Roborådgivere har som mål å bygge opp en formue gradvis over tid ved hjelp av en automatisert porteføljeforvaltningsprosess. Antallet robotrådgivere øker stadig, og denne formuesforvaltningstjenesten er i ferd med å bli populær over hele verden. Robotrådgivere gjør det enklere å investere ved å minimere tiden det tar å gjøre undersøkelser, fjerne følelser ved valg av investeringer og automatisere porteføljeforvaltningsprosessen. I tillegg er forvaltningshonorarene relativt lavere sammenlignet med tradisjonelle finansielle rådgivere. Noen plattformer tilbyr blant annet verktøy for økonomisk planlegging, skatteeffektive teknikker, tilgang til menneskelige finansielle rådgivere, samfunnsansvarlige porteføljer og en rekke andre tjenester.
På Robo-Advisor Finder følger vi over 80 robotrådgivere over hele verden, hvorav mer enn 15 tilbyr sine tjenester til kanadiske investorer. Det er mye å sjekke, ikke sant? I denne artikkelen vil vi gjøre det enklere for deg ved å nevne de beste robotrådgiverne i Canada og hvorfor vi mener de er blant de beste plattformene for automatisert formuesforvaltning.
Hvis du vil vite mer om robotrådgivere, hvordan de fungerer, hvilke tjenester de tilbyr, og om denne typen automatiserte investeringer passer for deg eller ikke, kan du ta en titt på vår artikkel "Hva er en Robo-advisor?"
Her er en kort liste over det vi skal gå gjennom:
Mens robotrådgivere har vært populære i USA i flere år, og mange finansinstitusjoner har lagt til denne funksjonen i sine tjenester, har Canada sakket akterut. Likevel finnes det en rekke robotrådgivere som tilbyr innovative tjenester til en svært lav pris, noe som gjør investering mer tilgjengelig for alle. Når vi prøver å klassifisere robotrådgivere, ser vi generelt etter lave priser, lave krav til minimumsinnskudd og økt porteføljetilpasning. Disse faktorene er utvilsomt blant de viktigste faktorene investorer bør ta hensyn til når de skal velge en egnet Robo-advisor.
For å liste opp de beste robotrådgiverne i Canada har vi sjekket ulike plattformer og evaluert disse tre hovedegenskapene, og her er resultatene av vår dypdykkundersøkelse.
💲Avgifter: Mellom 0,4 % og 0,5 % per år
💵 Minimumssaldo : $ 0
💁 Tilgang til menneskelige rådgivere: Ja
💬 Språk som støttes: Engelsk og fransk
Wealthsimple ble grunnlagt i 2014 og har tre smarte løsninger for formuesforvaltning som er tilgjengelige for investorer:
Wealthsimple passer for alle kanadiske investorer som er på utkikk etter et lavgebyrsalternativ Robo-advisor med noen tilleggsfunksjoner og en viss grad av porteføljetilpasning.
💲Gebyrer: 0,25 % på de første 100 000 dollar; 0,20 % etter 100 000 dollar per år
💵 Minimumssaldo: Ingen minimum for å åpne konto, men 1 000 dollar for å begynne å investere
💁 Tilgang til menneskelige rådgivere: Ja
💬 Språk som støttes: Engelsk og fransk
Questwealth er Robo-advisor som tilbys av Questrade Wealth Management Inc, et kanadisk investeringsforvaltningsselskap. Selskapet ble grunnlagt i 1999 i Toronto og tilbyr forhåndsbygde porteføljer med ulike risikotoleransenivåer: Aggressiv, Vekst, Balansert, Inntekt og Konservativ. De har også et sosialt ansvarlig investeringsalternativ med porteføljer som har samme risikoprofil som standardporteføljene.
Det som er en fordel sammenlignet med andre robotrådgivere, er at Questwealth-porteføljene har en relativt lang historikk, og du kan sjekke resultatene til alle porteføljene siden oppstart. De tilbyr også innhøsting av skattetap og automatisk reinvestering av mottatt utbytte. I tillegg får du tilgang til Questrade hvis du ønsker å forvalte porteføljen din selv, med tilgang til aksjer, opsjoner og ETF-er.
Questwealth passer for kanadiere som ønsker å investere i automatisk forvaltede porteføljer til en svært lav kostnad.
💲Avgifter: 0,50 % per år
💵 Minimumssaldo: Ingen minimum for å åpne konto, men 1 000 dollar for å begynne å investere
💁 Tilgang til menneskelige rådgivere: Ja
💬 Språk som støttes: Engelsk og fransk
RBC InvestEase er robo-advisor -plattformen til Royal Bank of Canada, den største banken i Canada målt i markedsverdi og med over 17 millioner kunder. Etter et kort spørreskjema anbefaler de en automatisk forvaltet portefølje av diversifiserte ETF-er. Deres billige ETF-er søker å følge markedsindekser av høy kvalitet, og blandingen av kontanter, rentepapirer og aksje-ETF-er avhenger av dine økonomiske mål og risikotoleranse. RBC InvestEase krever ikke noe minimum for å åpne en konto. Når saldoen din når $ 1,000, kan du imidlertid begynne å investere.
