Is Betterment beschikbaar in Canada? Alternatieven voor 2024

Betterment is een populair digitaal investeringsplatform dat in 2008 in de VS werd opgericht. Het is een robo-advisor dat individuele beleggers geautomatiseerde beleggings- en financiële planningsdiensten biedt.

Het doel van het platform is om het beleggingsproces te vereenvoudigen en toegankelijker te maken voor gemiddelde beleggers, ongeacht hun vermogen of ervaring. Betterment creëert en beheert diverse beleggingsportefeuilles afhankelijk van de doelen, risicotolerantie en tijdshorizon van de belegger met behulp van innovatieve algoritmen en technologie.

In dit artikel zullen we de beschikbaarheid en uitbreidingsplannen van Betterment in Canada blootleggen en alternatieve oplossingen bieden.

Is Betterment beschikbaar in Canada?

Helaas is Betterment nog niet beschikbaar in Canada en heeft het geen plannen om uit te breiden naar de Canadese markt op dit moment.

Volgens de website is Betterment "momenteel alleen actief in de Verenigde Staten en kan het om wettelijke redenen geen klanten accepteren die buiten het land wonen. Dit geldt ook voor Amerikaanse burgers die in het buitenland wonen en/of werken."

Naarmate de wereld van digitaal beleggen zich ontwikkelt, hebben Canadezen die op zoek zijn naar geavanceerde en gebruiksvriendelijke beleggingsplatforms een breed scala aan mogelijkheden. Betterment is populairder geworden in de Verenigde Staten vanwege zijn geautomatiseerde beleggingsdiensten en lage kosten.

Dit artikel probeert licht te werpen op enkele van de beste alternatieven van Betterment die toegankelijk zijn voor Canadese beleggers die willen profiteren van de voordelen die robo-advisors en andere innovatieve beleggingsplatforms bieden.

We bekijken de beste beleggingsplatforms die tegemoetkomen aan de specifieke behoeften en voorkeuren van Canadese beleggers in de huidige volatiele financiële markt, van geavanceerde technologie tot gediversifieerde portefeuilles. Of je nu een ervaren of beginnende belegger bent, blijf lezen om meer te weten te komen over de beste opties om je financiële doelen te bereiken.

‍Beterealternatieven in Canada

Hier is een vergelijkingstabel van top financiële platformen in Canada die vergelijkbare functies delen met Betterment, en het beste alternatief kunnen zijn dat je zoekt.

Wealthsimple

Wealthsimple is een bekend Canadees financieel technologiebedrijf dat dienst doet als robo-advisor en beleggingsplatform. Als robo-advisor maakt het gebruik van algoritmen en uitgebreide gegevensanalyse om namens zijn klanten diverse beleggingsportefeuilles te ontwikkelen en te onderhouden.

Gebruikers kunnen hun financiële doelstellingen, risicotolerantie en investeringsvoorkeuren specificeren en het platform van Wealthsimple zal hun fondsen automatisch verspreiden over een verscheidenheid aan exchange-traded funds (ETF's), afhankelijk van deze criteria.

Belangrijkstekenmerken

• Beheerskosten: De jaarlijkse beheerkosten bij Wealthsimple variëren tussen 0,40% en 0,50%. Als je een account hebt met activa tot $ 100.000 betaal je een jaarlijkse beheervergoeding van 0,50%. Voor accounts boven $ 100.000 is de jaarlijkse vergoeding 0,40%. De vergoeding daalt naar 0,20% als je een vermogen van $ 10.000.000 of meer hebt.
• Minimale stortingen: Er is geen minimale storting vereist om een account te openen, je kunt al beginnen met $ 1.
• Activaklassen: Canadese en Amerikaanse aandelen, ETF's, cryptocurrencies, centenaandelen, islamitische halalbeleggingen en fractionele aandelen en ETF's.
• Beleggingsstrategie: Wealthsimple gebruikt indexbeleggen en de moderne portefeuilletheorie om het rendement te maximaliseren en het risico te verlagen.

Kosten:

• Geen handelscommissies op aandelen en ETF's.
• Je kunt een gratis basisplan Wealthsimple account openen of kiezen voor het Plus-plan dat je extra functies biedt zoals USD handelsrekeningen, onbeperkte realtime koersen, prijswaarschuwingen, etc. voor $ 10 per maand.
• Het omrekenen van valuta tussen CAD en USD kost 1,50% omrekeningskosten wanneer je handelt in Amerikaanse aandelen met het basisplan. Met het plusplan zijn de omrekeningskosten voor het handelen in $ echter nul.
• De Management Expense Ratio (MER) van ETF's varieert van 0,12% tot 0,15% voor Klassieke portefeuilles en van 0,21% tot 0,23% voor SRI-portefeuilles en 0,25% tot 0,50% voor Halal-portefeuilles.

Klantenservice: 24/7 beschikbaar per telefoon of chat. U hebt toegang tot het helpcentrum op de website van Wealthsimple. Klanten kunnen tegen een vergoeding door een makelaar geassisteerde transacties per telefoon voltooien.

