Robo-adviseurs richten zich op het geleidelijk opbouwen van vermogen door middel van een geautomatiseerd portefeuillebeheerproces. Het aantal Robo-adviseurs neemt gestaag toe omdat deze vermogensbeheerdienst wereldwijd snel populair wordt. Robo-adviseurs vergemakkelijken beleggen door onderzoekstijd te minimaliseren, emoties bij het selecteren van beleggingen weg te nemen en het portefeuillebeheerproces te automatiseren. Bovendien zijn de beheerkosten relatief lager in vergelijking met traditionele financiële adviseurs. Sommige platforms bieden onder andere financiële planningstools, belastingefficiënte technieken, toegang tot menselijke financiële adviseurs, maatschappelijk verantwoorde portefeuilles en een verscheidenheid aan andere diensten.
Op Robo-Advisor Finder volgen we wereldwijd meer dan 80 Robo-adviseurs, waarvan er meer dan 15 hun diensten aanbieden aan Canadese beleggers. Dat is veel om te controleren, toch? In dit artikel maken we het makkelijker voor je door de beste Robo-adviseurs in Canada te noemen en waarom wij denken dat ze tot de beste geautomatiseerde vermogensbeheerplatforms behoren.
Als je meer wilt weten over Robo-adviseurs, hoe ze werken, welke diensten ze leveren en of dit soort geautomatiseerde beleggingen wel of niet geschikt voor je zijn, kun je een kijkje nemen in ons artikel "Wat is een Robo-advisor?"
Hier is de korte lijst die we zullen behandelen:
Terwijl robo-advisors in de Verenigde Staten al enkele jaren populair zijn en veel financiële instellingen deze functie aan hun diensten hebben toegevoegd, is Canada achtergebleven. Toch zijn er talloze Robo-adviseurs beschikbaar voor Canadezen die innovatieve diensten leveren tegen zeer lage kosten, waardoor beleggen toegankelijker wordt voor iedereen. In het algemeen, wanneer we Robo-adviseurs proberen te classificeren, kijken we naar lage prijzen, lage minimale stortingsvereisten en een grotere aanpassing van de portefeuille. Deze factoren behoren ongetwijfeld tot de belangrijkste factoren voor beleggers om te overwegen bij het selecteren van een geschikte Robo-advisor.
Om een lijst te maken van de beste Robo-adviseurs in Canada, hebben we verschillende platforms gecontroleerd en deze drie hoofdkenmerken geëvalueerd, en hier zijn de resultaten van ons diepgaande onderzoek.
Vergoedingen: Tussen 0,4% en 0,5% per jaar
Minimumsaldo: $0
💁 Toegang tot menselijke adviseurs: Ja
Ondersteunde talen: Engels en Frans
Wealthsimple, opgericht in 2014, heeft drie slimme vermogensbeheeroplossingen die beschikbaar zijn voor beleggers:
Wealthsimple is geschikt voor alle Canadese beleggers die op zoek zijn naar een Robo-advisor met lage tarieven, een aantal extra functies en een bepaalde mate van portefeuilleaanpassing.
Vergoedingen: 0,25% op eerste $100.000; 0,20% na $100.000 per jaar
Minimumsaldo: Geen minimum om een rekening te openen, maar $1.000 om te beginnen met beleggen
💁 Toegang tot menselijke adviseurs: Ja
Ondersteunde talen: Engels en Frans
Questwealth is de Robo-advisor van Questrade Wealth Management Inc., een Canadese beleggingsbeheerder. Het bedrijf werd in 1999 opgericht in Toronto en biedt vooraf samengestelde portefeuilles met verschillende risicotolerantieniveaus: Agressief, Groei, Evenwichtig, Inkomen en Conservatief. Ze hebben ook een optie voor maatschappelijk verantwoord beleggen met portefeuilles met dezelfde risicoprofielen als de standaardportefeuilles.
Het voordeel ten opzichte van andere Robo-adviseurs is dat Questwealth portefeuilles een relatief lange staat van dienst hebben en dat je de prestaties van alle portefeuilles sinds de oprichting kunt bekijken. Het biedt ook tax-loss harvesting en automatische herinvestering van ontvangen dividenden. Bovendien krijg je toegang tot Questrade als je je portefeuille zelf wilt beheren met toegang tot aandelen, opties en ETF's.
Questwealth is geschikt voor Canadezen die tegen zeer lage kosten willen beleggen in automatisch beheerde portefeuilles.
Vergoedingen: 0,50% per jaar
Minimumsaldo: Geen minimum om een rekening te openen, maar $1.000 om te beginnen met beleggen
💁 Toegang tot menselijke adviseurs: Ja
Ondersteunde talen: Engels en Frans
RBC InvestEase is het robo-advisor platform van Royal Bank of Canada, de grootste bank in Canada qua marktkapitalisatie en met meer dan 17 miljoen klanten. Na een korte vragenlijst bevelen ze een automatisch beheerde portefeuille van gediversifieerde ETF's aan. Hun ETF's met lage kosten volgen marktindexen van hoge kwaliteit en de mix van cash, vastrentende en aandelen ETF's hangt af van je financiële doelen en risicotolerantie. RBC InvestEase vereist geen minimum om een rekening te openen. Maar zodra je saldo $1.000 bedraagt, kun je beginnen met beleggen.
