Stashaway è un Robo-Advisor fondato nel 2016, con sede a Singapore e operante in diversi Paesi: Malesia, MENA, Thailandia, Hong Kong e Singapore.
È ottimo per gli investitori principianti che si trovano in queste regioni, poiché non richiede un investimento minimo, le commissioni sono basse ed è molto facile iniziare.
StashAway utilizza una strategia intelligente chiamata Modern Portfolio Theory. Utilizza algoritmi per creare un piano di investimento speciale basato sulla vostra tolleranza al rischio. In questo modo, i vostri investimenti sono in linea con le vostre esigenze.
Ed ecco un altro vantaggio: potete prelevare il vostro denaro ogni volta che volete senza spese aggiuntive. StashAway è un ottimo sito robo-advisor se siete investitori alle prime armi. Tenete presente che l'offerta di Stashaway può cambiare da Paese a Paese.
In questa recensione analizzeremo le principali caratteristiche globali di Stashaway. Assicuratevi di controllare direttamente il sito web per verificare l'offerta per il vostro Paese.
Panoramica
StashAway è un robo-advisor è stata progettata per soddisfare i principianti dell'investimento, offrendo una struttura di commissioni di gestione accessibile e nessun requisito minimo di investimento. La piattaforma opera secondo i principi della Teoria Moderna del Portafoglio, utilizzando algoritmi avanzati per creare portafogli di investimento personalizzati in base alla tolleranza al rischio individuale.
StashAway diversifica gli investimenti allocando i fondi in Exchange-Traded Funds (ETF) a basso costo in varie classi di attività, regioni e società. Questa diversificazione aiuta a distribuire il rischio. Inoltre, StashAway offre agli utenti la flessibilità di ritirare i propri contanti in qualsiasi momento senza incorrere in penali.
StashAway ha una struttura di commissioni trasparente. Prima di investire, potete facilmente vedere le spese, in modo da non avere spiacevoli sorprese.
Pro e contro
Pro
Nessun investimento minimo: StashAway si distingue per accogliere gli investitori senza requisiti minimi di investimento, garantendo l'accessibilità a tutti;
Conti di deposito sicuri: Godetevi la tranquillità grazie all'impegno di StashAway di custodire in modo sicuro i vostri fondi in conti di deposito (presso Saxo Bank, DBS e HSBC) per proteggervi in caso di situazioni finanziarie impreviste;
Opzioni di investimento flessibili: StashAway consente di investire sia in contanti che in fondi SRS, offrendo flessibilità e scelte di investimento diversificate;
Portafogli ETF diversificati: StashAway vi offre l'opportunità di esplorare una varietà di ETF globali. Sceglie opzioni quotate in borsa, facili da negoziare e con commissioni ridotte.
Struttura di investimento ERAA: StashAway utilizza un sistema chiamato ERAA (Economic Regime-based Asset Allocation) per gestire i vostri investimenti. Questo sistema regola il vostro portafoglio in base alle condizioni economiche attuali, puntando a ottenere i migliori rendimenti con rischi ridotti.
2FA: Stashway utilizza l'autenticazione a due fattori (2FA) e le notifiche via e-mail per una maggiore sicurezza.
Contro
Commissioni di gestione più elevate: Le commissioni di gestione annuali di StashAway, che vanno dallo 0,2 allo 0,8%, potrebbero essere considerate relativamente più alte, soprattutto per gli investitori con un basso ammontare di investimenti, se confrontate con quelle di concorrenti come Syfe ed Endowus. Inoltre, gli investitori più sensibili ai costi possono investire in fondi precostituiti su piattaforme di trading come eToro e risparmiare le commissioni annuali applicate da Stashaway.
Requisito minimo per il portafoglio a reddito: Il portafoglio a reddito di StashAway prevede un requisito di saldo minimo del conto di S$10.000, che potrebbe costituire un ostacolo per alcuni clienti.
Solo investimenti in ETF: StashAway si concentra esclusivamente sugli investimenti in ETF, mancando la più ampia gamma di opzioni di asset disponibili con alcuni concorrenti, come criptovalute, azioni, opzioni e altro.
Controllo limitatocon gli investimenti algoritmici: L'algoritmo di StashAway gestisce tutti gli investimenti, limitando il controllo diretto sulle decisioni di trading e di investimento.
Piattaforma
Stashaway offre piattaforme web e mobile. Potete accedere ai vostri investimenti attraverso il computer o il cellulare.
L'app StashAway ha un aspetto elegante e un'interfaccia facile da usare. Il suo design aiuta a comprendere rapidamente le informazioni, soprattutto per i principianti. Anche se potrebbe non sembrare fondamentale, questa funzione aiuta gli investitori, anche quelli più esperti, a sostenere le loro decisioni.
Inoltre, l'utilizzo dell'app StashAway offre un'esperienza migliore, fornendo molte informazioni utili. Potete controllare facilmente l'andamento dei vostri investimenti e seguire le tendenze del mercato, il tutto tramite la semplice app di StashAway.
E se volete saperne di più, StashAway Academy offre corsi gratuiti sulla finanza personale e sugli investimenti. Sono disponibili in diversi livelli e formati, come articoli, video, webinar e podcast, per rendere l'apprendimento facile e accessibile.
