Interessen for automatiserte investeringstjenester fortsetter å øke, og finansinstitusjoner som ønsker å komme inn på dette markedet, har fått en verdifull mulighet: white label robo-advisor -plattformer. Disse nøkkelferdige løsningene er en kostnadseffektiv og effektiv måte for rådgivere, nystartede selskaper og finansinstitusjoner å etablere sin egen robo-advisor -tjeneste på, uten behov for omfattende utvikling. Ved å benytte seg av en white label robo-advisor -plattform kan de gi kundene sine en brukervennlig investeringsopplevelse av høy kvalitet, samtidig som de unngår omkostningene og risikoen forbundet med å bygge en plattform fra bunnen av.
I denne artikkelen gir vi deg en omfattende veiledning for å hjelpe deg med å opprette robo-advisor med en white label-løsning.
Vi vil se nærmere på de beste white label-leverandørene på robo-advisor , og fremheve deres styrker og differensiatorer. Vi vil også diskutere de viktigste funksjonene du må ta hensyn til når du skal velge riktig leverandør, og evaluere tilgjengelige markedsløsninger for å hjelpe deg med å ta en informert beslutning. I tillegg vil vi se nærmere på fordelene og ulempene med white label-løsninger, slik at du får en helhetlig forståelse av mulighetene og utfordringene som ligger i dette.
Så enten du nettopp har begynt, eller ønsker å lære mer om white label-robotrådgivere, kan du fortsette å lese for å finne ut mer!
En white label robo-advisor -plattform er en ferdig løsning som tilbys av en tredjepartsleverandør, slik at finansinstitusjonene kan omprofilere og tilpasse tjenesten som sin egen. Det effektiviserer prosessen med å lansere en robo-advisor -tjeneste, slik at institusjonene ikke trenger å bygge opp teknologien fra bunnen av. Ved å bruke en white label-plattform kan institusjonene fokusere på sin kjernekompetanse, for eksempel kundeengasjement og markedsføring, mens de overlater investerings- og porteføljeforvaltningsoppgavene til plattformen.
TradingFront tilbyr en omfattende white label-løsning på robo-advisor for å hjelpe finansielle rådgivere og formuesforvaltningsselskaper med å lansere sin egen digitale rådgivningstjeneste. Plattformen kan tilpasses fullt ut, slik at du kan merke plattformen med din egen logo, farger og skrifttyper.
Du kan tilpasse spørreskjemaet for investorer slik at det samsvarer med din investeringsfilosofi og generere porteføljer som passer til dine modeller for aktivaallokering. TradingFronts heldigitale onboarding-prosess forenkler kundens papirarbeid ved hjelp av brukervennlige digitale skjemaer for kontoåpning og -vedlikehold. Det intuitive grensesnittet gjør det enklere for kundene å laste opp dokumenter og fylle ut søknader.
Når det gjelder porteføljeforvaltning, tilbyr TradingFront automatisert rebalansering for å holde kundeporteføljene på linje med målene basert på dine tilpassede modeller. Verktøyet gir deg mulighet til å se gjennom porteføljedrift, rebalanseringshistorikk og handelsdetaljer før utførelse. Du har fleksibilitet til å rebalansere individuelle kontoer, kontogrupper eller hele porteføljen.
I tillegg tilbyr TradingFront et integrert CRM-system med innebygde verktøy for å administrere kundeforhold, registrere interaksjoner, opprette påminnelser og organisere viktige kundedata. Du kan også white-label-merke mobilappen deres, som gir en overbevisende digital kundeopplevelse med full funksjonalitet som inkluderer dataaggregering, umiddelbar ACH-autentisering, resultatrapportering, dokumentsenter og skatterapporter, direkte meldinger og totrinnssikkerhet.
