Het Smallcase-platform is beoordeeld door ons team. We analyseerden de voor- en nadelen, de functies en nog veel meer!
Bezoek websiteHallo!
Ben je Smallcase al tegengekomen, het Indiase fintechbedrijf dat geavanceerde beleggingsopties biedt? Smallcase biedt een platform waarmee je kunt beleggen in gepersonaliseerde portefeuilles, ook wel "smallcases" genoemd, die bestaan uit manden met aandelen en ETF's. Deze portefeuilles worden op maat gemaakt voor jouw specifieke beleggingsstrategieën, markttrends en beleggingsdoelen. Deze portefeuilles worden op maat gemaakt om te voldoen aan je specifieke beleggingsstrategieën, markttrends en beleggingsdoelen, wat zorgt voor een unieke en op maat gemaakte beleggingservaring.
Als je overweegt om te investeren in Smallcase, maar eerst meer wilt weten voordat je een toezegging doet, dan ben je hier aan het juiste adres.
In deze uitgebreide review duiken we in de belangrijkste functies en voordelen van Smallcase. We zullen ook de prestaties, gebruikerservaring en andere belangrijke statistieken analyseren om je te helpen een weloverwogen beslissing te nemen of dit platform geschikt is voor jou. Of je nu een beginner bent of een ervaren belegger, deze review geeft je een grondig inzicht in wat Smallcase te bieden heeft en hoe het je kan helpen om je beleggingsdoelen te bereiken.
Als je niet bekend bent met het concept van Robo-adviseurs of nog niet weet hoe automatisch beheerde portefeuilles werken, raden we je aan om onze"Gids voor Robo-adviseurs" te lezen voordat je in de review springt. Dit zal je een beter inzicht geven in de voordelen en kenmerken van deze beleggingsinnovatie.
Smallcase is een investeringsplatform dat een unieke en gemakkelijke manier biedt om te investeren in de Indiase aandelenmarkt. Het bedrijf, opgericht in juli 2015 door drie afgestudeerden van IIT Kharagpur, heeft zijn hoofdkantoor in Bangalore en bestaat uit een team van financiële experts, ingenieurs en ontwerpers.
Zoals de naam al doet vermoeden, werkt Smallcase op basis van het concept van "Smallcases". Dit zijn portefeuilles van aandelen en ETF's die vooraf zijn geselecteerd en samengesteld om aan te sluiten bij specifieke beleggingsthema's of strategieën. De portefeuilles worden samengesteld door financiële professionals met diepgaande kennis van de aandelenmarkt.
Elke smallcase is ontworpen om te voldoen aan specifieke beleggingsdoelen en biedt blootstelling aan verschillende sectoren en marktsegmenten, met de nadruk op diversificatie, eenvoud en gemak.
Smallcase heeft een goed ontworpen webplatform en een gebruiksvriendelijke mobiele applicatie (beschikbaar op Android en iOS) waarmee gebruikers hun beleggingen kunnen beheren.
Klein webplatform
Smallcase heeft een intuïtief webplatform waarmee gebruikers eenvoudig kunnen navigeren en beleggen in verschillende portefeuilles. Na het inloggen op je account wordt alle relevante informatie op één pagina weergegeven voor gemakkelijke toegang. Het platform biedt gedetailleerde informatie over elke smallcase, inclusief de doelstellingen, de beleggingsstrategie en de aandelen die het bezit. Het platform biedt ook een backtest van elke smallcase, waarmee gebruikers kunnen zien hoe deze in het verleden zou hebben gepresteerd. Daarnaast heeft het platform een portefeuilletracker, waarmee gebruikers hun beleggingen en rendementen kunnen bijhouden.