Offerta di prodotti, portafogli e strategia di investimento
StashAway offre una gamma diversificata di portafogli d'investimento che si rivolgono a investitori con obiettivi e tolleranze di rischio diversi:
Investimenti generali
Portafogli tematici
Portafoglio a reddito
Portafogli flessibili
Investimenti responsabili
Conti di risparmio
Portafogli di investimento generali
I portafogli di investimento generale di StashAway sono fatti per investire il denaro in diversi periodi di tempo, a seconda del rischio che si è disposti ad affrontare. Vi permettono di investire in un mix di prodotti di tutto il mondo. Il mix di investimenti varia a seconda del rischio che si vuole correre. In questi portafogli sono presenti ETF di azioni internazionali e statunitensi, obbligazioni governative e societarie, immobili, materie prime e una parte di liquidità.
Il sito web di StashAway offre un tracker delle performance progettato per soddisfare il vostro livello di tolleranza al rischio per questo portafoglio. Questa funzione di facile utilizzo offre informazioni preziose, come i rendimenti storici, la distribuzione degli asset e una simulazione di un portafoglio di 100.000 dollari. Consigliamo vivamente di esplorare questo strumento per una comprensione completa.
StashAway offre inoltre agli investitori l'opportunità di investire in un Portafoglio generale di investimento fornito da BlackRockⓇ.
StashAway afferma che questo è il suo portafoglio più diversificato, progettato per una crescita a lungo termine con occasionali fluttuazioni di mercato. Questa opzione di investimento accuratamente realizzata è sostenuta da BlackRockⓇ, uno dei maggiori gestori patrimoniali al mondo, che garantisce agli investitori una solida performance.
Come per il Portafoglio d'investimento generale di StashAway, il sito web offre un tracker delle performance progettato per adattarsi al vostro livello di tolleranza al rischio per questo portafoglio.
Portafoglio di investimenti responsabili (ESG)
Gli investimenti ESG si concentrano sui fattori ambientali, sociali e di governance nella selezione dei titoli e dei fondi. Il portafoglio Responsible Investing di StashAway allinea i valori con gli investimenti, sostenendo cause nobili insieme alla redditività. Questo portafoglio, che rispecchia la diversificazione e la gestione del rischio del portafoglio General Investing, consente agli investitori di assumersi responsabilità etiche e sostenibili.
StashAway utilizza i modelli di valutazione ESG MSCI e Morningstar Sustainability Rating per valutare il proprio portafoglio.
Portafoglio a reddito
Il Portafoglio a reddito mira a generare reddito passivo in diverse condizioni di mercato, il che lo rende una scelta preferenziale per gli investitori che cercano rendimenti elevati con rischi di mercato relativamente bassi. Il Portafoglio a reddito di StashAway ha un indice di rischio del 12%, che indica una probabilità del 99% che la perdita annuale non superi il 12%.
Nel portafoglio StashAway Income, gli investimenti predominanti sono stati accuratamente selezionati per allinearsi agli obiettivi di generazione di reddito e a considerazioni di basso rischio. Il portafoglio si concentra su un mix diversificato di ETF, tra cui titoli di Stato di Singapore, obbligazioni societarie asiatiche, REIT (Real Estate Investment Trusts) e altri ancora.
Portafogli tematici
I portafogli tematici di StashAway sono strategicamente concepiti per offrire una diversificazione settoriale e un'esposizione tematica, riducendo al minimo i rischi d'investimento. Sono concepiti intorno a temi globali di grande impatto, come gli Abilitatori tecnologici, il Futuro della tecnologia di consumo, l'Innovazione sanitaria, l'Ambiente e la Tecnologia pulita.
Questi portafogli comprendono due tipi di attività principali:
Attività tematiche: Questi asset consentono la diversificazione del portafoglio, permettendo agli investitori di partecipare a settori di mercato in crescita, capitalizzando i cambiamenti del mercato globale;
Attività di bilanciamento: Con un'attenzione particolare alla mitigazione del rischio, questi asset lavorano per controbilanciare i rischi potenziali associati agli asset tematici, fornendo un ambiente di investimento più sicuro.
Il sito StashAway offre una funzione che simula la percentuale di ogni tipo di attività in base alle vostre preferenze di rischio!
Investendo in portafogli tematici, si ha accesso alle tendenze e ai temi emergenti, gestendo al contempo i rischi attraverso un attento equilibrio tra attività tematiche e stabili. Questo approccio consente di personalizzare la strategia d'investimento in modo da allinearla alla vostra tolleranza al rischio e ai vostri obiettivi d'investimento generali.
Portafogli flessibili
I Portafogli flessibili di StashAway sono una funzione unica che consente di personalizzare i propri portafogli d'investimento sfruttando una vasta gamma di ETF disponibili sulla piattaforma StashAway.
Con una selezione di oltre 60 classi di attività distinte, l'offerta di ETF di StashAway copre un ampio spettro, tra cui azioni statunitensi, obbligazioni, immobili, azioni dei mercati sviluppati ed emergenti e altro ancora.
La flessibilità va oltre gli asset stessi: non ci sono limiti al numero di portafogli che si possono creare. Ciò significa che avete la libertà di personalizzare tutti i Portafogli flessibili che desiderate.
StashAway semplifica il processo con vari modelli adatti ai principianti. Che siate investitori principianti alla ricerca di un reddito passivo, che vogliate seguire i mercati globali o che vogliate iniziare con una strategia semplice e focalizzata sul mondo, facile da capire e da gestire, StashAway è la scelta ideale.
In sostanza, i portafogli flessibili di StashAway vi permettono di creare uno o più portafogli che siano unicamente vostri, offrendo un approccio personalizzato al vostro percorso di investimento.
Risparmio StashAway
StashAway offre tre tipi di risparmio:
StashAway Simple;
StashAway Simple Plus.
StashAway semplice e garantito;
StashAway Savings è accessibile a Singapore, Malesia e NENA. Tuttavia, StashAway Simple Guaranteed e StashAway Simple Plus sono esclusivi di Singapore. StashAway Simple è l'unica opzione disponibile in tutti e tre i Paesi.