Videre støtter TradingFront forskjellige kontotyper, inkludert individuelle kontoer, felleskontoer, pensjonskontoer (for eksempel tradisjonell IRA, SEP IRA, Roth IRA, Rollover IRA), tillitskontoer og UGMA / UMA. Plattformabonnementsavgiften er fast til $ 100 per måned, som dekker de første 100 kontoene eller de første $ 10M AUM. Deretter kan du velge mellom to prisalternativer:
ETFmatic er et velkjent europeisk selskap robo-advisor som også tilbyr en B2B-motor rettet mot digital formuesforvaltning. Denne motoren gjør det mulig for enhver bedrift å tilby nettbaserte kapitalforvaltningstjenester til et hvilket som helst utvalg av kunder. ETFmatic tilbyr en rekke partnerskapsmodeller for å møte partnernes spesifikke behov, inkludert White Label, Hybrid, API-integrasjon og SaaS.
Med White Label kan du lansere din egen frittstående, selvmerkede robo-advisor, med tilpassede Android-, Apple- og webapplikasjoner som er utviklet og administrert av ETFmatic.
Med Hybrid kan du tilby sømløse robotrådgivningstjenester gjennom din egen frontend ved hjelp av API-integrasjon. Dette gjør at du kan eie produktets utseende og legge det til i ditt eksisterende tilbud.
API-integrering gir deg muligheten til å innlemme en white label robo-advisor som kundene dine kan få tilgang til via den eksisterende portalen uten å måtte gå gjennom en ekstra onboarding-prosess.
SaaS gir muligheten til å innlemme digitale formuesforvaltningstjenester i eksisterende tilbud ved å lisensiere ETFmatics teknologistack.
ETFmatic tilbyr en rekke alternativer for porteføljeopprettelse, inkludert valutaer, aktivaallokering, vekter og rebalansering. Med disse alternativene kan du lage skreddersydde porteføljer som oppfyller dine kunders spesifikke behov. ETFmatics modulære prisstruktur gjør det mulig for deg å velge bare de tjenestene du trenger, slik at du kun betaler for de funksjonene du trenger. Denne prisstrukturen gjør det også mulig for deg å raskt og enkelt skalere det digitale formuesforvaltningstilbudet ditt for å møte virksomhetens skiftende behov.
Du kan utføre en rekke regulerte aktiviteter gjennom ETFmatics teknologi, inkludert å oppbevare kundepenger, arrangere investeringsavtaler, beskytte og administrere eiendeler med mer. Som partner med ETFmatic kan du operere under dine egne regulatoriske godkjenninger eller under ETFmatic/Aions lisens, som kan brukes i 32 europeiske land i tillegg til en banklisens. Dette betyr at du kan implementere tjenesten din og komme raskt i gang. Vi mener derfor at ETFmatic er et ideelt valg for europeiske fintech-virksomheter som ønsker å komme inn på det europeiske markedet for robotrådgivning.
Saxo Bank er en ledende leverandør av white label-handelsløsninger og teknologi for kapitalmarkedene. De tilbyr en rekke produkter og tjenester for banker, meglere, fintechs, forsikringsselskaper og formuesforvaltere. Saxo Banks plattform for formuesforvaltning tilbyr en samlet digital formuesforvaltningsløsning for selvstyrte, rådgivende og diskresjonære mandater. Banken betjener for tiden over 120 banker og meglere, i tillegg til over 300 finansformidlere.
SaxoPartnerConnect er et system som gjør det mulig for partnere å koble sammen all forretningsvirksomhet, for eksempel rådgivning, porteføljeforvaltning, forvaltning av kundehonorarer, kunderapportering, forvaltning av aktiva og kontanthåndtering, med mulighet for å bruke white label- eller co-brandede plattformer.
Med SaxoInvestor kan partnere betjene private investorer med en brukervennlig app som forenkler diversifisering og opprettelse av forvaltede og selvhandlede porteføljer på tvers av kontantprodukter. Modellforvalterverktøyet gjør det mulig å administrere et stort antall kunder på en effektiv måte, slik at partnerne kan opprette modellporteføljer og distribuere investeringsmodeller for både diskresjonære og rådgivende løsninger.