Als je geïnteresseerd bent in het ontdekken en verkennen van de verschillende beschikbare smallcases, biedt het platform een sectie "Ontdek smallcases". Door op dit tabblad in de rechterbovenhoek van het scherm te klikken, krijg je een lijst met alle smallcases te zien en kun je filteren op type abonnement, investeringsbedrag, startdatum en investeringsstrategie. Bovendien wordt het volatiliteitsniveau weergegeven, evenals de prestaties van de Compounded Annual Growth Rate (CAGR), zodat je weloverwogen beleggingsbeslissingen kunt nemen op basis van je eigen doelen en voorkeuren.
Smallcase mobiele applicatie
De Smallcase app, die beschikbaar is op zowel iOS als Android, biedt een moeiteloze manier om je beleggingen onderweg te beheren. De app is ontworpen met een heldere en duidelijke interface, waardoor hij gemakkelijk te navigeren is. De app biedt realtime updates over beleggingen en de waarde van de portefeuille, evenals gedetailleerde informatie over elke smallcase.
De app heeft vijf tabbladen onderaan:
De mobiele app van Smallcase heeft gemengde reacties gekregen van gebruikers. Aan de positieve kant waarderen gebruikers het gebruiksvriendelijke en intuïtieve ontwerp van de app, waardoor het voor beginners makkelijk is om aan de slag te gaan met beleggen en door de app te navigeren. Sommige gebruikers hebben echter technische problemen ondervonden met de app, zoals problemen met het One-Time Password (OTP) inlogproces, crashes en de app die doorverwijst naar de browser. Deze problemen hebben sommige gebruikers gefrustreerd en het moeilijk gemaakt om transacties af te ronden of toegang te krijgen tot de functies van de app.
Uit onze ervaring bleek dat het OTP-probleem geldig was en dat we 2 OTP's nodig hadden om in te loggen. Hoewel dit probleem zich niet altijd voordoet. Ondanks deze uitdagingen geloven we dat de app veel potentieel heeft en verbeterd kan worden op het gebied van technische stabiliteit en het toevoegen van extra functies zoals instructievideo's, een forum onder elke mand om de prestaties te bespreken en meer.
Over het algemeen zijn zowel het Smallcase webplatform als de mobiele applicatie goed ontworpen en bieden ze een handige en gebruiksvriendelijke manier voor gebruikers om te beleggen en hun portefeuilles te beheren.
Laten we nu eens kijken naar een aantal smallcases, hun rendement en de strategieën erachter.
Zoals eerder vermeld zijn smallcases innovatieve beleggingsproducten die het gemakkelijker maken om een goedkope, gediversifieerde portefeuille voor de lange termijn op te bouwen. Smallcases worden gecreëerd en beheerd door SEBI-geregistreerde professionals met kennis van en ervaring met de aandelenmarkt. Windmill Capital is bijvoorbeeld een team van SEBI-geregistreerde onderzoeksanalisten die gespecialiseerd zijn in het opbouwen van aandelen- en ETF-gebaseerde portefeuilles voor particuliere beleggers. De naam van de maker kan gevonden worden op de smallcase profielpagina.
Je kunt gewoon inloggen op het platform met de gegevens van je broker en meteen beginnen met beleggen. Het beleggingsproces is eenvoudig. Je kunt investeren in een klein bedrag met fondsen van je brokerrekening en een Systematisch Investeringsplan (SIP) starten of een eenmalige investering doen.
Het Smallcase-platform deelt de smallcases in in collecties om tegemoet te komen aan verschillende beleggingsdoelen en -voorkeuren. We noemen enkele van deze populaire collecties:
Elke collectie kan eenvoudig worden geopend vanuit het gedeelte Ontdekken en gefilterd op basis van specifieke kenmerken.
Laten we bijvoorbeeld de smallcase "Dividend Aristocrats" kiezen en analyseren.
Deze smallcase, beheerd door Windmill Capital, belegt in 12 dividendaristocratische bedrijven met een trackrecord van consistent stijgende dividenden over de afgelopen 10 jaar. Hij wordt beheerd door Windmill Capital en bestaat uit 12 aandelen uit verschillende sectoren, waaronder FMCG, IT-diensten, woningfinanciering en meer. De minimale investering van deze smallcase is ₹ 57.934.