StashAway Simple è una delle opzioni di gestione del denaro di StashAway. Offre un tasso annuo previsto tra il 3,6%, a seconda della valuta di base del piano di risparmio, e ha piccole (o nulle, a seconda del Paese) spese di gestione. Questo conto è un mix tra un normale conto di risparmio e un conto di investimento. I fondi di questo conto sono investiti in attività caratterizzate da una volatilità pari a zero, il che ne aumenta il profilo di sicurezza (anche se non garantito).
StashAway Simple Plus offre un potenziale di rendimento maggiore rispetto a Simple, ma comporta un livello di rischio leggermente più elevato, poiché i fondi sono allocati in fondi obbligazionari a breve scadenza. Con Simple Plus si devono prevedere alti e bassi a breve termine e si consiglia di conservare i fondi per almeno 12 mesi per sfruttare appieno il rendimento a scadenza (4,9%).
* Commissioni nette coprono sia le commissioni di gestione applicate da StashAway sia le commissioni imposte dai gestori dei fondi sottostanti.
Il conto di risparmio Simple Guaranteed offre un tasso annuo garantito del 3,5% in SGD, assicurando un rendimento prevedibile e stabile. In particolare, non sono previste commissioni di gestione, per cui il tasso visualizzato è quello effettivo. Il rischio associato a questo conto è limitato alla banca sottostante, in quanto sia il capitale che gli interessi sono garantiti. Inoltre, è previsto un periodo di lock-in compreso tra 1 e 12 mesi, durante il quale il conto rimane vincolato al tasso e alla stabilità garantiti.
* Commissioni nette coprono sia le commissioni di gestione applicate da StashAway sia le commissioni imposte dai gestori dei fondi sottostanti.
Tasse
StashAway mantiene le cose chiare con una commissione facile da capire, che varia dallo 0,2% allo 0,8% dell'importo investito. Questa commissione copre tutto, come il bilanciamento degli investimenti e i costi di transazione, quindi non troverete alcun costo aggiuntivo o nascosto.
Tuttavia, è importante considerare il rapporto di spesa imposto dal gestore dell'ETF. Tuttavia, questo costo si applica anche quando si acquista l'ETF direttamente dal gestore del fondo.
Se si investe di più, il tasso di commissione diminuisce, come si può vedere nella tabella. L'aspetto positivo è che StashAway non prevede commissioni di apertura o chiusura del conto, né commissioni di prelievo o spese per lo spostamento del denaro da un portafoglio all'altro.
Sul sito web di StashAway è possibile utilizzare un'interessante funzione per verificare l'entità delle commissioni sui propri investimenti. Scopritelo sul sito web di StashAway!
In poche parole, l'impostazione delle commissioni di StashAway è un po' come un bonus per gli investitori che investono di più: significa una commissione più bassa per loro.
Syfe vs StashAway
Syfe è un sito robo-advisor con una piattaforma a prezzi competitivi, senza commissioni aggiuntive o requisiti di saldo minimo del conto. Si distingue per il suo portafoglio REIT+, che offre l'opportunità di investire in Real Estate Investment Trust (REIT) sia locali che internazionali. Si tratta di una caratteristica che non viene offerta da StashAway.
Sia Syfe che StashAway non hanno requisiti minimi di investimento, il che li rende accessibili anche a chi investe per la prima volta.
Syfe è una scelta migliore per chi ha fondi limitati, poiché applica una commissione di gestione più bassa dello 0,35%, rispetto allo 0,8% di StashAway per i primi 25.000 dollari.
Syfe offre inoltre una selezione più ampia di attività, tra cui REIT e azioni, consentendo una maggiore diversificazione dei portafogli di investimento.
StashAway vs Endowus
Endowus, un sito robo advisor con sede a Singapore, si distingue per la sua versatilità nel consentire agli utenti di investire i propri fondi in contanti, CPF o SRS. In particolare, si astiene dall'addebitare agli utenti commissioni per le varie transazioni, garantendo un'esperienza di investimento semplice e conveniente.
Per gli investitori principianti che desiderano iniziare, Endowus prevede un investimento minimo di 1.000 dollari. StashAway, invece, è accessibile a tutti senza alcun requisito minimo e rappresenta quindi la scelta ideale per gli investitori alle prime armi.
Endowus offre una struttura di commissioni più accessibile, con una commissione di gestione inferiore dello 0,6% per i fondi fino a 200.000 dollari, rispetto allo 0,8% di StashAway per i 25.000 dollari iniziali. Ciò rende Endowus un'opzione interessante e a basso costo per gli investitori principianti. Inoltre, Endowus offre un tasso forfettario dello 0,4% per gli investimenti con fondi SRS o CPF.
Sicurezza e affidabilità
StashAway opera in ogni paese sotto le licenze delle rispettive autorità di regolamentazione:
Singapore: StashAway è autorizzato dalla Capital Market Services License (Licenza n. CMS100604);
Malesia: StashAway è autorizzato dalla Securities Commission Malaysia (licenza n. eCMSL/A0352/2018);
Hong Kong: StashAway è autorizzato dalla Securities and Futures Commission di Hong Kong (CE No. BQE542);
Mena: StashAway è regolamentato dalla DFSA (licenza n. F006312);
Thailandia: StashAway è autorizzato dalla Securities and Exchange Commission (licenza n. Lor Khor-0136-01).
StashAway crede nella chiarezza sulle questioni di denaro. Tiene il proprio denaro separato da quello dei clienti. Inoltre, questo denaro viene conservato in un conto bancario diverso, per essere sicuri che non venga mischiato con quello dei clienti.
