne å navigere og investere i ulike porteføljer. Når du logger inn på kontoen din, vises all relevant informasjon på én enkelt side for enkel tilgang. Plattformen gir detaljert informasjon om hver smallcase, inkludert mål, investeringsstrategi og hvilke aksjer den inneholder. Plattformen tilbyr også en backtest av hver smallcase, slik at brukerne kan se hvordan den ville ha prestert tidligere. I tillegg har plattformen en porteføljesporing, som hjelper brukerne med å holde oversikt over investeringene og avkastningen.
Hvis du er interessert i å oppdage og utforske de ulike smallcasene som er tilgjengelige, tilbyr plattformen en "Oppdag smallcases"-seksjon. Ved å klikke på denne fanen øverst til høyre på skjermen får du opp en liste over alle smallcaser, og du kan filtrere etter abonnementstype, investeringsbeløp, lanseringsdato og investeringsstrategi. I tillegg vises volatilitetsnivået og den sammensatte årlige vekstraten (CAGR), slik at du kan ta informerte investeringsbeslutninger basert på dine egne mål og preferanser.
Smallcase mobilapplikasjon
Smallcase-appen, som er tilgjengelig på både iOS og Android, gjør det enkelt å administrere investeringene dine mens du er på farten. Appen er designet med et rent og oversiktlig grensesnitt som gjør den enkel å navigere i. Den gir oppdateringer i sanntid om investeringer og porteføljeverdi, samt detaljert informasjon om hver smallcase.
Appen har fem faner nederst:
Smallcase-mobilappen har fått blandede anmeldelser fra brukerne. På den positive siden setter brukerne pris på appens brukervennlige og intuitive design, som gjør det enkelt for nybegynnere å komme i gang med å investere og navigere i appen. Noen brukere har imidlertid opplevd tekniske problemer med appen, for eksempel problemer med påloggingsprosessen med engangspassord (OTP), krasj og at appen omdirigerer til nettleseren. Disse problemene har skapt frustrasjon hos enkelte brukere og gjort det vanskelig for dem å fullføre transaksjoner eller få tilgang til appens funksjoner.
Vår erfaring viste at OTP-problemet var gyldig, og vi trengte to OTP-er for å logge inn. Selv om dette problemet ikke alltid oppstår. Til tross for disse utfordringene mener vi at appen har et stort potensial og kan forbedres når det gjelder teknisk stabilitet og inkludering av tilleggsfunksjoner som opplæringsvideoer, et forum under hver kurv for å diskutere ytelsen og mer.
Alt i alt er både Smallcase-nettplattformen og mobilapplikasjonen godt utformet og gir brukerne en praktisk og brukervennlig måte å investere og forvalte porteføljene sine på.
La oss nå se nærmere på noen av de små casene, avkastningen deres og strategiene bak dem.
Som nevnt tidligere er smallcases innovative investeringsprodukter som gjør det enklere å bygge en billig, langsiktig og diversifisert portefølje. Smallcases opprettes og forvaltes av SEBI-registrerte fagpersoner som har kunnskap om og erfaring fra aksjemarkedet. Windmill Capital er for eksempel et team av SEBI-registrerte analytikere som spesialiserer seg på å bygge aksje- og ETF-baserte porteføljer for private investorer. Navnet på skaperen finner du på smallcase-profilsiden.
Du kan ganske enkelt logge inn på plattformen ved hjelp av meglerlegitimasjonen din og begynne å investere umiddelbart. Investeringsprosessen er enkel. Du kan investere i et lite beløp ved å bruke midler fra meglerkontoen din og starte enten en systematisk investeringsplan (SIP) eller foreta en engangsinvestering.
Smallcase-plattformen klassifiserer smallcasene i samlinger for å imøtekomme ulike investeringsmål og -preferanser. Vi skal nevne noen av de populære kolleksjonene:
Hver samling kan enkelt åpnes fra Discover-delen og filtreres basert på spesifikke attributter.
La oss for eksempel velge "Dividend Aristocrats" smallcase og analysere den.
Denne smallcasen, som forvaltes av Windmill Capital, investerer i 12 utbyttearistokratselskaper med en historikk som viser at de konsekvent har økt utbyttet de siste 10 årene. Den forvaltes av Windmill Capital og består av 12 aksjer fra ulike sektorer, inkludert FMCG, IT-tjenester, boligfinansiering og mer. Minimumsinvesteringen i denne smallcasen er 57 934 kr.
Den har en markedsverdifordeling på 66,67 % store selskaper, 16,67 % mellomstore selskaper og 16,67 % små selskaper som spenner over ulike bransjer, inkludert maling, byggevarer, boligfinansiering med mer. Aksjene rebalanseres årlig, med siste rebalansering 16. juni 2022 og neste rebalansering 16. juni 2023.
Den tidligere utviklingen til denne smallcasen viser flere rebalanseringer siden den ble lansert i april 2016. I september 2021 rapporterte smallcasen en avkastning på 69,28 % med tillegg av 1 komponent og fjerning av 3, mens den i juni 2022 rapporterte en avkastning på -5,77 % med tillegg av 3 komponenter. Den 7-årige sammensatte årlige vekstraten (CAGR) for smallcase siden 4. april 2016 er 21,35 %.