RBC InvestEase is geschikt voor Canadezen die zich meer op hun gemak voelen bij een Robo-advisor die door een bank wordt ondersteund.
Vergoedingen: 0,50% op saldi tot $500.000 en 0,40% boven $500.000 per jaar (min $4,99/maand)
Minimumsaldo: $5.000
💁 Toegang tot menselijke adviseurs: Ja
Ondersteunde talen: Engels
Justwealth, opgericht in 2016, is een andere Canadese Robo-advisor die een breed scala aan automatisch beheerde portefeuilles aanbiedt. Ze hebben meer dan 60 verschillende portefeuilles, gericht op verschillende beleggersprofielen, en volgen een doelgerichte aanpak in hun portefeuilleconstructieproces. Hun portefeuilles bevatten opties voor maatschappelijk verantwoord beleggen en de kosten zijn zeer eenvoudig, 0,50% voor rekeningen met een saldo onder $500.000 en 0,40% op alle saldi boven deze drempel. Bovendien bieden hun gekwalificeerde beleggingsprofessionals aan om je te voorzien van een gratis beoordeling van je huidige beleggingsportefeuille. Een nadeel is dat ze een hoog minimumsaldo vereisen ($5.000) in vergelijking met andere Canadese Robo-adviseurs.
Justwealth is geschikt voor Canadese beleggers die op zoek zijn naar een hoog niveau van gepersonaliseerde portefeuilles en tegelijkertijd toegang willen hebben tot financiële planningsdiensten.
Vergoedingen: Tussen $5/maand (onder $10k) en $150/maand (boven $325k)
Minimumsaldo: $100
💁 Toegang tot menselijke adviseurs: Ja
Ondersteunde talen: Engels
Nest Wealth is een Canadees bedrijf dat is opgericht in 2014 en vermogensbeheeroplossingen biedt voor individuele beleggers, financiële adviseurs en financiële instellingen. Op basis van je persoonlijke risicotolerantie, je doelstellingen en je huidige financiële situatie ontwikkelen ze een op maat gemaakte ideale assetallocatie die obligaties, aandelen en vastgoed ETF's omvat. Een portfoliomanager zal contact met je opnemen om er zeker van te zijn dat je tevreden bent met de antwoorden in de risicovragenlijst en je kunt de allocatie en het liquiditeitsdoel in je portefeuille aanpassen om aan je liquiditeitsbehoeften op korte termijn te voldoen. Daarna werken ze aan het beheer van je portefeuille door automatisch te herbalanceren en te zorgen voor lage beheerkosten.
In tegenstelling tot de meeste Robo-adviseurs brengt Nest Wealth een vast maandelijks bedrag in rekening op basis van je rekeningsaldo, variërend van $5 per maand voor rekeningen onder $10.000 tot $150 per maand voor rekeningen boven $325.000.
Nestwealth is geschikt voor Canadese beleggers die op zoek zijn naar geautomatiseerde portefeuilles met onbeperkte toegang tot portefeuillebeheerders.
Over het algemeen zijn Robo-adviseurs ideaal voor beleggers die op zoek zijn naar "instelbare en te vergeten" beleggingsoplossingen. Met het groeiende aantal Robo-adviseurs in Canada wordt het echter steeds moeilijker voor beleggers om er een te kiezen die het beste bij hun behoeften past.
Om het je gemakkelijk te maken, hebben we een lijst samengesteld met de vijf beste Robo-advisor opties in Canada. Er zijn echter nog veel meer bedrijven die aan je wensen kunnen voldoen, dus we raden je aan om onze volledige lijst met Robo-adviseurs te bekijken. Over het algemeen raden we je aan hun websites te bezoeken, te lezen hoe ze hun beleggingsstrategieën implementeren, de in rekening gebrachte kosten te vergelijken en te controleren of het bedrijf gereguleerd is.
Als je nog vragen hebt, laat dan gerust een reactie hieronder achter.
Ter herinnering: het bovenstaande mag niet worden opgevat als beleggingsadvies en dient uitsluitend als informatie te worden beschouwd. Beleggers moeten zelf onderzoek doen naar de diensten en mogelijkheden die het beste passen bij hun risico-, rendements- en impactstrategie.
Gelukkig investeren!
De meeste Robo-adviseurs hebben een zeer laag minimumsaldo nodig om te beginnen met beleggen (je kunt Robo-adviseurs vinden waarbij je al vanaf $5 kunt beginnen met beleggen).
Nee, de meeste Robo-adviseurs beleggen in ETF's en proberen de prestaties van een bepaalde marktbenchmark te evenaren. Ze hebben dus de neiging om de prestaties van de markt te imiteren in plaats van deze te verslaan.
.png)