StashAway compie grandi passi per tenere al sicuro il vostro denaro. Ecco come lo fanno:
Ricevere notifiche sul vostro denaro: Vi inviano prontamente un'e-mail per ogni movimento di denaro, controllando immediatamente se qualcosa sembra insolito;
Maggiore sicurezza con il login in due passaggi: Al momento dell'iscrizione, aggiungono un ulteriore livello di sicurezza al vostro account, richiedendo una password speciale (OTP) per i login da nuovi dispositivi;
Server sicuri: Le vostre informazioni sono salvaguardate sui server sicuri di StashAway, dove test regolari garantiscono l'impossibilità di accessi non autorizzati. Questi server, ospitati su Amazon Web Services, sono costantemente sorvegliati da speciali rilevatori per garantire la sicurezza dei vostri dati.
In poche parole, StashAway è considerato sicuro, utilizza una strategia di investimento intelligente, aderisce alle normative vigenti e mantiene i fondi operativi separati dai fondi dei clienti, garantendo chiarezza e sicurezza finanziaria.
StashAway utilizza una strategia di investimento intelligente, che si regola in base alle condizioni economiche. La chiamano Economic Regime-based Asset Allocation (ERAA) e utilizzano il loro speciale StashAway Risk Index (SRI) per bilanciare protezione e performance. Con un patrimonio di oltre 1 miliardo di dollari, StashAway investe in 145 Paesi.
Assistenza clienti
StashAway offre un team di assistenza clienti dedicato per rispondere a qualsiasi domanda o dubbio sui vostri investimenti. È possibile contattare il team di assistenza via e-mail, telefono, WhatsApp o Facebook.
Oltre all'assistenza clienti, StashAway dispone di una dettagliata sezione FAQ sul suo sito web, che copre vari argomenti relativi agli investimenti e alle caratteristiche della piattaforma. La sezione FAQ viene aggiornata regolarmente per tenere i clienti al corrente di qualsiasi modifica della piattaforma, fornendo informazioni accurate e aggiornate.
Apertura del conto
StashAway accetta clienti da Singapore, Malesia, Hong Kong, MENA e Thailandia. Questa restrizione geografica è un fattore cruciale nella scelta di una piattaforma di investimento.
Per aprire un conto su Stashaway, è necessario scaricare l'applicazione disponibile per Android e iOS. Sebbene sia possibile avviare la procedura sulla piattaforma web, essa deve essere completata utilizzando l'applicazione mobile.
La linea di fondo
In sintesi, StashAway si distingue per essere un robo-advisor accessibile e facile da usare, il che lo rende una scelta ideale per i principianti. Grazie all'assenza di un requisito minimo di investimento, alle basse commissioni e a una struttura di commissioni semplice, offre flessibilità e facilità agli investitori alle prime armi. L'utilizzo di algoritmi avanzati basati sulla Teoria Moderna del Portafoglio garantisce piani di investimento personalizzati e in linea con la tolleranza al rischio individuale. L'ampia gamma di portafogli di StashAway, dall'investimento generale all'investimento responsabile (ESG), offre opzioni per diversi obiettivi di investimento.
Tuttavia, è importante considerare i limiti della piattaforma, come la sua attuale disponibilità solo in regioni specifiche, tra cui Singapore, Malesia, Hong Kong, MENA e Thailandia. Sebbene StashAway offra un'esperienza di investimento sicura e affidabile, i potenziali investitori dovrebbero soppesare i pro e i contro, come le commissioni di gestione più elevate rispetto ad alcuni concorrenti.
Alternative di StashAway
Vault Wealth: migliore per gli investimenti di importo elevato (oltre 100.000 dollari). Vault Wealth è la prima applicazione per la gestione patrimoniale privata degli Emirati Arabi Uniti, progettata per gli HNWI. Offre una guida personalizzata da parte di consulenti finanziari dedicati che danno priorità agli interessi dei clienti. Vault offre una serie di opportunità di investimento, tra cui portafogli diversificati di azioni e obbligazioni, opportunità di mercato privato come private equity e venture capital e una soluzione di gestione della liquidità ad alto rendimento.
eToro: Il migliore per i portafogli intelligenti e per investire direttamente nei fondi. Gli investitori più sensibili ai costi possono investire nei fondi da soli su piattaforme di trading come eToro, risparmiando le commissioni annuali applicate da Stashaway. eToro offre portafogli intelligenti e un'esclusiva funzione di social trading che consente agli utenti di seguire e copiare le operazioni degli investitori di successo. I portafogli intelligenti offrono agli investitori un approccio all'investimento che non richiede l'intervento di nessuno, con ribilanciamento automatico e aggiustamenti del portafoglio per ottimizzare la performance.
Speriamo che questa recensione sia stata utile per rispondere alle vostre domande su StashAway. Se avete altre domande o commenti, non esitate a lasciare un commento o a contattarci direttamente.
Stashaway è un Robo-Advisor fondato nel 2016, con sede a Singapore e operante in diversi Paesi: Malesia, MENA, Thailandia, Hong Kong e Singapore.
È ottimo per gli investitori principianti che si trovano in queste regioni, poiché non richiede un investimento minimo, le commissioni sono basse ed è molto facile iniziare.
StashAway utilizza una strategia intelligente chiamata Modern Portfolio Theory. Utilizza algoritmi per creare un piano di investimento speciale basato sulla vostra tolleranza al rischio. In questo modo, i vostri investimenti sono in linea con le vostre esigenze.