Du kan få tilgang til all tilgjengelig informasjon om de andre småcasene, inkludert faktaarkene deres, som gir omfattende informasjon på samme måte som faktaarket for Dividend Aristocrats smallcase.
Når det gjelder resultatene til Smallcase, er det viktig å forstå plattformens åpenhet og merittliste. Smallcase gir tydelig informasjon om resultatene til sine smallcaser siden oppstarten, inkludert antall rebalanseringer som har funnet sted. Denne informasjonen er tilgjengelig under aksjer og vekter, og gir brukerne full historikk for hver smallcase. I tillegg er Smallcase transparent i sin rapportering, og tilbyr faktaark og porteføljemetoder for full åpenhet.
Det rapporteres imidlertid også om negative erfaringer med plattformens rapportering, med påstander om manipulerte og falske avkastninger.
En bruker nevnte et spesielt bekymringsfullt tilfelle, nemlig at Vakrangee-aksjen ble fjernet fra smallcases, noe som hindret plattformen i å vise tapstall, selv om brukerne ikke kunne selge beholdningene sine fordi aksjen befant seg i en nedre krets (den grensen en aksjekurs ikke kan handles under på en bestemt handelsdag).
Andre brukere antyder dessuten at det finnes andre måter plattformen blåser opp tallene sine på, noe som resulterer i at den reelle avkastningen er langt lavere enn den annonserte avkastningen på grunn av ekstra kostnader forbundet med rebalansering, for eksempel kurtasje og skatt. Disse kostnadene kan ha en betydelig innvirkning på den samlede avkastningen og bør vurderes nøye før du investerer.
En annen viktig hendelse er at det også har kommet rapporter om at noen småcaser ikke lenger rapporteres på grunn av dårlig utvikling, mens investorene fortsatt har beholdninger i porteføljen.
Etter vår mening er det viktig å merke seg at markedsfaktorer spiller en betydelig rolle for resultatene av investeringene, og at noen problemer ikke nødvendigvis er relatert til selve Smallcase-plattformen. Som investor kan du velge å investere i mindre risikable smallcases eller fjerne aksjer fra beholdningen din hvis du er bekymret for utviklingen.
Til syvende og sist er det opp til deg å ta informerte investeringsbeslutninger basert på din egen risikotoleranse og dine egne økonomiske mål. Selv om den annonserte avkastningen på porteføljene kan virke imponerende, anbefaler vi derfor at du setter deg grundig inn i kostnadene forbundet med rebalansering og foretar en grundig vurdering før du investerer.
Smallcase-plattformen tilbyr en rekke funksjoner som gir deg muligheten til å administrere investeringene dine på en enkel og fleksibel måte. Disse funksjonene inkluderer:
I likhet med de fleste porteføljeforvaltningsplattformer tar Smallcase et gebyr for sine tjenester. Du kan støte på to typer gebyrer: transaksjonsgebyrer og abonnementsgebyrer.
Fra og med 21. november 2022 vil et transaksjonsgebyr på 100 kr (eller 1,5 % av investeringsbeløpet, avhengig av hva som er lavest) bli belastet for engangsinvesteringer i småsaker og et gebyr på 10 kr (eller 1,5 % av transaksjonsbeløpet, avhengig av hva som er lavest) for SIPs. Det vil ikke påløpe gebyrer for rebalansering, delvis/full exit eller plassering av forvaltningsordrer. Merk at andre lovpålagte avgifter, som GST, STT, Demat, kurtasje og skatter, fortsatt kan påløpe. Transaksjonsgebyrene belastes av megleren og kan ses i meglerboken og aksjekontrakten. For å se detaljene om disse gebyrene kan du sjekke gebyrsiden på smallcase-meglerplattformen din.
Det betyr at hvis du investerer kr 1 00 000 i en liten sak, betaler du kr 100 + moms (ettersom 1,5 % av kr 1 00 000 er kr 1 500, som er mer enn kr 100). Hvis du derimot investerer 1 000 kr, betaler du 15 kr (ettersom 1,5 % av 1 000 kr er 15 kr, som er mindre enn 100 kr).
Smallcases kan være gratis eller kreve en abonnementsavgift. For betalte smallcases gir avgiften tilgang til de underliggende aksjene og fordeler som oppdateringer av rebalansering, porteføljesporing, SIP og mer. Avgiften kan enten være en prosentandel av investeringsbeløpet (AUM-basert) eller en fast engangsavgift. Før et abonnement utløper, kan det fornyes, eller etter at det har utløpt, kan det reaktiveres. Hvis en abonnent ikke fornyer abonnementet innen fristen på 7 dager, vil abonnementet bli kansellert, og abonnenten kan fortsatt investere i smallcase, men vil ikke motta oppdateringer om rebalansering.
