Hallo belegger! In dit artikel geven we een overzicht van de onlangs gelanceerde Revolut Robo-Advisor in de EER.
Op Robo-Advisor Finder volgen we wereldwijd meer dan 80 Robo-adviseurs, waarvan er meer dan 30 hun diensten aanbieden aan Europese beleggers. Dat is veel om te controleren, toch? In dit artikel maken we het je makkelijker door de Robo-advisor functie van Revoluts te bekijken.
Revolut's Robo-Advisor is ontworpen voor diegenen die hun beleggingen willen automatiseren zonder veel tijd te besteden aan onderzoek of het beheren van portefeuilles.
De service biedt een persoonlijke beleggingservaring door rekening te houden met je risicotolerantie en financiële doelen, waardoor het geschikt is voor zowel beginners als mensen met beperkte handelservaring.
Een van de opvallende kenmerken van Revolut's Robo-Advisor is de lage minimale investering van €100, waardoor het voor een breder publiek makkelijker wordt om te beginnen met beleggen. Er wordt echter een jaarlijkse beheervergoeding van 0,75% in rekening gebracht, iets waar potentiële gebruikers rekening mee moeten houden.
Revolut, een financiële super-app met meer dan 35 miljoen klanten wereldwijd, breidt zijn dienstenpakket uit met deze Robo-Advisor, met als doel het investeringsproces voor zijn gebruikers te vereenvoudigen en te verbeteren.
Dat is Revolut's Robo-Advisor in een notendop. Als je wilt weten wat ons onderzoeksteam te zeggen heeft na een zorgvuldige analyse van deze nieuwe service, lees dan verder.
Al met al vinden we Revolut Robo-advisor een geweldige optie voor elke beginnende belegger die met weinig moeite een gediversifieerde beleggingsportefeuille wil opbouwen, vooral voor lagere bedragen. Het is volgens ons een van de beste alternatieven in Europa voor kleine bedragen.
Voor beginnende beleggers "bespaart" dit het gedoe van het kiezen van een slecht handelsplatform, het kiezen van de verkeerde beleggingsinstrumenten en stelt het je in staat om met kleine bedragen te beginnen en na verloop van tijd te sparen. Daarom denken wij dat dit een geweldige oplossing is! Revolut is ook een transparant bedrijf en de robo-advisor is afgestemd op de doelen van gebruikers: winst maken.
Aan de andere kant, als je het prettig vindt om je eigen beleggingen te beheren en de jaarlijkse kosten van 0,75% wilt besparen, kun je beter een handelsplatform gebruiken in plaats van een robo-advisor. We raden ook aan om een online broker te gebruiken als je een hoog beleggingsbedrag hebt.
Revolut heeft een ondergemiddelde klantenservice. Als u problemen heeft, zal het moeilijker zijn om contact op te nemen met de klantenservice dan wanneer u een premium brokerplatform zoals de eerder genoemde gebruikt. Plus, de kern van Revolut is niet de robo-advisor, en dit bedrijf heeft nog steeds een korte staat van dienst.
Revolut werd opgericht in 2015 en heeft zijn diensten snel uitgebreid tot een uitgebreide financiële super-app met meer dan 35 miljoen klanten wereldwijd. De introductie van de Robo-Advisor in de EER maakt deel uit van Revolut's voortdurende missie om financiële diensten te democratiseren en beleggen toegankelijker te maken.
Revolut's Robo-Advisor maakt gebruik van technologie om een volledig geautomatiseerde beleggingservaring te bieden. De service stelt gepersonaliseerde portefeuilles samen op basis van individuele risicotolerantie en financiële doelen, en past de balans voortdurend aan de marktbewegingen aan. Deze aanpak zorgt voor een hands-off beleggingsstrategie die geschikt is voor zowel beginners als mensen met drukke agenda's.
Een opvallend kenmerk is de lage minimale investeringseis van €100, wat de deur opent voor een breder publiek om hun beleggingsreis te beginnen. Hoewel de jaarlijkse beheerkosten van 0,75% concurrerend zijn, moeten gebruikers deze kosten meenemen in hun algehele beleggingsstrategie.
Revolut's streven naar gebruiksvriendelijke financiële oplossingen gaat verder dan de Robo-Advisor. De app biedt ook een breed scala aan beleggingsmogelijkheden, waaronder in de VS en de EU genoteerde effecten en verschillende ETF's, en biedt daarmee een uitgebreid platform voor gediversifieerde beleggingsopties.
Op het gebied van veiligheid worden beleggingsdiensten binnen de EER geleverd door Revolut Securities Europe UAB, een beleggingsonderneming met een vergunning van en gereguleerd door de Bank van Litouwen. Dit zorgt ervoor dat de beleggingen van gebruikers worden beschermd onder strenge regelgevende normen.