Handelsplatform: Er zijn voornamelijk 3 eenvoudige en gebruiksvriendelijke platforms beschikbaar: Wealthsimple Invest: een geautomatiseerd beleggingsplatform dat gebruikmaakt van een robo-advisor, Wealthsimple Trade: een zelfgestuurd handelsplatform, en Wealthsimple Crypto: een platform voor de handel in crypto-assistenten.

Soorten rekeningen: Individuele en zakelijke makelaarsrekeningen, belastingvrije spaarrekeningen (TFSA), Registered Retirement Saving Plans (RRSP), Registered Education Saving Plans (RESP) en Locked-In Retirement Account (LIRA).

Bescherming van beleggingen: Deposito's en effecten zijn beschermd door CDIC of CIPF binnen bepaalde grenzen. Wealthsimple gebruikt geavanceerde encryptie om uw gegevens en geld veilig te houden.

Contante rekeningen: Wealthsimple Cash is een soort spaarrekening die tussen de 4,00% en 5,00% rente oplevert die maandelijks rechtstreeks op je rekening wordt gestort.

Promoties: Er zijn momenteel 2 nieuwe account incentives beschikbaar bij Wealthsimple.

• Je kunt een bonus van $ 25 krijgen als je een nieuwe Wealthsimple Invest account opent en minimaal $ 500 stort.
• Als u minimaal $ 5.000 van een andere broker of bank overboekt, vergoedt Wealthsimple de door uw voormalige broker in rekening gebrachte overboekingskosten tot $ 150.

QuestWealth

Questrade, een Canadees online handelsbedrijf, biedt Questwealth Portfolios aan als een robo-advisor service. Questwealth Portfolios, dat in 2018 debuteerde, is bedoeld om beleggers een hands-off benadering van beleggen te geven. Het maakt gebruik van een geavanceerd algoritme om gediversifieerde beleggingsportefeuilles te ontwerpen en beheren op basis van de risicotolerantie en financiële doelen van zijn klanten.

Klanten beginnen het investeringsproces met Questwealth Portfolios door een vragenlijst in te vullen waarin hun risicotolerantie, tijdshorizon en financiële doelstellingen worden onderzocht. Op basis van deze informatie creëert het robo-advisor algoritme een portefeuille op maat van de specifieke omstandigheden van de klant.

Belangrijkste kenmerken

• Beheersvergoedingen: De jaarlijkse beheerskosten bij QuestWealth variëren tussen 0,20% en 0,25%. Als u een rekening aanhoudt met activa tot $ 100.000 betaalt u een jaarlijkse beheersvergoeding van 0,25%. Voor rekeningen boven $ 100.000 is de jaarlijkse vergoeding 0,20%.
• Minimale stortingen: Een minimale storting van $ 1.000 is vereist om een rekening te openen.
• Activaklassen: IPO's, CFD's, beleggingsfondsen, obligaties, GIC's, internationale aandelen en edelmetalen.
• Beleggingsstrategie: QuestWealth gebruikt actieve beleggingsstrategieën om uw beleggingen te beheren door uw portefeuille opnieuw in evenwicht te brengen om uw rendement te verhogen.

Kosten:

• Geen handelscommissies op aandelen en ETF's.
• Er geldt een omzettingsvergoeding van 100 basispunten bij het omrekenen tussen CAD en USD om ETF's te verhandelen.
• De Management Expense Ratio (MER) van ETF's varieert van 0,17% tot 0,22% voor gewone ETF's en van 0,21% tot 0,35% voor duurzame beleggingsportefeuilles.

Klantenservice: 24/7 beschikbaar per telefoon of chat. U vindt het helpcentrum op de website van QuestWealth. Questrade heeft het DALBAR-zegel voor uitmuntende service ontvangen.

Handelsplatform: Questwealth Portfolios Mobile App is eenvoudig te navigeren en biedt Smart Score van TipRanks en een leermodus om u te helpen meer te leren over markthandel.

Soorten rekeningen: Tax-Free Savings Account (TFSA), Registered Retirement Savings Plan (RRSP) persoonlijk en echtelijk, Locked-in RRSP, Locked-in Retirement Account (LIRA), Registered Education Savings Plan (RESP), Registered Retirement Income Fund (RRIF), Life Income Fund (LIF).

Bescherming van beleggingen: Deposito's en effecten tot $ 1 miljoen zijn beschermd via CIPF. Questwealth biedt ook een gratis privéverzekering voor een extra bescherming van $ 10.000.000.