Het heeft een marktkapitalisatieverdeling van 66,67% large cap, 16,67% mid cap en 16,67% small cap bedrijven uit verschillende sectoren, waaronder verf, bouwproducten, woningfinanciering en meer. De aandelen worden jaarlijks opnieuw gebalanceerd, met de meest recente herbalancering op 16 juni 2022 en de volgende herbalancering gepland voor 16 juni 2023.
De in het verleden behaalde resultaten van deze smallcase laten verschillende herbalanceringen zien sinds deze live ging in april 2016. In september 2021 rapporteerde de smallcase een rendement van 69,28% met de toevoeging van 1 bestanddeel en verwijdering van 3, terwijl het in juni 2022 een rendement van -5,77% rapporteerde met de toevoeging van 3 bestanddelen. Het samengestelde jaarlijkse groeipercentage (CAGR) over 7 jaar van de smallcase sinds 4 april 2016 is 21,35%.
U hebt toegang tot alle informatie die beschikbaar is voor andere smallcases, inclusief hun factsheets, die uitgebreide details bevatten vergelijkbaar met de factsheet van de Dividend Aristocrats smallcase.
Als het gaat om de prestaties van Smallcase, is het essentieel om de transparantie en het trackrecord van het platform te begrijpen. Smallcase geeft duidelijke informatie over de prestaties van zijn smallcases sinds hun oprichting, inclusief het aantal rebalancings dat heeft plaatsgevonden. Deze informatie is toegankelijk via de aandelen en gewichten sectie en geeft gebruikers de volledige geschiedenis van elke smallcase. Daarnaast is Smallcase transparant in zijn rapportage door factsheets en portefeuillemethodologieën te verstrekken voor volledige openheid.
Er zijn echter ook meldingen van negatieve ervaringen met de rapportage van het platform, met claims over gemanipuleerde en valse rendementen.
Een specifiek punt van zorg dat door een gebruiker werd genoemd, was het verwijderen van het aandeel Vakrangee uit de smallcases, waardoor het platform geen verliescijfers kon tonen, ook al konden gebruikers hun holdings niet verkopen omdat het aandeel zich in een lower circuit bevond (de limiet waaronder een aandelenprijs niet kan handelen op een bepaalde handelsdag).
Bovendien suggereren andere gebruikers dat er nog andere manieren zijn waarop het platform zijn cijfers opblaast, waardoor het werkelijke rendement veel lager is dan het geadverteerde rendement vanwege de extra kosten die gepaard gaan met herbalancering, zoals makelaarskosten en belastingen. Deze kosten kunnen een aanzienlijke invloed hebben op het totale rendement en moeten zorgvuldig worden overwogen voordat je gaat beleggen.
Een ander belangrijk incident is dat er ook meldingen zijn dat sommige kleine gevallen niet meer worden gemeld vanwege slechte prestaties, terwijl beleggers de portefeuille nog steeds in bezit hebben.
Naar onze mening is het belangrijk op te merken dat marktfactoren een belangrijke rol spelen in de prestaties van beleggingen en dat sommige problemen niet noodzakelijkerwijs gerelateerd zijn aan het Smallcase platform zelf. Als belegger kun je ervoor kiezen om in minder risicovolle smallcases te beleggen of aandelen uit je holdings te verwijderen als je je zorgen maakt over hun prestaties.
Uiteindelijk is het aan u om weloverwogen beleggingsbeslissingen te nemen op basis van uw eigen risicotolerantie en financiële doelen. Hoewel de geadverteerde rendementen van de portefeuilles indrukwekkend lijken, raden we u daarom aan om de kosten die gepaard gaan met herbalanceren goed te begrijpen en due diligence uit te voeren voordat u investeert.
