Dat is eToro Smart Portfolios in een notendop. Als je wilt weten wat ons onderzoeksteam te zeggen heeft na een zorgvuldige analyse van eToro Smart Portfolios, lees dan verder. Dit is wat we zullen behandelen:

eToro is een social trading broker opgericht in 2006 in Israël, met als missie om handel toegankelijk te maken voor iedereen, overal, en de afhankelijkheid van traditionele financiële instellingen te verminderen. Het platform stelt gebruikers in staat om verschillende financiële activa online te verhandelen, zoals aandelen, ETF's en duizenden CFD-producten op aandelen, indices, valuta en grondstoffen. eToro stelt je ook in staat om cryptocurrencies te kopen en verkopen.

eToro staat bekend om zijn productinnovaties en heeft door de jaren heen verschillende functies geïntroduceerd, zoals CopyTrader™en Smart Portfolios, die we vandaag zullen behandelen.

eToro Smart Portfolios zijn een gloednieuwthematisch beleggingsproduct voor de lange termijn, ontworpen om portefeuilles van verschillende activaklassen of een groep handelaren te beheren, onder een vooraf bepaalde marktstrategie en voortdurend bewaakt door machine-learning algoritmen, experts en eToro partners.

Het eToro Investment Team is verantwoordelijk voor het maken en beheren van de meeste portefeuilles. Ze denken zorgvuldig na over elke portefeuille en houden daarbij rekening met zaken als balans, blootstelling, het verwachte rendement en hoe risicovol de portefeuille is. Daarnaast zijn er Partnerportefeuilles, samengesteld en beheerd door partners van eToro, waaronder geavanceerde financiële bedrijven en innovatieve startups op het gebied van financiële technologie.

De belangrijkste vraag is, bewegen deze portefeuilles altijd of blijven ze hetzelfde?

Het is een beetje van allebei. Ze veranderen niet elke dag, maar het eToro team controleert en past ze regelmatig aan om er zeker van te zijn dat ze het goed doen. Het is net als het onderhouden van een tuin - niet elke dag, maar wanneer het nodig is om alles goed te laten groeien.

• Professioneel beheer: Slimme portefeuilles worden doorgaans beheerd door financiële experts, die zorgen voor een niveau van professioneel toezicht en strategische besluitvorming.
• Spreiding: Slimme portefeuilles bieden vaak diversificatie over verschillende activa, waardoor het risico wordt verminderd door de investeringen te spreiden.
• Tijdsbesparend: Het automatiseringsaspect van Smart Portfolios kan tijd besparen voor beleggers die de voorkeur geven aan een meer hands-off benadering van het beheren van hun beleggingen.
• Toegankelijkheid: Smart Portfolios maakt beleggen toegankelijk voor personen met verschillende ervaringsniveaus, van beginners tot doorgewinterde beleggers.
• Geenbeheerkosten: eToro Smart Portfolios hebben geen beheerkosten verbonden aan de investering (spreads en andere kosten zijn van toepassing).

• Beperkte aanpassing: Sommige Smart Portfolios kunnen beperkte aanpassingsopties bieden, wat een nadeel kan zijn voor beleggers die op zoek zijn naar zeer gepersonaliseerde strategieën.
• Minimale investering: De minimale investering op eToro Smart Portfolios is $500, wat als iets hoger kan worden beschouwd in vergelijking met sommige robo-adviseurs portefeuilles.
• Minder controle: Beleggers geven een deel van de controle over hun portefeuillebeheer uit handen en vertrouwen op de beslissingen van de professionals of algoritmes achter de Smart Portfolios.
• Menselijke of algoritmische fouten: Als het beheerd wordt door professionals, bestaat de kans op menselijke fouten, en als het gestuurd wordt door algoritmes, kunnen fouten in de onderliggende algoritmes de prestaties beïnvloeden.
• Vergoedingen: Hoewel er geen beheerkosten zijn, zijn er wel andere kosten van toepassing, zoals spreads, inactiviteitskosten, opnamekosten en wisselkoersomrekeningskosten.
• Slechts twee rekeningsaldi (USD en EUR): Bij stortingen in een andere valuta dan de USD of EUR worden omrekeningskosten in rekening gebracht.

eToro heeft zowel een mobiel als een web trading platform. Hieronder helpen we je navigeren door eToro's web trading app. In deze review richten we ons op het handelsplatform met betrekking tot Smart Portfolios!