Kortom, Revolut's Robo-Advisor is een strategische toevoeging aan haar suite van financiële tools, ontworpen om het beleggingsproces voor haar gebruikers te vereenvoudigen en te verbeteren.
Revolut's Robo-Advisor werkt uitsluitend via de mobiele app en biedt geen apart webplatform. Deze mobile-first benadering sluit aan bij Revolut's algehele focus op het aanbieden van financiële diensten via een handige en gebruiksvriendelijke app. Hieronder vindt u een overzicht van de belangrijkste functies en functionaliteiten.
Navigeren door de mobiele app van Revolut is heel eenvoudig. Om naar Robo-Advisor te gaan, ga je naar de tab "Investeren" en selecteer je deze. Hier ziet u de portefeuille die u eerder hebt geselecteerd. In dit voorbeeld wordt de portefeuille "Agressieve groei" weergegeven.
Om alle portefeuilletoewijzingen te bekijken, druk je op "Alles bekijken". Dit onthult alle holdings van de portefeuille, inclusief ETF's die indices volgen die aandelen bevatten, ETF's die obligaties volgen en het percentage toegewezen contanten.
Revolut biedt een intuïtieve en gebruiksvriendelijke interface die toegankelijk is via de mobiele app. Het platform is ontworpen om het gebruikers gemakkelijk te maken om onderweg te navigeren en hun beleggingen te beheren. Belangrijkste functies zijn onder andere:
Educatieve inhoud: Revolut biedt educatieve bronnen aan via haar "Learn" sectie, voornamelijk gericht op cryptocurrencies. Je kunt echter ook informatie vinden over fraudebewustzijn en het beschermen van je geld, wat nuttig is voor alle gebruikers.
Revolut's Robo-Advisor maakt uw beleggingstraject op maat door middel van een gepersonaliseerde aanpak, te beginnen met een eerste vragenlijst om uw risicotolerantie, financiële doelen en beleggingshorizon te beoordelen. Deze informatie vormt de basis voor uw aanbevolen portefeuille. Hoewel u uw risicoprofiel later kunt aanpassen, is het van cruciaal belang op te merken dat uw eerste antwoorden de samenstelling van de aanbevolen portefeuille aanzienlijk zullen beïnvloeden.
Hier is de lijst met aanbiedingen van Revolut Robo-Advisor op basis van je profiel:
1. Defensieve portefeuille
Ontworpen voor beleggingsdoelen met een kortetermijnhorizon. Het is het meest geschikt voor beleggers die prioriteit geven aan stabiliteit en kapitaalbehoud boven hoge groei.
Deze portefeuille bestaat meestal voor 98% uit ETF's die obligaties repliceren en voor 2% uit contanten (EUR) om kapitaalbehoud te garanderen.
Vooreen investering van €1.000 over 10 jaar, met een gemiddeld jaarlijks rendement van 2,09%, is de verwachte eindwaarde ongeveer €1.221.
2. Langzaam en stabiel portfolio
Ontworpen voor beleggingsdoelen op korte tot middellange termijn. Ideaal voor beleggers die waarde hechten aan behoud van de hoofdsom, maar die zich comfortabel voelen met een kleine mate van risico en volatiliteit om enig groeipotentieel na te streven.
Deze portefeuille bestaat gewoonlijk voor 25% uit ETF's die aandelen bevatten, voor 73% uit ETF's die obligaties repliceren en voor 2% uit contanten (EUR). Voor een investering van €1.000 over 10 jaar, met een gemiddeld jaarlijks rendement van 5,55%, is de verwachte eindwaarde ongeveer €1.717.
3. Gebalanceerde bundelportefeuille
Deze portefeuille is ontworpen voor beleggingsdoelen met een horizon op middellange termijn. Deze portefeuille is het meest geschikt voor beleggers die op zoek zijn naar een relatief hoger rendement en tegelijkertijd bereid zijn een bescheiden risico te accepteren.
Deze portefeuille bevat gewoonlijk een gediversifieerde mix van 52% in ETF's die aandelen bevatten, 48% in ETF's die obligaties repliceren en 2% in contanten (EUR). Voor een investering van €1.000 over 10 jaar, met een gemiddeld jaarlijks rendement van 10,13%, is de verwachte eindwaarde ongeveer €2.625.
4. Bold Stack-portefeuille
Ontworpen voor beleggingsdoelen met een horizon op middellange termijn. Het is het meest geschikt voor beleggers die op zoek zijn naar groei op de lange termijn met iets minder variabele rendementen en een bovengemiddelde volatiliteit.
Deze portefeuille bestaat voornamelijk uit 70% in ETF's die aandelen bevatten, 28% in ETF's die obligaties repliceren en 2% in contanten (EUR).Voor een investering van €1.000 over 10 jaar, met een gemiddeld jaarlijks rendement van 12,46%, is de verwachte eindwaarde ongeveer €3.241.