Het Smallcase platform biedt een reeks functies waarmee je je beleggingen gemakkelijk en flexibel kunt beheren. Deze functies omvatten:
Net als de meeste portefeuillebeheerplatforms brengt Smallcase kosten in rekening voor haar diensten. Je kunt twee soorten kosten tegenkomen: transactiekosten en abonnementskosten.
Vanaf 21 november 2022 wordt een transactiekost van ₹100 (of 1,5% van het beleggingsbedrag, indien dit lager is) aangerekend voor beleggingen in kleine bedragen ineens en een kost van ₹10 (of 1,5% van het verhandelde bedrag, indien dit lager is) voor SIPs. Er worden geen kosten aangerekend voor rebalancing, gedeeltelijke/volledige exit of het plaatsen van manage orders. Merk op dat andere wettelijke kosten, zoals GST, STT, Demat, courtage en belastingen, nog steeds van toepassing kunnen zijn. De transactiekosten worden in rekening gebracht door de makelaar en kunnen worden bekeken in het brokerlogboek en de aandelencontractnota. Om de details van deze kosten te bekijken, kunt u de kostenpagina op uw smallcase brokerplatform raadplegen.
Dit betekent dat als je ₹1,00,000 in een smallcase investeert, je ₹100+GST betaalt (aangezien 1,5% van ₹1,00,000 ₹1,500 is, wat groter is dan ₹100). Als je echter ₹1.000 investeert, betaal je ₹15 (aangezien 1,5% van ₹1.000 ₹15 is, wat minder is dan ₹100).
Smallcases kunnen gratis zijn of een abonnement vereisen. Voor betaalde smallcases biedt de vergoeding toegang tot de onderliggende aandelen en voordelen zoals herbalanceringsupdates, portefeuilletracering, SIP en meer. De vergoeding kan een percentage zijn van het investeringsbedrag (op basis van AUM) of een eenmalige vaste vergoeding. Voordat een abonnement verloopt, kan het worden verlengd, of nadat het is verlopen, kan het opnieuw worden geactiveerd. Als een abonnee het abonnement niet verlengt binnen de respijtperiode van 7 dagen, wordt het abonnement geannuleerd en kan de abonnee nog steeds beleggen in de smallcase, maar ontvangt hij geen rebalance-updates.
De smallcase"Dividend Aristocraten" is bijvoorbeeld gratis en biedt toegang tot de onderliggende aandelen en alle voordelen van de smallcase zonder abonnementskosten. Voor de smallcase"Hoog dividendrendement en waardestijging" daarentegen moet een abonnement van ₹4720 voor 6 maanden worden betaald. Dit bedrag geeft toegang tot de onderliggende aandelen, herbalanceringen en alle andere functies en voordelen van de smallcase. De kosten voor elke smallcase kunnen variëren, dus het is belangrijk om de kosten en voordelen te bekijken voordat je een abonnement neemt.
Samenvattend denken wij dat voor particulieren die geautomatiseerd portefeuillebeheer willen, de gratis smallcases kosteneffectief zijn, omdat u alleen de maximale transactiekosten betaalt. Het is echter cruciaal om de details van de kosten op het brokerplatform te bekijken voordat u beleggingsbeslissingen neemt, zodat u alle kosten volledig begrijpt en weloverwogen keuzes kunt maken.
Smallcase is opgericht in 2015 onder de naam "Smallcase Technologies Pvt Ltd'' met een statutaire zetel in Bangalore, India. Het staat alleen SEBI-geregistreerde onderzoeksanalisten, beleggingsadviseurs, portefeuillebeheerders of makelaarshuizen toe om smallcases te creëren en te beheren volgens de SEBI-richtlijnen. Het heeft ook een dochtermaatschappij "Windmill Capital Private Limited'', die bij SEBI geregistreerd staat als onderzoeksanalist (SEBI Reg no - INH200007645) en zich bezighoudt met onderzoeksactiviteiten en sommige van de smallcases creëert die beschikbaar zijn op het platform en die gratis zijn.