For eksempel er smallcasen "Dividend Aristocrats" gratis og gir tilgang til underliggende aksjer og alle fordelene med smallcasen uten abonnementsavgift. Smallcasen "High Dividend Yield and Capital Appreciation" krever derimot en abonnementsavgift på 4 720 kr for 6 måneder. Denne avgiften gir tilgang til de underliggende aksjene, oppdateringer av rebalansering og alle andre funksjoner og fordeler ved smallcase. Gebyret for hver smallcase kan variere, så det er viktig å undersøke gebyrer og fordeler før du tegner abonnement.
Oppsummert mener vi at de gratis småcasene er kostnadseffektive for privatpersoner som ønsker automatisert porteføljeforvaltning, ettersom du kun betaler det begrensede transaksjonsgebyret. Det er imidlertid viktig å undersøke gebyrdetaljene på meglerplattformen før du tar investeringsbeslutninger, slik at du forstår alle kostnadene og kan ta informerte valg.
Smallcase ble grunnlagt i 2015 under navnet "Smallcase Technologies Pvt Ltd" med hovedkontor i Bangalore, India. Det tillater bare SEBI-registrerte forskningsanalytikere, investeringsrådgivere, porteføljeforvaltere eller meglerhus å opprette og administrere smallcases i henhold til SEBIs retningslinjer. Det har også et heleid datterselskap "Windmill Capital Private Limited", som er registrert hos SEBI som en forskningsanalytiker (SEBI Reg nr - INH200007645) og er engasjert i forskningsaktiviteter og oppretter noen av de småcasene som er tilgjengelige på plattformen og som er gratis.
Plattformen prioriterer sikkerheten og påliteligheten til brukernes midler, der midler investert gjennom smallcase oppbevares på en demat-konto hos en registrert megler, og alle transaksjoner utføres gjennom en sikker og kryptert forbindelse. I tillegg har smallcase iverksatt tiltak for å forhindre svindel og uautorisert tilgang til brukerkontoer.
Dette er meglerne som Smallcase godtar:
Smallcase tilbyr et omfattende kundestøttesystem for sine brukere, med flere tilgjengelige kommunikasjonskanaler, inkludert en FAQ-seksjon, e-post og telefon. Selv om det ikke tilbys en live chat-tjeneste, har brukerne generelt sett rost supportteamet for deres hjelpsomme og vennlige tilnærming.
I tillegg til kundesupport er Smallcase-bloggen "Smalltalk" en omfattende ressurs for brukere og investorer, og tilbyr en rekke seksjoner som dekker ulike investeringsbehov og -interesser. De fire hovedseksjonene i bloggen inkluderer:
Samlet sett anses Smallcase kundesupportsystem for å være effektivt, og bloggen deres er også en god ressurs for nye investorer eller travle investorer som vil ha en ukentlig oppsummering, noe som gjør den til en pålitelig ressurs for brukere som søker hjelp, men det er fortsatt flere måter å forbedre seg på.
Kontoåpningsprosessen på Smallcase er brukervennlig og enkel. Du kan starte med å registrere deg på plattformens nettsted eller mobilapplikasjon, og oppgi grunnleggende informasjon som navn, e-postadresse og telefonnummer. Etter å ha bekreftet telefonnummeret gjennom en OTP, kan du få tilgang til informasjon om forskjellige smallcases som er tilgjengelige på plattformen. For å investere i en smallcase må du imidlertid koble meglerkontoen din til Smallcase ved å følge disse trinnene:
Det er viktig å gå grundig gjennom meglerhusets vilkår og betingelser før du kobler kontoen til Smallcase.
Smallcase er en indisk investeringsplattform som tilbyr tilgang til profesjonelt forvaltede porteføljer av aksjer og ETF-er kalt "Smallcases". Det er en brukervennlig og praktisk plattform som gir investorer tilgang til ekspertinvesteringstemaer og muligheten til enkelt å diversifisere sine beholdninger. Plattformen tilbyr flere funksjoner, blant annet investeringskontroll, SIP, investeringsvarsler, rebalanseringsvarsler og muligheten til å opprette tilpassede porteføljer. Smallcase har også en veldesignet nett- og mobilapplikasjon for enkel porteføljeforvaltning.
Basert på vår analyse av Smallcase mener vi at det er et attraktivt alternativ for indiske investorer som er på jakt etter en diversifisert portefølje som kan forvaltes automatisk, samtidig som de kan gjøre endringer etter eget ønske. Det er imidlertid viktig å huske på de potensielle ulempene ved plattformen, inkludert gebyrer som transaksjonsgebyrer og andre avgifter som varierer avhengig av megler og type investering. Andre ulemper inkluderer et begrenset utvalg av investeringsalternativer, fravær av personlig investeringsrådgivning og tilgjengelighet kun for personer bosatt i India.
Vi anbefaler at du setter deg grundig inn i kostnadene og rådfører deg med en finansiell rådgiver før du tar en investeringsbeslutning, ettersom investeringene er forbundet med markedsrisiko.
Vi håper denne anmeldelsen har vært nyttig for å svare på dine spørsmål om Smallcase. Hvis du har ytterligere spørsmål eller tilbakemeldinger, er du velkommen til å legge igjen en kommentar eller kontakte oss direkte.
.png)