Saxo Banks white label-løsning tilbyr et omfattende utvalg av handels- og investeringstjenester, fra utførelse til etterhandel. De tilbyr også daglig kontoadministrasjon og driftsstøtte gjennom prime services og IT-vedlikehold døgnet rundt, noe som sikrer at partnerne deres kan stole på at plattformen er oppe og går uten tekniske problemer. Saxo Bank publiserer casestudier på nettet om hvordan de har hjulpet kunder med å møte deres spesifikke behov.
Investify TECH er et Luxembourg-basert fintech-selskap som tilbyr en white label-løsning på robo-advisor til finansinstitusjoner som banker, kapitalforvaltere og forsikringsselskaper. Plattformen tilbyr digital investeringsrådgivning og porteføljeforvaltning til kunder, slik at de kan investere i en rekke aktivaklasser, inkludert aksjer, obligasjoner og ETF-er. Plattformen er standardisert og svært tilpasningsdyktig, noe som gjør det mulig å tilpasse blant annet frontend-design, flyter og prosesser, rapporter og dokumenter, aktiva- og porteføljestyring og prisstruktur.
Plattformen tilbyr fleksibel kapitalforvaltning som gjør det mulig for partnerne å tilpasse porteføljene sine. De kan bruke plattformens modellporteføljer, utvikle sine egne porteføljer med en anerkjent kapitalforvalter, eller bruke markedsplassen for å få tilgang til modellporteføljer fra anerkjente kapitalforvaltere.
Plattformen dekker et bredt spekter av produktklasser, inkludert aksjer, ETF-er, obligasjoner, fond, sertifikater og illikvide produkter. Den inneholder også funksjoner som bærekraftskrav (ESG, SDG, Look Through osv.), en valgfri kjerne-satellitt-tilnærming (massetilpasning) og tilpasningsalgoritmer for enkel porteføljeindividualisering.
Plattformen gjør det mulig for kundene å overvåke investeringene sine, følge med på resultatene og justere porteføljen etter behov. Selskapets løsning omfatter også en rekke rapporterings- og compliance-funksjoner, for eksempel KYC-prosesser (Know Your Customer) og AML-prosesser (Anti-Money Laundering), for å sikre overholdelse av regelverket. Andre funksjoner inkluderer selvbetjent onboarding, sluttkundeportaler/apper eller API-er, smart rapportering, depotbanktilkobling, CRM- og analyseverktøy, regelverk og enkel daglig drift.
Investify TECH tilbyr også løpende support og vedlikehold for å sikre at plattformen er oppdatert og i samsvar med lovpålagte krav. Du kan avtale en demo med en av deres representanter for å få en liveopplevelse av plattformen og dens prosesser.
Gambit er et europeisk fintech-selskap som tilbyr en hvitmerket B2B-løsning på robo-advisor som hjelper finansinstitusjoner med å tilby kundene sine en sømløs og personalisert investeringsopplevelse. Gjennom et enkelt og interaktivt brukergrensesnitt kan kundene opprette sin egen risikoprofil, velge porteføljer som matcher den, sammenligne simuleringer og følge investeringene sine digitalt. Gambits løsning for diskresjonær forvaltning kan implementeres i løpet av noen få måneder, noe som gjør det til en rask og enkel måte å legge til robotrådgivningstjenester i virksomheten din.
Gambits digitale onboarding sikrer at kundene blir verifisert og at risikoprofilene deres er i samsvar med MIFID-regelverket. Dette inkluderer å ta hensyn til kundenes risikoaversjon, persepsjon, økonomiske situasjon og finansielle ferdigheter. Hele prosessen er designet for å være smidig, interaktiv og inkluderer elementer av gamification. Gambit optimaliserer og automatiserer porteføljeforvaltningen basert på investeringsstrategien og produktuniverset. Plattformen gir mulighet for personalisering og tilpasning til ulike kundesegmenter, slik at kundene kan legge inn preferanser og begrensninger for å oppnå større detaljnivå og opplevd personalisering av porteføljene sine. Kundene kan teste alle porteføljer med virtuelle penger før de investerer ekte penger, slik at de kan gjøre seg kjent med plattformens funksjoner uten å risikere ekte penger.