Zodra je inlogt, heb je toegang tot een balk aan de linkerkant, waar je snel door de verschillende beschikbare tabbladen kunt navigeren:

Op het tabblad "Ontdekken" ziet u een snel overzicht van alle beschikbare activaklassen, inclusief de Smart Portfolios:

In de bovenste balk vind je de functie Smart Portfolios, waar alle beschikbare Smart Portfolios op het platform zijn opgesomd en onderverdeeld in categorieën, zoals "Meest populair", "Tech gericht", "Crypto gebaseerd" en "Gemaakt door partners".

Als je naar beneden scrollt, verschijnt er een pop-up waar je "Alle" Smart Portfolios kunt bekijken die beschikbaar zijn op het platform:

Door op "Alles bekijken" te klikken, kom je op een pagina waar je verschillende filters kunt gebruiken om de meest geschikte Smart Portfolio te vinden voor jouw beleggingsinteresses.

Zoals eerder vermeld, biedt eToro verschillende Smart Portfolios, die kunnen worden aangemaakt door verschillende personen of entiteiten. Je kunt je zoektocht tussen de Smart Portfolio-aanbiedingen beperken op basis van drie essentiële aspecten:

1. Markt: Beleg in een thematische Smart Portfolio, gericht op een specifieke sector. Thematisch beleggen lijkt enigszins op sectorbeleggen, maar deze portefeuilles omvatten vaak verschillende sectoren en bevatten bedrijven die relevant zijn voor het gekozen thema.

2. Top Trader: Deze portefeuilles bestaan uit de best presterende beleggers op eToro, geselecteerd aan de hand van geavanceerde gegevensalgoritmen. eToro biedt drie soorten van dit soort portefeuilles aan:

• ActiveTraders: Biedt blootstelling aan eToro's meest actieve top-presterende beleggers, gekozen voor diversiteit tussen activaklassen op basis van echte marktdynamiek.
• SharpTraders: Brengt goed presterende beleggers met een hoge Sharpe-ratio samen.
• GainersQtr: Bevat toonaangevende eToro-beleggers die statistisch gezien waarschijnlijk winst zullen genereren in het volgende kwartaal, gekozen vanwege hun diverse portefeuilles, hoge winstgevendheid en scores met een laag risico.

3. Partners: Deze Smart Portfolios zijn ontwikkeld in samenwerking met enkele van de meest innovatieve investeringsstarters, vermogensbeheerders en dataonderzoeksbedrijven wereldwijd, waardoor betrouwbaarheid en geloofwaardigheid gegarandeerd zijn.

Met eToro kun je beschikbare slimme portefeuilles ook filteren en sorteren op variantie (verandering van belegger) en historisch rendement, met een instelbare tijdsperiode. Op deze manier kun je als belegger de slimme portefeuille vinden die het beste aansluit bij jouw voorkeuren voor risico-gewogen rendement.

eToro maakt het beleggers gemakkelijk om risico's te begrijpen en te beheren door een Risicoscore aan te bieden, variërend van 1 (laag risico) tot 10 (hoog risico), zichtbaar op hun gebruikerspagina. Deze score is gebaseerd op de volatiliteit van de slimme portefeuille en toont de potentiële ups en downs in percentages. Een score van "0" betekent bijvoorbeeld dat de portefeuille 100% contant is zonder volatiliteit. Het risiconiveau wordt beïnvloed door factoren zoals de volatiliteit van de individuele activa, de diversiteit van de portefeuille en het gebruik van hefboomwerking. Hoewel deze risicoscore historische prestaties weerspiegelt en de toekomst niet voorspelt, helpt het beleggers te begrijpen hoeveel hun slimme portefeuille zou kunnen veranderen in de loop van de tijd.