5. Agressieve groeiportefeuille
Deze portefeuille is ontworpen voor beleggingsdoelen met een langetermijnhorizon. Deze portefeuille is het meest geschikt voor beleggers die zich richten op een sterk groeipotentieel dat bestand is tegen grotere marktschommelingen.
Deze portefeuille is zwaar gewogen: 88% in ETF's die aandelen bevatten, 10% in ETF's die obligaties repliceren en 2% in contanten (EUR), gericht op maximale groei ondanks hoge volatiliteit.Voor een investering van €1.000 over 10 jaar, met een gemiddeld jaarlijks rendement van 15,62%, is de verwachte eindwaarde ongeveer €4.258.
Gebruikers kunnen regelmatige investeringen automatiseren vanaf slechts €10 in hun gekozen portefeuille. Deze functie zorgt voor consistente bijdragen met een frequentie en bedrag die u bepaalt.
Door regelmatig te beleggen, kunt u profiteren van dollar-cost averaging, een strategie die kan helpen om de impact van kortetermijnmarktvolatiliteit te beperken. Het bevordert ook de gewoonte om consequent te beleggen, wat de sleutel kan zijn tot het opbouwen van rijkdom op de lange termijn.
Revolut brengt uw portefeuille automatisch opnieuw in evenwicht om de beoogde assetallocatie na verloop van tijd te behouden. Dit proces bestaat uit het periodiek kopen en verkopen van activa om ervoor te zorgen dat het risiconiveau van uw portefeuille in lijn blijft met uw oorspronkelijke voorkeuren, zelfs als de marktomstandigheden fluctueren.
Opmerking: Deze projecties bieden een blik op potentiële toekomstige rendementen op basis van historische gegevens. Het is echter belangrijk om te weten dat het werkelijke rendement kan variëren en dat beleggingen onderhevig zijn aan risico's. Houd altijd rekening met uw financiële doelen en risicotolerantie voordat u een portefeuille selecteert.
De Robo-Advisor service van Revolut heeft een eenvoudige kostenstructuur voor gebruikers in de Europese Economische Ruimte (EER). De belangrijkste vergoeding is een jaarlijkse beheervergoeding van 0,75%, die maandelijks wordt berekend op basis van het gemiddelde dagsaldo van uw beleggingen. Deze vergoeding dekt de kosten van het portefeuillebeheer en wordt aan het einde van elke maand automatisch van uw Robo-Advisor rekening afgeschreven.
Ter illustratie: als je gemiddelde maandelijkse portefeuillesaldo €10.000 is, zou de maandelijkse beheervergoeding €6,16 zijn. Dit wordt als volgt berekend:
€10,000 * 0.0075 * (30/365) = €6.16
Afhankelijk van het land waar je woont, kan deze vergoeding van 0,75% inclusief 21% btw in Litouwen zijn. Als de btw van toepassing is, is deze al opgenomen in de vergoeding van 0,75%, zodat je geen extra kosten ziet.
De enige extra kosten zijn de totale kostenratio's die zijn opgenomen in de ETF's en die variëren afhankelijk van de specifieke ETF's die je hebt gekozen voor je beleggingsstrategie.
Deze kosten zijn inherent aan de ETF's en worden niet rechtstreeks in rekening gebracht door Revolut.
Revolut brengt geen kosten in rekening voor:
Voor een volledig overzicht van de tarieven van Revolut kun je meer informatie vinden op hun website.
Het investeringsplatform van Revolut beschikt over verschillende beveiligingsmaatregelen en werkt binnen een gereguleerd kader om het vermogen van gebruikers te beschermen. Laten we eens dieper ingaan op hoe Revolut uw beleggingen beschermt.
De Robo-Advisor service van Revolut wordt geleverd door Revolut Securities Europe UAB, dat een vergunning heeft en gereguleerd wordt door de Bank van Litouwen. Dit regelgevende kader zorgt ervoor dat het platform zich houdt aan strikte financiële normen en praktijken.
Revolut Robo-Advisor gebruikers profiteren van bescherming onder het Litouwse deposito- en beleggingsverzekeringsstelsel. Als Revolut Securities Europe UAB insolvent wordt, beschermt deze regeling uw beleggingen tot €22.000, zowel contant geld als effecten op uw Robo-Advisor rekening.
Deze bescherming dekt niet de marktrisico's die gepaard gaan met beleggen. Zoals bij elk financieel instrument, houdt het gebruik van Robo-Advisor het risico in dat u uw geïnvesteerde geld geheel of gedeeltelijk verliest.