Ed ecco un altro vantaggio: potete prelevare il vostro denaro ogni volta che volete senza spese aggiuntive. StashAway è un ottimo sito robo-advisor se siete investitori alle prime armi. Tenete presente che l'offerta di Stashaway può cambiare da Paese a Paese.
In questa recensione analizzeremo le principali caratteristiche globali di Stashaway. Assicuratevi di controllare direttamente il sito web per verificare l'offerta per il vostro Paese.
Se volete investire somme elevate, allora Vault Wealth è una soluzione migliore (richiede un deposito minimo di oltre 100.000 dollari). Vault Wealth è la prima applicazione per la gestione patrimoniale privata degli Emirati Arabi Uniti, progettata per gli HNWI. Offre una guida personalizzata da parte di consulenti finanziari dedicati che danno priorità agli interessi dei clienti. Vault offre una serie di opportunità di investimento, tra cui portafogli diversificati di azioni e obbligazioni, opportunità di mercato privato come private equity e venture capital e una soluzione di gestione della liquidità ad alto rendimento.
Questo è StashAway in poche parole. Se volete scoprire cosa ha da dire il nostro team di ricerca dopo aver analizzato attentamente StashAway, continuate a leggere. Ecco cosa tratteremo:
Recensione di StashAway - Panoramica di Stashaway
Panoramica di Stashaway
StashAway è un robo-advisor è stata progettata per soddisfare i principianti dell'investimento, offrendo una struttura di commissioni di gestione accessibile e nessun requisito minimo di investimento. La piattaforma opera secondo i principi della Teoria Moderna del Portafoglio, utilizzando algoritmi avanzati per creare portafogli di investimento personalizzati in base alla tolleranza al rischio individuale.
StashAway diversifica gli investimenti allocando i fondi in Exchange-Traded Funds (ETF) a basso costo in varie classi di attività, regioni e società. Questa diversificazione aiuta a distribuire il rischio. Inoltre, StashAway offre agli utenti la flessibilità di ritirare i propri contanti in qualsiasi momento senza incorrere in penali.
StashAway ha una struttura di commissioni trasparente. Prima di investire, potete facilmente vedere le spese, in modo da non avere spiacevoli sorprese.
Recensione di StashAway - Pro e contro di Stashaway
Pro e contro di Stashaway
Pro
Nessun investimento minimo: StashAway si distingue per accogliere gli investitori senza requisiti minimi di investimento, garantendo l'accessibilità a tutti;
Conti di deposito sicuri: Godetevi la tranquillità grazie all'impegno di StashAway di custodire in modo sicuro i vostri fondi in conti di deposito (presso Saxo Bank, DBS e HSBC) per proteggervi in caso di situazioni finanziarie impreviste;
Opzioni di investimento flessibili: StashAway consente di investire sia in contanti che in fondi SRS, offrendo flessibilità e scelte di investimento diversificate;
Portafogli ETF diversificati: StashAway vi offre l'opportunità di esplorare una varietà di ETF globali. Sceglie opzioni quotate in borsa, facili da negoziare e con commissioni ridotte.
Struttura di investimento ERAA: StashAway utilizza un sistema chiamato ERAA (Economic Regime-based Asset Allocation) per gestire i vostri investimenti. Questo sistema regola il vostro portafoglio in base alle condizioni economiche attuali, puntando a ottenere i migliori rendimenti con rischi ridotti.
2FA: Stashway utilizza l'autenticazione a due fattori (2FA) e le notifiche via e-mail per una maggiore sicurezza.
Contro
Commissioni di gestione più elevate: Le commissioni di gestione annuali di StashAway, che vanno dallo 0,2 allo 0,8%, potrebbero essere considerate relativamente più alte, soprattutto per gli investitori con un basso ammontare di investimenti, se confrontate con quelle di concorrenti come Syfe ed Endowus. Inoltre, gli investitori più sensibili ai costi possono investire in fondi precostituiti su piattaforme di trading come eToro e risparmiare le commissioni annuali applicate da Stashaway.
Requisito minimo per il portafoglio a reddito: Il portafoglio a reddito di StashAway prevede un requisito di saldo minimo del conto di S$10.000, che potrebbe costituire un ostacolo per alcuni clienti.
Solo investimenti in ETF: StashAway si concentra esclusivamente sugli investimenti in ETF, mancando la più ampia gamma di opzioni di asset disponibili con alcuni concorrenti, come criptovalute, azioni, opzioni e altro.
Controllo limitatocon gli investimenti algoritmici: L'algoritmo di StashAway gestisce tutti gli investimenti, limitando il controllo diretto sulle decisioni di trading e di investimento.
Recensione di StashAway - Piattaforme Stashaway
Piattaforme Stashaway
Stashaway offre piattaforme web e mobile. Potete accedere ai vostri investimenti attraverso il computer o il cellulare.
L'app StashAway ha un aspetto elegante e un'interfaccia facile da usare. Il suo design aiuta a comprendere rapidamente le informazioni, soprattutto per i principianti. Anche se potrebbe non sembrare fondamentale, questa funzione aiuta gli investitori, anche quelli più esperti, a sostenere le loro decisioni.
Inoltre, l'utilizzo dell'app StashAway offre un'esperienza migliore, fornendo molte informazioni utili. Potete controllare facilmente l'andamento dei vostri investimenti e seguire le tendenze del mercato, il tutto tramite la semplice app di StashAway.
E se volete saperne di più, StashAway Academy offre corsi gratuiti sulla finanza personale e sugli investimenti. Sono disponibili in diversi livelli e formati, come articoli, video, webinar e podcast, per rendere l'apprendimento facile e accessibile.