Je kunt meer vinden over hoe het risico wordt berekend voor elke Smart Portfolio op de website van eToro!

De eToro Smart Portfolios zijn samengesteld uit verschillende activaklassen, en deze samenstelling kan per portefeuille verschillen. Sommige portefeuilles kunnen bestaan uit slechts één activaklasse, zoals de "ChinaCar" portefeuille, terwijl andere twee of meer activaklassen kunnen bevatten, zoals de "OilWorldWide" portefeuille. Om hun samenstelling te begrijpen, moet je de Factsheet van elke portefeuille raadplegen, die je in de details kunt vinden:

Door op de gewenste Smart Portfolio te klikken, die je in de bovenste balk kunt vinden, selecteer je "Details". Door daar te klikken, kun je de factsheet van de gekozen Smart Portfolio openen.

Op de Factsheet kunt u de beleggingsstrategie van de geselecteerde Smart Portfolio bekijken, met informatie over de soorten activa waarin de portefeuille is belegd. Als u zich wilt verdiepen in de specifieke holdings van de portefeuille, kunt u die informatie vinden in de bovenste balk onder "Portefeuille":

Smart Portfolios kunnen vaak worden verward met ETF's, maar een van de aspecten die hen onderscheidt is het niet-passieve beheer. eToro's Smart Portfolios combineren zowel passief als actief beheer. Hoewel ze niet elke dag opnieuw worden gebalanceerd, zorgt de periodieke herbalancering ervoor dat elke portefeuille regelmatig opnieuw wordt uitgelijnd om zich te houden aan het oorspronkelijke assetallocatieplan en is geoptimaliseerd voor optimale resultaten. De frequentie van de herbalancering varieert van portefeuille tot portefeuille, met specifieke details op de informatiepagina van elke portefeuille.

In tegenstelling tot traditionele beleggingsondernemingen, houden de Smart Portfolios van eToro het overzichtelijk wat betreft de kosten. Goed nieuws - er zijn geen beheerkosten voor het investeren in of het sluiten van Smart Portfolios. Dit betekent dat je je kunt richten op hoe je portefeuille het doet zonder je zorgen te maken over extra kosten.

Maar even ter info: voor elke transactie binnen je Slimme Portefeuille zijn er kosten die spreads worden genoemd. Deze spreads zijn als kleine kosten verbonden aan het kopen en verkopen van activa. Ze maken deel uit van de totale kosten van het handelen. Voor alle details over de prijzen van eToro, kun je de prijspagina op het eToro platform bekijken. Op deze manier kun je precies zien welke kosten er zijn verbonden aan je Smart Portfolio transacties.

Houd er rekening mee dat er geen beheerkosten zijn, maar dat er wel andere kosten van toepassing zijn op het eToro platform. Enkele van de kosten waar je rekening mee moet houden zijn de opnamekosten, spreads, inactiviteitskosten en de valutaomrekeningskosten (als je stortingen niet in USD of EUR zijn gedaan).

eToro is volledig gereguleerd en staat onder toezicht van eersteklas toezichthouders zoals de Financial Conduct Authority (FCA) in het Verenigd Koninkrijk en de Australian Securities and Investments Commission (ASIC) in Australië. De dochteronderneming in Europa, voorheen bekend als "eToro (Europe) Ltd," is geautoriseerd en staat onder toezicht van de Cyprus Securities Exchange Commission (CySEC).