RBC InvestEase passer for kanadiere som er mer komfortable med å håndtere en Robo-advisor støttet av en bank.
💲Gebyrer: 0.50% på saldoer opp til $ 500,000 0.40% over $ 500,000 per år (min $ 4.99 / måned)
💵 Minste saldo : 5 000 dollar
💁 Tilgang til menneskelige rådgivere: Ja
💬 Språk som støttes: Engelsk
Justwealth ble grunnlagt i 2016 og er et annet kanadisk Robo-advisor som tilbyr et bredt utvalg av automatisk forvaltede porteføljer. De har over 60 forskjellige porteføljer, rettet mot ulike investorprofiler, og følger en målbasert tilnærming i porteføljekonstruksjonsprosessen. Porteføljene deres inkluderer sosialt ansvarlige investeringsalternativer, og gebyrene er veldig enkle, 0,50 % for kontoer med saldoer under 500 000 dollar og 0,40 % på alle saldoer over denne terskelen. Dessuten tilbyr deres kvalifiserte investeringsfagfolk å gi deg en gratis gjennomgang av din nåværende investeringsportefølje. Ulempen er at de har et høyt krav til minimumssaldo (5 000 USD) sammenlignet med andre kanadiske robotrådgivere.
Justwealth passer for kanadiske investorer som ønsker et høyt nivå av personaliserte porteføljer samtidig som de har tilgang til finansielle planleggingstjenester.
💲Avgifter: Mellom $ 5/måned (under $ 10 000) til $ 150/måned (over $ 325 000)
💵 Minimumssaldo : $ 100
💁 Tilgang til menneskelige rådgivere: Ja
💬 Språk som støttes: Engelsk
Nest Wealth er et kanadisk selskap som ble grunnlagt i 2014, og som tilbyr formuesforvaltningsløsninger for individuelle investorer, finansielle rådgivere og finansinstitusjoner. Basert på din personlige risikotoleranse, dine mål og din nåværende økonomiske situasjon utvikler de en skreddersydd ideell aktivaallokering som inkluderer obligasjoner, aksjer og eiendoms-ETF-er. En porteføljeforvalter tar kontakt med deg for å forsikre seg om at du er komfortabel med svarene du har gitt i risikospørreskjemaet, og du kan justere allokeringen og kontantmålet i porteføljen for å møte dine kortsiktige likviditetsbehov. Deretter jobber de med å forvalte porteføljen din ved å rebalansere den automatisk og sørge for lave forvaltningskostnader.
I motsetning til de fleste Robo-rådgivere, krever Nest Wealth en fast månedlig avgift basert på kontosaldoen din og varierer fra $ 5 per måned for kontoer under $ 10,000 150 til $ 325,000 per måned for kontoer over $ XNUMX XNUMX.
Nestwealth passer for kanadiske investorer som ønsker automatiserte porteføljer og samtidig ubegrenset tilgang til porteføljeforvaltere.
Alt i alt er robotrådgivere ideelle for investorer som er ute etter "sett og glem"-investeringsløsninger. Men med det økende antallet robotrådgivere i Canada blir det stadig vanskeligere for investorer å velge den som passer best til deres behov.
For å gjøre det enklere har vi samlet en liste over Canadas fem beste Robo-advisor -alternativer. Det er imidlertid mange flere selskaper som kan passe dine behov, så vi oppfordrer deg til å sjekke hele listen vår over Robo-rådgivere. Generelt anbefaler vi at du besøker nettsidene deres, leser om hvordan de implementerer investeringsstrategiene sine, sammenligner gebyrene og kontrollerer at selskapet er regulert.
Husk at hvis du har spørsmål, er du velkommen til å legge igjen en kommentar nedenfor.
Vi minner om at det ovennevnte ikke skal oppfattes som investeringsrådgivning, men kun som informasjon. Investorer bør selv undersøke hvilke tjenester og muligheter som passer best for deres risiko-, avkastnings- og påvirkningsstrategi.
Gode investeringer!
De fleste robotrådgivere har et svært lavt minimumskrav for å begynne å investere (du kan finne robotrådgivere som lar deg begynne å investere fra 5 USD).
Nei, de fleste robotrådgivere investerer i ETF-er og jobber for å matche resultatene til en bestemt markedsreferanseindeks. De har derfor en tendens til å replikere markedets utvikling i stedet for å slå den.
.png)