Recensione StashAway - Offerta di prodotti Stashaway, portafogli e strategia di investimento
Offerta di prodotti, portafogli e strategia di investimento Stashaway
StashAway offre una gamma diversificata di portafogli d'investimento che si rivolgono a investitori con obiettivi e tolleranze di rischio diversi:
Investimenti generali
Portafogli tematici
Portafoglio a reddito
Portafogli flessibili
Investimenti responsabili
Conti di risparmio
Portafogli di investimento generali
I portafogli di investimento generale di StashAway sono fatti per investire il denaro in diversi periodi di tempo, a seconda del rischio che si è disposti ad affrontare. Vi permettono di investire in un mix di prodotti di tutto il mondo. Il mix di investimenti varia a seconda del rischio che si vuole correre. In questi portafogli sono presenti ETF di azioni internazionali e statunitensi, obbligazioni governative e societarie, immobili, materie prime e una parte di liquidità.
Il sito web di StashAway offre un tracker delle performance progettato per soddisfare il vostro livello di tolleranza al rischio per questo portafoglio. Questa funzione di facile utilizzo offre informazioni preziose, come i rendimenti storici, la distribuzione degli asset e una simulazione di un portafoglio di 100.000 dollari. Consigliamo vivamente di esplorare questo strumento per una comprensione completa.
StashAway offre inoltre agli investitori l'opportunità di investire in un Portafoglio generale di investimento fornito da BlackRockⓇ.
StashAway afferma che questo è il suo portafoglio più diversificato, progettato per una crescita a lungo termine con occasionali fluttuazioni di mercato. Questa opzione di investimento accuratamente realizzata è sostenuta da BlackRockⓇ, uno dei maggiori gestori patrimoniali al mondo, che garantisce agli investitori una solida performance.
Come per il Portafoglio d'investimento generale di StashAway, il sito web offre un tracker delle performance progettato per adattarsi al vostro livello di tolleranza al rischio per questo portafoglio.
Portafoglio di investimenti responsabili (ESG)
Gli investimenti ESG si concentrano sui fattori ambientali, sociali e di governance nella selezione dei titoli e dei fondi. Il portafoglio Responsible Investing di StashAway allinea i valori con gli investimenti, sostenendo cause nobili insieme alla redditività. Questo portafoglio, che rispecchia la diversificazione e la gestione del rischio del portafoglio General Investing, consente agli investitori di assumersi responsabilità etiche e sostenibili.
StashAway utilizza i modelli di valutazione ESG MSCI e Morningstar Sustainability Rating per valutare il proprio portafoglio.
Portafoglio a reddito
Il Portafoglio a reddito mira a generare reddito passivo in diverse condizioni di mercato, il che lo rende una scelta preferenziale per gli investitori che cercano rendimenti elevati con rischi di mercato relativamente bassi. Il Portafoglio a reddito di StashAway ha un indice di rischio del 12%, che indica una probabilità del 99% che la perdita annuale non superi il 12%.
Nel portafoglio StashAway Income, gli investimenti predominanti sono stati accuratamente selezionati per allinearsi agli obiettivi di generazione di reddito e a considerazioni di basso rischio. Il portafoglio si concentra su un mix diversificato di ETF, tra cui titoli di Stato di Singapore, obbligazioni societarie asiatiche, REIT (Real Estate Investment Trusts) e altri ancora.
Portafogli tematici
I portafogli tematici di StashAway sono strategicamente concepiti per offrire una diversificazione settoriale e un'esposizione tematica, riducendo al minimo i rischi d'investimento. Sono concepiti intorno a temi globali di grande impatto, come gli Abilitatori tecnologici, il Futuro della tecnologia di consumo, l'Innovazione sanitaria, l'Ambiente e la Tecnologia pulita.
Questi portafogli comprendono due tipi di attività principali:
Attività tematiche: Questi asset consentono la diversificazione del portafoglio, permettendo agli investitori di partecipare a settori di mercato in crescita, capitalizzando i cambiamenti del mercato globale;
Attività di bilanciamento: Con un'attenzione particolare alla mitigazione del rischio, questi asset lavorano per controbilanciare i rischi potenziali associati agli asset tematici, fornendo un ambiente di investimento più sicuro.
Il sito StashAway offre una funzione che simula la percentuale di ogni tipo di attività in base alle vostre preferenze di rischio!
Investendo in portafogli tematici, si ha accesso alle tendenze e ai temi emergenti, gestendo al contempo i rischi attraverso un attento equilibrio tra attività tematiche e stabili. Questo approccio consente di personalizzare la strategia d'investimento in modo da allinearla alla vostra tolleranza al rischio e ai vostri obiettivi d'investimento generali.
Portafogli flessibili
I Portafogli flessibili di StashAway sono una funzione unica che consente di personalizzare i propri portafogli d'investimento sfruttando una vasta gamma di ETF disponibili sulla piattaforma StashAway.
Con una selezione di oltre 60 classi di attività distinte, l'offerta di ETF di StashAway copre un ampio spettro, tra cui azioni statunitensi, obbligazioni, immobili, azioni dei mercati sviluppati ed emergenti e altro ancora.
La flessibilità va oltre gli asset stessi: non ci sono limiti al numero di portafogli che si possono creare. Ciò significa che avete la libertà di personalizzare tutti i Portafogli flessibili che desiderate.
StashAway semplifica il processo con vari modelli adatti ai principianti. Che siate investitori principianti alla ricerca di un reddito passivo, che vogliate seguire i mercati globali o che vogliate iniziare con una strategia semplice e focalizzata sul mondo, facile da capire e da gestire, StashAway è la scelta ideale.