Naast de CySEC-, FCA- en ASIC-regelgeving is eToro ook lid van de volgende beleggerscompensatieregelingen:

• eToro (Europe) Ltd: Je valt onder de regelgeving van de Centrale Bank van Ierland, wat betekent dat je beschermd bent tot €20.000 voor 90% van het bedrag dat je hebt verloren (contanten + activa);
• eToro (UK) Ltd: Je valt onder de jurisdictie van de FCA, wat je een beschermingsbedrag geeft (contant geld + activa) tot £85.000.
• eToro AUS Capital Limited: ASIC biedt geen vooraf bepaald beschermd investeringsbedrag. Meer informatie hier.

Houd er bovendien rekening mee dat het in verschillende landen is geregistreerd, wat betekent dat het toestemming moet hebben van de lokale autoriteiten voor financiële markten. In Nederland en Duitsland is eToro bijvoorbeeld geregistreerd bij respectievelijk de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en de Federal Financial Supervisory Authority (BaFin).

Tot slot biedt eToro, naast de verplichte wettelijke bescherming, een extra beschermingslaag: een gratis verzekeringsprogramma alleen voor Platinum + en Diamond Club-klanten van eToro (Europe) Ltd. en eToro AUS Capital Limited. Beleggers kunnen tot €/AUD$ 1.000.000 aan bescherming krijgen door deel te nemen aan het programma.

Als je vragen hebt of hulp nodig hebt met Smart Portfolios of een ander onderwerp, dan biedt eToro meerdere manieren om hulp te krijgen:

1. Chatbot en live chat: Krijg toegang tot de 24/7 geautomatiseerde chatbot en live chat voor snelle antwoorden. Veilig inloggen hier om een chatsessie te starten en specifieke antwoorden te krijgen over uw Smart Portfolios.

2. Ticket: Open een ticket in het Customer Service Center hier en verwacht binnen 48 werkuren een reactie op je geregistreerde e-mailadres.

3. WhatsApp: eToro Club-leden kunnen WhatsApp gebruiken om rechtstreeks te communiceren met hun Account Manager. Vind het geverifieerde zakelijke WhatsApp-accountnummer op het Club Dashboard.

Als je vragen hebt over recent ingediende documenten, wacht dan 4 werkdagen voordat je een vraag stelt. Het klantenserviceteam doet er alles aan om tijdig hulp te bieden bij alle vragen over Smart Portfolio.

eToro accepteert klanten uit meer dan 70 landen, waaronder het Verenigd Koninkrijk, Duitsland, Nederland, Canada, Spanje, Australië en de Verenigde Arabische Emiraten. De volledige lijst met beschikbare landen vind je hier.

Vanwege regelgeving kan eToro zijn diensten niet legaal aanbieden in verschillende landen. Enkele opvallende uitzonderingen zijn India, Pakistan en Japan. De volledige lijst van landen met beperkingen vind je hier.

Om regelgevende redenen kan eToro zijn dienst niet aanbieden aan Amerikaanse burgers buiten de VS.

Minimale storting: $10 (verschilt per land).

Basisvaluta: USD of EUR (er worden omrekeningskosten in rekening gebracht als je in een andere valuta stort).

Stortingsmethodes: Bankkaarten, bankoverschrijvingen en betaaldiensten (PayPal, Skrill, Neteller, iDEAL, Klarna).

Kortom, eToro's Smart Portfolios bieden een unieke mix van professioneel beheer en automatisering, voor beleggers die op zoek zijn naar een hands-off benadering. Het platform blinkt uit in diversificatie, tijdsefficiëntie en aanpassingsvermogen aan marktveranderingen, waardoor het een toegankelijke optie is voor beleggers van verschillende ervaringsniveaus.

Uiteindelijk raden we je aan om je due diligence uit te voeren voordat je investeringsbeslissingen neemt, aangezien investeringen onderhevig zijn aan marktrisico's.

We hopen dat deze beoordeling nuttig is geweest bij het beantwoorden van je vragen over eToro Smart Portfolios. Als je nog vragen of feedback hebt, laat dan gerust een reactie achter of neem direct contact met ons op.