Het platform geeft prioriteit aan de veiligheid en betrouwbaarheid van de fondsen van zijn gebruikers: fondsen die via smallcase worden belegd, worden aangehouden op een dematrekening bij een geregistreerde effectenmakelaar en alle transacties worden uitgevoerd via een beveiligde en versleutelde verbinding. Daarnaast heeft smallcase maatregelen geïmplementeerd om fraude en ongeautoriseerde toegang tot gebruikersaccounts te voorkomen.
Dit zijn de makelaars die worden geaccepteerd door Smallcase:
Smallcase biedt een uitgebreid klantenservicesysteem voor haar gebruikers, met meerdere communicatiekanalen waaronder een FAQ sectie, e-mail en telefoon. Hoewel er geen live chat service wordt aangeboden, hebben gebruikers over het algemeen het ondersteuningsteam geprezen voor hun behulpzame en vriendelijke benadering.
Naast de klantenondersteuning is de Smallcase blog "Smalltalk" een uitgebreide bron voor gebruikers en beleggers, met een reeks rubrieken die inspelen op verschillende beleggingsbehoeften en -interesses. De vier hoofdrubrieken van de blog zijn:
Over het algemeen wordt het Smallcase klantenservicesysteem beschouwd als efficiënt en effectief, hun blog is ook een goede bron voor nieuwe beleggers of drukke beleggers die een wekelijkse samenvatting willen hebben waardoor het een betrouwbare bron is voor gebruikers die hulp zoeken, maar er zijn nog steeds verschillende manieren voor verbetering.
Het openen van een account bij Smallcase is gebruiksvriendelijk en eenvoudig. Je kunt beginnen met je te registreren op de website of mobiele applicatie van het platform en basisinformatie op te geven zoals je naam, e-mailadres en telefoonnummer. Na het verifiëren van het telefoonnummer door middel van een OTP krijg je toegang tot informatie over de verschillende smallcases die beschikbaar zijn op het platform. Om te investeren in een smallcase moet je echter je brokerage account koppelen aan Smallcase door de volgende stappen te volgen:
Het is belangrijk om de voorwaarden van de makelaardij grondig door te nemen voordat je de rekening koppelt aan Smallcase.
Samengevat is Smallcase een Indiaas beleggingsplatform dat toegang biedt tot professioneel beheerde portefeuilles van aandelen en ETF's genaamd "Smallcases". Het is een gebruiksvriendelijk en handig platform dat beleggers toegang biedt tot deskundige beleggingsthema's en de mogelijkheid om hun holdings gemakkelijk te diversifiëren. Het platform biedt verschillende functies, waaronder investeringscontrole, SIP, investeringsmeldingen, meldingen van herbalancering en de mogelijkheid om aangepaste portefeuilles te creëren. Smallcase heeft ook een goed ontworpen web- en mobiele applicatie voor eenvoudig portefeuillebeheer.
Op basis van onze analyse van Smallcase denken we dat het een aantrekkelijke optie is voor Indiase beleggers die op zoek zijn naar een gediversifieerde portefeuille die automatisch kan worden beheerd, terwijl ze toch naar eigen inzicht wijzigingen kunnen aanbrengen. Het is echter cruciaal om rekening te houden met de potentiële nadelen van het platform, waaronder kosten zoals transactiekosten en andere kosten die variëren op basis van de broker en het type belegging. Andere nadelen zijn een beperkt aantal beleggingsopties, de afwezigheid van persoonlijk beleggingsadvies en de beschikbaarheid voor alleen inwoners van India.
Uiteindelijk raden we je aan om de kosten goed te begrijpen en je financieel adviseur te raadplegen voordat je investeringsbeslissingen neemt, omdat investeringen onderhevig zijn aan marktrisico's.
We hopen dat deze recensie nuttig is geweest bij het beantwoorden van je vragen over Smallcase. Als je nog vragen of feedback hebt, laat dan gerust een reactie achter of neem direct contact met ons op.
.png)