In sostanza, i portafogli flessibili di StashAway vi permettono di creare uno o più portafogli che siano unicamente vostri, offrendo un approccio personalizzato al vostro percorso di investimento.
Risparmio StashAway
StashAway offre tre tipi di risparmio:
StashAway Simple;
StashAway Simple Plus.
StashAway semplice e garantito;
StashAway Savings è accessibile a Singapore, Malesia e NENA. Tuttavia, StashAway Simple Guaranteed e StashAway Simple Plus sono esclusivi di Singapore. StashAway Simple è l'unica opzione disponibile in tutti e tre i Paesi.
StashAway Simple è una delle opzioni di gestione del denaro di StashAway. Offre un tasso annuo previsto tra il 3,6%, a seconda della valuta di base del piano di risparmio, e ha piccole (o nulle, a seconda del Paese) spese di gestione. Questo conto è un mix tra un normale conto di risparmio e un conto di investimento. I fondi di questo conto sono investiti in attività caratterizzate da una volatilità pari a zero, il che ne aumenta il profilo di sicurezza (anche se non garantito).
StashAway Simple Plus offre un potenziale di rendimento maggiore rispetto a Simple, ma comporta un livello di rischio leggermente più elevato, poiché i fondi sono allocati in fondi obbligazionari a breve scadenza. Con Simple Plus si devono prevedere alti e bassi a breve termine e si consiglia di conservare i fondi per almeno 12 mesi per sfruttare appieno il rendimento a scadenza (4,9%).
* Commissioni nette coprono sia le commissioni di gestione applicate da StashAway sia le commissioni imposte dai gestori dei fondi sottostanti.
Il conto di risparmio Simple Guaranteed offre un tasso annuo garantito del 3,5% in SGD, assicurando un rendimento prevedibile e stabile. In particolare, non sono previste commissioni di gestione, per cui il tasso visualizzato è quello effettivo. Il rischio associato a questo conto è limitato alla banca sottostante, in quanto sia il capitale che gli interessi sono garantiti. Inoltre, è previsto un periodo di lock-in compreso tra 1 e 12 mesi, durante il quale il conto rimane vincolato al tasso e alla stabilità garantiti.
* Commissioni nette coprono sia le commissioni di gestione applicate da StashAway sia le commissioni imposte dai gestori dei fondi sottostanti.
Recensione StashAway - Commissioni Stashaway
Tasse Stashaway
StashAway mantiene le cose chiare con una commissione facile da capire, che varia dallo 0,2% allo 0,8% dell'importo investito. Questa commissione copre tutto, come il bilanciamento degli investimenti e i costi di transazione, quindi non troverete alcun costo aggiuntivo o nascosto.
Tuttavia, è importante considerare il rapporto di spesa imposto dal gestore dell'ETF. Tuttavia, questo costo si applica anche quando si acquista l'ETF direttamente dal gestore del fondo.
Se si investe di più, il tasso di commissione diminuisce, come si può vedere nella tabella. L'aspetto positivo è che StashAway non prevede commissioni di apertura o chiusura del conto, né commissioni di prelievo o spese per lo spostamento del denaro da un portafoglio all'altro.
Sul sito web di StashAway è possibile utilizzare un'interessante funzione per verificare l'entità delle commissioni sui propri investimenti. Scopritelo sul sito web di StashAway!
In poche parole, l'impostazione delle commissioni di StashAway è un po' come un bonus per gli investitori che investono di più: significa una commissione più bassa per loro.
Syfe vs StashAway
Syfe è un sito robo-advisor con una piattaforma a prezzi competitivi, senza commissioni aggiuntive o requisiti di saldo minimo del conto. Si distingue per il suo portafoglio REIT+, che offre l'opportunità di investire in Real Estate Investment Trust (REIT) sia locali che internazionali. Si tratta di una caratteristica che non viene offerta da StashAway.
Sia Syfe che StashAway non hanno requisiti minimi di investimento, il che li rende accessibili anche a chi investe per la prima volta.
Syfe è una scelta migliore per chi ha fondi limitati, poiché applica una commissione di gestione più bassa dello 0,35%, rispetto allo 0,8% di StashAway per i primi 25.000 dollari.
Syfe offre inoltre una selezione più ampia di attività, tra cui REIT e azioni, consentendo una maggiore diversificazione dei portafogli di investimento.
StashAway vs Endowus
Endowus, un sito robo advisor con sede a Singapore, si distingue per la sua versatilità nel consentire agli utenti di investire i propri fondi in contanti, CPF o SRS. In particolare, si astiene dall'addebitare agli utenti commissioni per le varie transazioni, garantendo un'esperienza di investimento semplice e conveniente.
Per gli investitori principianti che desiderano iniziare, Endowus prevede un investimento minimo di 1.000 dollari. StashAway, invece, è accessibile a tutti senza alcun requisito minimo e rappresenta quindi la scelta ideale per gli investitori alle prime armi.
Endowus offre una struttura di commissioni più accessibile, con una commissione di gestione inferiore dello 0,6% per i fondi fino a 200.000 dollari, rispetto allo 0,8% di StashAway per i 25.000 dollari iniziali. Ciò rende Endowus un'opzione interessante e a basso costo per gli investitori principianti. Inoltre, Endowus offre un tasso forfettario dello 0,4% per gli investimenti con fondi SRS o CPF.