Gambit inkluderer også interaktivitet gjennom nyhetsfeed- og chat-funksjoner for å opprettholde en interaktiv og menneskelig utveksling med kundene. Et dashbord gir også rådgiverne oversikt over kundekretsen og hvilke tiltak de kan iverksette for å forbedre interaksjonen med kundene.
Selskapet har flere bemerkelsesverdige brukstilfeller, inkludert BNP Paribas, Birdee og Keytrade Bank. BNP Paribas bruker Gambits plattform til å automatisere porteføljeforvaltningen, samtidig som de opprettholder en personlig kontakt med kundene sine. Birdee, et europeisk robo-advisor og Gambit-datterselskap, utnytter Gambits teknologi til å tilby en B2C-plattform som gjør det mulig for alle å investere i en diskresjonær investeringsløsning. Keytrade Bank inngikk et samarbeid med Gambit for å utvikle og implementere en algoritme for porteføljeoptimalisering, som deretter ble rullet ut på deres nye investeringsplattform KeyPRIVATE.
Disse samarbeidene viser Gambits evne til å tilby fleksible, tilpassbare og skalerbare løsninger som oppfyller behovene til ulike finansinstitusjoner og formuesforvaltere.
Lansering av en white label-plattform på robo-advisor krever nøye vurdering av tjenesteleverandøren og de tekniske funksjonene for å sikre et vellykket partnerskap. Det er avgjørende for plattformens suksess at man foretar en grundig vurdering og velger en anerkjent og pålitelig leverandør. Her er noen viktige faktorer du bør ta hensyn til når du velger en white label-leverandør av robo-advisor :
Kostnadene ved å etablere en white label robo-advisor -plattform kan variere avhengig av flere faktorer, blant annet hvilken leverandør du velger, graden av tilpasning som kreves, funksjonene og funksjonaliteten du trenger, og de regulatoriske kravene i din jurisdiksjon.
Kostnadene forbundet med å etablere en white label robo-advisor -plattform kan typisk omfatte
Det er viktig å merke seg at kostnadene forbundet med å etablere en white label robo-advisor -plattform kan variere betydelig, avhengig av leverandør og graden av tilpasning som kreves. Derfor er det viktig å gjennomføre grundige undersøkelser og sammenligne priser fra flere leverandører for å finne den som best oppfyller bedriftens behov og budsjett. Det er verdt å merke seg at listen vår over de beste white label robo-advisor plattformene inkluderer noen plattformer som tilbyr tjenester fra $ 100 per måned.
White label robo-advisor -plattformer er en kostnadseffektiv og skalerbar løsning for finansinstitusjoner og formuesforvaltere som ønsker å tilby digital investeringsrådgivning og porteføljeforvaltningstjenester til sine kunder. I denne artikkelen har vi tatt for oss noen av de beste white label robo-advisor plattformene på markedet, hver med sine unike funksjoner og muligheter.
Når du velger en white label robo-advisor -plattform, er det viktig å vurdere viktige faktorer som tilpasning, funksjonalitet, samsvar, skalerbarhet og support nøye for å sikre at plattformen oppfyller dine spesifikke forretningsbehov og budsjett. Vær oppmerksom på at det ikke er sikkert at du skiller deg tilstrekkelig fra konkurrentene ved bare å legge inn noen white label-produkter fra robo-advisor , siden mange banker bruker de samme generiske tilbudene. Evaluer grundig hvordan plattformen kan skreddersys og forbedres for å gi potensielle kunder unike og verdifulle funksjoner og opplevelser.
En white label robo-advisor er en robo-advisor som tilbys av en tredjepart og rebrandes av en finansinstitusjon. Dette gjør det mulig for finansinstitusjonen å tilby robo-advisor tjenester uten å måtte utvikle og vedlikeholde sin egen plattform.
Det er flere fordeler med å bruke en white label robo-advisor, blant annet
Det er noen ulemper ved å bruke en white label robo-advisor, blant annet
.png)