Voor meer informatie over hoe Revolut uw beleggingen beschermt, kunt u hier terecht voor de belangrijkste informatie over het Liabilities to Investors Insurance Scheme.
Revolut maakt gebruik van geavanceerde beveiligingsprotocollen om gebruikersgegevens en investeringen te beschermen. De belangrijkste beveiligingsfuncties zijn onder andere:
Revolut zorgt ervoor dat uw beleggingen veilig worden bewaard en beheerd:
Voor meer informatie kunt u hier Revolut's Essentiële Informatie over het Verzekeringsstelsel voor Beleggers bekijken.
Revolut biedt klantenondersteuning voornamelijk via het in-app helpcentrum, dat een uitgebreide verzameling FAQ's bevat voor veelvoorkomende vragen en problemen. Voor meer persoonlijke hulp geeft het bedrijf aan dat live chat ondersteuning direct beschikbaar is via de app.
Hoewel Revolut aangeeft dat live chat ondersteuning toegankelijk is, suggereert mijn ervaring als gebruiker in Portugal iets anders. Ondanks dat ik de door Revolut beschreven stappen volgde om toegang te krijgen tot live chat, kreeg ik alleen FAQ's te zien en geen optie om te chatten met een live agent. Dit suggereert dat de beschikbaarheid van live chat kan variëren, afhankelijk van je locatie of andere factoren.
Als je geen toegang hebt tot de live chat, biedt Revolut een e-mailadres en een geautomatiseerde telefoonlijn voor vragen over klantenservice.
Meer informatie over deze alternatieve contactmethoden en andere ondersteuningsbronnen vindt u op de officiële website van Revolut.
Revolut's Robo-Advisor is ontworpen om het beleggingsproces voor inwoners van de Europese Economische Ruimte (EER) te vereenvoudigen. Om te beginnen hebt u eerst een actieve Revolut Bank UAB-rekening en een geverifieerde identiteit nodig.
Je moet aan de volgende criteria voldoen om een Robo-Advisor account te openen:
Je kunt een Robo-Advisor account direct aanvragen in de Revolut app:
Revolut beoordeelt uw aanvraag meestal binnen 48 uur en laat u weten wanneer uw handelsrekening klaar is.
De Robo-Advisor vereist een minimale initiële investering van €100, waardoor het toegankelijk is voor een breed scala aan beleggers.
Je vult ook een geschiktheidsvragenlijst in om je financiële situatie, risicotolerantie en beleggingservaring te beoordelen. Deze informatie wordt gebruikt om een persoonlijke beleggingsstrategie en modelportefeuille samen te stellen die aansluit bij je individuele behoeften en doelen.
Tijdens het aanmeldingsproces moet je het volgende opgeven:
De Robo-Advisor werkt met de basisvaluta van uw Revolut-rekening. Hoewel Revolut meerdere valuta ondersteunt, zullen uw Robo-Advisor beleggingen worden uitgedrukt en beheerd in de door u gekozen basisvaluta. Als u geld stort in een andere valuta dan uw basisvaluta, zal Revolut het bedrag automatisch omrekenen tegen de geldende wisselkoers, wat kosten met zich mee kan brengen afhankelijk van uw accounttype en de specifieke valuta's in kwestie.
De Robo-Advisor service van Revolut is momenteel toegankelijk voor inwoners van de volgende Europese landen:
België, Bulgarije, Cyprus, Denemarken, Duitsland, Estland, Finland, Frankrijk, Griekenland, Hongarije, Ierland, IJsland, Italië, Letland, Liechtenstein, Litouwen, Luxemburg, Malta, Nederland, Noorwegen, Oostenrijk, Polen, Portugal, Roemenië, Slovenië, Slowakije, Spanje, Tsjechië en Zweden.
Samengevat biedt Robo-Advisor van Revolut een gemakkelijke en toegankelijke instap in de wereld van beleggen, met name voor degenen die op zoek zijn naar een hands-off benadering. De gebruiksvriendelijke interface, lage minimale inleg en concurrerende kosten maken het een aantrekkelijke optie voor zowel beginnende als ervaren beleggers.
De beperkte beleggingskeuzes, het ontbreken van ESG-portefeuilles en mogelijke problemen met klantenondersteuning zijn echter factoren om rekening mee te houden.
Als je het prettig vindt om je eigen beleggingen te beheren en de jaarlijkse kosten te besparen, kun je beter een handelsplatform en de ETF's zelf kopen in plaats van een robo-advisor.
Op zoek naar alternatieven voor Revolut Robo-Advisor? Bekijk onze uitgebreide lijst van beschikbare robo-adviseurs om functies te vergelijken en de perfecte pasvorm voor je beleggingsbehoeften te vinden.
Hopelijk hebben we geholpen en neem gerust contact op als je feedback wilt delen of vragen hebt.
.png)