Recensione di StashAway - Sicurezza e affidabilità di Stashaway
Sicurezza e affidabilità Stashaway
StashAway opera in ogni paese sotto le licenze delle rispettive autorità di regolamentazione:
Singapore: StashAway è autorizzato dalla Capital Market Services License (Licenza n. CMS100604);
Malesia: StashAway è autorizzato dalla Securities Commission Malaysia (licenza n. eCMSL/A0352/2018);
Hong Kong: StashAway è autorizzato dalla Securities and Futures Commission di Hong Kong (CE No. BQE542);
Mena: StashAway è regolamentato dalla DFSA (licenza n. F006312);
Thailandia: StashAway è autorizzato dalla Securities and Exchange Commission (licenza n. Lor Khor-0136-01).
StashAway crede nella chiarezza sulle questioni di denaro. Tiene il proprio denaro separato da quello dei clienti. Inoltre, questo denaro viene conservato in un conto bancario diverso, per essere sicuri che non venga mischiato con quello dei clienti.
StashAway compie grandi passi per tenere al sicuro il vostro denaro. Ecco come lo fanno:
Ricevere notifiche sul vostro denaro: Vi inviano prontamente un'e-mail per ogni movimento di denaro, controllando immediatamente se qualcosa sembra insolito;
Maggiore sicurezza con il login in due passaggi: Al momento dell'iscrizione, aggiungono un ulteriore livello di sicurezza al vostro account, richiedendo una password speciale (OTP) per i login da nuovi dispositivi;
Server sicuri: Le vostre informazioni sono salvaguardate sui server sicuri di StashAway, dove test regolari garantiscono l'impossibilità di accessi non autorizzati. Questi server, ospitati su Amazon Web Services, sono costantemente sorvegliati da speciali rilevatori per garantire la sicurezza dei vostri dati.
In poche parole, StashAway è considerato sicuro, utilizza una strategia di investimento intelligente, aderisce alle normative vigenti e mantiene i fondi operativi separati dai fondi dei clienti, garantendo chiarezza e sicurezza finanziaria.
StashAway utilizza una strategia di investimento intelligente, che si regola in base alle condizioni economiche. La chiamano Economic Regime-based Asset Allocation (ERAA) e utilizzano il loro speciale StashAway Risk Index (SRI) per bilanciare protezione e performance. Con un patrimonio di oltre 1 miliardo di dollari, StashAway investe in 145 Paesi.
StashAway offre un team di assistenza clienti dedicato per rispondere a qualsiasi domanda o dubbio sui vostri investimenti. È possibile contattare il team di assistenza via e-mail, telefono, WhatsApp o Facebook.
Oltre all'assistenza clienti, StashAway dispone di una dettagliata sezione FAQ sul suo sito web, che copre vari argomenti relativi agli investimenti e alle caratteristiche della piattaforma. La sezione FAQ viene aggiornata regolarmente per tenere i clienti al corrente di qualsiasi modifica della piattaforma, fornendo informazioni accurate e aggiornate.
Recensione StashAway - Apertura conto Stashaway
Apertura del conto Stashaway
StashAway accetta clienti da Singapore, Malesia, Hong Kong, MENA e Thailandia. Questa restrizione geografica è un fattore cruciale nella scelta di una piattaforma di investimento.
Per aprire un conto su Stashaway, è necessario scaricare l'applicazione disponibile per Android e iOS. Sebbene sia possibile avviare la procedura sulla piattaforma web, essa deve essere completata utilizzando l'applicazione mobile.
Recensione di StashAway - Il risultato finale
La linea di fondo
In sintesi, StashAway si distingue per essere un robo-advisor accessibile e facile da usare, il che lo rende una scelta ideale per i principianti. Grazie all'assenza di un requisito minimo di investimento, alle basse commissioni e a una struttura di commissioni semplice, offre flessibilità e facilità agli investitori alle prime armi. L'utilizzo di algoritmi avanzati basati sulla Teoria Moderna del Portafoglio garantisce piani di investimento personalizzati e in linea con la tolleranza al rischio individuale. L'ampia gamma di portafogli di StashAway, dall'investimento generale all'investimento responsabile (ESG), offre opzioni per diversi obiettivi di investimento.
Tuttavia, è importante considerare i limiti della piattaforma, come la sua attuale disponibilità solo in regioni specifiche, tra cui Singapore, Malesia, Hong Kong, MENA e Thailandia. Sebbene StashAway offra un'esperienza di investimento sicura e affidabile, i potenziali investitori dovrebbero soppesare i pro e i contro, come le commissioni di gestione più elevate rispetto ad alcuni concorrenti.
Alternative di StashAway
Vault Wealth: migliore per gli investimenti di importo elevato (oltre 100.000 dollari). Vault Wealth è la prima applicazione per la gestione patrimoniale privata degli Emirati Arabi Uniti, progettata per gli HNWI. Offre una guida personalizzata da parte di consulenti finanziari dedicati che danno priorità agli interessi dei clienti. Vault offre una serie di opportunità di investimento, tra cui portafogli diversificati di azioni e obbligazioni, opportunità di mercato privato come private equity e venture capital e una soluzione di gestione della liquidità ad alto rendimento.
eToro: Il migliore per i portafogli intelligenti e per investire direttamente nei fondi. Gli investitori più sensibili ai costi possono investire nei fondi da soli su piattaforme di trading come eToro, risparmiando le commissioni annuali applicate da Stashaway. eToro offre portafogli intelligenti e un'esclusiva funzione di social trading che consente agli utenti di seguire e copiare le operazioni degli investitori di successo. I portafogli intelligenti offrono agli investitori un approccio all'investimento che non richiede l'intervento di nessuno, con ribilanciamento automatico e aggiustamenti del portafoglio per ottimizzare la performance.
Speriamo che questa recensione sia stata utile per rispondere alle vostre domande su StashAway. Se avete altre domande o commenti, non esitate a lasciare un commento o a contattarci direttamente.