Promoties: De momenteel beschikbare promoties voor Questwealth zijn als volgt:

• Je krijgt $ 50 voor elke vriend die je doorverwijst bij het openen van hun eerste effectenrekening (maximaal 30 vrienden per jaar)
• Vergoeding van overschrijvingskosten tot $ 150 als u uw rekening overzet van een andere makelaar of bank. Er is geen minimumbedrag vereist.
• Gratis geavanceerde gegevens en 30 dagen onbeperkt handelen in aandelen en opties zonder commissie als u een nieuwe rekening op naam, margin of TFSA opent en deze financiert met minimaal $ 25.000 binnen 30 dagen na activering van de rekening. Gebruik de promotiecode ADVANTAGE14
• 5 Gratis aandelen, opties of ETF-verkooptransacties voor nieuwe online handelsrekeningen met de promotiecode 5FREETRADES. Trades moeten binnen 60 dagen worden voltooid.

JustWealth

Justwealth is een robo-advisor en online platform voor beleggingsbeheer gevestigd in Canada. Het werd opgericht in 2015 met als doel het bieden van geïndividualiseerde beleggingsoplossingen aan particulieren, families en instellingen door middel van een combinatie van moderne technologie en deskundige financiële begeleiding.Justwealth biedt een verscheidenheid aan beleggingsportefeuilles afgestemd op verschillende risicoprofielen en financiële doelstellingen.

Belangrijkste kenmerken

• Beheerskosten: Jaarlijkse beheerkosten bij Justwealth variëren tussen 0,40% en 0,50%. Als je een rekening aanhoudt met activa tot $ 500.000 betaal je een jaarlijkse beheervergoeding van 0,50%. Voor rekeningen boven $ 500.000 is de jaarlijkse vergoeding 0,40%.
• Activaklassen: Aandelen, vastrentende waarden en alternatieve activa
• Minimale stortingen: Er is een minimumdeposito van $ 5.000 vereist om een rekening te openen. Voor RESP-rekeningen daalt het minimum naar $ 500.
• Beleggingsstrategie: Justwealth gebruikt een actieve beleggingsaanpak en past portefeuilles regelmatig aan op basis van marktschommelingen.

Kosten:

• Geen handelscommissies op aandelen en ETF's.
• Er zijn geen conversiekosten van toepassing bij het verhandelen van ETF's omdat JustWealth in Canada gevestigde ETF's gebruikt in Canadese dollarrekeningen en in de VS gevestigde ETF's in Amerikaanse dollarrekeningen, waardoor verliezen voor beleggers op valutatransacties worden geëlimineerd.
• De gemiddelde beheerkostenratio (MER) van ETF's is 0,20%.

Klantenservice: 24/7 beschikbaar per telefoon of chat. Er is een supportteam met portfoliomanagers beschikbaar om klanten binnen kantooruren te adviseren.

Handelsplatform: Justwealth biedt geen mobiele applicatie, handelen is alleen mogelijk via hun website.

Soorten rekeningen: Individuele en gezamenlijke pensioenspaarplannen (RRSP), educatief spaarplan (RESP), pensioeninkomenfonds (RRIF), belastingvrije spaarrekening (TFSA), vergrendelde pensioenrekeningen (LIRA), levensinkomenfonds (LIF), niet-geregistreerde beleggingsrekeningen.

Bescherming van beleggingen: Deposito's en effecten tot $ 1 miljoen zijn beschermd via CIPF. CI Investment Services Inc. (voorheen BBS Securities Inc.), de custodian die door Justwealth wordt gebruikt, is lid van de CIPF.

Promoties: De momenteel beschikbare promoties bij JustWealth zijn als volgt:

• Je krijgt tussen $ 50 en $ 500 (afhankelijk van het gestorte bedrag) welkomstbonus als je een nieuwe rekening opent en deze financiert met minimaal $ 5.000.
• Vergoeding van overschrijvingskosten tot $ 150 als u $ 25.000 of meer overboekt van een andere makelaar of bank.
• 0 beheerkosten gedurende 6 maanden, plus een minimale investering van $500 voor studenten en pas afgestudeerden (RESP-rekeningen)

Laatste gedachten

Als het aankomt op het kiezen van het beste Betterment alternatief in Canada, is het nodig om de verschillende kenmerken en voordelen van deze platforms te begrijpen om beleggers te helpen weloverwogen beslissingen te nemen en het platform te kiezen dat het beste past bij hun behoeften.

Enkele van de beste alternatieven voor Betterment in Canada zijn Wealthsimple Invest, Questwealth Portfolios en JustWealth die vergelijkbare functies en voordelen bieden.

We hopen dat dit artikel je heeft geholpen bij het vinden van Canadese alternatieven voor Betterment die vergelijkbare mogelijkheden voor portefeuillebeheer bieden en je kunnen helpen bij het verbeteren van je investeringsaanpak.

Andere veelgestelde vragen over Betterment in Canada

Kan ik Betterment vanuit Canada gebruiken met een VPN?

Nee, je kunt geen VPN gebruiken om een Betterment account te openen vanuit Canada omdat je specifieke documentatie moet verstrekken die bewijst dat je een Amerikaans staatsburger bent bij het openen van de account.

Kan ik mijn Betterment Card in Canada gebruiken?

Ja, u kunt uw kaart buiten de VS gebruiken voor aankopen en bij geldautomaten waar Visa-debetkaarten worden geaccepteerd.